Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality
|

Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality

V červenci ohlášený konec jednoho z nejznámějších tuzemských brokerů sice nebyl úplně překvapivý, klienty ale rozhodně nepotěšil. Rozhodnutí muselo být relativně čerstvé, protože šlo téměř do poslední chvíle bez jakéhokoliv upozornění otevřít účet a vložit na něj peníze.

Trading Makléři Investování Online investování

Zavření BROKERJET je opravdu škoda. Broker měl od začátku díky zahraničnímu zázemí kvalitní platformu, přístup na dostatek trhů i relativně zajímavou cenovou politiku. Mezi zbylými makléřskými společnostmi tak vypukl boj o klienty BROKERJET.

Základní rada: Pozorně čtěte, počítejte a ptejte se!

Portfolio, respektive výběr instrumentů je u obchodníků a investorů dlouhodobá záležitost a neuvážený krok může vyjít na pořádné peníze. Další nepříjemností bude případná změna strategie při přechodu k brokerovi s odlišnou nabídkou. A také je potřeba si uvědomit, že převod cenných papírů podléhá zpoplatnění na obou stranách. Dle ceníku zaplatíte BROKERJET 900 Kč za jeden titul (ISIN).

Vše jen v češtině

Smluvní dokumentaci a veškeré podmínky si vyžádejte předem a v češtině.

Uložení cenných papírů

Depozitář cenných papírů je další věc, na kterou je důležité se zaměřit, zvláště při investování v cizině. Nespokojte se s různými nadacemi a podobnými záležitostmi, vyberte si brokera, který využívá standardní a oficiální depozitáře a účty vedené na vaše jméno. Vyjde vás to o něco dráž na poplatcích, ale cenné papíry budou oddělené od majetku brokera a budou skutečně vaše.

Oficiální nabídka klientům BROKERJET

BROKERJET nabízí převedení portfolia do České spořitelny nebo do Saxo Bank.

Investiční makléř ČS

Služba bude plně spuštěna až v listopadu, základní charakteristiky jsou ale známé. Příkazy se budou zadávat pouze po telefonu v pracovní době a potvrzení transakce dostane klient mailem. Ztrácí se tak možnost samosprávy portfolia přes platformu včetně kontroly vývoje. BROKERJET uvádí, že služba je vhodná pro příležitostné investory.

V předběžném ceníku jsou například tyto položky: pražská burza minimálně 100 Kč (nabídka BROKERJET kdysi začínala na 40 Kč), USA minimálně 20 USD (BJ 11,95 USD), Německo minimálně 23 EUR (BJ 10,95 EUR), Polsko minimálně 90 PLN (BJ 60 PLN), Japonsko minimálně 3 350 JPY (v nabídce BJ nebylo).

Řada klientů investovala pomocí fondů (včetně Erste). U těchto fondů nezbude než nabídky využít. I zde dochází k navýšení poplatků, namátkou vstupní poplatky u dvou populárních fondů: TopStocks 3 % (BJ 2,7 %), Sporoinvest 0,3 % (BJ 0,27 %). Předběžný ceník služby ZDE.

Saxo Bank

Možnost nabízená krátkodobějším obchodníkům. Dánská investiční banka s organizační složkou v ČR zajišťuje přístup a obchodování forexu, akcií (36 světových burz), CFD, futures, ETF a dluhopisů. Obchodovat lze pomocí mobilní a PC aplikace a webu. Smluvní dokumentaci v češtině je možné vyřídit prostřednictvím BROKERJET, kde poskytnou i všechny potřebné informace.

Jaké poplatky Saxo Bank stanovila? Pro pražskou burzu je minimem 100 Kč, pro USA 13 USD, pro Německo 11 EUR, pro Japonsko 1 500 JPY, pro Polsko 75 PLN. Spread pro EUR/USD jsou 3 pipy při použití CFD nebo 2 pipy na lot. Kompletní ceník ZDE.

K obchodování nabízí Saxo Bank vlastní platformu SaxoTrader, která je dostupná jako samostatná aplikace do počítače, mobilu i přes web.

Co nabízejí ostatní brokeři?

