Warren Buffett: 10 cest ke zbohatnutí
|

Warren Buffett: 10 cest ke zbohatnutí

Majetek nejbohatšího člověka na světě Warrena Buffetta se odhaduje na 62 miliard dolarů. Jaké je Buffettovo tajemství úspěšných investic?

Investice
Warren Buffett

V roce 1962, když začal kupovat akcie Berkshire Hathaway, jedna stála 7,5 dolaru. Dnes je Warren Buffett ve svých 78 letech předsedou představenstva i generálním ředitelem této společnosti a jedna akcie se obchoduje za 119 tisíc dolarů. Za svůj ohromný úspěch vděčí několika klíčovým strategiím, které sdělil spisovatelce Alice Schroeder. Ta s "Věstcem z Omahy" strávila stovky hodin, aby získala dostatek materiálu pro jeho novou biografii The Snowball.

1. Reinvestuj své zisky

Jakmile poprvé vyděláte peníze, zřejmě budete mít velké nutkání je utratit. Nedělejte to. Raději místo toho reinvestujte své zisky. Warren Buffett se toto naučil záhy v počátcích své kariéry. Na střední škole, koupili s kamarádem výherní automat a umístili ho do místního holičství. S penězi, které vydělali, koupili další automaty, dokud jich neměli 8 v různých obchodech po městě. Když ten celý byznys prodali, Warren použil své zisky na nákup akcií a začátek dalšího malého podnikání. Ve svých 26 letech, Buffett nashromáždil přes 174 tisíc dolarů – v přepočtu na dnešní hodnotu to představuje částku 1,4 milionu dolarů. Příklad toho jak se malá částka může změnit ve velké bohatství.

2. Buď jiný než ostatní

Nezakládejte svá rozhodnutí na tom, co si všichni myslí nebo co dělají. Když Warren Buffett začal se správou peněz v roce 1956, měl k dispozici jen 100 tisíc dolarů od pár investorů a všichni o něm pochybovali. Pracoval z Omahy, nikoliv z Wall Street, a odmítal říct svým rodičům, do čeho dává peníze. Lidé předpovídali, že neuspěje, ale když po 14-ti letech ukončil své partnerství, celkové portfolio mělo hodnotu více než 100 milionů dolarů. Místo následováni davu, Warren vyhledával podhodnocené investice a každý rok tak výrazně předčil tržní průměr. Pro Warrena je průměr jen to, co dělají všichni ostatní. Abyste byli nadprůměrní, musíte sami sebe hodnotit podle toho, čemu Warren říká vnitřní tabulka – hodnotit sami sebe podle svých vnitřních standardů a ne podle těch vnějších.

3. Nikdy nebuď líný

Informace sbírejte v předstihu a vždy jednejte podle svého časového harmonogramu. Warren je hrdý na svoji bystrou mysl, díky které se umí rychle rozhodovat. Jakékoliv nepodstatné aktivity a nicnedělání nazývá „cucání palce“. Když mu lidé nabídnou nějaký byznys nebo investici, vždy odpoví „Neřeknu nic, dokud mi nesdělíte cenu“. A následně jim sdělí odpověď na místě.

4. Stanov si jasné podmínky obchodu

Tvá vyjednávací pozice je vždy nejlepší předtím, než začneš vyjednávat – tak nazývá Warren způsob, jak cokoliv nabízet. On sám se naučil tuto lekci v rodinném stánku s ovocem a zeleninou, když přišla bouře. Jako chlapec strávil 5 hodin kopáním a prací, dokud mohl sotva hýbat prsty. Poté mu otec dal 90 centů za pomoc. Malý Warren byl zhrozen, že za tak těžkou práci dostal sotva pár centů na hodinu. Proto žije podle pravidla – vždy si stanovit jasné podmínky jakéhokoliv obchodu dopředu, dokonce i se svými přáteli a známými.

5. Hlídej malé výdaje

Warren Buffett investuje do podnikání, vedených manažery, kteří jsou posedlí i těmi nejmenšími výdaji. Jednou získal byznys, jehož majitel počítal útržky na toaletním papíře, aby zjistil, zda ho jeho zaměstnanci okrádají (a opravdu okrádali). Také obdivoval známého, který se rozhodl vymalovat novou barvou pouze tu stranu budovy, která byla vidět z ulice. Vysoká obezřetnost nad každým výdajem může ohromně navýšit příjmy.

6. Omez půjčky

Ještě nikdo se nikdy nestal bohatým tím, že by si půjčoval stále více a bral si více úvěrů. Warren Buffett si nikdy nepůjčil žádnou větší částku – ani na investici, ani na hypotéku. Zato dostává mnoho srdcervoucích dopisů od lidí, kteří se kvůli svým půjčkám ocitli ve finanční pasti. Jeho rada na tyto problémy zní: domluvte se s věřiteli na splácení takové částky, jakou jste schopni zaplatit, a potom ji opravdu plaťte! Až budete bez dluhů, pracujte, abyste získali nějaké úspory, které následně můžete použít k investování.

7. Buď vytrvalý

S houževnatostí a vynalézavostí lze získat mnohé, i proti silným soupeřům. Warren Buffett koupil společnost Furniture Mart v roce 1983, protože se mu líbil způsob, jakým jeho majitelka Rose Blumkin vedla celou firmu. Byla to původem ruská imigrantka, která vybudovala z původní zastavárny největší síť obchodů s nábytkem v Severní Americe. Její strategie spočívala v prodeji pod cenou a byla velmi tvrdá vyjednavačka. Pro Warrena to představovalo neochvějnou odvahu, která ze smolaře udělá vítěze.

8. Vědět, kdy skončit

Jednou, když Warren byl ještě teenager, šel na dostihy a vsadil si. Samozřejmě prohrál. Aby nahradil svou ztrátu, vsadil si znovu. Prohrál znovu, což ho přivedlo téměř na mizinu. Cítil se hrozně – rozházel celý týdenní zisk. Proto už nikdy neopakoval tu samou chybu. Vědět, kdy odejít ze ztrátové investice a nenechat úzkost ovládnout rozum, je důležitá věc.

9. Odhadni rizika

V roce 1995 byl zaměstnavatel Buffettova syna, Howieho, obžalován FBI za zneužívání monopolního postavení. Warren poradil Howiemu, aby si představil nejlepší a zároveň nejhorší možný další scénář, pokud by zůstal zaměstnaný u této společnosti. Howie si rychle uvědomil, že riziko vysoce převyšuje všechny případné přínosy. Druhý den podal výpověď. Otázka „a co potom?“ pomůže rozpoznat všechny možné následky, když se nemůžete rozhodnout – a většinou vede k nejrozumnější volbě.

10. Vědět, co pro mne znamená úspěch

Bez ohledu na Warrenovo jmění, on sám neměří svůj úspěch v dolarech. V roce 2006 slíbil darovat téměř celé své jmění na charitu, především na Bill and Melinda Gates Foundation. Je neoblomný v tom, že nechce žádné budovy, ulice ani nic dalšího pojmenované po něm. „Znám mnoho bohatých lidí, kteří po sobě nechávají pojmenovávat nemocnice a další významné budovy. Ale pravda je taková, že je nikdo na světě nemiluje. Když jste v mém věku, začnete měřit svůj úspěch tím, kolik lidí vás na světě doopravdy miluje. To je pak finální test, jak jste žili svůj život“, řekl v jednom z nedávných rozhovorů Warren Buffett.

Zdroj: warrenbuffett.com
před hodinou

3. listopad jako nejdůležitější den letošního roku: Do jakého světa se probudíme po prezidentských volbách v USA?

Myslím si, že Donald Trump navzdory dosavadním předvolebním průzkumům nakonec křeslo v Bílém domě uhájí. A pro trhy...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Volby
včera v 14:51

Tenconi (ADA Economics): Inflace není, co bývala. V měnícím se světě (i) s tím musíme počítat

Jednou z nejvýznamnějších průmyslových strategií posledních let bylo omezení životnosti výrobků. Jde přitom o jistou...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Inflace
včera v 12:37

Expert: Česká zemědělská půda je stále atraktivní ve srovnání s Rakouskem nebo Německem, obrovský potenciál teď ale vidím na Slovensku

Zemědělská půda na Slovensku slibuje v současnosti podobně atraktivní zhodnocení, jaké jsme zaznamenali v uplynulých...
Investiční alternativy Zemědělství Pozemky a půda
19. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Bankovky jako investice

Co je fascinujícího na sběru bankovek? A jak velké zhodnocení nabízejí? Investorský magazín nabízí úvodní lekci z...
Investorský magazín Rozhovor Investiční alternativy
15. 10. 2020 12:10

Výnosy a riziko na trhu s dluhopisy: Diverzifikace je základ, ve firemním sektoru budou (stále) padat hlavy

Velká část státních dluhopisů nabízí v současností záporný reálný výnos, mnohdy dokonce i ten nominální. Čeští drobní...
České státní dluhopisy Státní dluhopisy Firemní dluhopisy
13. 10. 2020 06:46

Horská (Raiffeisenbank): V horizontu pěti let změnu politiky centrálních bank nečekám, změna jejich role v globální ekonomice ale probíhá naplno

