Líné investování a investiční rada od Alberta Einsteina
|

Líné investování a investiční rada od Alberta Einsteina

Máte husí kůži při představě trhu jako světové investiční arény, kde se střetávají největší hráči a kde zaváhání v řádu sekund znamená zisk nebo ztrátu miliard dolarů? Dávka adrenalinu je pro mnohé investory tím klíčovým požitkem, rozhodně však není podmínkou úspěchu individuálního investora. Alternativou je tzv. "líné investování".

Investování Důchody
The Lazy Person's Guide To Investing

Strůjce této strategie Paul B. Farrell předpovídá další propad trhů kolem roku 2012, tedy v době prezidentských voleb ve Spojených státech. Nahlédněte do zásad této strategie, která si dává za cíl dlouhodobou tvorbu portfolia.

Časování trhu

Mnohé tržní pohyby lze zdůvodnit. Stejné podmínky a důvody však nemusejí platit pro podobnou situaci v jiné době.

Faktorů působících na trh je nepřeberné množství a jejich konstelace určuje, jak se vede právě jednomu aktivu, které investor vlastní. Trh můžeme tedy s úspěchem definovat jako souhrn náhodných, iracionálních a neočekávaných pohybů.

Podle ekonomů jde o nejlepší informační mechanismus, který poskytuje investorům, výrobcům a dalším subjektům v tržní ekonomice informace o ceně jejich aktiv. Alternativní způsoby, jako například centrálně určované ceny aktiv, se ukázaly jako příliš nákladné a neschopné konkurovat tržnímu systému.

Obrovské množství subjektů a informací, které se setkávají na trhu, napovídá, že snaha o přechytračení trhu, tedy jeho časování, je přinejmenším velice náročná.

Individuální investoři navíc platí nejvyšší poplatky z realizovaných obchodů (narozdíl od velkých hráčů). Ty pro ně tedy společně s daněmi znamenají citelné omezení. Platí tedy pravidlo, že "čím více obchodujete, tím méně vyděláte".

To odkazuje 95 milionů individuálních investorů v USA a další miliony na celém světě k dlouhodobé investiční strategii.

Skromnost jako investiční strategie?

Milionáři jsou středem pozornosti mimo jiné pro své výstřelky – luxusní život, drahá auta, rekordně velké jachty atd. Důležitou charakterovou vlastností dlouhodobé investiční strategie je šetrnost. Zdravý selský rozum, který pomůže udržet životní náklady na uzdě, je podstatným doplňkem úspěšné investiční strategie. Méně závazků se projeví především v době silných medvědích nálad, kdy se ceny bortí a investoři panikaří, zda budou schopni dostát svým dalším závazkům a udržet životní standard. Věřte svému "instinktu skromnosti".

Zajištěný důchod - jak na to?

Síla úročení

Už Albert Einstein věděl, že i s malým kašpárkem se dá zahrát velké divadlo. Proto řekl, že úročení je jedna z největších sil, kterou můžeme disponovat. Postupné ukládání malých částí příjmů a jejich investice je spolehlivou cestou k budování silného portfolia.

V době masivního státního zadlužení a stárnoucí generace babyboomers to zřejmě také bude jediná možnost, jak prožít dostatečně zajištěné stáří. Klesající poměr ekonomicky aktivních lidí v populaci totiž nebude schopen důchodový systém uživit.

Zdroj: Marketwatch.com
před hodinou

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
včera v 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
včera v 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity
17. 9. 2019 18:00

Koblic (BCPP) & Vácha (Conseq IM): Centrální banky v případě krize mohou přijít s inovacemi v měnové politice. Má ale jejich dohled nad růstem vůbec smysl?

