Investice: Jaké jsou návyky boháčů?
|

Investice: Jaké jsou návyky boháčů?

Trumpovi, Hiltonovi, Jacksonovi, ale možná jednou i Jágrovi. Bohatí investoři udržují v aktivech vysokou likviditu, věnují maximální pozornost daním a co nejrychleji se zbavují ztrátových pozic.

Investování
Donald a Ivanka Trumpovi

Bohaté rodiny s majetkem nad 100 milionů dolarů mají jedno společné – investiční návyky, díky kterým se jejich majetek neustále rozrůstá. Leckterý investor by se od nich mohl učit.

1. Udržovat likviditu

Podle různých výzkumů drží bohaté rodiny minimálně 20 až 30 procent majetku v hotovosti nebo v krátkodobých dluhopisech. Ze stomilionového portfolia se tedy jedná o 20 až 30 milionů dolarů. Proč někdo potřebuje držet 20 milionů v hotovosti, když by je mohl investovat?

Řada těchto rodin získala obrovský majetek podnikatelskou činností. Velké společnosti mívají období, kdy se nedaří přesně podle představ, a hotovost pak znamená příjemný polštář na pokrytí případných ztrát nebo překlenutí podobného období. Život nabízí samozřejmě i další nečekané zvraty, a to nejen pracovní. Podobný polštář se zkrátka hodí.

2. Platit co nejnižší daně

Zvažte poplatky

Řada hedgeových fondů po odečtení poplatků tolik nevydělá. Fondy argumentují za poplatky tak, že potřebují vytvořit rezervy na období, když trh klesá. V roce 2009 se těchto uváděných důvodů část z nich zřekla a dnes jich mnoho dokonce končí.

Boháči se snaží vyjednat podobné podmínky a daňové sazby, jaké mají průměrně vydělávající institucionální investoři, např. penzijní fondy. Takovýmto jednáním jsou ochotni věnovat spoustu času.

Pokud investujete do fondu a držíte peníze na účtu, za jehož vedení platíte poplatky, zaplatíte vlastně třikrát – poplatek fondu, poplatek za transakci a poplatek za vedení účtu. Veškeré investice by se měly zvažovat nejenom ve srovnání s ostatními možnostmi, ale také až po odečtení nákladů na poplatky.

3. Nedržet ztrátové pozice

Bohatí investoři své investice pečlivě sledují, buď sami, nebo si na to najímají profesionály. Ve ztrátových investicích se snaží nepokračovat.

Všem boháčům se však v krizi nedařilo: Dopady krize: Celebrity na kolenou

Mají totiž dobrý přehled o dalších možnostech na trhu. Investují do fondů, které jsou oceňovány v průzkumech mezi investory a analytiky. Sledují jejich absolutní výkonnost. Pokud na trhu není dobrá situace, nebojí se vrátit k hotovosti.

V rámci investování do rizikových pozic, jako jsou například rozvojové trhy, je nutné sledovat velikost dané pozice. A to i v rámci celkového rozložení portfolia.

4. Nezapomínat – daně krátí zisk

Bohatí investoři si nechávají neustále přepočítávat příjem z investic po zdanění. Na tento výsledek se zaměřují. Snaží se vybírat investice na takovou dobu, od které už nemusejí platit daně, nebo investovat do takových entit, u kterých je výhodnější zdanění.

Každý inteligentní investor by měl sledovat, jak často jsou aktiva na jeho účtu obchodována a redukovat krátkodobé investice, které jsou kvůli daním dražší než ty dlouhodobé.

Zdroj: Forbes
včera v 12:00

Daniela Pešková (Česká spořitelna): Jak pragmaticky investovat?

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Pravidla a doporučení pro investování Ponaučení pro investory Investování
14. 2. 2019 09:00

Stárnoucí populace méně investuje. Pro Česko to může být problém, varuje ekonomka

Japonská demografická klatba Česku (nejspíše) nehrozí, stárnutí populace ale i pro nás znamená výzvy. Jednou z nich...
Česká republika Česká ekonomika Demografie
13. 2. 2019 09:00

Vácha (Conseq IM): Vyšší sazby jsou příležitostí ke snížení rizikovosti portfolia

Recese podobná té z roku 2008 se nechystá, ale ekonomika se přibližuje sestupné fázi cyklu. Investoři by v době, kdy...
Investiční tipy Fondy peněžního trhu Dluhopisový trh
12. 2. 2019 15:00

Kde ve vyúčtování za energie hledat prostor k úsporám

Chcete platit méně za elektřinu nebo zemní plyn? Aleš Jelínek ze společnosti EGO energie na lednovém Investičním fóru...
Komodity Spotřebitelé Energetika
12. 2. 2019 09:00

Zamrazilová: Bez (penzijní) reformy budeme za deset let čelit hlubokým problémům

Stárnutí české populace si žádá revizi veřejných financí, které napříště musejí reflektovat narůstající počet osob...
Česká republika Česká ekonomika Penzijní reforma
11. 2. 2019 12:00

Investorský magazín: Co hýbalo letošním Davosem?

