Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality
|

Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality

V červenci ohlášený konec jednoho z nejznámějších tuzemských brokerů sice nebyl úplně překvapivý, klienty ale rozhodně nepotěšil. Rozhodnutí muselo být relativně čerstvé, protože šlo téměř do poslední chvíle bez jakéhokoliv upozornění otevřít účet a vložit na něj peníze.

Trading Makléři Investování Online investování

Zavření BROKERJET je opravdu škoda. Broker měl od začátku díky zahraničnímu zázemí kvalitní platformu, přístup na dostatek trhů i relativně zajímavou cenovou politiku. Mezi zbylými makléřskými společnostmi tak vypukl boj o klienty BROKERJET.

Základní rada: Pozorně čtěte, počítejte a ptejte se!

Portfolio, respektive výběr instrumentů je u obchodníků a investorů dlouhodobá záležitost a neuvážený krok může vyjít na pořádné peníze. Další nepříjemností bude případná změna strategie při přechodu k brokerovi s odlišnou nabídkou. A také je potřeba si uvědomit, že převod cenných papírů podléhá zpoplatnění na obou stranách. Dle ceníku zaplatíte BROKERJET 900 Kč za jeden titul (ISIN).

Vše jen v češtině

Smluvní dokumentaci a veškeré podmínky si vyžádejte předem a v češtině.

Uložení cenných papírů

Depozitář cenných papírů je další věc, na kterou je důležité se zaměřit, zvláště při investování v cizině. Nespokojte se s různými nadacemi a podobnými záležitostmi, vyberte si brokera, který využívá standardní a oficiální depozitáře a účty vedené na vaše jméno. Vyjde vás to o něco dráž na poplatcích, ale cenné papíry budou oddělené od majetku brokera a budou skutečně vaše.

Oficiální nabídka klientům BROKERJET

BROKERJET nabízí převedení portfolia do České spořitelny nebo do Saxo Bank.

Investiční makléř ČS

Služba bude plně spuštěna až v listopadu, základní charakteristiky jsou ale známé. Příkazy se budou zadávat pouze po telefonu v pracovní době a potvrzení transakce dostane klient mailem. Ztrácí se tak možnost samosprávy portfolia přes platformu včetně kontroly vývoje. BROKERJET uvádí, že služba je vhodná pro příležitostné investory.

V předběžném ceníku jsou například tyto položky: pražská burza minimálně 100 Kč (nabídka BROKERJET kdysi začínala na 40 Kč), USA minimálně 20 USD (BJ 11,95 USD), Německo minimálně 23 EUR (BJ 10,95 EUR), Polsko minimálně 90 PLN (BJ 60 PLN), Japonsko minimálně 3 350 JPY (v nabídce BJ nebylo).

Řada klientů investovala pomocí fondů (včetně Erste). U těchto fondů nezbude než nabídky využít. I zde dochází k navýšení poplatků, namátkou vstupní poplatky u dvou populárních fondů: TopStocks 3 % (BJ 2,7 %), Sporoinvest 0,3 % (BJ 0,27 %). Předběžný ceník služby ZDE.

Saxo Bank

Možnost nabízená krátkodobějším obchodníkům. Dánská investiční banka s organizační složkou v ČR zajišťuje přístup a obchodování forexu, akcií (36 světových burz), CFD, futures, ETF a dluhopisů. Obchodovat lze pomocí mobilní a PC aplikace a webu. Smluvní dokumentaci v češtině je možné vyřídit prostřednictvím BROKERJET, kde poskytnou i všechny potřebné informace.

Jaké poplatky Saxo Bank stanovila? Pro pražskou burzu je minimem 100 Kč, pro USA 13 USD, pro Německo 11 EUR, pro Japonsko 1 500 JPY, pro Polsko 75 PLN. Spread pro EUR/USD jsou 3 pipy při použití CFD nebo 2 pipy na lot. Kompletní ceník ZDE.

K obchodování nabízí Saxo Bank vlastní platformu SaxoTrader, která je dostupná jako samostatná aplikace do počítače, mobilu i přes web.

Co nabízejí ostatní brokeři?

