Zlatá investiční pravidla: Jak se chovat na klesajících trzích?
|

Zlatá investiční pravidla: Jak se chovat na klesajících trzích?

Akciové trhy – ten český nevyjímaje – udržují z dlouhodobého hlediska růstový trend. Přesto korekce trhu, jaké jsme právě (byli) svědky, vyvolává obavy drobných investorů. Co dělat při poklesu? Základní odpověď je vždy stejná: zachovejte chladnou hlavu.

Investování Pravidla a doporučení pro investování
Investování má pravidla - ilustrační foto

1. Sledujte dlouhodobý horizont

Individuální investor s delším horizontem by se měl zaměřovat na dlouhodobé investice směřující k trvalému zhodnocování majetku a jeho ochraně proti inflaci. Do krátkodobých spekulací by se měli pouštět je profesionálové. Ostatní by neměli investovat do akcií a akciových fondů na kratší dobu než tři roky.

2. Krátkodobé výkyvy jsou normální

Pokud přijmete takový postoj za svůj, nemusí vás znepokojovat, dojde-li k dočasnému přerušení dlouhodobého růstového trendu burzy. Pokles trhu považujme raději za neoddělitelnou součást investování, součást rizika investorů.

Každá korekce se přežene, záleží jen na její délce a hloubce. Burzovní statistiky ukazují, že trhy přibližně dvě třetiny času rostou a třetinu klesají. Závažnější korekce ústící v medvědí trh mívají dlouhodobější příčiny (například v ekonomice) s dopadem na ziskovost firem.

Korekce bývají často vyvolány technickými příčinami. Někdy krátkodobí investoři prostě jen vybírají zisky. V určitých fázích růstu trhu mohou být reakce na negativní zprávy přehnané, trh zpravidla pokles po pár týdnech nebo měsících sám vyrovná.

VIDEO: Jak přežít turbulentní období na burzách?

3. Řekněte si, proč investujete

Než začnete investovat, měli byste si ujasnit cíle. Dlouhodobá motivace pro investování existuje. Při očekávané inflaci okolo 2 % v letech 2011 a 2012 a současném nízkém úročení a zdanění výnosů spořících účtů ztrácejí vaše peníze v bance hodnotu.

Řekněte si, zda jen chcete nechat své úspory vydělávat, nebo například investovat s konkrétním časovým horizontem. V obou případech je na místě výběr osobní investiční strategie "na míru" a pravidelné investování.

4. Když si chcete hrát, tak jen s částí portfolia

Omezte svoji burzovní hru na část peněz, u kterých vás případná ztráta nebude bolet. Pokud investujete proto, že věříte růstu určitého oboru či teritoria, tak pro tuto nadějnou "sázku" vyhraďte část svého portfolia, ale nezapomeňte na celkovou diverzifikaci.

Růstový region světové ekonomiky nebo její sektor může mít kouzlo, ale stejně tak se můžete splést a s horkým kandidátem růstu se spálit. V posledních čtyřech letech rostly světové burzy v průměru o 7-10 % ročně. Ve stejné době přinášely rozvíjející se trhy v Asii, Latinské Americe i Evropě roční výnosy 30-40 %, sektory energií a stavebních materiálů přibližně 25 %. Mezi lety 2001 a 2002 bohužel klesaly o stejné procento ročně sektory biotechnologií nebo technologických společností.

5 investičních strategií pro obchodování na kolísavých trzích

5. Neměňte názory ve vteřině

Nezáleží na tom, zda jste zrovna přečetli optimistický, nebo naopak pesimistický článek. Je důležité, aby se člověk nenechal krátkodobým výkyvem zviklat. Jednou z nejhorších chyb je začít rychle měnit názor a přecházet k titulům, které právě vydělávají.

Často takový investor zjistí, že se potenciál těchto akcií vyčerpal právě v okamžiku, kdy je nakoupil. A jeho původní (v tu chvíli již bývalá) investice začala stoupat.

Při poklesu akcií na trzích odolejte pokušení vše prodat a utéct do "bezpečí" běžných účtů. V akciích byste měli mít dlouhodobě promyšlený podíl majetku, který se aktivně nemění v závislosti na aktuálním očekávání trhu.

6. Při zpomalení sledujte, co je stabilní

Pokud nechcete riskovat v celém spektru akcií, nemusíte z nich úplně odcházet – pouvažujte o tzv. defenzivních akciových titulech. Můžete investovat do oborů, u nichž je výkonnost méně závislá na ekonomickém cyklu. Mezi ně patří například zboží běžné denní potřeby, léky a zdravotnictví či potravinářství.

Investovat lze i do fondů, které si vybírají akcie velkých společností vyplácejících vysoké dividendy. Ty fondům zajišťují výnosy i při stagnaci trhů.

7. Věřte svým "investičním guruům"

S těmi se raďte, čtěte a sledujte jejich názory a očekávání vývoje na kapitálových trzích. Komu věřit? Dobrý a kvalitní investiční rádce působí na trhu dlouhodobě. Užil si na trzích nejen slunné dny, ale i prudké bouřky. Nestrčí hlavu do písku ani v obtížných dobách, stojí za ním kvalitní investiční výsledky a mnohdy i řada prestižních ocenění.

07:00

Peníze jako nástroj mezinárodní politiky

Peníze se ve stále větší míře stávají nástrojem mezinárodní politiky, což potvrzují třeba i mnohé kroky amerického...
Americký dolar Donald Trump Světová ekonomika
včera v 18:00

Jak může firma budoucnosti nalákat (a udržet) mladou generaci?

