Bernard Madoff: Největší podvodník v historii Wall Street
|

Bernard Madoff: Největší podvodník v historii Wall Street

Má na svědomí několik tisíc obětí, z nichž pod slibem výhodných investic s vysokými výnosy vylákal až 65 miliard dolarů. Ve skutečnosti byla investiční společnost Bernarda Madoffa prachobyčejným "letadlem", v němž výnosy starších "pasažérů" platili ti nově přistoupivší. Americké soudy Madoffa za největší případ zpronevěry v historii Wall Street odměnily 150 lety vězení.

Investování Bernard Madoff Podvod
Bernard Madoff

Starý šedovlasý muž v černém obleku a bílé košili s tmavou vázankou sedí v soudní síni, se sklopenou hlavou pozoruje podlahu před sebou a poslouchá emotivní svědectví desítek lidí, které okradl často o celoživotní úspory. "Pro mé chování neexistuje žádná omluva. Zanechal jsem za sebou odkaz hanby," nesnaží se ani obhajovat na závěr slyšení. Když soudce vynáší rozsudek, sálem se rozezní nadšený potlesk. Jednasedmdesátiletý Bernard Madoff, zřejmě největší defraudant 20. století a pro mnohé také symbol nenasytnosti a bezohlednosti bankéřů z Wall Street, dostává za podvody a zpronevěru v řádu desítek miliard dolarů trest 150 let vězení. Jinými slovy – doživotí.

Bernard Madoff se během pouhých dvou let změnil z uznávaného bankéře, který dokázal zázračně rozmnožovat peníze svých klientů i v ekonomicky nepříznivých dobách, v superpadoucha. Nenávidí ho prakticky celé Spojené státy, a to natolik, že se maska s jeho obličejem stala v roce 2009, kdy byl odsouzen, největším hitem Halloweenu, amerického "svátku duchů". Vypadat jako největší defraudant chtěly desetitisíce Američanů.

Investiční letadlo

Celý neuvěřitelný příběh, který se jistě dříve či později dočká i filmového zpracování, začal v roce 1960 podobně, jako tomu bylo u mnoha dalších amerických milionářů a selfmademanů. Osmadvacetiletý Bernard Madoff tehdy založil společnost Bernard L. Madoff Investment Securities, do níž vložil několik tisíc dolarů vydělaných mimo jiné prací plavčíka na pláži a instalací zavlažovacích zařízení. Zprvu firma obchodovala zcela legálně a jejími prvními klienty byli například přátelé Madoffova nevlastního otce.

Poctivé podnikání a investování se "zvrtlo" až o několik let později: podle vyšetřovatelů už v 80. letech 20. století, podle Madoffa zhruba o deset let později. Důvodem byla podle největšího defraudanta především ekonomická recese. Ta citelně zasáhla výnosy jeho investic a Madoff se postupně přeorientoval na zcela jiný systém "podnikání". Místo investování ukládal peníze klientů na vlastní bankovní účty, a pak z nich platil výnosy zákazníkům, kteří mu peníze svěřili dříve. Jednoduše řečeno – z investiční společnosti se stalo takzvané "letadlo", či chcete-li pyramidová hra. Od té doby pak už Madoff nikdy nepodnikal poctivě.

Z dnešního pohledu je takřka nepochopitelné, jak se mohlo dařit tak masivní zpronevěru Bernardu Madoffovi tajit více než dvacet let. Přispěla k tomu bezesporu i jeho bezskrupulóznost hraničící až s drzostí. Madoff byl totiž členem několika regulačních komisí, které dohlížely na obchodování na burze. I díky tomu dokázal svoje podvody mnoho let maskovat.

Přesto mohla Madoffova defraudantská kariéra skončit o několik let dříve; od roku 1992 jeho společnost vyšetřovaly úřady hned šestkrát. Nejednoho investičního experta totiž udivovaly výnosy, jaké Madoff dokázal i v nepříznivých dobách nabízet svým klientům. Ani jedno vyšetřování ale nebylo dotaženo do konce. Například v roce 1999 informoval dohledovou komisi Securities and Exchange Commission (SEC) analytik Harry Markopolos, jemuž se Madoffem nabízené výnosy zdály jednoduše nerealizovatelné. SEC ale Markopolose ignoroval a ten vyjádřil později svou frustraci v knize "Nikdo neposlouchal".