Nestihli jste letos zajet na největší setkání světových státníků a byznysmenů? Nevadí, to nejlepší z letošního...
Světová ekonomika Globalizace Ekonomické a politické hrozby
9. 2. 2019 12:00

Jaromír Šindel (Citibank): Co čeká českou ekonomiku v roce 2019

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Česká republika Česká ekonomika Výhled na rok 2019
8. 2. 2019 07:00

Uherík (Save & Capital): Na trzích se chystají hubenější dekády, investoři by měli řešit náklady

Po třiceti letech historicky nadprůměrných výnosů by investoři měli být připraveni na delší období nižších výnosů z...
Poplatky Výnosy ETF
7. 2. 2019 15:00

Daně: Jak na příjmy ze zahraničí a na co nezapomenout při podávání daňového přiznání

První čtvrtletí, zejména pak jeho závěr, je ve znamení podávání daňového přiznání fyzických osob. Daňová povinnost je...
Daně Investování Ponaučení pro investory
7. 2. 2019 09:00

Čínský demografický problém? Štěstí pro svět, říká ekonom

Čínu čeká v důsledku politiky jednoho dítěte citelné stárnutí populace a nejspíše i velké problémy podobné těm, jaké...
Čína Geopolitická rizika Emerging Markets
6. 2. 2019 09:00

Čínské akcie nejsou pro začátečníky, zajímavým klíčem ke vstupu na trh mohou být Alibaba a Tencent

Vstup drobných investorů na čínský akciový trh je mimořádně složitý, a proto má pro investory se zájmem o tuto obří...
Čína Asijské akcie Emerging Markets
5. 2. 2019 09:00

Kovanda (Czech Fund): Migrace polarizuje západní společnost, pracovní sílu přitom potřebujeme

Stárnutí západu s sebou přináší mnohé výzvy, z nichž tou největší se zdá být zmírnění rizik spojených s řízenou...
Světová ekonomika Evropská ekonomika Geopolitická rizika
4. 2. 2019 12:00

Investorský magazín: Pavel Kohout a jeho pohled na trhy v roce 2019

Akcioví investoři již dlouho nezažili tak impozantní vstup do nového roku. Vydrží dobrá nálada na burzách i v dalších...
Investování Ponaučení pro investory Pravidla a doporučení pro investování
2. 2. 2019 12:00

Jana Brodani (AKAT ČR): Jak na investice do podílových fondů

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investiční strategie Podílové fondy Ponaučení pro investory
1. 2. 2019 09:00

České banky a CME: Akciové tipy z pražské burzy (nejen) pro rok 2019

Komerční banka, dividendová stálice českého trhu, a také MONETA Money Bank by mohly zajímavě těžit z vyšších sazeb v...
Akcie ČR CME (CETV) Komerční banka
31. 1. 2019 09:00

Zlaté české ručičky ve světě zítřka nebudou stačit. Co s tím?

Kvalitu pracovní síly v Česku často podceňujeme, přitom jsou u nás lidé v principu šikovní, vzdělaní a pracovití. ...
Česká republika Česká ekonomika Vzdělání
30. 1. 2019 15:00

Jak při tradingu využít síly velkých tržních hráčů

Denní trader to na trhu nemá snadné. Většinu tržní aktivity totiž mají na svědomí velcí investoři, jako jsou banky,...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
30. 1. 2019 09:00

Eva Zamrazilová: Centrální banky zaspaly, zpřísňování měnové politiky daleko za vrcholem cyklu bude mít vážné dopady na ekonomiku i trhy

Fed se v rámci zvyšování sazeb nedostane ani zdaleka na úrovně z období před poslední krizí, ECB pak se svým...
Světová ekonomika Ekonomické a politické hrozby Úrokové sazby
29. 1. 2019 15:00

3 důvody, proč by letos české dluhopisy mohly podat zajímavý výkon

Portfoliomanažer Michal Špaček z NN Investment Partners na lednovém Investičním fóru přiblížil tři faktory, které by...
České státní dluhopisy Státní dluhopisy Dluhopisový trh
29. 1. 2019 09:00

Havlíček (AMSP ČR): Česko musí jít cestou inovací a moderních technologií, přidaná hodnota musí vznikat u nás

Česko se již brzy začne řídit strategií The Czech Republic: Country for the Future, která mimo jiné přizpůsobí naši...
Česká republika Česká ekonomika Inovace