Následný výčet nabídek klientům BROKERJET jsem doplnil osobním názorem na zmíněné brokery. Všechny poplatky jsou vybrány pro zadání pokynu přes internet, s využitím telefonu nebo makléře mohou násobně růst. Nezmiňuji také některé paušální platby, například za živá data z trhů. Cílem je poskytnout základní srovnání. Někteří brokeři z něj vycházejí jako vhodnější pro samostatné investory, někteří nabízejí analytické služby.

Fio banka

Jako jedni z prvních přišli se speciální nabídkou ve Fio bance. Obecně jde o velice kvalitního brokera s dobrou klientskou podporou. Obchodní platforma je trochu zastaralá, ale funkční. Aktuálně nabízí zrušení svých poplatků (ty u BROKERJET stále zaplatíte). Celé znění nabídky najdete ZDE.

Nespornou výhodou Fio banky je to, že vlastní Českou burzu cenných papírů RM-SYSTÉM, kde je možné obchodovat s českými, ale i vybranými zahraničními akciemi, a to v českých korunách. Dále je možnost obchodovat se všemi českými akciemi na obou burzách, v USA s akciemi a futures (poplatek minimálně 7,95 USD, u futures 9,95 USD, ale lze se dostat až na 3,95 USD) a dále s akciemi v Německu (minimum 9,95 EUR), Polsku (minimum 50 PLN), Maďarsku (minimum 2 000 HUF). Kompletní ceník včetně zvýhodnění aktivnějších investorů ZDE.

Příjemnou věcí u Fio banky je široká síť poboček, vedení bankovního účtu zdarma a rostoucí nabídka služeb. Samozřejmostí jsou vzdělávací semináře a jiné akce. Drobným kazem je mobilní aplikace, která působí dost jednoduchým dojmem, byť nabízí základní graf i historii pokynů.

Lynx

Nizozemský broker s českou pobočkou patří k nenápadnějším, ale o to zajímavějším. Firma je affiliate partnerem jednoho z největších světových brokerů Interactive Brokers, což jí umožňuje nabízet přes 100 trhů ve 24 zemích a plné spektrum investičních nástrojů. Obchodní platformou je počeštěná Trader Workstation, která funguje i jako kvalitní mobilní aplikace. Aktuálně nabízí zpětné uhrazení až 5 000 Kč, které jste zaplatili BROKERJET, a dodání dalších 5 000 Kč jako uvítací bonus (při hodnotě účtu včetně portfolia nad 70 000 Kč). Celou nabídku najdete ZDE.

Lynx nabízí obchodování akcií, ETF, CFD, opcí, futures i forexu. Poplatky u akcií v USA minimálně 5 USD, v Německu 6 EUR, ve Spojeném království 10 GBP, v Hongkongu 50 HKD, v Mexiku 80 MXN. Kompletní ceník ZDE.

Lynx je nejen díky poplatkům zajímavou volbou pro aktivnější investory. Svým pokrytím umožňuje zajímavou diverzifikaci portfolia, nabízí i doplňkové služby včetně webinářů.

Patria

Nejznámější český broker a tuzemský průkopník investičního zpravodajství. Zaměřuje se na pražskou burzu a trhy v západní i střední Evropě a USA. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, forex a podílové fondy. Jako bonus pro klienty BROKERJET zrušila Patria své poplatky za převod portfolia.

Novým i stávajícím klientům, kteří se rozhodnou převést cenné papíry do společnosti Patria Finance, nabízí benefit ve formě slevy na obchodování 450 Kč za každý převedený ISIN. Sleva bude průběžně odečítána z klientova účtu až po realizaci pokynu, a to v kumulované výši za všechny převedené ISIN. Podrobnosti ZDE.

Poplatková struktura je trochu složitější, využívá procentního základu a různou velikost investice. Pro české akcie tak je poplatek 0,45 % (ale minimálně 80 Kč, platí do 99 999 Kč), pro USA je to minimálně 14,95 USD při částce do 299 999 Kč, pro Polsko 0,7 % (minimálně 30 PLN, do 99 999 Kč), pro Maďarsko 0,7 % (minimálně 6 000 HUF, do 99 999 Kč), pro Německo a některé další evropské země 16,9 EUR, do 299 999 Kč). Přes call centrum můžete dále obchodovat v Japonsku, Hongkongu, Austrálii a Rusku. Kompletní ceník ZDE.

Patria je vhodná pro ty, kteří si s investicemi chtějí nechat poradit. Zároveň se ale začala zaměřovat na forex a může být alternativou k nabízené Saxo Bank.

