Vybíráme finančního poradce

| Karel Synek

Mít, či nemít? Není to pro život úplně nezbytné, ale když ho mít nebudeme, může nás dosažení cílů stát více peněz a času. Není totiž vůbec jednoduché vyznat se v široké nabídce finančních produktů a porovnat alternativy ve všech možných oblastech. Právě proto má finanční poradce smysl. Jak a podle čeho si ho vybrat?

Finanční poradce - ilustrační foto

Co finanční poradce dělá, kdo jím je, a kdo není? Výsledkem práce finančního poradce je finanční plán. Ten by měl mít každý, kdo nechce přípravu na důležité životní situace nechat náhodě (řešení bydlení, děti, důchod apod.). Skutečným finančním poradcem je hlavně ten, kdo s klientem před vypracováním plánu nejprve důkladně provede finanční analýzu, tedy zjistí jeho potřeby, přání, cíle a možnosti.

Druhým důležitým kvalifikačním předpokladem dobrého poradce je pokrytí co nejvíce oblastí nabídky finančních produktů. Neměl by tedy zastupovat například jen jednu banku či spořitelnu, jejíž produkty nabízí. U finančních poradců je totiž důležitá jejich nezávislost, díky které mohou z nepřeberné nabídky na trhu vybrat pro klienta nejvhodnější produkt.

Poradce ovšem může produkt vybírat jedině na míru konkrétnímu klientovi. Jakékoli řešení "nejvýhodnější pro každého" zavání snahou o vlastní prospěch.

Co zažijete se správným finančním poradcem?

1. Řádně představí sebe a společnost, kterou zastupuje, sdělí postup spolupráce a její případné další důležité aspekty.

2. Nezačne bezdůvodně negováním práce těch, kteří se postarali o klientovo aktuální portfolio. Následně celé portfolio nepřepracuje, není-li to opravdu nutné, naopak vhodné produkty ponechá, případně poupraví. Provede důkladnou analýzu rodinných financí a potřeb, přání a cílů a nezávislý výběr vhodných produktů, a to bezplatně.

3. Zastřešení velkou, zavedenou, důvěryhodnou společností je výhodou, ale není to určující prvek poznání kvality konkrétního poradce.

Jak se starat o své finance? Několik jednoduchých rad Jak se starat o své finance? Několik jednoduchých rad Nedávné průzkumy potvrdily, že finanční gramotnost obyvatel České republiky je malá a lidé neumějí se ...

  • 1
  • 2
reklama
reklama