Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality
|

Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality

V červenci ohlášený konec jednoho z nejznámějších tuzemských brokerů sice nebyl úplně překvapivý, klienty ale rozhodně nepotěšil. Rozhodnutí muselo být relativně čerstvé, protože šlo téměř do poslední chvíle bez jakéhokoliv upozornění otevřít účet a vložit na něj peníze.

Trading Makléři Investování Online investování

Zavření BROKERJET je opravdu škoda. Broker měl od začátku díky zahraničnímu zázemí kvalitní platformu, přístup na dostatek trhů i relativně zajímavou cenovou politiku. Mezi zbylými makléřskými společnostmi tak vypukl boj o klienty BROKERJET.

Základní rada: Pozorně čtěte, počítejte a ptejte se!

Portfolio, respektive výběr instrumentů je u obchodníků a investorů dlouhodobá záležitost a neuvážený krok může vyjít na pořádné peníze. Další nepříjemností bude případná změna strategie při přechodu k brokerovi s odlišnou nabídkou. A také je potřeba si uvědomit, že převod cenných papírů podléhá zpoplatnění na obou stranách. Dle ceníku zaplatíte BROKERJET 900 Kč za jeden titul (ISIN).

Vše jen v češtině

Smluvní dokumentaci a veškeré podmínky si vyžádejte předem a v češtině.

Uložení cenných papírů

Depozitář cenných papírů je další věc, na kterou je důležité se zaměřit, zvláště při investování v cizině. Nespokojte se s různými nadacemi a podobnými záležitostmi, vyberte si brokera, který využívá standardní a oficiální depozitáře a účty vedené na vaše jméno. Vyjde vás to o něco dráž na poplatcích, ale cenné papíry budou oddělené od majetku brokera a budou skutečně vaše.

Oficiální nabídka klientům BROKERJET

BROKERJET nabízí převedení portfolia do České spořitelny nebo do Saxo Bank.

Investiční makléř ČS

Služba bude plně spuštěna až v listopadu, základní charakteristiky jsou ale známé. Příkazy se budou zadávat pouze po telefonu v pracovní době a potvrzení transakce dostane klient mailem. Ztrácí se tak možnost samosprávy portfolia přes platformu včetně kontroly vývoje. BROKERJET uvádí, že služba je vhodná pro příležitostné investory.

V předběžném ceníku jsou například tyto položky: pražská burza minimálně 100 Kč (nabídka BROKERJET kdysi začínala na 40 Kč), USA minimálně 20 USD (BJ 11,95 USD), Německo minimálně 23 EUR (BJ 10,95 EUR), Polsko minimálně 90 PLN (BJ 60 PLN), Japonsko minimálně 3 350 JPY (v nabídce BJ nebylo).

Řada klientů investovala pomocí fondů (včetně Erste). U těchto fondů nezbude než nabídky využít. I zde dochází k navýšení poplatků, namátkou vstupní poplatky u dvou populárních fondů: TopStocks 3 % (BJ 2,7 %), Sporoinvest 0,3 % (BJ 0,27 %). Předběžný ceník služby ZDE.

Saxo Bank

Možnost nabízená krátkodobějším obchodníkům. Dánská investiční banka s organizační složkou v ČR zajišťuje přístup a obchodování forexu, akcií (36 světových burz), CFD, futures, ETF a dluhopisů. Obchodovat lze pomocí mobilní a PC aplikace a webu. Smluvní dokumentaci v češtině je možné vyřídit prostřednictvím BROKERJET, kde poskytnou i všechny potřebné informace.

Jaké poplatky Saxo Bank stanovila? Pro pražskou burzu je minimem 100 Kč, pro USA 13 USD, pro Německo 11 EUR, pro Japonsko 1 500 JPY, pro Polsko 75 PLN. Spread pro EUR/USD jsou 3 pipy při použití CFD nebo 2 pipy na lot. Kompletní ceník ZDE.

K obchodování nabízí Saxo Bank vlastní platformu SaxoTrader, která je dostupná jako samostatná aplikace do počítače, mobilu i přes web.

Co nabízejí ostatní brokeři?