CYRRUS

Známý tuzemský broker nabízí při převodu portfolia a využívání služby Investiční strategie uhrazení poplatků na straně BROKERJET následujícím způsobem: Při převodu méně než 500 000 Kč uhradí maximálně 5 titulů/ISIN, do 1 000 000 Kč maximálně 10 titulů/ISIN a nad 1 000 000 Kč uhradí poplatek za všechny převáděné tituly. Zároveň nabízí vedení služby Investiční strategie na 3 měsíce zdarma. Podrobnosti ZDE.

Investiční strategie jsou aktivně řízeny společností, neplatí se poplatky za jednotlivé obchody, ale poplatek ze zisku a měsíční paušál (plus poplatky trhu a třetím stranám za obchod). Poplatek ze zisku se platí až po dosažení kladného výnosu, který se dle typu zvolené strategie pohybuje od 3 do 8 %. Poplatek je u všech strategií stejný (20 %), měsíční paušál je dle typu strategie od 0,15 % do 0,9 %. Lze obchodovat i bez poradenství, v tom případě jsou brokerem účtovány pouze poplatky za obchod (pražská burza minimálně 500 Kč, deriváty a ETF v Německu a USA 1,1 % + 9,95 EUR nebo USD).

Další specializací tohoto brokera jsou investiční certifikáty v celé šíři (od bonusových přes diskontní, indexové až po warranty).

X-Trade Brokers

Zajímavou alternativou pro krátkodobé a především forexové obchodníky je XTB. Tento polský broker se v ČR zaměřuje na forex, komodity, indexy, akcie i ETF, vše ve formě CFD. U nás patří k největším forexovým brokerům, v Polsku nabízí i obchodování s akciemi a dalšími instrumenty.

Poplatková struktura u forexu záleží na zvoleném typu účtu. Pro EUR/USD jsou následující: spread 1,6 pro Basic, spread 1,3 pro Standard a 5 USD pro Professional. Celá nabídka ZDE.

Do vybraných akcií lze investovat pomocí CFD, a to již od 1 kusu, dividendy jsou vypláceny. Poplatky za obchod jsou následující: Polsko minimálně 3 PLN, USA minimálně 8 USD, Německo minimálně 8 EUR, ČR minimálně 400 Kč.

XTB klade důraz na bezplatné vzdělání formou webinářů i konzultací obchodních strategií. Aktivní klienti s vyšším účtem mohou využít i měsíční mentoring. Nabízené platformy jsou xStation a MetaTrader 4.

Colosseum

Colosseum bylo dlouho vnímáno jako komoditní broker, posledních několik let se ale specializuje hlavně na služby s přidanou hodnotou, zejména na plné obhospodařování aktiv (asset management), se kterým má již 11leté zkušenosti. Dále nabízí asistenční služby osobního makléře a investiční poradenství, investor ale může samozřejmě obchodovat i sám bez makléře.

Zajímavostí je v Česku ojedinělý přístup k poplatkům při využití asset managementu nebo investičního poradenství, které z většiny tvoří podíl ze zisku. Například při měsíčním fixním poplatku 0,2 % již zákazník neplatí žádné poplatky za obchody, a to ani třetím stranám. Podrobný popis ZDE.

Individuální investor bez podpory makléře se dostane na tyto poplatky: Evropa 0,15 % z transakce (minimálně 5 EUR), USA 0,15 USD za jeden kus (minimálně 5 USD, maximálně 0,6 %), Japonsko 0,15 % (minimálně 100 JPY). Celá nabídka ZDE.

Využívanou platformou je Trader Workstation od Interactive Brokers a MetaTrader 4. TWS je dostupná jako PC standalone i mobilní verze a poskytuje plnohodnotnou správu účtu včetně grafů a historie. Z jednoho účtu a platformy lze investovat do akcií, ETF, dluhopisů, opcí, futures, certifikátů nebo na forexu na desítkách burz v Evropě, Americe i Asii.

Conseq

Ti, kteří na BROKERJET oceňovali hlavně možnost nákupu fondů, mají trochu složitější pozici. Jednu z nejširších nabídek fondů má společnost Conseq (ALICO Funds Central Europe, BNP Paribas IP, Citigroup, Conseq Invest PLC , QI investiční společnost, Conseq Funds investiční společnost, Credit Suisse, C-Quadrat, ČP INVEST, HSBC, NN IP, Franklin Templeton, Pioneer Investments, Société Générale).

