Investice: Jaké jsou návyky boháčů?
|

Investice: Jaké jsou návyky boháčů?

Trumpovi, Hiltonovi, Jacksonovi, ale možná jednou i Jágrovi. Bohatí investoři udržují v aktivech vysokou likviditu, věnují maximální pozornost daním a co nejrychleji se zbavují ztrátových pozic.

Investování
Donald a Ivanka Trumpovi

Bohaté rodiny s majetkem nad 100 milionů dolarů mají jedno společné – investiční návyky, díky kterým se jejich majetek neustále rozrůstá. Leckterý investor by se od nich mohl učit.

1. Udržovat likviditu

Podle různých výzkumů drží bohaté rodiny minimálně 20 až 30 procent majetku v hotovosti nebo v krátkodobých dluhopisech. Ze stomilionového portfolia se tedy jedná o 20 až 30 milionů dolarů. Proč někdo potřebuje držet 20 milionů v hotovosti, když by je mohl investovat?

Řada těchto rodin získala obrovský majetek podnikatelskou činností. Velké společnosti mívají období, kdy se nedaří přesně podle představ, a hotovost pak znamená příjemný polštář na pokrytí případných ztrát nebo překlenutí podobného období. Život nabízí samozřejmě i další nečekané zvraty, a to nejen pracovní. Podobný polštář se zkrátka hodí.

2. Platit co nejnižší daně

Zvažte poplatky

Řada hedgeových fondů po odečtení poplatků tolik nevydělá. Fondy argumentují za poplatky tak, že potřebují vytvořit rezervy na období, když trh klesá. V roce 2009 se těchto uváděných důvodů část z nich zřekla a dnes jich mnoho dokonce končí.

Boháči se snaží vyjednat podobné podmínky a daňové sazby, jaké mají průměrně vydělávající institucionální investoři, např. penzijní fondy. Takovýmto jednáním jsou ochotni věnovat spoustu času.

Pokud investujete do fondu a držíte peníze na účtu, za jehož vedení platíte poplatky, zaplatíte vlastně třikrát – poplatek fondu, poplatek za transakci a poplatek za vedení účtu. Veškeré investice by se měly zvažovat nejenom ve srovnání s ostatními možnostmi, ale také až po odečtení nákladů na poplatky.

3. Nedržet ztrátové pozice

Bohatí investoři své investice pečlivě sledují, buď sami, nebo si na to najímají profesionály. Ve ztrátových investicích se snaží nepokračovat.

Všem boháčům se však v krizi nedařilo: Dopady krize: Celebrity na kolenou

Mají totiž dobrý přehled o dalších možnostech na trhu. Investují do fondů, které jsou oceňovány v průzkumech mezi investory a analytiky. Sledují jejich absolutní výkonnost. Pokud na trhu není dobrá situace, nebojí se vrátit k hotovosti.

V rámci investování do rizikových pozic, jako jsou například rozvojové trhy, je nutné sledovat velikost dané pozice. A to i v rámci celkového rozložení portfolia.

4. Nezapomínat – daně krátí zisk

Bohatí investoři si nechávají neustále přepočítávat příjem z investic po zdanění. Na tento výsledek se zaměřují. Snaží se vybírat investice na takovou dobu, od které už nemusejí platit daně, nebo investovat do takových entit, u kterých je výhodnější zdanění.

Každý inteligentní investor by měl sledovat, jak často jsou aktiva na jeho účtu obchodována a redukovat krátkodobé investice, které jsou kvůli daním dražší než ty dlouhodobé.

Zdroj: Forbes
15. 10. 2019 15:00

Tři kroky na cestě k lepšímu zapojení IT v (nejen) českých školách

Bez elementární znalosti výpočetní techniky člověk napříště nenajde uplatnění takřka v žádném oboru. Vyučování toho,...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor
14. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ
20. 9. 2019 12:00

Rathouský & Hnát: České školství i byznys potřebují chytré darebáky

Český byznys potřebuje chytré darebáky, kteří namísto memorování problémům přijdou na kloub a přistupují k nim (i...
Vzdělání Česká republika Česká ekonomika
20. 9. 2019 07:00

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
19. 9. 2019 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
19. 9. 2019 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity
17. 9. 2019 18:00

Koblic (BCPP) & Vácha (Conseq IM): Centrální banky v případě krize mohou přijít s inovacemi v měnové politice. Má ale jejich dohled nad růstem vůbec smysl?

Centrální banky před deseti lety, když se ekonomika hrabala z hluboké krize, přišly s neortodoxními opatřeními typu...
Centrální banky Krize Světová ekonomika