Následný výčet nabídek klientům BROKERJET jsem doplnil osobním názorem na zmíněné brokery. Všechny poplatky jsou vybrány pro zadání pokynu přes internet, s využitím telefonu nebo makléře mohou násobně růst. Nezmiňuji také některé paušální platby, například za živá data z trhů. Cílem je poskytnout základní srovnání. Někteří brokeři z něj vycházejí jako vhodnější pro samostatné investory, někteří nabízejí analytické služby.

Fio banka

Jako jedni z prvních přišli se speciální nabídkou ve Fio bance. Obecně jde o velice kvalitního brokera s dobrou klientskou podporou. Obchodní platforma je trochu zastaralá, ale funkční. Aktuálně nabízí zrušení svých poplatků (ty u BROKERJET stále zaplatíte). Celé znění nabídky najdete ZDE.

Nespornou výhodou Fio banky je to, že vlastní Českou burzu cenných papírů RM-SYSTÉM, kde je možné obchodovat s českými, ale i vybranými zahraničními akciemi, a to v českých korunách. Dále je možnost obchodovat se všemi českými akciemi na obou burzách, v USA s akciemi a futures (poplatek minimálně 7,95 USD, u futures 9,95 USD, ale lze se dostat až na 3,95 USD) a dále s akciemi v Německu (minimum 9,95 EUR), Polsku (minimum 50 PLN), Maďarsku (minimum 2 000 HUF). Kompletní ceník včetně zvýhodnění aktivnějších investorů ZDE.

Příjemnou věcí u Fio banky je široká síť poboček, vedení bankovního účtu zdarma a rostoucí nabídka služeb. Samozřejmostí jsou vzdělávací semináře a jiné akce. Drobným kazem je mobilní aplikace, která působí dost jednoduchým dojmem, byť nabízí základní graf i historii pokynů.

Lynx

Nizozemský broker s českou pobočkou patří k nenápadnějším, ale o to zajímavějším. Firma je affiliate partnerem jednoho z největších světových brokerů Interactive Brokers, což jí umožňuje nabízet přes 100 trhů ve 24 zemích a plné spektrum investičních nástrojů. Obchodní platformou je počeštěná Trader Workstation, která funguje i jako kvalitní mobilní aplikace. Aktuálně nabízí zpětné uhrazení až 5 000 Kč, které jste zaplatili BROKERJET, a dodání dalších 5 000 Kč jako uvítací bonus (při hodnotě účtu včetně portfolia nad 70 000 Kč). Celou nabídku najdete ZDE.

Lynx nabízí obchodování akcií, ETF, CFD, opcí, futures i forexu. Poplatky u akcií v USA minimálně 5 USD, v Německu 6 EUR, ve Spojeném království 10 GBP, v Hongkongu 50 HKD, v Mexiku 80 MXN. Kompletní ceník ZDE.

Lynx je nejen díky poplatkům zajímavou volbou pro aktivnější investory. Svým pokrytím umožňuje zajímavou diverzifikaci portfolia, nabízí i doplňkové služby včetně webinářů.

Patria

Nejznámější český broker a tuzemský průkopník investičního zpravodajství. Zaměřuje se na pražskou burzu a trhy v západní i střední Evropě a USA. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, forex a podílové fondy. Jako bonus pro klienty BROKERJET zrušila Patria své poplatky za převod portfolia.

Novým i stávajícím klientům, kteří se rozhodnou převést cenné papíry do společnosti Patria Finance, nabízí benefit ve formě slevy na obchodování 450 Kč za každý převedený ISIN. Sleva bude průběžně odečítána z klientova účtu až po realizaci pokynu, a to v kumulované výši za všechny převedené ISIN. Podrobnosti ZDE.

Poplatková struktura je trochu složitější, využívá procentního základu a různou velikost investice. Pro české akcie tak je poplatek 0,45 % (ale minimálně 80 Kč, platí do 99 999 Kč), pro USA je to minimálně 14,95 USD při částce do 299 999 Kč, pro Polsko 0,7 % (minimálně 30 PLN, do 99 999 Kč), pro Maďarsko 0,7 % (minimálně 6 000 HUF, do 99 999 Kč), pro Německo a některé další evropské země 16,9 EUR, do 299 999 Kč). Přes call centrum můžete dále obchodovat v Japonsku, Hongkongu, Austrálii a Rusku. Kompletní ceník ZDE.

Patria je vhodná pro ty, kteří si s investicemi chtějí nechat poradit. Zároveň se ale začala zaměřovat na forex a může být alternativou k nabízené Saxo Bank.