Následný výčet nabídek klientům BROKERJET jsem doplnil osobním názorem na zmíněné brokery. Všechny poplatky jsou vybrány pro zadání pokynu přes internet, s využitím telefonu nebo makléře mohou násobně růst. Nezmiňuji také některé paušální platby, například za živá data z trhů. Cílem je poskytnout základní srovnání. Někteří brokeři z něj vycházejí jako vhodnější pro samostatné investory, někteří nabízejí analytické služby.

Fio banka

Jako jedni z prvních přišli se speciální nabídkou ve Fio bance. Obecně jde o velice kvalitního brokera s dobrou klientskou podporou. Obchodní platforma je trochu zastaralá, ale funkční. Aktuálně nabízí zrušení svých poplatků (ty u BROKERJET stále zaplatíte). Celé znění nabídky najdete ZDE.

Nespornou výhodou Fio banky je to, že vlastní Českou burzu cenných papírů RM-SYSTÉM, kde je možné obchodovat s českými, ale i vybranými zahraničními akciemi, a to v českých korunách. Dále je možnost obchodovat se všemi českými akciemi na obou burzách, v USA s akciemi a futures (poplatek minimálně 7,95 USD, u futures 9,95 USD, ale lze se dostat až na 3,95 USD) a dále s akciemi v Německu (minimum 9,95 EUR), Polsku (minimum 50 PLN), Maďarsku (minimum 2 000 HUF). Kompletní ceník včetně zvýhodnění aktivnějších investorů ZDE.

Příjemnou věcí u Fio banky je široká síť poboček, vedení bankovního účtu zdarma a rostoucí nabídka služeb. Samozřejmostí jsou vzdělávací semináře a jiné akce. Drobným kazem je mobilní aplikace, která působí dost jednoduchým dojmem, byť nabízí základní graf i historii pokynů.

Lynx

Nizozemský broker s českou pobočkou patří k nenápadnějším, ale o to zajímavějším. Firma je affiliate partnerem jednoho z největších světových brokerů Interactive Brokers, což jí umožňuje nabízet přes 100 trhů ve 24 zemích a plné spektrum investičních nástrojů. Obchodní platformou je počeštěná Trader Workstation, která funguje i jako kvalitní mobilní aplikace. Aktuálně nabízí zpětné uhrazení až 5 000 Kč, které jste zaplatili BROKERJET, a dodání dalších 5 000 Kč jako uvítací bonus (při hodnotě účtu včetně portfolia nad 70 000 Kč). Celou nabídku najdete ZDE.

Lynx nabízí obchodování akcií, ETF, CFD, opcí, futures i forexu. Poplatky u akcií v USA minimálně 5 USD, v Německu 6 EUR, ve Spojeném království 10 GBP, v Hongkongu 50 HKD, v Mexiku 80 MXN. Kompletní ceník ZDE.

Lynx je nejen díky poplatkům zajímavou volbou pro aktivnější investory. Svým pokrytím umožňuje zajímavou diverzifikaci portfolia, nabízí i doplňkové služby včetně webinářů.

Patria

Nejznámější český broker a tuzemský průkopník investičního zpravodajství. Zaměřuje se na pražskou burzu a trhy v západní i střední Evropě a USA. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, forex a podílové fondy. Jako bonus pro klienty BROKERJET zrušila Patria své poplatky za převod portfolia.

Novým i stávajícím klientům, kteří se rozhodnou převést cenné papíry do společnosti Patria Finance, nabízí benefit ve formě slevy na obchodování 450 Kč za každý převedený ISIN. Sleva bude průběžně odečítána z klientova účtu až po realizaci pokynu, a to v kumulované výši za všechny převedené ISIN. Podrobnosti ZDE.

Poplatková struktura je trochu složitější, využívá procentního základu a různou velikost investice. Pro české akcie tak je poplatek 0,45 % (ale minimálně 80 Kč, platí do 99 999 Kč), pro USA je to minimálně 14,95 USD při částce do 299 999 Kč, pro Polsko 0,7 % (minimálně 30 PLN, do 99 999 Kč), pro Maďarsko 0,7 % (minimálně 6 000 HUF, do 99 999 Kč), pro Německo a některé další evropské země 16,9 EUR, do 299 999 Kč). Přes call centrum můžete dále obchodovat v Japonsku, Hongkongu, Austrálii a Rusku. Kompletní ceník ZDE.

