Investujte jako milionáři, i když nejde o miliony
|

Investujte jako milionáři, i když nejde o miliony

Martin Graham z Oracle Capital Group má jako předseda finančně-poradenské společnosti, která přibližně 40 evropským rodinám pomáhá se správou několikamiliardového majetku, s bohatými investory nemalé zkušenosti. Nyní se o své postřehy rozhodl podělit a přišel s pěti pravidly, která jsou podle něj klíčem k investičnímu úspěchu, a to bez ohledu na objem investovaných peněz.

Ponaučení pro investory Bohatství Pravidla a doporučení pro investování

"Naši klienti jsou jistě výbornými podnikateli, kteří mnohdy začínali od nuly a nyní disponují majetkem v hodnotě desítek či stovek milionů dolarů. Zároveň si ale uvědomují, že jejich podnikatelské úspěchy nemusejí nutně znamenat, že jsou i dokonalými správci svého bohatství," říká Graham. "Naše společnost jim pomáhá plnit jejich dva základní požadavky. Zaprvé chtějí, abychom jim ukázali cestu, jak peníze, které během své podnikatelské kariéry vydělali, ochránit před znehodnocením; a zadruhé požadují, aby se jejich majetek dále zhodnocoval."

Dobrou zprávou pro drobné individuální investory je, že podle Grahama bohatí lidé nedisponují žádnými nadpřirozenými investičními schopnostmi, které by je pasovaly do role neporazitelných býků. "Investiční principy bohatých lidí nejsou složité. Dokonce by se dalo říci, že jednodušší už ani být nemohou," říká Graham. "Nevidím proto jediný důvod, proč by se jimi nemohli řídit i drobní investoři."

1. Investujte pouze peníze, které můžete postrádat

Na burzu byste měli jít vždy jen s penězi, jimiž disponujete nad rámec svých běžných potřeb. Za žádných okolností byste neměli investovat ani peníze, které spoříte například na nové bydlení. "Máte-li volné finance, které nebudete během následujících pěti let potřebovat, můžete na burze zkusit investovat. V opačném případě na akcie ani nepomýšlejte," radí Graham.

2. Neinvestujte do byznysu, jemuž nerozumíte

I sama investorská legenda Warren Buffett razí zásadu, že by investor nikdy neměl vkládat peníze do společností či odvětví, jimž nerozumí. Individuální investoři mají v tomto ohledu ve srovnání s profesionálními analytiky či správci velkých podílových fondů velkou konkurenční výhodu. Mnohdy totiž dokáží i na základě prostých veřejně dostupných informací mnohem lépe zanalyzovat situaci a využít příležitosti, kterých si manažeři fondů nemusejí všimnout. Navíc se nemusejí hnát za výnosem vyšším, než jaký nabízí celý trh, nepotřebují porazit konkurenci, jako to má někde vzadu v hlavě uloženo většina správců fondů.

3. Nebojte se s portfoliem aktivně pracovat

Ani zodpovědná diverzifikace portfolia nemusí vždy znamenat výhru. Může se stát, že s několika tituly či komoditami šlápnete vedle, ale zjistíte to až v okamžiku, kdy přijdete o část peněz. Ředění ztrátových pozic samozřejmě může pomoci, nikdy byste tak ale neměli činit v situaci, kdy je evidentní, že nakonec stejně proděláte. Pokud vaše investice zaznamená ztrátu 10 % a reálně hrozí, že během pár týdnů či měsíců přijdete ještě o dalších 20 %, pozici prodejte. Pravidelné rebalancování portfolia i za cenu dílčích ztrát je z dlouhodobého pohledu jedním ze základních stavebních kamenů úspěšného investování.