CYRRUS

Známý tuzemský broker nabízí při převodu portfolia a využívání služby Investiční strategie uhrazení poplatků na straně BROKERJET následujícím způsobem: Při převodu méně než 500 000 Kč uhradí maximálně 5 titulů/ISIN, do 1 000 000 Kč maximálně 10 titulů/ISIN a nad 1 000 000 Kč uhradí poplatek za všechny převáděné tituly. Zároveň nabízí vedení služby Investiční strategie na 3 měsíce zdarma. Podrobnosti ZDE.

Investiční strategie jsou aktivně řízeny společností, neplatí se poplatky za jednotlivé obchody, ale poplatek ze zisku a měsíční paušál (plus poplatky trhu a třetím stranám za obchod). Poplatek ze zisku se platí až po dosažení kladného výnosu, který se dle typu zvolené strategie pohybuje od 3 do 8 %. Poplatek je u všech strategií stejný (20 %), měsíční paušál je dle typu strategie od 0,15 % do 0,9 %. Lze obchodovat i bez poradenství, v tom případě jsou brokerem účtovány pouze poplatky za obchod (pražská burza minimálně 500 Kč, deriváty a ETF v Německu a USA 1,1 % + 9,95 EUR nebo USD).

Další specializací tohoto brokera jsou investiční certifikáty v celé šíři (od bonusových přes diskontní, indexové až po warranty).

X-Trade Brokers

Zajímavou alternativou pro krátkodobé a především forexové obchodníky je XTB. Tento polský broker se v ČR zaměřuje na forex, komodity, indexy, akcie i ETF, vše ve formě CFD. U nás patří k největším forexovým brokerům, v Polsku nabízí i obchodování s akciemi a dalšími instrumenty.

Poplatková struktura u forexu záleží na zvoleném typu účtu. Pro EUR/USD jsou následující: spread 1,6 pro Basic, spread 1,3 pro Standard a 5 USD pro Professional. Celá nabídka ZDE.

Do vybraných akcií lze investovat pomocí CFD, a to již od 1 kusu, dividendy jsou vypláceny. Poplatky za obchod jsou následující: Polsko minimálně 3 PLN, USA minimálně 8 USD, Německo minimálně 8 EUR, ČR minimálně 400 Kč.

XTB klade důraz na bezplatné vzdělání formou webinářů i konzultací obchodních strategií. Aktivní klienti s vyšším účtem mohou využít i měsíční mentoring. Nabízené platformy jsou xStation a MetaTrader 4.

Colosseum

Colosseum bylo dlouho vnímáno jako komoditní broker, posledních několik let se ale specializuje hlavně na služby s přidanou hodnotou, zejména na plné obhospodařování aktiv (asset management), se kterým má již 11leté zkušenosti. Dále nabízí asistenční služby osobního makléře a investiční poradenství, investor ale může samozřejmě obchodovat i sám bez makléře.

Zajímavostí je v Česku ojedinělý přístup k poplatkům při využití asset managementu nebo investičního poradenství, které z většiny tvoří podíl ze zisku. Například při měsíčním fixním poplatku 0,2 % již zákazník neplatí žádné poplatky za obchody, a to ani třetím stranám. Podrobný popis ZDE.

Individuální investor bez podpory makléře se dostane na tyto poplatky: Evropa 0,15 % z transakce (minimálně 5 EUR), USA 0,15 USD za jeden kus (minimálně 5 USD, maximálně 0,6 %), Japonsko 0,15 % (minimálně 100 JPY). Celá nabídka ZDE.

Využívanou platformou je Trader Workstation od Interactive Brokers a MetaTrader 4. TWS je dostupná jako PC standalone i mobilní verze a poskytuje plnohodnotnou správu účtu včetně grafů a historie. Z jednoho účtu a platformy lze investovat do akcií, ETF, dluhopisů, opcí, futures, certifikátů nebo na forexu na desítkách burz v Evropě, Americe i Asii.

Conseq

Ti, kteří na BROKERJET oceňovali hlavně možnost nákupu fondů, mají trochu složitější pozici. Jednu z nejširších nabídek fondů má společnost Conseq (ALICO Funds Central Europe, BNP Paribas IP, Citigroup, Conseq Invest PLC , QI investiční společnost, Conseq Funds investiční společnost, Credit Suisse, C-Quadrat, ČP INVEST, HSBC, NN IP, Franklin Templeton, Pioneer Investments, Société Générale).

