Jak investovat: Ideální portfolio - 2. díl
|

Jak investovat: Ideální portfolio - 2. díl

Investovat v každém věku, radí prakticky každý finanční guru. Jak ovšem drobný investor pozná, co je pro něj nejvýhodnější? Může vybírat z řady aktiv, ať už to jsou akcie, dluhopisy, nebo komodity. V druhém dílu doporučení se zaměříme na investory ve středním věku.

Komodity Investice Diverzifikace investic
Portfolio: 40 let

5. Věk: 40 let

Investor: Manželský pár s dětmi mířícími na VŠ

Pokud máte školné či jiné školní aktivity dostatečně finančně pokryté, můžete si dovolit být agresivnější v investování. Velkou část dejte do akcií. Pokud se však bojíte rizika nebo víte, že budete muset platit vyšší školné, následujte tento model – alternativní aktiva, jako jsou zlato nebo nemovitosti, vám dostatečně rozmělní peníze v portfoliu a budou vás chránit proti inflaci.

"Zatímco investoři do zlata si mohou mnout ruce díky 390procentnímu růstu od roku 2000, průměrný historický výnos z této komodity je nula," říká Brian Jacobsen, hlavní stratég ve Wells Fargo Advantage Funds. Pokud se z nějakého důvodu bojíte zlata, zkuste jiné komodity. Za zmínku stojí Credit Suisse Commodity Return Strategy Fund, jenž se zaměřuje na investice do alternativních komodit.

Portfolio: 42 let

pozn. stocks=akcie, bonds=dluhopisy, cash=hotovost, alternative assets = např. komodity

6. Věk: 42 let

Investor: Manželský pár, muž nezaměstnaný

Pokud čekáte na dobu, až firmy začnou ve větším nabírat zaměstnance, zkuste být se svým portfoliem více konzervativní. Společnosti v uplynulých měsících zvyšovaly dividendy, a právě výběr kvalitních dividendových titulů by měl pomoci vašemu celkovému zisku.

Konzervativní část portfolia by měla být vyvážená s ostatními aktivy, ale nepodlehněte dluhopisovým fondům. "Dluhopisy se do konzervativního portfolia nehodí, existují lepší alternativní investice, které jsou mnohem stabilnější," říká Doug Kinsey, spolumajitel Artifex Financial Group.

Jak investovat: Ideální portfolio - 1. díl Portfolio: 50 let

7. Věk: 50 let

Investor: Manželský pár s dětmi na VŠ

Je to nepříjemné, ale důchod se blíží. Tomu by mělo odpovídat i složení portfolia. Mělo by být konzervativní, ale stejně jako v předchozím doporučení - nepřežeňte to s dluhopisy.

Pochybnosti o budoucím vývoji firemních dluhopisů a růstu úrokových sazeb vnášejí na trhy hodně nejistoty. Všechny dluhopisy ovšem nejsou špatné, zaměřte se hlavně na ty s krátkou splatností, maximálně 3 roky. Ćást portfolia by měla být zaměřena na alternativní aktiva, jako jsou komodity.

Akcie by neměly v portfoliu zabírat více než polovinu. Část peněz si nechte v hotovosti.

Portfolio: 55 let

8. Věk: 55 let

Investor: Rozvedený rodič, dítě na VŠ

Bez funkčního manželství, a tedy s ochuzeným společným příjmem? Šetřete na penzi. Pokud vaše portfolio nepředvádí takové výkony, jaké si přejete, buďte agresivnější. Dejte část z akcií a dluhopisů do zahraničních fondů a nechte si malou porci v alternativních aktivech.

Za úvahu také stojí investice do fondu, který nakupuje koše různých komodit.

Jak investovat: Ideální portfolio - 3. díl

Zdroj: Smartmoney.com
15:00

Tři kroky na cestě k lepšímu zapojení IT v (nejen) českých školách

Bez elementární znalosti výpočetní techniky člověk napříště nenajde uplatnění takřka v žádném oboru. Vyučování toho,...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor
včera v 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ
20. 9. 2019 12:00

Rathouský & Hnát: České školství i byznys potřebují chytré darebáky

Český byznys potřebuje chytré darebáky, kteří namísto memorování problémům přijdou na kloub a přistupují k nim (i...
Vzdělání Česká republika Česká ekonomika
20. 9. 2019 07:00

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
19. 9. 2019 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
19. 9. 2019 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity
17. 9. 2019 18:00

Koblic (BCPP) & Vácha (Conseq IM): Centrální banky v případě krize mohou přijít s inovacemi v měnové politice. Má ale jejich dohled nad růstem vůbec smysl?

Centrální banky před deseti lety, když se ekonomika hrabala z hluboké krize, přišly s neortodoxními opatřeními typu...
Centrální banky Krize Světová ekonomika