Když vám finanční poradce něco tají...
|

Když vám finanční poradce něco tají...

Najít si finančního poradce je jako hledat partnera pro život. Musí být chytrý, spolehlivý a důvěryhodný. Kromě toho by měl mít i jiskru, aby vaše portfolio mohlo vzkvétat. Jenže jak vybrat toho správného, když třeba jen ve Spojených státech se jako finanční poradce označuje 176 tisíc lidí a do pěti let by se měla tato skupina rozrůst na čtvrt milionu lidí? U nás je "odborníků" také skoro stejně jako zodpovědných investorů.

Investice Investiční a finanční poradenství
Finanční poradce

Když už přece jen někoho najdete, jak mu důvěřovat, když finančním světem otřásají nejrůznější skandály? Například Bernie Madoff zpronevěřil 60 miliard dolarů, co vy na to? Možná bude nejlepší si najmout soukromého detektiva, nebo se řídit následujícími radami.

Nejdřív se zaměřte sami na sebe

Finanční poradce si potřebuje proklepnout vás, stejně jako to chcete udělat vy s ním. Bude se dívat do vašich bankovních výpisů, výplatních pásek, dluhů i investic. Ptejte se ho proto, jak vám bude schopný pomoci.

Neptejte se, jaký výnos vám může zaručit. To totiž záleží na vašem věku, ochotě riskovat a příjmech, a v neposlední řadě na situaci na trhu.

Dobré zprávy nemusejí být dobré pro vás

Když je něco příliš dobré na to, aby to byla pravda, tak to většinou pravda není. To je často nejjasnější signál, že něco nehraje. Vyšší zisky, než jakých dosahuje trh, mohou být lákavé. Mnoho Madoffových klientů by vám o tom mohlo povyprávět.

Kdo kontroluje finanční poradce?

Finančním poradcem se může stát kdokoli, kdo má počítač, vizitku a vlastní webovou stránku. Finanční expertizu vám mohou nabídnout i pojišťovací agenti a odborníci z jiných odvětví. Alespoň částečným vodítkem může být titul, který váš poradce používá u svého jména.

Vyděláte teď, nebo nikdy

Velké obchody se vyplatí – finančnímu poradci. Pokud od něj tedy uslyšíte, že je tu příležitost, a že buď vyděláte teď, nebo nikdy, nebo vám začne nabízet nějaký produkt dříve, než mu vůbec stihnete sdělit své investiční cíle, je to signál, že byste měli hledat dál.

Titul není zárukou skvělého poradce

Poradce by se měl vyznat hned v několika oborech - od daňových zákonů po pojišťovnictví. Ideálně by tedy měl mít sem tam nějaké šediny a deset let praxe.

Obchodování nechte na profesionálech. Umějí vydělat i na klesajících trzích

Vyšší investiční aktivita nemá vydělávat vašemu poradci

V některých měsících se skutečně stane, že je potřeba udělat 20 nebo i 25 transakcí, poradce by si za to však neměl říkat o speciální odměnu - jindy nechá vaše peníze ležet klidně několik měsíců.

O způsobu odměňování až později

Je velmi důležité na začátku přesně vědět, jak budete poradce platit. Žádné "později" neexistuje. Pokud to na vás někdo zkusí, rychle se s ním rozlučte.

Na city se nehraje

Osobní informace nesmí váš poradce nikdy zneužít. Rozvod nebo úmrtí v rodině je ideální situací. Proto je nejlepší poradce hledat podle referencí rodiny nebo známých.

Pokud takové kontakty nemáte, požádejte poradce, kterého jste si vyhlédli, o spojení na jeho klienty, kteří vám řeknou, jak jsou spokojení. Ideální je najít někoho, kdo se specializuje na vaši životní situaci – jiné rady bude potřebovat absolvent, jiné důchodce.

Na rezervy nesahejte

Ještě před deseti lety by vás úspory ve výši tříměsíčních životních nákladů zachránily například v případě propuštění. V dnešní bouřlivé ekonomické situaci jistoty neexistují. Pokud vám chce na takové pohotovostní úspory poradce sáhnout, možná je čas poohlédnout se jinde.

Zdroj: Business Insider
21. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Je česká zemědělská půda stále zajímavou investicí?

Česká zemědělská půda stále patří mezi velice žádané alternativní investice. Je likvidní a v porovnání s okolními...
Pozemky a půda Nemovitosti Investiční alternativy
19. 5. 2018 18:00

Dividendy, rating, zadlužení: Jak si ČEZ stojí ve srovnání s konkurencí?

Energetická společnost ČEZ odměňuje své akcionáře dividendami, v rámci odvětví přitom nabízí nebývalou stabilitu a...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
17. 5. 2018 15:00

Novák (ČEZ): Dividendovou politiku neměníme, investorům chceme peníze vyplácet dlouhodobě

Energetická společnost ČEZ plánuje z loňského zisku vyplatit dividendu 33 korun na akcii. S finančním ředitelem...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
16. 5. 2018 18:00

První START Day na pražské burze očima emitentů a šéfa parketu v Rybné

Pražská burza za sebou má historicky první START Day. Své akcie během něj úspěšně upsaly dva ze tří podniků, které...
Pražská burza Akcie ČR Fillamentum
14. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: IPO společnosti Fillamentum a názory legend

Burzovní parket v Rybné ulici již brzy oživí také jedna velice průbojná česká technologická firma. Co společnost...
Fillamentum Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
14. 5. 2018 09:00

Novák (ČEZ): Celoroční výsledky mohou být pozitivně ovlivněny akvizicemi, prodej bulharských aktiv by měl být dokončen ještě letos

Hospodářské výsledky společnosti ČEZ za první kvartál mírně zaostaly za odhady analytiků. Finančního ředitele...
ČEZ Akcie ČR Energetika
12. 5. 2018 18:00

Forex: Jaká literatura by vás mohla inspirovat?

Ondřej Hartman z FXstreet.cz v rámci ABCD začínajícího investora nabídl začínajícím obchodníkům ke studiu vlastní...
FX Forex Opce
8. 5. 2018 07:00

Co hýbe forexem: Stále má smysl sledovat centrální banky

Pro technického tradera je podstatné, aby se hlavně něco dělo. Klíčové jsou pohyby kurzu, až v druhé řadě jsou...
Forex FX EUR/USD
7. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Sell in May and Go Away?!

Začal květen, měsíc, ke kterému se váže slavné tržní pořekadlo. Jak moc se letos mají investoři tímto rčením řídit,...
Burzovní almanach Světové akcie Americké akcie
5. 5. 2018 12:00

Miroslav Plojhar (ČS): Obchodování s eurokorunou má smysl, pro větší klid si nechte cenové rozpětí

Vyšší korunové sazby oproti těm v eurozóně umožňují nakupovat EUR/CZK za lepší forwardový kurz, než je ten spotový....
FX Forex EUR/CZK
2. 5. 2018 07:00

Trader vs. stratég: Co čekat od měnového páru EUR/USD?

Sazby centrálních bank by měly nahrávat posilování amerického dolaru vůči euru. Kurz se dlouho držel nad 1,20 EUR/USD...
Euro Americký dolar FX
1. 5. 2018 07:00

V investování preferuji likviditu. Skvělý produkt nemusí být dobrá investice, říká Ondřej Jonáš

Češi své peníze nenechávají příliš pracovat. V rozhovoru s investičním bankéřem Ondřejem Jonášem z původního tématu,...
Investování Chyby v investování Ponaučení pro investory
30. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Drony na pražské burze a světlejší zítřky pro bitcoin

Investorský magazín pokračuje v představování společností, jejichž akcie již brzy najdete v kurzovém lístku pražské...
Primoco UAV Akcie ČR Pražská burza
26. 4. 2018 12:00

Ondřej Jonáš: Proč pražská burza (ne)má budoucnost?

Jak ovlivnily začátky obchodování na pražské burze v 90. letech (stovky titulů, malé znalosti investorů, mnohdy...
Pražská burza Akcie ČR Rozhovor
23. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Prabos na pražské burze a investice do ruských akcií

Tradiční český výrobce pracovní, vojenské a volnočasové obuvi se chystá se svými akciemi na pražskou burzu. Čím se...
Prabos plus Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
16. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: NaSTARTujte své obchody na pražské burze

Pražská burza začala jako magnet přitahovat malé české firmy a měla by k pomyslnému burzovnímu parketu v Rybné ulici...
Akcie ČR Pražská burza Petr Koblic
9. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Kryptoměny v roce 2018 a lekce o volatilitě

Kryptoměnový trh letos zatím zrovna nezáří. Co stáhlo cenu bitcoinu pod sedm tisíc dolarů a co čekat ve světě...
Kryptoměny Bitcoin Volatilita
2. 4. 2018 07:00

Investorský magazín: Investice s největší dividendou

Jaké investice mohou přinést nejlepší dividendu, ale na kurzovém lístku je nenajdete? Řeč je o investicích takzvaně...
Vzdělání Zaměstnání Ján Hájek
29. 3. 2018 12:00

Havlíček (AMSPŽ ČR): Čeští politici jsou jako hokejisté, chybí jim agresivnější tah na branku

Čeští politici jsou mistry floskulí, ale málokdy se odhodlají zavádět opatření, která by mohla ohrozit jejich příští...
Politika
28. 3. 2018 09:00

Martin Novák (ČEZ): Tyto faktory ženou ceny elektřiny výše, dividendový výplatní poměr neměníme

Po zveřejnění hospodářských výsledků ČEZ za rok 2017 jsme se finančního ředitele společnosti Martina Nováka zeptali...
ČEZ Akcie ČR Dividendy