Poplatky jsou stanoveny v hranicích 0 až 349 999 Kč, 350 000 až 999 999 Kč a nad 1 milion Kč. V nejnižší skupině zaplatíte například za fondy peněžního trhu 0,5 %, za dluhopisové 2,5 % a za akciové 5 %. Celý sazebník ZDE.

ATLANTIK FT

Kromě obchodování s akciemi, dluhopisy a dalšími instrumenty zahrnuje nabídka i širokou škálu fondů od společností J&T, BNP Paribas IP, HSBC, NN IP, C-Quadrat, Franklin Templeton, Raiffeisen, Prvá penzijná, ČP INVEST, Generali PPF Invest nebo Pioneer Investments. I zde je výše poplatků závislá na velikosti investice, hranice jsou do 99 999 Kč, 100 000 až 299 999 Kč, 300 000 až 999 999 Kč, 1 000 000 až 2 499 999 Kč a nad 2,5 milionu.

Při zadání pokynu elektronicky a do výše investice 99 999,99 Kč je poplatek u fondů peněžního trhu 0,7 %, u dluhopisových 2,3 % a u ostatních fondů 3,5 %. Celý sazebník ZDE.

Závěr

Český trh prožívá konsolidaci a postupnou specializaci brokerských společností, která bude pokračovat. V textu jsou naznačené směry, kterými se jednotliví brokeři budou do budoucna ubírat, a záleží na každém, zda preferuje svůj aktivní a makléřem nerušený přístup, nechá si poradit, případně správu portfolia plně svěří brokerovi.

Autorem textu je Tomáš Novotný, předseda správní rady Financial Progress Group.

Ze světa investičních doporučení 27. června
před 15 minutami

Ze světa investičních doporučení 27. června

Které akcie si v úterý vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Americké akcie Evropské akcie Investiční doporučení
Western Digital podala novou nabídku na čipovou divizi Toshiby
před 31 minutami

Western Digital podala novou nabídku na čipovou divizi Toshiby

Americká společnost Western Digital v úterý spolu s investiční společností KKR předložila japonské skupině Toshiba...
Japonsko Japonské akcie Asijské akcie
Provozovatelé plynovodů ukazují rizika jednání o Nord Stream 2
před 43 minutami

Provozovatelé plynovodů ukazují rizika jednání o Nord Stream 2

Šest evropských provozovatelů plynovodů varovalo Evropskou komisi, že jednání s Ruskem o plynovodu Nord Stream 2 může...
Evropská unie Rusko Zemní plyn
Bankia koupí za 825 milionů eur menší španělskou banku BMN
12:33

Bankia koupí za 825 milionů eur menší španělskou banku BMN

Španělská bankovní společnost Bankia se dohodla na převzetí menšího konkurenta Banco Mare Nostrum (BMN). Transakce...
Španělsko Banky Evropské banky
Výrobce čipů Nvidia bude spolupracovat s Volvem a VW
12:14

Výrobce čipů Nvidia bude spolupracovat s Volvem a VW

Americký výrobce čipů Nvidia je připraven zahájit spolupráci s automobilkou Volvo a švédským dodavatelem...
Americké akcie Volkswagen Evropské akcie
Evropská komise Googlu vyměřila pokutu ve výši 2,7 miliardy dolarů
Evropská komise Googlu vyměřila pokutu ve výši 2,7 miliardy dolarů
11:59

Evropská komise Googlu vyměřila pokutu ve výši 2,7 miliardy dolarů

Evropská komise v úterý vyměřila americké internetové společnosti Google rekordní pokutu za porušování...
Alphabet (Google) Americké akcie Evropská unie
Goldman Sachs: Za růstem amerického akciového trhu stojí boom ETF
11:45

Goldman Sachs: Za růstem amerického akciového trhu stojí boom ETF

Pasivní investování si přivlastňuje čím dál větší podíl amerického akciového trhu a pomáhá mu k vyšším ziskům, tvrdí...
ETF Americké akcie Americká ekonomika
Kofola potvrdila novou dividendovou politiku i výhled provozního…
Kofola potvrdila novou dividendovou politiku i výhled provozního…
11:44