Centrální banky před deseti lety, když se ekonomika hrabala z hluboké krize, přišly s neortodoxními opatřeními typu...
Centrální banky Krize Světová ekonomika
17. 9. 2019 15:00

Rathouský (Svaz průmyslu a dopravy ČR): Rušení maturity z matematiky je nebezpečné, na pracovním trhu může chybět logické myšlení

Bez solidní znalosti matematiky člověk přichází o schopnost logického myšlení a obecně mu v potřebné výbavě do života...
Vzdělání Pracovní trh Česká republika
16. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Na dividendové vlně aneb Hledá se dojná kráva

Jak se postavit riziku recese a poklesu ziskovosti firem? Odpovědí jsou dividendové akcie, kterým je věnován aktuální...
Americké akcie Investiční strategie Coca-Cola
13. 9. 2019 12:00

Cesta k lepšímu školství? Není to (jen) o penězích, říká jeden z nejlepších učitelů u nás

(Kvalitních) učitelů není v Česku dost, a to nejen kvůli penězům. Ke zlepšení situace by určitě přispěla menší...
Česká republika Vzdělání Rozhovor
10. 9. 2019 18:00

Nízké sazby jsou novým normálem západního světa, shodují se experti

Nízké (nikoli záporné) sazby jsou novým normálem, na kterém se ani v nekrizových dobách nejspíše nebude mnoho měnit....
Úrokové sazby Výnosy Dluhopisový trh
10. 9. 2019 15:00

Kvalitní žák vs. kvalitní pedagog aneb Co (ne)chybí českému školství

Učitelé v českých školách často vystupují autoritativně, čímž ničí zvědavost a lásku k vědění. Možná i proto, že...
Vzdělání Děti Rozhovor
9. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Možná ohniska příští krize, podzim na trzích a rady od Buffetta

Kdy přijde další finanční krize? Tato otázka se na trzích pravidelně opakuje. Že nakonec přijde, je jasné, aktuální...
Finanční krize Dluhová krize Ekonomické a politické hrozby
8. 9. 2019 16:00

Úspěch na trhu práce zítřka? Škola musí učit flexibilitě, zdůrazňuje Kupka

České školství ve stále menší míře zvládá připravovat studenty na potřeby firem, sladit nabídku s poptávkou v tomto...
Vzdělání Pracovní trh Rozhovor
5. 9. 2019 18:00

10 průlomových technologií současnosti

Technologie budou hrát v řešení problémů světa zásadní roli, ať jde o klimatickou změnu, nebo třeba příjmovou...
Technologie Informační technologie Světová ekonomika
3. 9. 2019 15:00

Kvalita školství není přímo úměrná množství peněz. Bez nich to ale ne(pů)jde, říká ekonom

České školství je dlouhodobě podfinancované, což potvrzuje i srovnání se zeměmi s nejúspěšnějšími vzdělávacími...
Česká republika Vzdělání Rozpočet
2. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na emisní povolenky, dolarové milionáře a kapesné amerického prezidenta

Kdysi nepopulární emisní povolenky se staly jednou z nejlepších investic na světě. Jak tento netradiční nástroj...
Emisní povolenky Energetika ČEZ
31. 8. 2019 18:00

Dva ekonomové optimisticky o robotizaci

Robotizace smaže z trhu práce řadu pracovních pozic, nová místa ale během související přeměny ekonomiky budou vznikat...
Ekonomické a politické hrozby Technologie Pracovní trh
29. 8. 2019 15:00

Co z vás (u)dělá dobrého šéfa?

Příruček a návodů na to, jak vést pracovní týmy, je více než poliček ve vaší knihovně. A proto přijměte pár poznámek...
Management Byznys a podnikání Mezilidské a pracovní vztahy
28. 8. 2019 18:00

Anketa: Na co se letos na podzim (ne)těšit na trzích?

Letošní podzim podle všeho nudný nebude. Chystá se (tvrdý) brexit, ECB připravuje nová opatření na podporu ekonomiky...
Světové akcie Ján Hájek Petr Koblic
27. 8. 2019 12:00

Petr Sklenář (J&T Banka): Evropa (nejen) technologicky zaspala a dále ztrácí, i tak se tu ale bude žít dobře

Těžiště inovací a technologického rozvoje se po století páry postupně přesunulo do USA a také do (jiho)východní Asie....
Evropa Evropská ekonomika Inovace
26. 8. 2019 12:00

Investorský magazín: (Inverzní) výnosová křivka od A do Z

Inverzní neboli převrácená výnosová křivka. Graf, který v současnosti znervózňuje i jinak celkem otrlé investory. Je...
Americké státní dluhopisy Státní dluhopisy Úrokové sazby
25. 8. 2019 16:00

Personalizace vs. automatizace aneb Kudy se (také) mohou vydat byznys a vzdělávání

Vlastní tempo, zohlednění preferencí, zdůraznění silných stránek ano, odtržení od sociální reality a absence...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor