Jak nenaletět finančním poradcům?

| Jana Horáčková

Radí vám váš finanční poradce skutečně dobře nebo se jedná o podvodníka? Nabízíme několik ověřených způsobů, jak je rozpoznat.

1. Nutí vám termíny

Přijde za vámi finanční poradce a řekne vám, že daná investice musí být uskutečněna do určitého data. Neexistuje žádná investice, která by měla stanovenou lhůtu. Obzvlášť v dnešní době ne. Takoví lidé nejsou žádní finanční poradci, ale obchodníci.

2. Nechtějí vám říct, jak jsou placeni

S každou investicí se pojí nějaké náklady. Většinou se jedná o poplatky a provize poradců. Musíte vědět, na kolik z celkové částky vás přijde právě finanční poradce.

3. Nutí vás vsadit všechno na jednu kartu

„Dávejte si pozor, když se vás váš finanční poradce bude snažit přesvědčit investovat všechny vaše prostředky pouze do jedné varianty. Vaše peníze byste měli raději diverzifikovat.

4. Chtějí se setkat pouze s vámi

Finanční poradce musí především rozumět finanční situaci vás i vašeho partnera. Pokud jste ženatí, s někým žijete nebo jste zodpovědní za finance někoho dalšího, tak by se finanční poradce nikdy neměl chtít setkat pouze s vámi. Vždy, když chce finanční poradce vidět pouze vás, je něco špatně.

5. Vaše potřeby je nezajímají

Finanční poradce vám navrhuje investice, aniž by se vás zeptal na tyto otázky: Máte nějaké dluhy? Jste zdraví? Máte stabilní zaměstnání? Neplánujete koupit nový dům? Nepotřebujte nové auto? Chcete investovat způsobem, jaký vám nabízím? Věříte takové investici? Dobrý poradce potřebuje vědět, jestli má pro vás vůbec smysl právě teď investovat nebo jestli by se neměl nejdříve raději zaměřit na vaše současné potřeby.

  • 1
  • 2
reklama
reklama