Jak najít toho správného finančního poradce?

| redakce

Šetříte na důchod, koupi domu nebo na studium svých dětí? Nechte si poradit od důvěryhodného a zkušeného finančního poradce. Jak na to, aby všechny vaše životní úspory neskončily v nesprávných rukou? Přečtěte si náš manuál pro výběr dobrého finančního poradce.

Finanční poradce - ilustrační foto

Rozlišit mezi "špatnými" a "dobrými" poradci je složité. Přesto lze prostřednictvím několika otázek zjistit o potenciálních kandidátech mnohem více než pročítáním tun materiálů, ve kterých se poradci sami prezentují.

Nechte si předložit osvědčení a diplomy

Tvrdit o sobě, že je finanční stratég nebo portfoliomanažer, může každý. Vy byste svým pomyslným "sítem" měli nechat projít pouze ty certifikované. Má poradce adekvátní vzdělání? Jsou vám názvy škol a certifikátů alespoň povědomé? Pokud ne, nebojte se zeptat, jaký že to kurz absolvoval?

Zavítejte na oficiální stránky asociace finančních poradců

Vyberte si finančního poradce ve svém okolí ze seznamu registrovaných subjektů u Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR (AFIZ). Tito poradci musejí splňovat podstatná kritéria jako získání potřebných certifikátů a etické standardy asociace.

Každý máme jiné potřeby

Nejdříve si ujasněte, co od finančního poradce očekáváte. Ne všichni vám budou schopni nabídnout komplexní radu: jedni se zaměřují na penzijní úspory, jiní vám pomohou spíše s hypotékou nebo daňovou optimalizací.

Není "specializace" vašeho poradce až příliš obecná?

Často se setkáte s poradci, kteří byli původně pojišťovacími agenty, ale nakonec se rozhodli dávat klientům všeobecné rady i v oblasti daní a investování. Když vám začnou vnucovat nějaký produkt, přesvědčte se, zda nejde o střet zájmů.

Online investice přicházejí, finanční poradci odcházejí Online investice přicházejí, finanční poradci odcházejí Ohledně investování panuje řada předsudků a polopravd. Jedním z mýtů, který je v Česku hodně ...

reklama
reklama