Které společnosti mají v ČR nejvíce finančních poradců?
|

Které společnosti mají v ČR nejvíce finančních poradců?

Stanovit počet finančních poradců pracujících pod hlavičkou jednotlivých finančně-poradenských společností je téměř nemožné. Přesné číslo poradců neznají společnosti ani samy. Lidé přicházejí a odcházejí, v databázích však mnohdy zůstávají. Přesto je možné počty odhadnout.

Investice Investiční a finanční poradenství Pojišťovny

Česká národní banka před nedávnem upravila databáze svých registrů. Díky tomu jsou lépe propojené a je možné z nich získat více informací. Např. kolik vázaných zástupců a kolik podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je evidováno příslušným investičním zprostředkovatelem či pojišťovacím agentem nebo makléřem.

Průzkum mezi českými finančními odborníky: Co čekají od eurozóny a jak radí investovat?
V letošním průzkumu pořádaném u příležitosti výroční akce Czech CFA Society za významné podpory hlavního sponzora OVB Allfinanz byly zkoumány postoje klíčových skupin ke žhavým tématům české ekonomiky. Průzkum byl proveden agenturami Donath Business & Media a Factum Invenio. S ohledem na očekávání složitého vývoje v eurozóně a velmi malého růstu domácí ekonomiky se zaměřil na aktuální ekonomické otázky a problematiku investičního chování jednotlivců.

Čísla v databázi samozřejmě neznamenají, že tolik lidí v dané společnosti pracuje. Stále je ještě v databázi "nepořádek", neboť odhlašování neaktivních poradců jaksi nefunguje. A konec konců, kdo je neaktivní poradce? Některé společnosti stačí, když její "poradce" přinese několik smluv ročně. A jiná aktivně vypovídá smlouvy svým zástupcům, kteří si přišli práci poradce jen "zkusit" a nepracují v oboru na plný úvazek.

V tabulce níže vidíte počty vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů finančně poradenských společností.

Počty finančních poradců

Největší počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů eviduje Česká národní banka u OVB Allfinanz. Nicméně je velmi pravděpodobné, že počet neodpovídá skutečnosti (stejně jako u mnohých ostatních společností), neboť obsahuje velké množství již neaktivních poradců. Protože OVB působí na trhu od počátku 90. let, nastřádala "mrtvých duší" nejvíce. V závěsu je Kapitol, který se na pojištění specializuje.

Nejvíce vázaných zástupců má také OVB. Poměr počtu registrovaných vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je značně nakloněn ve prospěch PPZ. Je patrné, že se společnost zabývá (nebo historicky zabývala) především oblastí pojišťovnictví a investicím nevěnuje tak velkou pozornost.

Správný finanční poradce radí dlouhodobě, ne spekulativně
Střelit investičko, aby se práce s klientem zaplatila? Nebo pracovat kvalitně a vydělávat dlouhodobě? "Už se mi stalo, že jsem klientovi doporučila jediné, a to - nenechte si do toho od nikoho hrabat, všechno máte perfektně nastavené. Ano, v tu chvíli jsem ztrátová, nemám zaplacený ani čas ani benzín. Jenže to beru jako investici do budoucnosti," píše čtenářka Marie. A není jediná.

Partners jsou společností s druhým největším počtem vázaných zástupců. Jejich počet je navíc téměř shodný s počtem registrovaných PPZ, z čehož lze dovodit tlak na komplexnost finančních poradců, kteří jsou vedeni k získání obou licencí – jak pojišťovací, tak investiční. Počet vázaných zástupců představuje 90 % podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Abstrahujeme-li od možnosti, že se ve společnosti mohou vyskytnout i poradci se specializací jen na investice (tj. mají registraci VZ, ale nemají PPZ), 90 % poradců může nabízet komplexní služby. Z velkých společností má lepší poměr jen AWD (95 %).

Celkově společnosti sdružené v AFIZu a USF ČR a Fincentrum, jakožto jedna z velkých poradenských společností stojící mimo asociace, mají evidováno 9 945 vázaných zástupců a téměř 33 tisíc podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Je to moc, nebo málo na připravovanou penzijní reformu?

Kompletní článek najdete na serveru Investujeme.cz

Římu kvůli suchům hrozí zavedení přídělového systému na vodu
11:05

Římu kvůli suchům hrozí zavedení přídělového systému na vodu

Italské úřady kvůli dlouhému období sucha nařídily zastavit čerpání vody z jezera nedaleko Říma. Hlavní město Itálie...
Itálie Voda
Toyota prý plánuje masovou výrobu elektromobilů v Číně
08:00

Toyota prý plánuje masovou výrobu elektromobilů v Číně

Japonská automobilka Toyota Motor pravděpodobně již v roce 2019 zahájí masovou výrobu elektromobilů v Číně....
Japonské akcie Auta Čína
Argentina musí poskytnout odškodnění za zestátněné aerolinky
včera v 20:10

Argentina musí poskytnout odškodnění za zestátněné aerolinky

Arbitrážní tribunál Světové banky nařídil Argentině odškodnit španělskou cestovní společnost Marsans za zestátnění...
Argentina Latinská Amerika Doprava
Lotyšsko pokutuje dvě tamní banky za porušování sankcí vůči KLDR
včera v 18:04

Lotyšsko pokutuje dvě tamní banky za porušování sankcí vůči KLDR

Lotyšské úřady potrestaly pokutou téměř tří milionů eur dvě místní banky za to, že umožnily klientům porušovat...
Lotyšsko Evropské banky KLDR
Česko nabízí pro sídlo EBA budovu blízko centra Prahy
včera v 10:40

