FINEZ: 10 investičních doporučení pro následujících 10 let
|

FINEZ: 10 investičních doporučení pro následujících 10 let

V příštích letech nás velmi pravděpodobně čeká éra vysoké inflace, rozpačitých akciových trhů a vzrůstajícího geopolitického napětí. Tomu je potřeba přizpůsobit investiční portfolio.

Komodity Světové akcie Diverzifikace investic Investování
Investování - ilustrační foto

1. Investujte nejlépe s dlouhodobým výhledem (10 a více let) a akceptujte značné výkyvy v hodnotě vašeho portfolia. Nechtějte závratné výnosy po půl roce, buďte trpěliví.

2. Prodejte z portfolia veškeré dluhopisy. Stávající zadlužení USA a napříč celou Evropskou unií je tak velké, že existují pouze dva scénáře, jak se dluhů zbavit: dlouhodobě cíleně zvýšená inflace, nebo totální kolaps finančního systému vedoucí k zavedení nové měny a vzájemnému seškrtání pár nul. V obou případech budou oškubáni držitelé hotovosti a dluhopisů.

3. Byt k pronájmu nekupujte. Nemovitosti v Evropě nebudou moc dobrou investicí. Příjem z pronájmu má velmi nízkou rentabilitu (cca 3 % ročně.) Vzhledem k demografickému vývoji evropské populace a aktuálnímu převisu nabídky nad poptávkou lze očekávat, že vývoj cen residenčních nemovitostí bude zaostávat za inflací. Opačná situace panuje v Asii a latinské Americe.

4. Investujte do komodit, zejména do energetických surovin (ropa, plyn) a zemědělských komodit (pšenice, kukuřice). Do komodit můžete investovat formou indexů nebo akcií producentů. Za úvahu stojí i nákup zemědělské půdy.

5. Nepřeceňujte úlohu zlata jako "bezpečné investice". Zlato je dnes více než kdy jindy komodita ovládaná velkými hráči (banky, hedge fondy). Do drahých kovů uložte pouze část svých úspor pro případ nejhoršího. Na diamanty zcela zapomeňte, jsou mnohonásobně předražené. Diverzifikace portfolia

6. Nekupujte libovolné akcie ani indexy (např. formou ETF). Na trhu je mnoho dobrých, ale také mnoho špatných akcií. Vybírejte si pozorně pouze nejlepší tituly, sledujte bedlivě fundamentální ocenění každé akcie a její budoucí perspektivu.

7. Pokud nedisponujete kapitálem řádově jeden milion korun a více, nesestavujte si vlastní akciové portfolio. S ohledem na efektivitu (čas jsou peníze) nechejte výběr akcií na portfolio manažerech podílových fondů. Využívejte však pouze aktivně spravované fondy s koncentrovaným portfoliem od renomovaných zahraničních správců jako jsou Franklin Templeton, HSBC, BNP Paribas a další.

8. Dbejte na širokou regionální diverzifikaci. Rozkládejte investice zejména mezi USA, západní Evropu a BRIC (Brazílie, Rusko, Indie a Čína), ale i další perspektivní trhy z Asie, Afriky a latinské Ameriky. Zhruba polovinu portfolia držte v akciích velkých evropských a amerických firem stabilně vyplácejících dividendy (např. těžaři ropy, pojišťovny, telekomunikace nebo farmaceutika). Třetinu až polovinu portfolia investujte do akcií z emerging a frontier markets.

9. Diverzifikujte také sektorově. Vzpomeňte na dotcom bublinu a pád technologických akcií nebo na finanční krizi 2007-2009 a propad u akcií bank. Žádný sektor by neměl mít více než 25 % v portfoliu.

10. Neupřednostňujte euro, dolar ani žádnou jinou hlavní měnu, všechny jsou na tom stejně špatně. Nespoléhejte se ani na korunu. Rozkládejte portfolio rovnoměrně do různých měn.

Vybrané akcie a fondy pro dlouhodobé držení najdete v pokračování článku na webu FINEZ Investment Management.

včera v 15:00

Vodík jako budoucnost automobilismu a logistiky

Třikrát větší hustota energie než u benzínu a 150krát vyšší než u nejlepších baterií. Vodík je energetický zdroj i...
Pohonné hmoty Energetika Komodity
21. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: O investicích s poradcem a Karo Invest mířící na START

Chcete se zajistit, zabezpečit děti nebo prostě jen nechat své peníze vydělávat, ale nevíte, jak na to? I vy můžete...
Investiční a finanční poradenství Rozhovor Karo Invest
19. 10. 2019 18:00

Kryptoměny jako novodobá zlatá horečka: Jak na ní vydělat?

Zlatá horečka na přelomu 19. a 20. století dokázala přinést bohatství hrstce zlatokopů, nepochybně spolehlivěji ale...
Kryptoměny Bitcoin Investiční alternativy
19. 10. 2019 12:00

Mobil, tablet & spol. v rukou studentů: Má to své výhody i nevýhody, shodují se experti

Mobilní telefon může být dobrý sluha (studenta), ale velice zlý pán. Do jisté míry je tedy pochopitelné, že jej –...
Informační technologie Mobilní telefony Děti
17. 10. 2019 18:00

Šperka (Českomoravská Nemovitostní): Komerční reality v Česku nejsou předražené, riziková prémie je stále atraktivní

Riziková prémie spojená s investicemi do českých prémiových komerčních nemovitostí je stále zajímavá, a to i díky...
Komerční reality Realitní trh Nemovitosti
15. 10. 2019 15:00

Tři kroky na cestě k lepšímu zapojení IT v (nejen) českých školách

Bez elementární znalosti výpočetní techniky člověk napříště nenajde uplatnění takřka v žádném oboru. Vyučování toho,...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor
14. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