Centrální banky přehlížejí rychlý růst cen aktiv a sveřepě se věnují inflaci na úrovni klasického spotřebitelského...
Centrální banky Fed ECB
12. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Ruské akcie a trendy v obchodování drobných českých investorů

Investorský magazín tentokrát hledá zajímavé investiční příležitosti v největší zemi na světě. Ruské akcie, a nejen...
Rusko Emerging Markets Investiční strategie
12. 10. 2020 09:45

Jiří Staník (Helgi Library): Pilulka svůj růst nezakládá na lékárenském byznysu, ale na e-commerce. Třešničkou na dortu může být deregulace prodeje léků na předpis

Ocenění společnosti Pilulka je vzhledem k jejím růstovým plánům a dosavadní neziskovosti samozřejmě složité, firma má...
Akcie ČR Pražská burza Pilulka
11. 10. 2020 18:30

Pilulka.cz jde na burzu. Projděte si webinář s vedením společnosti a analytikem

26. října 2020 by se mělo na trhu START pražské burzy poprvé obchodovat s akciemi společnosti Pilulka.cz. Proč mohou...
Pilulka Akcie ČR Farmacie
10. 10. 2020 06:31

Petr a Martin Kasovi (Pilulka.cz): Cílem je spokojený zákazník, ne maximální možný zisk. Podnikání musí mít hlubší smysl

Petr a Martin Kasovi míří s Pilulkou.cz na pražskou burzu. V burzovní vinárně si povídali se šéfredaktorem...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
8. 10. 2020 12:15

Prandstetter (eFrank.cz): Český akciový trh není pro ty, kdo chtějí chránit své bohatství. Bankovní tituly budou nadále pod tlakem nízkých sazeb

Z hlediska dividend je pražská burza nepochybně zajímavá, dlouhodobě je ale výkonnost samotných akcií na trhu v Rybné...
Akcie ČR Pražská burza Banky
6. 10. 2020 06:52

Filip Kejla (WOOD & Company): Pilulka je mimořádně atraktivní investice, hospodaření i valuace slibují růst

Filip Kejla není na trhu žádným nováčkem. Společnost Pilulka.cz, která se chystá na trh START pražské burzy, je podle...
Pilulka Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
5. 10. 2020 12:00

Investorský magazín: Česká zbrojovka Group na pražské burze a jak je (ne)bezpečný dark web

Vlna IPO na parketu pražské burzy pokračuje. Hlavní trh na začátku října obohatil tradiční český výrobce ručních...
Investorský magazín Rozhovor Česká zbrojovka Group
5. 10. 2020 09:54

Druhá vlna pandemie covidu-19: Je oživení ekonomiky v roce 2021 ohroženo?

Jaké jsou scénáře vývoje (nejen) české ekonomiky ve světle probíhající druhé vlny pandemie koronaviru? V rámci...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
2. 10. 2020 11:52

Valuace technologických akcií pohledem insidera: Tesla není Amazon aneb Kde hledat hodnotu na přehřátém trhu

Ocenění akcií velkých technologických akcií je přehnané, v některých segmentech jsou ale očekávání přece jen...
Informační technologie Technologie Tesla
1. 10. 2020 17:53

Další globální otřes na vzdáleném horizontu: Rozpadnou se USA?

Chaos se stává normálem, o vítězích tak bude napříště rozhodovat odolnost vůči nečekaným šokům. Mezi ně se může...
Ekonomické a politické hrozby Geopolitická rizika Bitcoin
28. 9. 2020 12:00

Investorský magazín: Aktivní vs. pasivní investování

Pasivně, nebo aktivně spravovaný podílový fond? Investorský magazín probírá přednosti a nedostatky obou strategií....
Investiční strategie Podílové fondy ETF
24. 9. 2020 09:58

Chaos jako nový normál: Nechutná nerovnost ve společnosti může vyvolávat další šoky

Chaos se stává normálem, o vítězích tak bude napříště rozhodovat odolnost vůči nečekaným šokům. Ty může mimo jiné...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Geopolitická rizika
22. 9. 2020 17:54

Jan Bureš: ČNB nemá nyní důvod měnit politiku, silnější koruna by mohla vést k verbálním intervencím

Česká národní banka nemá kam spěchat, jádrová inflace v Česku je vysoká. Ačkoli se čeká, že převáží dezinflační...
Česká koruna Maďarský forint Polský zlotý
21. 9. 2020 12:00

Investorský magazín: 200. díl jako all-star game na pražské střeše

Protože je v době koronavirové nejlepší natáčet někde na vzduchu, a navíc v polovině září bylo krásné počasí,...
Investorský magazín Rozhovor Světová ekonomika