Patria je vhodná pro ty, kteří si s investicemi chtějí nechat poradit. Zároveň se ale začala zaměřovat na forex a může být alternativou k nabízené Saxo Bank.

CYRRUS

Známý tuzemský broker nabízí při převodu portfolia a využívání služby Investiční strategie uhrazení poplatků na straně BROKERJET následujícím způsobem: Při převodu méně než 500 000 Kč uhradí maximálně 5 titulů/ISIN, do 1 000 000 Kč maximálně 10 titulů/ISIN a nad 1 000 000 Kč uhradí poplatek za všechny převáděné tituly. Zároveň nabízí vedení služby Investiční strategie na 3 měsíce zdarma. Podrobnosti ZDE.

Investiční strategie jsou aktivně řízeny společností, neplatí se poplatky za jednotlivé obchody, ale poplatek ze zisku a měsíční paušál (plus poplatky trhu a třetím stranám za obchod). Poplatek ze zisku se platí až po dosažení kladného výnosu, který se dle typu zvolené strategie pohybuje od 3 do 8 %. Poplatek je u všech strategií stejný (20 %), měsíční paušál je dle typu strategie od 0,15 % do 0,9 %. Lze obchodovat i bez poradenství, v tom případě jsou brokerem účtovány pouze poplatky za obchod (pražská burza minimálně 500 Kč, deriváty a ETF v Německu a USA 1,1 % + 9,95 EUR nebo USD).

Další specializací tohoto brokera jsou investiční certifikáty v celé šíři (od bonusových přes diskontní, indexové až po warranty).

X-Trade Brokers

Zajímavou alternativou pro krátkodobé a především forexové obchodníky je XTB. Tento polský broker se v ČR zaměřuje na forex, komodity, indexy, akcie i ETF, vše ve formě CFD. U nás patří k největším forexovým brokerům, v Polsku nabízí i obchodování s akciemi a dalšími instrumenty.

Poplatková struktura u forexu záleží na zvoleném typu účtu. Pro EUR/USD jsou následující: spread 1,6 pro Basic, spread 1,3 pro Standard a 5 USD pro Professional. Celá nabídka ZDE.

Do vybraných akcií lze investovat pomocí CFD, a to již od 1 kusu, dividendy jsou vypláceny. Poplatky za obchod jsou následující: Polsko minimálně 3 PLN, USA minimálně 8 USD, Německo minimálně 8 EUR, ČR minimálně 400 Kč.

XTB klade důraz na bezplatné vzdělání formou webinářů i konzultací obchodních strategií. Aktivní klienti s vyšším účtem mohou využít i měsíční mentoring. Nabízené platformy jsou xStation a MetaTrader 4.

Colosseum

Colosseum bylo dlouho vnímáno jako komoditní broker, posledních několik let se ale specializuje hlavně na služby s přidanou hodnotou, zejména na plné obhospodařování aktiv (asset management), se kterým má již 11leté zkušenosti. Dále nabízí asistenční služby osobního makléře a investiční poradenství, investor ale může samozřejmě obchodovat i sám bez makléře.

Zajímavostí je v Česku ojedinělý přístup k poplatkům při využití asset managementu nebo investičního poradenství, které z většiny tvoří podíl ze zisku. Například při měsíčním fixním poplatku 0,2 % již zákazník neplatí žádné poplatky za obchody, a to ani třetím stranám. Podrobný popis ZDE.

Individuální investor bez podpory makléře se dostane na tyto poplatky: Evropa 0,15 % z transakce (minimálně 5 EUR), USA 0,15 USD za jeden kus (minimálně 5 USD, maximálně 0,6 %), Japonsko 0,15 % (minimálně 100 JPY). Celá nabídka ZDE.

