Jak investovat: Ideální portfolio - 2. díl
|

Jak investovat: Ideální portfolio - 2. díl

Investovat v každém věku, radí prakticky každý finanční guru. Jak ovšem drobný investor pozná, co je pro něj nejvýhodnější? Může vybírat z řady aktiv, ať už to jsou akcie, dluhopisy, nebo komodity. V druhém dílu doporučení se zaměříme na investory ve středním věku.

Komodity Investice Diverzifikace investic
Portfolio: 40 let

5. Věk: 40 let

Investor: Manželský pár s dětmi mířícími na VŠ

Pokud máte školné či jiné školní aktivity dostatečně finančně pokryté, můžete si dovolit být agresivnější v investování. Velkou část dejte do akcií. Pokud se však bojíte rizika nebo víte, že budete muset platit vyšší školné, následujte tento model – alternativní aktiva, jako jsou zlato nebo nemovitosti, vám dostatečně rozmělní peníze v portfoliu a budou vás chránit proti inflaci.

"Zatímco investoři do zlata si mohou mnout ruce díky 390procentnímu růstu od roku 2000, průměrný historický výnos z této komodity je nula," říká Brian Jacobsen, hlavní stratég ve Wells Fargo Advantage Funds. Pokud se z nějakého důvodu bojíte zlata, zkuste jiné komodity. Za zmínku stojí Credit Suisse Commodity Return Strategy Fund, jenž se zaměřuje na investice do alternativních komodit.

Portfolio: 42 let

pozn. stocks=akcie, bonds=dluhopisy, cash=hotovost, alternative assets = např. komodity

6. Věk: 42 let

Investor: Manželský pár, muž nezaměstnaný

Pokud čekáte na dobu, až firmy začnou ve větším nabírat zaměstnance, zkuste být se svým portfoliem více konzervativní. Společnosti v uplynulých měsících zvyšovaly dividendy, a právě výběr kvalitních dividendových titulů by měl pomoci vašemu celkovému zisku.

Konzervativní část portfolia by měla být vyvážená s ostatními aktivy, ale nepodlehněte dluhopisovým fondům. "Dluhopisy se do konzervativního portfolia nehodí, existují lepší alternativní investice, které jsou mnohem stabilnější," říká Doug Kinsey, spolumajitel Artifex Financial Group.

Jak investovat: Ideální portfolio - 1. díl Portfolio: 50 let

7. Věk: 50 let

Investor: Manželský pár s dětmi na VŠ

Je to nepříjemné, ale důchod se blíží. Tomu by mělo odpovídat i složení portfolia. Mělo by být konzervativní, ale stejně jako v předchozím doporučení - nepřežeňte to s dluhopisy.

Pochybnosti o budoucím vývoji firemních dluhopisů a růstu úrokových sazeb vnášejí na trhy hodně nejistoty. Všechny dluhopisy ovšem nejsou špatné, zaměřte se hlavně na ty s krátkou splatností, maximálně 3 roky. Ćást portfolia by měla být zaměřena na alternativní aktiva, jako jsou komodity.

Akcie by neměly v portfoliu zabírat více než polovinu. Část peněz si nechte v hotovosti.

Portfolio: 55 let

8. Věk: 55 let

Investor: Rozvedený rodič, dítě na VŠ

Bez funkčního manželství, a tedy s ochuzeným společným příjmem? Šetřete na penzi. Pokud vaše portfolio nepředvádí takové výkony, jaké si přejete, buďte agresivnější. Dejte část z akcií a dluhopisů do zahraničních fondů a nechte si malou porci v alternativních aktivech.

Za úvahu také stojí investice do fondu, který nakupuje koše různých komodit.

Jak investovat: Ideální portfolio - 3. díl

Zdroj: Smartmoney.com
před 44 minutami

Akciová sázka pro odvážné investory, kteří preferují levné nákupy

Rusko se v posledních letech často zmiňuje v souvislosti s politickými problémy a ekonomickým zaostáváním....
Rusko Emerging Markets Rozhovor
21. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Je česká zemědělská půda stále zajímavou investicí?

Česká zemědělská půda stále patří mezi velice žádané alternativní investice. Je likvidní a v porovnání s okolními...
Pozemky a půda Nemovitosti Investiční alternativy
19. 5. 2018 18:00

Dividendy, rating, zadlužení: Jak si ČEZ stojí ve srovnání s konkurencí?

Energetická společnost ČEZ odměňuje své akcionáře dividendami, v rámci odvětví přitom nabízí nebývalou stabilitu a...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
17. 5. 2018 15:00

Novák (ČEZ): Dividendovou politiku neměníme, investorům chceme peníze vyplácet dlouhodobě

Energetická společnost ČEZ plánuje z loňského zisku vyplatit dividendu 33 korun na akcii. S finančním ředitelem...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
16. 5. 2018 18:00

První START Day na pražské burze očima emitentů a šéfa parketu v Rybné

Pražská burza za sebou má historicky první START Day. Své akcie během něj úspěšně upsaly dva ze tří podniků, které...
Pražská burza Akcie ČR Fillamentum
14. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: IPO společnosti Fillamentum a názory legend

Burzovní parket v Rybné ulici již brzy oživí také jedna velice průbojná česká technologická firma. Co společnost...
Fillamentum Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
14. 5. 2018 09:00

Novák (ČEZ): Celoroční výsledky mohou být pozitivně ovlivněny akvizicemi, prodej bulharských aktiv by měl být dokončen ještě letos

Hospodářské výsledky společnosti ČEZ za první kvartál mírně zaostaly za odhady analytiků. Finančního ředitele...
ČEZ Akcie ČR Energetika
12. 5. 2018 18:00

Forex: Jaká literatura by vás mohla inspirovat?

Ondřej Hartman z FXstreet.cz v rámci ABCD začínajícího investora nabídl začínajícím obchodníkům ke studiu vlastní...
FX Forex Opce
8. 5. 2018 07:00

Co hýbe forexem: Stále má smysl sledovat centrální banky

Pro technického tradera je podstatné, aby se hlavně něco dělo. Klíčové jsou pohyby kurzu, až v druhé řadě jsou...
Forex FX EUR/USD
7. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Sell in May and Go Away?!

Začal květen, měsíc, ke kterému se váže slavné tržní pořekadlo. Jak moc se letos mají investoři tímto rčením řídit,...
Burzovní almanach Světové akcie Americké akcie
5. 5. 2018 12:00

Miroslav Plojhar (ČS): Obchodování s eurokorunou má smysl, pro větší klid si nechte cenové rozpětí

Vyšší korunové sazby oproti těm v eurozóně umožňují nakupovat EUR/CZK za lepší forwardový kurz, než je ten spotový....
FX Forex EUR/CZK
2. 5. 2018 07:00

Trader vs. stratég: Co čekat od měnového páru EUR/USD?

Sazby centrálních bank by měly nahrávat posilování amerického dolaru vůči euru. Kurz se dlouho držel nad 1,20 EUR/USD...
Euro Americký dolar FX
1. 5. 2018 07:00

V investování preferuji likviditu. Skvělý produkt nemusí být dobrá investice, říká Ondřej Jonáš

Češi své peníze nenechávají příliš pracovat. V rozhovoru s investičním bankéřem Ondřejem Jonášem z původního tématu,...
Investování Chyby v investování Ponaučení pro investory
30. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Drony na pražské burze a světlejší zítřky pro bitcoin

Investorský magazín pokračuje v představování společností, jejichž akcie již brzy najdete v kurzovém lístku pražské...
Primoco UAV Akcie ČR Pražská burza
26. 4. 2018 12:00

Ondřej Jonáš: Proč pražská burza (ne)má budoucnost?

Jak ovlivnily začátky obchodování na pražské burze v 90. letech (stovky titulů, malé znalosti investorů, mnohdy...
Pražská burza Akcie ČR Rozhovor
23. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Prabos na pražské burze a investice do ruských akcií

Tradiční český výrobce pracovní, vojenské a volnočasové obuvi se chystá se svými akciemi na pražskou burzu. Čím se...
Prabos plus Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
16. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: NaSTARTujte své obchody na pražské burze

Pražská burza začala jako magnet přitahovat malé české firmy a měla by k pomyslnému burzovnímu parketu v Rybné ulici...
Akcie ČR Pražská burza Petr Koblic
9. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Kryptoměny v roce 2018 a lekce o volatilitě

Kryptoměnový trh letos zatím zrovna nezáří. Co stáhlo cenu bitcoinu pod sedm tisíc dolarů a co čekat ve světě...
Kryptoměny Bitcoin Volatilita
2. 4. 2018 07:00

Investorský magazín: Investice s největší dividendou

Jaké investice mohou přinést nejlepší dividendu, ale na kurzovém lístku je nenajdete? Řeč je o investicích takzvaně...
Vzdělání Zaměstnání Ján Hájek
29. 3. 2018 12:00

Havlíček (AMSPŽ ČR): Čeští politici jsou jako hokejisté, chybí jim agresivnější tah na branku

Čeští politici jsou mistry floskulí, ale málokdy se odhodlají zavádět opatření, která by mohla ohrozit jejich příští...
Politika