Investování na Forexu pro začátečníky
|

Investování na Forexu pro začátečníky

Donedávna byl měnový trh považován za soukromou doménu, na které obchodovaly mezinárodní banky, směnárníci, vlády, velké instituce a velmi bohatí soukromí investoři. Kdo chtěl obchodovat na měnových trzích, musel překonat velké překážky, mezi něž patřilo například složení extrémně vysoké částky na účet určený k obchodování či obchodování vysoké minimální částky. S příchodem internetu se vše změnilo.

Investování
Forex - ilustrační foto

Měnový trh, devizový trh, FX, FOREX nebo 4X jsou výrazy označující jedno a totéž – měnový trh. V současné době postačí ke vstupu na měnové trhy splnit pouze tři požadavky:

  • Přístup k počítači a internetu

  • Základní znalosti o tom, jak měnový trh funguje a jak na něm obchodovat

  • Dostatečnou částku k otevření obchodního účtu

Proč nyní?

Na rozdíl od cenných papírů, které jsou trhem absolutním, jsou trhy cizích měn trhy relativními. To znamená, že měny existují pouze ve vztahu jedné k druhé. Zatímco tedy u akciových trhů je možné, aby všechny akcie oslabovaly současně, u měn to možné není. Pokles jedné měny znamená nárůst měny druhé. Díky této vlastnosti je forexový trh ideálním trhem pro obchodování v časech finanční krize.

Proč FOREX?

FOREX trh je největším světovým finančním trhem a dnešním soukromým investorům a obchodníkům nabízí nepřeberné množství příležitostí. Bez ohledu na to, zda chcete posílit výnosy z portfolia nebo rozprostřít rizika, kterým jsou vystavena vaše aktiva, jsou investice do měn ideálním řešením.

FOREX trhy nabízejí vynikající způsob, jak prostřednictvím vyvážené obchodní strategie omezit tržní riziko. Mnoho účastníků na FX trhu obchoduje v první řadě s cílem zajistit své pozice, nikoli s cílem zhodnotit danou investici ziskem.

Důležité aspekty, kterým je nutné věnovat pozornost

Vašima očima a ušima, kterými budete vnímat svět tradingu, bude nejspíše vaše obchodní platforma. Čemu byste měli věnovat pozornost a jaké funkce vám mohou skutečně při vašem obchodování pomoci?

Bezpečnost kapitálu

"Lokalita, lokalita, lokalita" je oblíbená mantra realitních makléřů, totéž ovšem platí i v případě obchodování na kapitálových trzích. Můžete být tím nejšikovnějším obchodníkem na světě a mít vysoce ziskové strategie, ale k čemu vám to ale bude, pokud vaše peníze nebudou v bezpečí? Vyberte si makléře působícího v zemi s vyspělým právním prostředím, na kterého dohlíží regulační orgán dané země.

Telefonické obchodování

Obchody na trzích FOREX probíhají 24 hodin denně a ke svému účtu budete potřebovat přistupovat nejrůznějšími způsoby. Zjistěte si, zda váš poskytovatel umožňuje zadávání příkazů přes internet a prostřednictvím mobilního telefonu. Také je důležité, abyste si zjistili, zda svého makléře budete v případě nutnosti moci kdykoli kontaktovat, a to ve dne v noci. Rychlé provedení příkazu

Velmi důležité také bude, jakým způsobem makléř řídí zpracování příkazů k obchodování. Existují dvě metody.

V prvním případě je vše plně automatizováno a příkazy jsou prostřednictvím interního počítačového systému směrovány přímo na mezibankovní trh. Cena, kterou uvidíte, je cena, za kterou obchod proběhne.

Druhá metoda vyžaduje manuální zásah ze strany makléře, který před provedením příkazu zkontroluje cenu, za jakou obchodní transakce proběhne. Manuální zpracování příkazu, při kterém vás makléř zpětně kontaktuje s nabídkou ceny, za jakou lze transakci realizovat, vyžaduje jisté množství času, který vás může stát peníze, protože cena se před provedením transakce může pohnout.

Řízení příkazů k zobchodování

Stanovení ceny, při které má být příkaz k zobchodování realizován, a řízení příkazů k zobchodování jsou zásadně důležité kroky ovlivňující vaše obchodování na trhu. Karol Piovarcsy, ředitel Saxo Bank v Praze, uvádí: "Můžete například zadat příkaz k zobchodování australského dolaru, a při zadání příkazu se zároveň vytvoří příkaz typu limit se dvěma podmíněnými příkazy, které se automaticky zadají v případě, že dojde k realizaci prvního příkazu." To znamená, že můžete současně na trhu zadat příkaz k zobchodování, příkaz stop-loss i příkaz take-profit, kterým si vyberete svůj zisk.

Měnové páry

Na trhu FOREX se vždy obchoduje v měnových párech – obchodník spekuluje na posílení nebo oslabení jedné měny vůči druhé. Pokud se obchodník například domnívá, že CZK posílí vůči EUR, může nakoupit měnový pár EURCZK (nebo tento pár prodat, pokud předpokládá, že EUR vůči CZK posílí).

Mezi nejznámější měnové páry patří EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY.

Měnové páry se mohou chovat jedním z následujících tří způsobů:

  • posilovat;

  • oslabovat;

  • vykazovat horizontální trend.

Pokud jste schopni odhadnout, jakým směrem se daný měnový pár vydá, můžete dosáhnout značných zisků.

Exotické měnové páry

Exotické měnové páry se skládají z nejdůležitější světové měny (USD) v kombinaci s jakoukoliv měnou, která není považována za hlavní (švédská koruna, jihoafrický rand, mexické peso atp.). Páry se označují jako exotické, protože se jedná o nelikvidní měny. Mnohé z nich jsou stále populárnější. Možná i vy budete chtít své portfolio diverzifikovat obchodováním s několika navzájem nekorelujícími páry.

Mechanismus obchodování s měnovými páry

Trh FOREX se v mnohém podobá jiným trhům, se kterými jste se ve svém životě setkali a na kterých můžete za stanovenou cenu obchodovat s nějakými položkami, například v supermarketu nebo na trhu s automobily. Pokud se však rozhodnete investovat na trhu FOREX, máte k dispozici také některé výhody. Budete mít možnost obchodovat s velkými objemy peněz, aniž byste museli celou obchodovanou částku předem uhradit z vlastních prostředků.

Před obchodováním na trhu FOREX se budete potřebovat seznámit s mechanismem, na jehož základě každý obchod, do kterého vstoupíte, funguje. Především se musíte seznámit se třemi pojmy.

PÁKOVÝ EFEKT (LEVERAGE)

Pákový efekt je jeden z charakteristických rysů trhu FOREX, jehož pochopení činí individuálním investorům největší problémy. Je to v zásadě schopnost převést malou sílu na sílu mnohem větší použitím určitého nástroje.

Představte si, že byste stáli před úkolem přemístit velký balvan z jednoho místa na druhé. Bezpochyby byste se mohli pokoušet odtlačit jej holýma rukama, svůj úkol však zvládnete mnohem snadněji, pokud použijete nějaký nástroj – například velkou tyč, kterou pod balvan vsunete a použijete ji jako páku.

Pokračování článku najdete na serveru Investujeme.cz

16:00

Vácha (Conseq IM): Turecko je fundamentálně zdravá ekonomika, rizika jsou politického rázu

Turecko je fundamentálně zajímavou investiční příležitostí. Doufáme, že pud ekonomické sebezáchovy zafunguje i v...
Turecko Emerging Markets Investiční tipy
včera v 12:00

Daniela Pešková (Česká spořitelna): Jak pragmaticky investovat?

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Pravidla a doporučení pro investování Ponaučení pro investory Investování
14. 2. 2019 09:00

Stárnoucí populace méně investuje. Pro Česko to může být problém, varuje ekonomka

Japonská demografická klatba Česku (nejspíše) nehrozí, stárnutí populace ale i pro nás znamená výzvy. Jednou z nich...
Česká republika Česká ekonomika Demografie
13. 2. 2019 09:00

Vácha (Conseq IM): Vyšší sazby jsou příležitostí ke snížení rizikovosti portfolia

Recese podobná té z roku 2008 se nechystá, ale ekonomika se přibližuje sestupné fázi cyklu. Investoři by v době, kdy...
Investiční tipy Fondy peněžního trhu Dluhopisový trh
12. 2. 2019 15:00

Kde ve vyúčtování za energie hledat prostor k úsporám

Chcete platit méně za elektřinu nebo zemní plyn? Aleš Jelínek ze společnosti EGO energie na lednovém Investičním fóru...
Komodity Spotřebitelé Energetika
12. 2. 2019 09:00

Zamrazilová: Bez (penzijní) reformy budeme za deset let čelit hlubokým problémům

Stárnutí české populace si žádá revizi veřejných financí, které napříště musejí reflektovat narůstající počet osob...
Česká republika Česká ekonomika Penzijní reforma
11. 2. 2019 12:00

Investorský magazín: Co hýbalo letošním Davosem?

Nestihli jste letos zajet na největší setkání světových státníků a byznysmenů? Nevadí, to nejlepší z letošního...
Světová ekonomika Globalizace Ekonomické a politické hrozby
9. 2. 2019 12:00

Jaromír Šindel (Citibank): Co čeká českou ekonomiku v roce 2019

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Česká republika Česká ekonomika Výhled na rok 2019
8. 2. 2019 07:00

Uherík (Save & Capital): Na trzích se chystají hubenější dekády, investoři by měli řešit náklady

Po třiceti letech historicky nadprůměrných výnosů by investoři měli být připraveni na delší období nižších výnosů z...
Poplatky Výnosy ETF
7. 2. 2019 15:00

Daně: Jak na příjmy ze zahraničí a na co nezapomenout při podávání daňového přiznání

První čtvrtletí, zejména pak jeho závěr, je ve znamení podávání daňového přiznání fyzických osob. Daňová povinnost je...
Daně Investování Ponaučení pro investory
7. 2. 2019 09:00

Čínský demografický problém? Štěstí pro svět, říká ekonom

Čínu čeká v důsledku politiky jednoho dítěte citelné stárnutí populace a nejspíše i velké problémy podobné těm, jaké...
Čína Geopolitická rizika Emerging Markets
6. 2. 2019 09:00

Čínské akcie nejsou pro začátečníky, zajímavým klíčem ke vstupu na trh mohou být Alibaba a Tencent

Vstup drobných investorů na čínský akciový trh je mimořádně složitý, a proto má pro investory se zájmem o tuto obří...
Čína Asijské akcie Emerging Markets
5. 2. 2019 09:00

Kovanda (Czech Fund): Migrace polarizuje západní společnost, pracovní sílu přitom potřebujeme

Stárnutí západu s sebou přináší mnohé výzvy, z nichž tou největší se zdá být zmírnění rizik spojených s řízenou...
Světová ekonomika Evropská ekonomika Geopolitická rizika
4. 2. 2019 12:00

Investorský magazín: Pavel Kohout a jeho pohled na trhy v roce 2019

Akcioví investoři již dlouho nezažili tak impozantní vstup do nového roku. Vydrží dobrá nálada na burzách i v dalších...
Investování Ponaučení pro investory Pravidla a doporučení pro investování
2. 2. 2019 12:00

Jana Brodani (AKAT ČR): Jak na investice do podílových fondů

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investiční strategie Podílové fondy Ponaučení pro investory
1. 2. 2019 09:00

České banky a CME: Akciové tipy z pražské burzy (nejen) pro rok 2019

Komerční banka, dividendová stálice českého trhu, a také MONETA Money Bank by mohly zajímavě těžit z vyšších sazeb v...
Akcie ČR CME (CETV) Komerční banka
31. 1. 2019 09:00

Zlaté české ručičky ve světě zítřka nebudou stačit. Co s tím?

Kvalitu pracovní síly v Česku často podceňujeme, přitom jsou u nás lidé v principu šikovní, vzdělaní a pracovití. ...
Česká republika Česká ekonomika Vzdělání
30. 1. 2019 15:00

Jak při tradingu využít síly velkých tržních hráčů

Denní trader to na trhu nemá snadné. Většinu tržní aktivity totiž mají na svědomí velcí investoři, jako jsou banky,...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
30. 1. 2019 09:00

Eva Zamrazilová: Centrální banky zaspaly, zpřísňování měnové politiky daleko za vrcholem cyklu bude mít vážné dopady na ekonomiku i trhy

Fed se v rámci zvyšování sazeb nedostane ani zdaleka na úrovně z období před poslední krizí, ECB pak se svým...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Úrokové sazby
29. 1. 2019 15:00

3 důvody, proč by letos české dluhopisy mohly podat zajímavý výkon

Portfoliomanažer Michal Špaček z NN Investment Partners na lednovém Investičním fóru přiblížil tři faktory, které by...
České státní dluhopisy Státní dluhopisy Dluhopisový trh