Na co si dát pozor při výběru finančního poradce? Bernard Madoff v poutech

Zřejmě nejblíže dopadení byl Bernard Madoff v roce 2004, kdy podezření vůči jeho podnikání pojala právnička Genevievette Walkerová-Lightfootová. Ta upozorňovala regulační orgány na nesrovnalosti ohledně Madoffových investic a doporučovala podrobnější prošetření jeho podivných obchodů. Nakonec ale i tato kauza vyšuměla do ztracena. Nedůslednost úřadů potvrdil později po svém zatčení i sám Bernard Madoff, když tvrdil, že vyšetřovatelé nikdy nekladli správné otázky. "Nevycházel jsem z úžasu. Chovali se jako poručík Columbo, nikdy se ale ani nepodívali na naše účetnictví. Kdyby postupovali správně, museli by na podvody přijít," tvrdil Madoff. Přesto se z uniknutí úřadům neradoval dlouho.

Poslední kapka

K obrazu poctivého byznysmana přispíval Bernard Madoff i svou dobročinností. Z dnešního pohledu to zní až tragikomicky – z cizího se mu pochopitelně rozdávalo snadno, mnoho organizací navíc za jeho "dobrodiní" nakonec krutě zaplatilo krachem. Jenže ještě před prozrazením celého monstrózního pyramidového systému investic neměl o podvodech prakticky nikdo ani tušení. A tak mnohamilionové příspěvky na bohulibé účely budily respekt.

Madoff byl považován za předního filantropa a přes svou nadaci The Madoff Family Foundation rozdával opravdu štědře: peníze rozděloval nemocnicím, divadlům, školám i univerzitám. Když jeho synovi lékaři diagnostikovali rakovinu lymfatických uzlin, okamžitě věnoval na výzkum této nemoci šest milionů dolarů. A kvůli udržování dobrých vztahů podporoval dokonce i politické strany. V roce 1991 rozdělil mezi republikány a demokraty 230 tisíc dolarů.

Bublina podvodných obchodů Bernarda Madoffa splaskla definitivně v roce 2008, kdy se objevily první náznaky celosvětové finanční krize. Ubývali totiž noví klienti, z jejichž vkladů obvykle Madoff financoval výnosy "starším" zákazníkům. V prosinci 2008, kdy už o krizi nebylo pochyb, si Bernard Madoff podle agentury Bloomberg postěžoval svému synu Markovi, že má problém sehnat sedm miliard dolarů, které má v dohledné době vyplatit části svých klientů. To mu ale nezabránilo vyplatit zaměstnancům firmy vánoční bonusy za více než 170 milionů. Právě to přimělo Marka Madoffa s bratrem Andrewem, aby na otce udeřili – jak si může dovolit vyplácet štědré bonusy, když nemá na výplaty klientům? V té chvíli se prý Bernard Madoff zhroutil a přiznal, že "je s ním konec" a že celý byznys byla jedna velká lež založená na pyramidovém systému".

**

19. 10. 2019 18:00

Kryptoměny jako novodobá zlatá horečka: Jak na ní vydělat?

Zlatá horečka na přelomu 19. a 20. století dokázala přinést bohatství hrstce zlatokopů, nepochybně spolehlivěji ale...
Kryptoměny Bitcoin Investiční alternativy
19. 10. 2019 12:00

Mobil, tablet & spol. v rukou studentů: Má to své výhody i nevýhody, shodují se experti

Mobilní telefon může být dobrý sluha (studenta), ale velice zlý pán. Do jisté míry je tedy pochopitelné, že jej –...
Informační technologie Mobilní telefony Děti
17. 10. 2019 18:00

Šperka (Českomoravská Nemovitostní): Komerční reality v Česku nejsou předražené, riziková prémie je stále atraktivní

Riziková prémie spojená s investicemi do českých prémiových komerčních nemovitostí je stále zajímavá, a to i díky...
Komerční reality Realitní trh Nemovitosti
15. 10. 2019 15:00

Tři kroky na cestě k lepšímu zapojení IT v (nejen) českých školách

Bez elementární znalosti výpočetní techniky člověk napříště nenajde uplatnění takřka v žádném oboru. Vyučování toho,...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor
14. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ
20. 9. 2019 12:00

Rathouský & Hnát: České školství i byznys potřebují chytré darebáky

Český byznys potřebuje chytré darebáky, kteří namísto memorování problémům přijdou na kloub a přistupují k nim (i...
Vzdělání Česká republika Česká ekonomika
20. 9. 2019 07:00

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor