Správný finanční poradce radí dlouhodobě, ne spekulativně
|

Správný finanční poradce radí dlouhodobě, ne spekulativně

Střelit investičko, aby se práce s klientem zaplatila? Nebo pracovat kvalitně a vydělávat dlouhodobě? "Už se mi stalo, že jsem klientovi doporučila jediné, a to - nenechte si do toho od nikoho hrabat, všechno máte perfektně nastavené. Ano, v tu chvíli jsem ztrátová, nemám zaplacený ani čas ani benzín. Jenže to beru jako investici do budoucnosti," píše čtenářka Marie. A není jediná.

Investování Spoření
Finanční poradce

Pomiňme sortu podvodníků, kterých je v každém oboru dostatek. I mezi kvalitními a eticky vyspělými finančními poradci však často vyvstává dilema: Mám říci klientovi, že má produkty vzhledem k cílům nastavené správně? Že svou prací nemohu jeho situaci zlepšit? Pokud to poradce udělá, přichází o okamžitý výdělek. To se mu ovšem mnohonásobně vrátí.

"Takový klient pak ví, že mi nejde jen o provize, ale opravdu o pomoc klientovi, a ze zkušenosti mohu říci, že mě většinou doporučí svým známým, kde na mě čekají zajímavé obchody, ke kterým bych se bez férového jednání nedostala," píše ve svém diskusním příspěvku čtenářka Marie dále.

Sedm smrtelných finančních hříchů

Téma kvality a dlouhodobého přístupu jsem již několikrát rozebíral v článcích i rozhovorech s nejlepšími finančními poradci. Názor paní Marie mě přiměl vrátit se k tomuto tématu znovu.

Zejména pro začínající finanční poradce je důležité, aby věděli, že se kvalitní práce vyplatí. Ne tak rychle, ale dlouhodobě. Po čase budou moci s klidným svědomím říci, že "na výši provizí při přípravě finančního plánu nehledí", jako před časem v rozhovoru uvedl Petr Boháč, finanční poradce Broker Consultingu, a přesto si velmi dobře vydělají.

"Tahle práce je hlavně o etice, a pevně věřím tomu, že takových těch hajzlíků, co vám překopou smlouvy jen kvůli vlastní provizi, se trh časem sám zbaví," zakončila svůj příspěvek paní Marie. Síla trhu je skutečně velká. Závisí však hodně na informacích a schopnosti lidí s nimi pracovat – tedy na finanční gramotnosti.

I v této oblasti mohou finanční poradci udělat mnohé. Především s klienty poctivě tvořit finanční plán založený na přáních a potřebách domácnosti. A pochopitelně nezastírat stinné stránky finančních produktů a učit lidi rizikům, která jsou s nimi spojená.

Jak žít spokojeně s utaženým opaskem

Je to dlouhá cesta. Stát se odborníkem v kterékoli oblasti stojí čas a úsilí. Člověk se musí neustále vzdělávat. Bez toho to není možné. Svět není statický, dynamicky se vyvíjí, a s ním i potřeby lidí, mění se finanční produkty. A ustrnout na ustáleném řešení, které sice jeden čas je dobré a vhodné pro většinu klientů, je ošidné.

Pokračování článku a příspěvek paní Marie najdete na serveru Investujeme.cz

21. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Je česká zemědělská půda stále zajímavou investicí?

Česká zemědělská půda stále patří mezi velice žádané alternativní investice. Je likvidní a v porovnání s okolními...
Pozemky a půda Nemovitosti Investiční alternativy
19. 5. 2018 18:00

Dividendy, rating, zadlužení: Jak si ČEZ stojí ve srovnání s konkurencí?

Energetická společnost ČEZ odměňuje své akcionáře dividendami, v rámci odvětví přitom nabízí nebývalou stabilitu a...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
17. 5. 2018 15:00

Novák (ČEZ): Dividendovou politiku neměníme, investorům chceme peníze vyplácet dlouhodobě

Energetická společnost ČEZ plánuje z loňského zisku vyplatit dividendu 33 korun na akcii. S finančním ředitelem...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
16. 5. 2018 18:00

První START Day na pražské burze očima emitentů a šéfa parketu v Rybné

Pražská burza za sebou má historicky první START Day. Své akcie během něj úspěšně upsaly dva ze tří podniků, které...
Pražská burza Akcie ČR Fillamentum
14. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: IPO společnosti Fillamentum a názory legend

Burzovní parket v Rybné ulici již brzy oživí také jedna velice průbojná česká technologická firma. Co společnost...
Fillamentum Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
14. 5. 2018 09:00

Novák (ČEZ): Celoroční výsledky mohou být pozitivně ovlivněny akvizicemi, prodej bulharských aktiv by měl být dokončen ještě letos

Hospodářské výsledky společnosti ČEZ za první kvartál mírně zaostaly za odhady analytiků. Finančního ředitele...
ČEZ Akcie ČR Energetika
12. 5. 2018 18:00

Forex: Jaká literatura by vás mohla inspirovat?