4. Jděte proti proudu

Současný trh je doslova zamořen nepřeberným množstvím akciových analýz a nákupních doporučení. Ne všechna jsou úspěšná, ani zdaleka. Mnohdy se proto vyplatí vsadit na vlastní zkušenosti a vydat se proti proudu. Dokonalým příkladem z poslední doby jsou akcie Applu. Ještě v polovině září 2012 mezi analytiky doslova hořela bitva o nejvyšší cílovou cenu - a podívejte se, jaká je současná cena akcií. Oproti zářijovým maximům se akcie Applu obchodují o 35 % níže a mnozí investoři začínají připouštět, že má firma možná to nejlepší za sebou. "Jít proti trhu vyžaduje značnou dávku odvahy, za jistých okolností se to ale může vyplatit," říká Graham.

5. Investujte pro sebe i pro své děti

Snahou číslo jedna všech bohatých lidí je za každou cenu ochránit majetek. "Velká část našich klientů chce zajistit, aby jejich bohatství dobře sloužilo i jejich dětem, vnoučatům a pravnoučatům," vysvětluje Graham. Investování by lidé měli vnímat především jako způsob, jak zajistit sebe i své nejbližší pro případ pracovních či osobních neúspěchů. "Nikdy nevíte, kdy se vaše firma dostane do problémů nebo kdy přijdete o práci." Spíše než na krátkodobé spekulace by se tak investoři bez rozdílu výše investovaného kapitálu měli zaměřit na dlouhodobý horizont v řádu jednotek až desítek let.

Zdroj: Oracle Capital Group
Unipetrol ve druhém čtvrtletí vydělal 3,6 miliardy Kč, tržby se mu…
Unipetrol ve druhém čtvrtletí vydělal 3,6 miliardy Kč, tržby se mu…
před hodinou

Unipetrol ve druhém čtvrtletí vydělal 3,6 miliardy Kč, tržby se mu zvýšily na 31,2 miliardy Kč

Petrochemické skupině Unipetrol ve druhém čtvrtletí vzrostly tržby v meziročním srovnání o 52 % na 31,2 miliardy Kč....
Unipetrol Petrochemie Rafinérie
Zisk Microsoftu se díky cloudu ve čtvrtém finančním čtvrtletí více…
včera v 22:44

Zisk Microsoftu se díky cloudu ve čtvrtém finančním čtvrtletí více než zdvojnásobil

Čistý zisk softwarového vývojáře Microsoft se ve čtvrtém fiskálním čtvrtletí více než zdvojnásobil na 6,51 miliardy...
Microsoft Software Americké akcie
Americké akciové indexy ve čtvrtek uzavřely téměř beze změny, dolar…
Americké akciové indexy ve čtvrtek uzavřely téměř beze změny, dolar…
včera v 22:30

Americké akciové indexy ve čtvrtek uzavřely téměř beze změny, dolar výrazně oslabil

Americké akcie ve čtvrtek stagnovaly. Na vývoj na trhu měly vliv pokles maloobchodních firem a vlažné výsledky...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
O koupi Ducati od Volkswagenu mají zájem mimo jiné Benettonové
včera v 21:07

O koupi Ducati od Volkswagenu mají zájem mimo jiné Benettonové

O koupi italského výrobce motocyklů Ducati od německé automobilové skupiny Volkswagen má vedle motocyklových firem a...
Volkswagen Fúze a akvizice
Hedgeovým fondům se v prvním pololetí dařilo nejlépe od roku 2009
Hedgeovým fondům se v prvním pololetí dařilo nejlépe od roku 2009
včera v 20:00

Hedgeovým fondům se v prvním pololetí dařilo nejlépe od roku 2009

První polovina letošního roku byla pro hedgeové fondy nejlepším obdobím od poslední finanční krize. Vyplývá to z dat...
Investiční fondy Hedgeové fondy Investice
Pivovar AB InBev kupuje výrobce energetických nápojů Hiball
včera v 19:40

Pivovar AB InBev kupuje výrobce energetických nápojů Hiball

Největší světový pivovar Anheuser Busch InBev koupí výrobce energetických nápojů Hiball, který rovněž vlastní značku...
Potraviny Pivo Fúze a akvizice
Evropské akcie se ve čtvrtek na směru neshodly, euro po zasedání ECB…
Evropské akcie se ve čtvrtek na směru neshodly, euro po zasedání ECB…
včera v 18:31