Využívanou platformou je Trader Workstation od Interactive Brokers a MetaTrader 4. TWS je dostupná jako PC standalone i mobilní verze a poskytuje plnohodnotnou správu účtu včetně grafů a historie. Z jednoho účtu a platformy lze investovat do akcií, ETF, dluhopisů, opcí, futures, certifikátů nebo na forexu na desítkách burz v Evropě, Americe i Asii.

Conseq

Ti, kteří na BROKERJET oceňovali hlavně možnost nákupu fondů, mají trochu složitější pozici. Jednu z nejširších nabídek fondů má společnost Conseq (ALICO Funds Central Europe, BNP Paribas IP, Citigroup, Conseq Invest PLC , QI investiční společnost, Conseq Funds investiční společnost, Credit Suisse, C-Quadrat, ČP INVEST, HSBC, NN IP, Franklin Templeton, Pioneer Investments, Société Générale).

Poplatky jsou stanoveny v hranicích 0 až 349 999 Kč, 350 000 až 999 999 Kč a nad 1 milion Kč. V nejnižší skupině zaplatíte například za fondy peněžního trhu 0,5 %, za dluhopisové 2,5 % a za akciové 5 %. Celý sazebník ZDE.

ATLANTIK FT

Kromě obchodování s akciemi, dluhopisy a dalšími instrumenty zahrnuje nabídka i širokou škálu fondů od společností J&T, BNP Paribas IP, HSBC, NN IP, C-Quadrat, Franklin Templeton, Raiffeisen, Prvá penzijná, ČP INVEST, Generali PPF Invest nebo Pioneer Investments. I zde je výše poplatků závislá na velikosti investice, hranice jsou do 99 999 Kč, 100 000 až 299 999 Kč, 300 000 až 999 999 Kč, 1 000 000 až 2 499 999 Kč a nad 2,5 milionu.

Při zadání pokynu elektronicky a do výše investice 99 999,99 Kč je poplatek u fondů peněžního trhu 0,7 %, u dluhopisových 2,3 % a u ostatních fondů 3,5 %. Celý sazebník ZDE.

Závěr

Český trh prožívá konsolidaci a postupnou specializaci brokerských společností, která bude pokračovat. V textu jsou naznačené směry, kterými se jednotliví brokeři budou do budoucna ubírat, a záleží na každém, zda preferuje svůj aktivní a makléřem nerušený přístup, nechá si poradit, případně správu portfolia plně svěří brokerovi.

Autorem textu je Tomáš Novotný, předseda správní rady Financial Progress Group.

včera v 22:52

Dozorčí rada Volkswagenu vyjádřila podporu členům představenstva

Dozorčí rada německé automobilové skupiny Volkswagen na úterním zasedání podpořila devět nejvyšších manažerů...
Volkswagen Auta Německo
Americké akcie v úterý přerušily několikadenní pokles, zisky si připsaly také dolar a ropa
včera v 22:30

Americké akcie v úterý přerušily několikadenní pokles, zisky si připsaly také dolar a ropa

Americké akcie v úterý výrazně vzrostly a index Dow Jones Industrial Average přerušil osmidenní sérii ztrát....
Shrnutí obchodování v USA Americké akcie
Trump podepsal dekret, kterým končí Obamovy ekologické regulace
včera v 21:22

Trump podepsal dekret, kterým končí Obamovy ekologické regulace

Americký prezident Donald Trump v úterý podepsal exekutivní nařízení, které ruší či omezuje regulaci zavedenou jeho...
Donald Trump Životní prostředí Ekologie
Elon Musk založil firmu pro propojení lidských mozků s počítači
včera v 20:48

Elon Musk založil firmu pro propojení lidských mozků s počítači

Americký miliardář a technologický vizionář Elon Musk založil firmu Neuralink, která bude vyvíjet technologie pro...
Technologie Počítače Inovace
včera v 19:43

Uber se kvůli zpřísnění zákona o taxislužbě stahuje z Dánska

Americký provozovatel internetové aplikace pro alternativní taxislužbu Uber Technologies přestane od dubna nabízet...
Uber Doprava Dánsko
včera v 19:36

V Itálii rozehnali protest proti výstavbě plynovodu TAP

Italská policie v úterý rozehnala protest ochránců přírody, kteří chtěli zabránit přemístění starých olivovníků kvůli...
Itálie Zemní plyn
včera v 18:50