Česko nabízí pro sídlo EBA budovu blízko centra Prahy

Česká republika má vhodnou budovu v blízkosti centra Prahy, ve které by mohl bezprostředně po odchodu Spojeného...
Česká republika Spojené království Evropská unie
Ferrero zvažuje koupi americké divize švýcarského Nestlé
včera v 09:36

Ferrero zvažuje koupi americké divize švýcarského Nestlé

Italský výrobce cukrovinek Ferrero hodlá koupit americkou divizi švýcarské firmy Nestlé. Chce tak posílit svou pozici...
Evropské akcie Potraviny Fúze a akvizice
Americké akcie v pátek mírně zlevnily, za celý týden se hlavní indexy…
Americké akcie v pátek mírně zlevnily, za celý týden se hlavní indexy…
21. 7. 2017 22:30

Americké akcie v pátek mírně zlevnily, za celý týden se hlavní indexy na směru neshodly

Akcie na trzích ve Spojených státech v pátek uzavřely se ztrátami, podepsal se na nich především slabý výsledek...
Shrnutí obchodování v USA Americké akcie
Wells Fargo musí znovu přijmout propuštěného whistleblowera
21. 7. 2017 21:39

Wells Fargo musí znovu přijmout propuštěného whistleblowera

Americká banka Wells Fargo musí zaplatit pokutu 575 000 dolarů a znovu zaměstnat propuštěného whistleblowera. Úřad...
Americké banky
Reuters: Krachující Alitalia dostala deset nezávazných nabídek
21. 7. 2017 21:29

Reuters: Krachující Alitalia dostala deset nezávazných nabídek

Krachující italská letecká společnost Alitalia obdržela deset nezávazných nabídek k převzetí. Agentuře Reuters to...
Itálie Doprava
S&P naznačila zlepšení řeckého úvěrového ratingu
21. 7. 2017 19:25

S&P naznačila zlepšení řeckého úvěrového ratingu

Mezinárodní ratingová agentura Standard & Poor's (S&P) v pátek změnila výhled hlavního řeckého úvěrového hodnocení ze...
Řecko PIIGS Rating
S&P Česku znovu potvrdila hlavní úvěrové ratingy
21. 7. 2017 18:29

S&P Česku znovu potvrdila hlavní úvěrové ratingy

Mezinárodní ratingová agentura Standard & Poor's (S&P) v pátek znovu potvrdila hodnocení úvěrové spolehlivosti České...
Česká ekonomika Česká republika Rating
Evropské burzy v pátek výrazně klesly, za celý týden odepsaly necelá…
Evropské burzy v pátek výrazně klesly, za celý týden odepsaly necelá…
21. 7. 2017 18:00

Evropské burzy v pátek výrazně klesly, za celý týden odepsaly necelá dvě procenta

Evropské akcie uzavřely týden v červených číslech, když posilující euro stáhlo do mínusu přední evropské exportéry....
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
Koruna k euru zpevnila na novou nejsilnější úroveň od intervencí
21. 7. 2017 17:32

Koruna k euru zpevnila na novou nejsilnější úroveň od intervencí

Česká měna v pátek uzavřela obchodování na nové nejsilnější úrovni k euru od začátku měnových intervencí v roce 2013....
Česká koruna EUR/CZK USD/CZK
Bank of America bude mít po brexitu základnu pro EU v Dublinu
Bank of America bude mít po brexitu základnu pro EU v Dublinu
21. 7. 2017 17:05

Bank of America bude mít po brexitu základnu pro EU v Dublinu

Americká bankovní dvojka Bank of America přesune svou základnu pro služby klientům v zemích Evropské unie po odchodu...
Bank of America Spojené království Americké banky
Pražská burza v pátek klesla, za celý týden však podle indexu PX…
Pražská burza v pátek klesla, za celý týden však podle indexu PX…
21. 7. 2017 16:45

Pražská burza v pátek klesla, za celý týden však podle indexu PX zpevnila o 0,4 %

Pražská burza v pátek nenavázala na čtvrteční ziskovou seanci, index PX klesl o 0,45 % na 1 004,19 bodu. Dolů burzu...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Investoři nabídli 2,9 miliardy GBP za platební firmu Paysafe
21. 7. 2017 16:20

Investoři nabídli 2,9 miliardy GBP za platební firmu Paysafe

Globální společnosti soukromého kapitálu Blackstone a CVC Capital Partners nabídly britskému zprostředkovateli...
Fúze a akvizice Spojené království Internet
Spiegel: VW, BMW a další se domlouvaly na cenách komponentů
Spiegel: VW, BMW a další se domlouvaly na cenách komponentů
21. 7. 2017 16:02

Spiegel: VW, BMW a další se domlouvaly na cenách komponentů

Německé automobilky Volkswagen, BMW, Audi a Porsche se zřejmě domlouvaly na koordinovaném přístupu k dodavatelům a...
Volkswagen BMW Německo
Americký Schlumberger koupí většinový podíl v ruské EDC
Americký Schlumberger koupí většinový podíl v ruské EDC
21. 7. 2017 15:19

Americký Schlumberger koupí většinový podíl v ruské EDC

Americká společnost Schlumberger, která je největším světovým poskytovatelem služeb těžařům ropy, se dohodla na...
Spojené státy americké (USA) Americké akcie Rusko
Ze světa investičních doporučení (21. července)
21. 7. 2017 15:00

Ze světa investičních doporučení (21. července)

Které akcie si v pátek vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Americké akcie Evropské akcie Investiční doporučení