Evropské akcie se ve čtvrtek na směru neshodly, euro po zasedání ECB výrazně zpevnilo

Velké západoevropské akciové trhy zakončily čtvrteční obchodování smíšeně. Investoři zvažovali rozhodnutí ECB...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
Čína chce být do osmi let jedničkou umělé inteligence
včera v 17:35

Čína chce být do osmi let jedničkou umělé inteligence

Čínská vláda představila ve čtvrtek národní plán rozvoje umělé inteligence. Hodnota tohoto odvětví se má do roku 2020...
Čína Věda
Eurozóna: Spotřebitelská důvěra klesla nejníže od dubna
včera v 17:34

Eurozóna: Spotřebitelská důvěra klesla nejníže od dubna

Index spotřebitelské důvěry v eurozóně dosáhl v červenci podle prvních odhadů -1,7 bodu. Je to nejnižší hodnota od...
Evropská ekonomika Spotřebitelská důvěra
Washington dal ExxonMobilu pokutu kvůli porušení sankcí vůči Rusku
včera v 17:31

Washington dal ExxonMobilu pokutu kvůli porušení sankcí vůči Rusku

Ministerstvo financí Spojených států postihlo největší americkou ropnou společnost ExxonMobil pokutou dva miliony...
ExxonMobil Rusko
Londýn odkládá rozhodnutí, zda povolit Murdochovi převzetí firmy Sky
včera v 16:55

Londýn odkládá rozhodnutí, zda povolit Murdochovi převzetí firmy Sky

Britská ministryně kultury Karen Bradleyová bude potřebovat několik dalších týdnů k rozhodnutí, zda plán úplného...
Média Spojené království Fúze a akvizice
Pražskou burzu ve čtvrtek udržely těsně nad nulou akcie ČEZ
Pražskou burzu ve čtvrtek udržely těsně nad nulou akcie ČEZ
včera v 16:32

Pražskou burzu ve čtvrtek udržely těsně nad nulou akcie ČEZ

Pražská burza ve čtvrtek stagnovala. Index PX sice stoupl, ale jen o 0,08 % na 1 008,69 bodu. Nejvýrazněji se změnila...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Francouzská platební společnost Ingenico koupí konkurenční švédskou…
včera v 16:20

Francouzská platební společnost Ingenico koupí konkurenční švédskou Bamboru

Francouzská platební společnost Ingenico koupí konkurenční švédskou firmu Bambora od Nordic Capital za 1,5 miliardy...
Finanční sektor Fúze a akvizice
Studie: Lidstvo už vyprodukovalo 8,3 miliardy tun plastů
včera v 15:41

Studie: Lidstvo už vyprodukovalo 8,3 miliardy tun plastů

Lidstvo už vyprodukovalo 8,3 miliardy tun plastů. Většina se ho vyrobila v posledních 65 letech a může trvale zamořit...
Životní prostředí
Nízkonákladový přepravce Joon se zaměří hlavně na mladé
včera v 15:18

Nízkonákladový přepravce Joon se zaměří hlavně na mladé

Nová nízkonákladová letecká společnost, kterou zakládají aerolinky Air France, ponese název Joon. Oslovit má...
Evropské akcie Doprava
Vláda by podle Senátu měla stanovit plán pro zavedení eura v ČR
včera v 15:06

Vláda by podle Senátu měla stanovit plán pro zavedení eura v ČR

Vláda by měla podle Senátu stanovit jasný plán pro zavedení eura v Česku, protože členství v eurozóně bude hlavní...
Česká republika Euro Česká koruna
USA: Týdenní počet nových žádostí o podporu v nezaměstnanosti klesl…
včera v 14:51

USA: Týdenní počet nových žádostí o podporu v nezaměstnanosti klesl na 233 tisíc

Týdenní počet nových žádostí o podporu v nezaměstnanosti ve Spojených státech v týdnu do 15. července klesl na 233...
Americká ekonomika Nezaměstnanost Spojené státy americké (USA)