Poplatky jsou stanoveny v hranicích 0 až 349 999 Kč, 350 000 až 999 999 Kč a nad 1 milion Kč. V nejnižší skupině zaplatíte například za fondy peněžního trhu 0,5 %, za dluhopisové 2,5 % a za akciové 5 %. Celý sazebník ZDE.

ATLANTIK FT

Kromě obchodování s akciemi, dluhopisy a dalšími instrumenty zahrnuje nabídka i širokou škálu fondů od společností J&T, BNP Paribas IP, HSBC, NN IP, C-Quadrat, Franklin Templeton, Raiffeisen, Prvá penzijná, ČP INVEST, Generali PPF Invest nebo Pioneer Investments. I zde je výše poplatků závislá na velikosti investice, hranice jsou do 99 999 Kč, 100 000 až 299 999 Kč, 300 000 až 999 999 Kč, 1 000 000 až 2 499 999 Kč a nad 2,5 milionu.

Při zadání pokynu elektronicky a do výše investice 99 999,99 Kč je poplatek u fondů peněžního trhu 0,7 %, u dluhopisových 2,3 % a u ostatních fondů 3,5 %. Celý sazebník ZDE.

Závěr

Český trh prožívá konsolidaci a postupnou specializaci brokerských společností, která bude pokračovat. V textu jsou naznačené směry, kterými se jednotliví brokeři budou do budoucna ubírat, a záleží na každém, zda preferuje svůj aktivní a makléřem nerušený přístup, nechá si poradit, případně správu portfolia plně svěří brokerovi.

Autorem textu je Tomáš Novotný, předseda správní rady Financial Progress Group.

Americké akcie na úvod týdne posílily, dařilo se i dolaru
Americké akcie na úvod týdne posílily, dařilo se i dolaru
včera v 22:00

Americké akcie na úvod týdne posílily, dařilo se i dolaru

Akciové indexy v USA v pondělí posílily díky oživení průmyslových titulů, zisky technologických akcií však částečně...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Janet Yellenová po konci mandátu šéfky Fedu nebude pokračovat v Radě…
Janet Yellenová po konci mandátu šéfky Fedu nebude pokračovat v Radě…
včera v 21:16

Janet Yellenová po konci mandátu šéfky Fedu nebude pokračovat v Radě guvernérů banky

Šéfka americké centrální banky Janet Yellenová odejde z rady guvernérů Fedu hned poté, co její funkci složením...
Janet Yellenová Fed Centrální banky
Ropovodu Keystone v USA již nestojí v cestě žádná velká překážka
Ropovodu Keystone v USA již nestojí v cestě žádná velká překážka
včera v 20:26

Ropovodu Keystone v USA již nestojí v cestě žádná velká překážka

Výstavbě sporného ropovodu Keystone XL, který by propojil naleziště v Kanadě s americkými rafineriemi na břehu...
Spojené státy americké (USA) Ropa Komodity
Eurotunnel mění název na Getlink, připravuje se na brexit
včera v 20:05

Eurotunnel mění název na Getlink, připravuje se na brexit

V rámci přípravy na odchod Británie z Evropské unie společnost Eurotunnel diverzifikuje svou činnost a mění svůj...
Spojené království Evropská unie
Praha vypadla ze souboje o bankovní agenturu EU, dostane ji Paříž
Praha vypadla ze souboje o bankovní agenturu EU, dostane ji Paříž
včera v 19:50

Praha vypadla ze souboje o bankovní agenturu EU, dostane ji Paříž

Evropský orgán pro bankovnictví (EBA) se po odchodu Británie z Evropské unie přestěhuje do Paříže. V pondělí o tom...
Evropská unie Banky
Další města v Jemenu jsou kvůli blokádě bez pitné vody
včera v 18:24

Další města v Jemenu jsou kvůli blokádě bez pitné vody

Saná a Bajdá se přidaly k dalším jemenským městům, kde v důsledku blokády a s ní souvisejícím nedostatkem paliva k...
Saúdská Arábie Blízký a Střední východ
Evropské burzy v pondělí stouply, akcie švýcarské společnosti Roche…
Evropské burzy v pondělí stouply, akcie švýcarské společnosti Roche…
včera v 18:00