Chci pracovat pro tento produkt nebo tuto službu, které mi dávají smysl. Nikoli firma samotná, ale konkrétní předmět...
Pracovní trh Byznys a podnikání Rozhovor
15. 7. 2019 12:00

Investorský magazín: Libra(coin) jako budoucí uchovatel kupní síly

Všechno, co jste chtěli vědět o nové kryptoměně z dílny Facebooku, ale báli jste se zeptat. Libře patří aktuální...
Kryptoměny Facebook Technologie
11. 7. 2019 18:00

Josef Tětek (TopMonks): Bitcoin bude dále posilovat, roste zájem institucí a nabídka je omezená

Cena bitcoinu se po prudkém propadu z roku 2018 v letošním roce opět zvýšila a nejsledovanější a nejdůležitější...
Bitcoin Kryptoměny Investiční alternativy
11. 7. 2019 09:00

Otevřená struktura jako recept na zítřejší úspěch v byznysu

Obrovská flexibilita v organizacích a rychlá proměnlivost jako nový standard, nikoli prvek chaosu. Tak bude v...
Byznys a podnikání Pracovní trh Rozhovor
9. 7. 2019 18:00

Anketa: Čím letos v létě okořenit portfolio?

Světové akciové trhy vstupovaly do prázdninového období v dobré náladě, v minulosti ale právě letní měsíce s nižšími...
Investiční tipy Akciové tipy Anketa
9. 7. 2019 07:00

Soukromí vs. svoboda: Čas na rozhodnutí je právě teď, říká expert na kybernetickou bezpečnost

Majitelé sociálních sítí vědí, že větší bezpečnost dat pro ně (minimálně v krátkodobějším výhledu) znamená nižší...
Informační technologie Technologie Internet
8. 7. 2019 12:00

Jak bezpečně fungovat na internetu v pár jednoduchých krocích?

Pro začátečníky několik dobrých rad, jak se starat o svá data na internetu. A pro ty zkušenější moudré opakování.
Informační technologie Technologie Internet
6. 7. 2019 18:00

Ladislav Ornst (United Hydrogen): Vodíková auta jsou budoucností osobní dopravy, experti jim věří

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Auta Ekologie a životní prostředí Technologie
5. 7. 2019 17:00

Investiční web slaví 10 let!

Užívejte si léto a alespoň jednou si přiťukněte i na nás!
Média Zpravodajství
3. 7. 2019 07:00

Velký bratr dnes a zítra: Problémem není množství dat, ale jejich souvislosti. Systém možná jednou lidi vypne

Vyberte si v rámci moderních technologií jakýkoli obor a já vám pro něj vymyslím katastrofický scénář, vyzval v rámci...
Technologie Informační technologie Rizika
1. 7. 2019 12:00

Investorský magazín: Akciové tipy ze střední Evropy

Region střední a východní Evropy roste ekonomicky rychleji než eurozóna a nabízí řadu zajímavých investičních příběhů...
Střední a východní Evropa Akciové tipy Investiční tipy
29. 6. 2019 18:00

Pár tipů na dovolenou přímo od hotelových pokojských

Začínají prázdniny a mnozí z vás se jistě chystají na dovolenou. Pokud se ji chystáte trávit někde v hotelu, dejte si...
Dovolená Zajímavost dne
28. 6. 2019 09:00

Kartous (EDUin): Naše děti již možná budou jiným druhem lidí, digitální prostor znamená bezprecedentní revoluci

Podstata práce se v důsledku technologické revoluce (z)mění a s ní i to, jak lidé sami sebe vnímají. Hledání v tomto...
Technologie Pracovní trh Mezilidské a pracovní vztahy
27. 6. 2019 15:00

5 nadějných emerging markets pro dlouhodobé investory

Americká centrální banka signalizuje uvolňování měnové politiky, což by mohlo globálně dále podpořit riziková aktiva...
Emerging Markets Investiční tipy Turecko
25. 6. 2019 09:00

Základní příjem: Začátek relevantní debaty v době, kdy ekonomika roste, ale práce ubývá

Práce bude v důsledku robotizace a automatizace méně. Otázkou tedy je, jak a za co budou lidé napříště placeni....
Pracovní trh Platy a osobní ohodnocení Bohatství
24. 6. 2019 12:00

Investorský magazín: Stříbrná ekonomika jako investiční příležitost

Svět kolem nás se mění nejrychleji a nejvýrazněji v historii. Ten vyspělý stárne a ten rozvíjející se se stěhuje....
Demografie Trendy Světová ekonomika
21. 6. 2019 07:00

Kofroň: Případný odchod USA z Evropy by znamenal faktickou nefunkčnost NATO, riziko konvenční války by stouplo

Ústup USA, pokud jde o vojenskou přítomnost a zapojení v Evropě, by znamenal zvýšení rizika konvenční války. Ta totiž...
Spojené státy americké (USA) Ekonomické a politické hrozby Geopolitická rizika
20. 6. 2019 12:00

Investujete na desítky let? ALL-IN se může vyplatit!

Pravidelné investování menších částek vede k zprůměrování nákupní ceny, a tak se díky němu v krátkodobém a...
Ponaučení pro investory Pravidla a doporučení pro investování Investiční strategie
18. 6. 2019 15:00

Riziko pro Česko: Dopravní koridory nás mohou obcházet, česká infrastruktura zaostává

Hustota železniční sítě v České republice je abnormálně vysoká, zásadních dopravních tepen ale máme nedostatek....
Česká republika Česká ekonomika Infrastruktura