Kofola potvrdila novou dividendovou politiku i výhled provozního zisku a sdělila některé podrobnosti k plánovanému odkupu akcií

Nápojářská společnost Kofola ČeskoSlovensko uspořádala setkání s investory. Na něm potvrdila novou dividendovou...
Kofola ČeskoSlovensko Akcie ČR Dividendy
Rosněfť chce být třetím největším těžařem plynu na světě
Rosněfť chce být třetím největším těžařem plynu na světě
11:24

Rosněfť chce být třetím největším těžařem plynu na světě

Ruská ropná jednička Rosněfť se chce stát třetím největším těžařem zemního plynu na světě. V úterním vydání listu...
Rusko Ropa Zemní plyn
Euler Hermes Česku skokově zvedla rating na úroveň Japonska
11:05

Euler Hermes Česku skokově zvedla rating na úroveň Japonska

Česká ekonomika se pro investory stává jistější zemí z hlediska obchodního rizika. Výbor pro teritoriální rizika...
Česká republika Česká ekonomika Rating
Draghi: Evropská ekonomika oživuje, stimuly ECB jsou však stále nutné
10:51

Draghi: Evropská ekonomika oživuje, stimuly ECB jsou však stále nutné

Prezident Evropské centrální banky Mario Draghi ve svém úterním vystoupení v portugalské Sintře na fóru pořádaném...
ECB Evropská ekonomika Centrální banky
Čína má finanční rizika pod kontrolou, tvrdí premiér
10:35

Čína má finanční rizika pod kontrolou, tvrdí premiér

Čína má finanční rizika pod kontrolou a je schopna splnit i cíle hospodářského růstu plánované na letošní rok. Na...
Čína Hospodářský růst HDP
Ranní analytická poznámka (27. června): Na americké burzy míří deset…
Ranní analytická poznámka (27. června): Na americké burzy míří deset…
10:30

Ranní analytická poznámka (27. června): Na americké burzy míří deset nováčků, zájem o IPO zvyšuje utahování měnové politiky Fedu

Na americké burzy se hromadně ženou nové firmy. Tento týden má být v tomto ohledu nejnabitější od června 2015. Celkem...
Primární úpis akcií (IPO) Americké akcie Wall Street
Asijské trhy se v úterý na směru neshodly
Asijské trhy se v úterý na směru neshodly
10:15

Asijské trhy se v úterý na směru neshodly

Asijské akciové trhy v úterý uzavřely smíšeně. Investoři vyhodnocovali setkání amerického prezidenta Donalda Trumpa s...
Asijské akcie Shrnutí obchodování v Asii
Itálie: Spotřebitelská důvěra v červnu stoupla na 106,4 bodu ze 105,4…
10:00

Itálie: Spotřebitelská důvěra v červnu stoupla na 106,4 bodu ze 105,4 bodu v květnu

Italská spotřebitelská důvěra v červnu vzrostla na 106,4 bodu z květnových 105,4 bodu (odhad: 106,2 bodu). Stoupl i...
Itálie Spotřebitelská důvěra Byznys a podnikání
Čína otevírá pět pilotních zón na podporu tzv. zelených financí
Čína otevírá pět pilotních zón na podporu tzv. zelených financí
09:37

Čína otevírá pět pilotních zón na podporu tzv. zelených financí

Čína otevírá pět pilotních zón na podporu takzvaných zelených financí. Mají být jedním z možných způsobů boje se...
Čína Zelené investice Životní prostředí
Nezaměstnanost ve Francii zůstává vysoká
Nezaměstnanost ve Francii zůstává vysoká
09:00

Nezaměstnanost ve Francii zůstává vysoká

Ve Francii hledá práci 3,5 milionu lidí. Počet nezaměstnaných se v květnu sice meziročně snížil o 0,8 procenta, ale...
Francie Nezaměstnanost
Člen dozorčí rady Unipetrolu Piotr Robert Kearney oznámil rezignaci…
Člen dozorčí rady Unipetrolu Piotr Robert Kearney oznámil rezignaci…
včera v 23:55

Člen dozorčí rady Unipetrolu Piotr Robert Kearney oznámil rezignaci na svoji funkci

Petrochemická společnost Unipetrol v pondělí informovala, že Piotr Robert Kearney rezignoval na funkci člena dozorčí...
Unipetrol Management Akcie ČR