Dánsko a Švédsko nechtějí po brexitu platit víc do rozpočtu EU

Odchod Británie z Evropské unie nesmí znamenat zvýšení členských příspěvků pro Dánsko, řekl dánský ministr financí...
Dánsko Švédsko Spojené království
Skotsko chce znovu hlasovat o své nezávislosti, Londýn ale odmítá jít separatistům vstříc
včera v 18:28

Skotsko chce znovu hlasovat o své nezávislosti, Londýn ale odmítá jít separatistům vstříc

Skotský parlament v úterý schválil vypsání nového referenda o nezávislosti země. Stalo se tak den před oficiálním...
Spojené království Evropská unie Politika
včera v 18:03

V japonské Takahamě budou znovu zprovozněny dva jaderné reaktory

Japonský vrchní soud v Ósace v úterý zrušil soudní příkaz zamezují z bezpečnostních důvodů provoz dvou jaderných...
Japonsko Jaderná energetika Energetika
Evropské trhy v úterý zpevnily, nahoru je táhly akcie těžařů a automobilek
včera v 18:00

Evropské trhy v úterý zpevnily, nahoru je táhly akcie těžařů a automobilek

Evropské akciové trhy v úterý navázaly na úspěšnou pondělní seanci. Investoři se sice znovu soustředili na kroky...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
Ford investuje do závodů v USA 1,2 miliardy USD
včera v 17:34

Ford investuje do závodů v USA 1,2 miliardy USD

Americká automobilka Ford Motor investuje do svých podniků v Michiganu 1,2 miliardy USD. Jedním ze závodů je i...
Ford Americké akcie Auta
včera v 17:18

Madrid vyčlenil miliardy eur na infrastrukturu v Katalánsku

Španělský premiér Mariano Rajoy v úterý slíbil, že vláda do roku 2020 poskytne severošpanělskému Katalánsku 4,2...
Španělsko Infrastruktura Investice
Čínský Tencent koupil 5 % akcií americké automobilky Tesla
včera v 17:07

Čínský Tencent koupil 5 % akcií americké automobilky Tesla

Čínský technologický gigant Tencent Holdings se stal jedním z pěti největších akcionářů amerického výrobce...
Čína Americké akcie Tesla
Pražská burza v pondělí stoupla, dařilo se energetické skupině ČEZ
včera v 16:45

Pražská burza v pondělí stoupla, dařilo se energetické skupině ČEZ

Pražská burza se v úterý odrazila od pondělní ztráty, když index PX zpevnil o 0,38 % na 983,22 bodu. Nahoru burzu...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
včera v 16:18

Internetový prodejce Otto zvýšil tržby, pomohl nábytek a oblečení

Německý internetový prodejce Otto v loňském fiskálním roce zvýšil příjmy o 3,4 procenta na 12,5 miliardy eur. Firmě...
Německo Evropské akcie Internet
včera v 16:06

USA: Index aktivity richmondského Fedu v únoru vzrostl na 22 bodů (odhad: 15 bodů, leden: 17 bodů)

Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Fed
USA: Index spotřebitelské důvěry v březnu stoupl na maximum za více než 16 let
včera v 16:01

USA: Index spotřebitelské důvěry v březnu stoupl na maximum za více než 16 let

Americký index spotřebitelské důvěry od společnosti Conference Board v březnu vzrostl na 125,6 bodu z únorových 116,1...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Spotřebitelská důvěra
Saudi Aramco chystá vstup na burzu za podpory vlády
včera v 15:22

Saudi Aramco chystá vstup na burzu za podpory vlády

Saúdskoarabská vláda výrazně snížila sazbu daně z příjmu státní ropné společnosti Saudi Aramco s cílem usnadnit jí...
Saúdská Arábie Ropa Primární úpis akcií (IPO)
včera v 15:11

Obchodní výměna mezi Německem a Británií vinou brexitu slábne

Odchod Británie z Evropské unie (EU) má negativní dopad na německé firmy. Německý vývoz do ostrovní země se loni...
Mezinárodní obchod Spojené království Německo