Evropské burzy v pondělí stouply, akcie švýcarské společnosti Roche získaly necelých 6 %

Evropské akciové trhy začaly nový týden v plusových číslech. Investory sice znervóznilo dění v Německu, kde...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Srbsko začalo se stavbou první elektrárny po téměř 30 letech
Srbsko začalo se stavbou první elektrárny po téměř 30 letech
včera v 17:41

Srbsko začalo se stavbou první elektrárny po téměř 30 letech

Srbsko bude mít po téměř 30 letech novou elektrárnu. Čínská společnost China Machinery and Engineering Corp v pondělí...
Srbsko Energetika Uhlí a koks
Tržní hodnota čínské firmy Tencent přesáhla 500 miliard dolarů
včera v 17:26

Tržní hodnota čínské firmy Tencent přesáhla 500 miliard dolarů

Největší čínská internetová společnost Tencent Holdings se v pondělí jako první čínská technologická společnost...
Čína Tržní kapitalizace Asijské akcie
Ruská banka VTB chce zdvojnásobit prodej zlata do Číny
Ruská banka VTB chce zdvojnásobit prodej zlata do Číny
včera v 17:05

Ruská banka VTB chce zdvojnásobit prodej zlata do Číny

Ruská banka VTB Capital, která patří k největším obchodníkům se zlatem v zemi, hodlá v příštím roce více než...
Rusko Zlato Čína
Pražská burza v úvodu týdne mírně klesla, CME odepsala zhruba 3 %
Pražská burza v úvodu týdne mírně klesla, CME odepsala zhruba 3 %
včera v 16:45

Pražská burza v úvodu týdne mírně klesla, CME odepsala zhruba 3 %

Pražská burza v pondělí nenavázala na zisk ze závěru minulého týdne, když index PX klesl o 0,11 % na 1 053,55 bodu....
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Uber koupí 24 000 samořízených aut od švédské společnosti Volvo
Uber koupí 24 000 samořízených aut od švédské společnosti Volvo
včera v 16:18

Uber koupí 24 000 samořízených aut od švédské společnosti Volvo

Alternativní taxislužba Uber hodlá od švédské společnosti Volvo koupit až 24 000 osobních vozů s autonomním řízením....
Uber Švédsko Technologie
Hotelový řetězec Barceló chce koupit konkurenční NH Hotel Group
včera v 16:00

Hotelový řetězec Barceló chce koupit konkurenční NH Hotel Group

Provozovatel hotelů NH Hotel Group obdržel nabídku na převzetí od konkurenční španělské hotelové skupiny Grupo...
Španělsko Fúze a akvizice
MF očekává do roku 2020 růst přebytku veřejných financí
včera v 15:19

MF očekává do roku 2020 růst přebytku veřejných financí

Ministerstvo financí očekává, že letos veřejné finance skončí v přebytku 1,1 procenta hrubého domácího produktu....
Česká republika Rozpočet
Ze světa investičních doporučení (20. listopadu)
včera v 15:00

Ze světa investičních doporučení (20. listopadu)

Které akcie si v pondělí vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Americké akcie
Výrobce čipů Marvell kupuje za šest miliard USD rivala Cavium
včera v 14:40

Výrobce čipů Marvell kupuje za šest miliard USD rivala Cavium

Americký výrobce čipů Marvell Technology Group koupí za zhruba šest miliard dolarů konkurenční firmu Cavium. Spojením...
Americké akcie Fúze a akvizice
MF zlepšilo odhad růstu české ekonomiky pro letošní i příští rok
MF zlepšilo odhad růstu české ekonomiky pro letošní i příští rok
včera v 14:21

MF zlepšilo odhad růstu české ekonomiky pro letošní i příští rok

Ministerstvo financí ČR v nové prognóze zlepšilo odhad růstu ekonomiky v letošním roce na 4,1 procenta a příští rok...
Česká republika Česká ekonomika HDP
Automobilka Volkswagen zlepšila výhled pro tržby i zisk
Automobilka Volkswagen zlepšila výhled pro tržby i zisk
včera v 13:40

Automobilka Volkswagen zlepšila výhled pro tržby i zisk

Německý automobilový koncern Volkswagen očekává, že do roku 2020 zvýší tržby o více než 25 procent z rekordních 217...
Volkswagen Auta Německo