Staňte se manažerem vlastního portfolia
|

Staňte se manažerem vlastního portfolia

Chcete mít větší kontrolu nad svými investicemi? Spravujte si svoje portfolio sami – staňte se svým vlastním pánem. Spoustu studií prokázalo, že mnozí portfoliomanažeři mají horší výsledky, než by mohli mít.

Investiční portfolio Investování ETF

Vedení vlastního portfolia samozřejmě neznamená, že budete hned lepší než oni. Mohlo by to tak ale být. Jak vytvořit portfolio, které bude odpovídat vaší míře tolerance rizika a finančním cílům?

Vytvoření portfolia

Nejdříve byste měli přemýšlet o tom, s jakými typy investic (třídy aktiv) budete chtít obchodovat a v jakém poměru budou ve vašem portfoliu zastoupeny. A to ještě před tím, než se začnete rozhodovat mezi konkrétními investicemi.

Třídy aktiv zahrnují akcie, dluhopisy, komodity, reality, měny a další. Každá ze tříd má zároveň svá další rozdělení, např. zahraniční a české akcie.

Zvolte správný přístup

Pro každou třídu aktiv, kterou se rozhodnete do svého portfolia zahrnout, musíte vybírat vhodné investiční strategie. Mezi institucionálními i individuálními investory se staly oblíbené indexové fondy. Díky nim je možné omezit rizika spojená s aktivně spravovanými fondy, jako jsou nezkušenost manažerů, náhlé významné zvraty ve vývoji portfolia nebo vysoké poplatky.

Periodické zvraty

Jakmile máte vybránu oblast aktiv i indexový fond, do kterého budete investovat, musíte se jako správný portfolio manažer naučit o své investice starat.

Podmínky na trhu se neustále mění, vaše investice jim bude tudíž potřeba neustále přizpůsobovat a je možné, že budete muset od vašich původních plánů i upustit. Jednotlivé prvky vašeho portfolia budou různě fluktuovat a mohou i změnit původní uspořádání vašeho portfolia. Jako jeho manažer se budete muset snažit ho neustále balancovat a tím zaručit vyrovnanost mezi rizikem a ziskem.

Vyvarujte se dvou extrémních případů balancování portfolia. Prvním z nich je nedbalý přístup, kdy manažer balancuje buď málo, nebo vůbec. Druhým extrémem je balancování neustále a zbytečně, v souvislosti s čímž vznikají velmi vysoké poplatky.

Nakupovat se vyplácí podhodnocená aktiva a prodávat ta nadhodnocená. Jedině tak je možné dosáhnout zisku, naopak to neplatí.

Závěr

Řízení vlastního portfolia není úplně jednoduché a vyžaduje určitou dávku nejen peněz, ale i znalostí. Například je vhodné si o tom nejdříve něco přečíst. To, že se stanete manažerem svého vlastního portfolia, ještě nemusí znamenat, že budete sedět 24 hodin denně za počítačem. Jakmile máte portfolio vytvořené, musíte se mu věnovat. Záleží na vaší trpělivosti a disciplinovanosti, jak často.

Zdroj: Investopedia
07:00

Toto je největší výzva pro čínskou ekonomiku, říká ekonom

Nová, bohatší generace Číňanů již nemusí mít takovou chuť tvrdě pracovat, jakou měli ještě jejich rodiče. To by pro...
Čína Emerging Markets Ekonomické a politické hrozby
18. 9. 2018 07:00

Novák (AKCENTA CZ): Čína se dere do čela globálního pelotonu, tak dominantní jako USA ale nebude

Po přepočtu podle parity kupní síly je čínská ekonomika již nyní největší na světě. Spíše než globálním hegemonem se...
Světová ekonomika Čína Emerging Markets
17. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Desáté výročí pádu Lehman Brothers

15. září 2008 vyhlásila bankrot čtvrtá největší investiční banka v Americe. Krach Lehman Brothers odstartoval...
Lehman Brothers Finanční krize Světové akcie
14. 9. 2018 09:00

Pivoňka & Lalka: Regulace není žádná legrace

Ekonomický vývoj a rozvoj technologií mají za následek vytváření nových regulací. O některých ne zrovna povedených...
Česká republika Česká ekonomika Slovensko
13. 9. 2018 18:00

Měnové systémy a technologie: Lokálních měn, platebních platforem a aplikací bude přibývat, peníze na běžném účtu jsou na ústupu

Během finanční krize zamrzly penězovody, na což reagovaly různé segmenty ekonomiky a komunity specifickými řešeními....
Měny Světová ekonomika Trendy
13. 9. 2018 07:00

Pavel Hnát (VŠE): Evropa se na globální scéně přeceňuje, nástup Asie v čele s Čínou pro Česko může být i příležitost

Ekonomický i politický význam Evropy na globální scéně je dlouhodobě nadhodnocován. Současná nejistota ohledně...
Česká republika Ekonomické a politické hrozby Česká ekonomika
11. 9. 2018 09:00

Technologie nebo ekonomický nacionalismus (z)mění globální řetězce. Je to pro Česko hrozba?

Věřím, že si české firmy i do budoucna budou schopny najít vždy ten správný výklenek trhu, a díky tomu i v novém...
Česká republika Ekonomické a politické hrozby Česká ekonomika
10. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Blíží se cenový vrchol na českém realitním trhu?

Český realitní trh prožívá zlaté časy. V řadě měst byly zaznamenány nejvyšší ceny v historii a pozadu nezůstává ani...
Česká republika Česká ekonomika Bydlení
6. 9. 2018 15:00

Topolová (AAA Auto): Důraz na nízké emise nezbrzdí rozvoj automobilového průmyslu

Citlivost na ceny aut je mezi zákazníky nadále výraznější než důraz na ekologii a technologie. Zájem o dieselové...
Auta Ekologie Rozhovor
5. 9. 2018 07:00

Cla na dovoz evropských aut do USA jsou stále živé téma, upozorňuje expert

Zavádění nových cel ze strany USA bylo zatím směrem k Evropské unii spíše takovým škádlením, možnost zavedení vyšších...
Spojené státy americké (USA) Evropská unie Ekonomické a politické hrozby
4. 9. 2018 07:00

Schneider (Aspen Institute): Evropa v éře Trumpa a nástupu Číny na vrchol globálního řádu zaostává

Když si odečteme Trumpovy tweety, zůstane trend, ve kterém se USA chtějí starat v první řadě samy o sebe. Je to...
Spojené státy americké (USA) Evropská unie Čína
3. 9. 2018 12:00

Investorský magazín: Nejen o restrukturalizaci ČEZ s jeho finančním ředitelem

ČEZ je, byl a bude magnetem pro drobné české investory. Jedna z nejstabilnějších dividendových společností stojí před...
ČEZ Akcie ČR Energetika
1. 9. 2018 18:00

Tomáš Pivoňka (ČIIA): Riziko změny regulace vnímá byznys mimořádně silně, bez firemní kultury nelze pomýšlet na úspěch

Firemní kultura je jako lidská krev. Když si zlomíte kost, sroste. Unavené svaly stačí zregenerovat. Když ale...
Regulace Byznys a podnikání Světová ekonomika
1. 9. 2018 07:00

Co si myslí tržní experti: Na čem závisejí výnosy?

Investiční poradce Barry Ritholtz platí na trhu tak trochu za celebritu - píše pro Bloomberg, má firmu sdružující...
Výnosy Investování Ponaučení pro investory
29. 8. 2018 07:00

Lehman Brothers, LIBOR, Wells Fargo: Ponaučili jsme se? Pochybuji, říká expert

Pád Lehman Brothers, kauza manipulace se sazbou LIBOR a podvodné zakládání účtů v bance Wells Fargo mají minimálně...
Lehman Brothers LIBOR Finanční krize
28. 8. 2018 07:00

Toto jsou tři hlavní typy rizik pro světové firmy

Regulace, vývoj technologií a geopolitika jsou největšími riziky pro korporátní svět. Nějaká krize přijde, je to v...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Rizika
27. 8. 2018 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na Turecko

Finanční trhy se po několika měsících opět dostaly do hledáčku běžných médií. Může za to volný pád turecké liry a na...
Turecko USD/TRY Emerging Markets
25. 8. 2018 12:00

Horská & Chlupatý: O (nových) penězích v době tektonických změn ve světové ekonomice

Konzultant a publicista Roman Chlupatý si s hlavní ekonomkou Raiffeisenbank Helenou Horskou v rámci projektu Alter...
Peníze Centrální banky Regulace
23. 8. 2018 18:00

Co by (také) měly děti vědět o penězích?

Někdy je jasný příklad lepší než lekce z ekonomické učebnice.
Finanční gramotnost Peníze Děti
22. 8. 2018 07:00

Roman Chlupatý: Kryptoměny mají budoucnost, jejich nástup urychlily finanční krize a záliba v technologiích

Bitcoin (a s ním další kryptoměny) svou popularitou možná předběhl připravenost uživatelů i celého finančního systému...
Bitcoin Kryptoměny Technologie