Ondřej Hartman z FXstreet.cz v rámci ABCD začínajícího investora nabídl začínajícím obchodníkům ke studiu vlastní...
FX Forex Opce
8. 5. 2018 07:00

Co hýbe forexem: Stále má smysl sledovat centrální banky

Pro technického tradera je podstatné, aby se hlavně něco dělo. Klíčové jsou pohyby kurzu, až v druhé řadě jsou...
Forex FX EUR/USD
7. 5. 2018 12:00

Investorský magazín: Sell in May and Go Away?!

Začal květen, měsíc, ke kterému se váže slavné tržní pořekadlo. Jak moc se letos mají investoři tímto rčením řídit,...
Burzovní almanach Světové akcie Americké akcie
5. 5. 2018 12:00

Miroslav Plojhar (ČS): Obchodování s eurokorunou má smysl, pro větší klid si nechte cenové rozpětí

Vyšší korunové sazby oproti těm v eurozóně umožňují nakupovat EUR/CZK za lepší forwardový kurz, než je ten spotový....
FX Forex EUR/CZK
2. 5. 2018 07:00

Trader vs. stratég: Co čekat od měnového páru EUR/USD?

Sazby centrálních bank by měly nahrávat posilování amerického dolaru vůči euru. Kurz se dlouho držel nad 1,20 EUR/USD...
Euro Americký dolar FX
1. 5. 2018 07:00

V investování preferuji likviditu. Skvělý produkt nemusí být dobrá investice, říká Ondřej Jonáš

Češi své peníze nenechávají příliš pracovat. V rozhovoru s investičním bankéřem Ondřejem Jonášem z původního tématu,...
Investování Chyby v investování Ponaučení pro investory
30. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Drony na pražské burze a světlejší zítřky pro bitcoin

Investorský magazín pokračuje v představování společností, jejichž akcie již brzy najdete v kurzovém lístku pražské...
Primoco UAV Akcie ČR Pražská burza
26. 4. 2018 12:00

Ondřej Jonáš: Proč pražská burza (ne)má budoucnost?

Jak ovlivnily začátky obchodování na pražské burze v 90. letech (stovky titulů, malé znalosti investorů, mnohdy...
Pražská burza Akcie ČR Rozhovor
23. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Prabos na pražské burze a investice do ruských akcií

Tradiční český výrobce pracovní, vojenské a volnočasové obuvi se chystá se svými akciemi na pražskou burzu. Čím se...
Prabos plus Akcie ČR Primární úpis akcií (IPO)
16. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: NaSTARTujte své obchody na pražské burze

Pražská burza začala jako magnet přitahovat malé české firmy a měla by k pomyslnému burzovnímu parketu v Rybné ulici...
Akcie ČR Pražská burza Petr Koblic
9. 4. 2018 12:00

Investorský magazín: Kryptoměny v roce 2018 a lekce o volatilitě

Kryptoměnový trh letos zatím zrovna nezáří. Co stáhlo cenu bitcoinu pod sedm tisíc dolarů a co čekat ve světě...
Kryptoměny Bitcoin Volatilita
2. 4. 2018 07:00

Investorský magazín: Investice s největší dividendou

Jaké investice mohou přinést nejlepší dividendu, ale na kurzovém lístku je nenajdete? Řeč je o investicích takzvaně...
Vzdělání Zaměstnání Ján Hájek
29. 3. 2018 12:00

Havlíček (AMSPŽ ČR): Čeští politici jsou jako hokejisté, chybí jim agresivnější tah na branku

Čeští politici jsou mistry floskulí, ale málokdy se odhodlají zavádět opatření, která by mohla ohrozit jejich příští...
Politika
28. 3. 2018 09:00

Martin Novák (ČEZ): Tyto faktory ženou ceny elektřiny výše, dividendový výplatní poměr neměníme

Po zveřejnění hospodářských výsledků ČEZ za rok 2017 jsme se finančního ředitele společnosti Martina Nováka zeptali...
ČEZ Akcie ČR Dividendy