Které společnosti mají v ČR nejvíce finančních poradců?
|

Které společnosti mají v ČR nejvíce finančních poradců?

Stanovit počet finančních poradců pracujících pod hlavičkou jednotlivých finančně-poradenských společností je téměř nemožné. Přesné číslo poradců neznají společnosti ani samy. Lidé přicházejí a odcházejí, v databázích však mnohdy zůstávají. Přesto je možné počty odhadnout.

Investice Investiční a finanční poradenství Pojišťovny

Česká národní banka před nedávnem upravila databáze svých registrů. Díky tomu jsou lépe propojené a je možné z nich získat více informací. Např. kolik vázaných zástupců a kolik podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je evidováno příslušným investičním zprostředkovatelem či pojišťovacím agentem nebo makléřem.

Průzkum mezi českými finančními odborníky: Co čekají od eurozóny a jak radí investovat?
V letošním průzkumu pořádaném u příležitosti výroční akce Czech CFA Society za významné podpory hlavního sponzora OVB Allfinanz byly zkoumány postoje klíčových skupin ke žhavým tématům české ekonomiky. Průzkum byl proveden agenturami Donath Business & Media a Factum Invenio. S ohledem na očekávání složitého vývoje v eurozóně a velmi malého růstu domácí ekonomiky se zaměřil na aktuální ekonomické otázky a problematiku investičního chování jednotlivců.

Čísla v databázi samozřejmě neznamenají, že tolik lidí v dané společnosti pracuje. Stále je ještě v databázi "nepořádek", neboť odhlašování neaktivních poradců jaksi nefunguje. A konec konců, kdo je neaktivní poradce? Některé společnosti stačí, když její "poradce" přinese několik smluv ročně. A jiná aktivně vypovídá smlouvy svým zástupcům, kteří si přišli práci poradce jen "zkusit" a nepracují v oboru na plný úvazek.

V tabulce níže vidíte počty vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů finančně poradenských společností.

Počty finančních poradců

Největší počet podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů eviduje Česká národní banka u OVB Allfinanz. Nicméně je velmi pravděpodobné, že počet neodpovídá skutečnosti (stejně jako u mnohých ostatních společností), neboť obsahuje velké množství již neaktivních poradců. Protože OVB působí na trhu od počátku 90. let, nastřádala "mrtvých duší" nejvíce. V závěsu je Kapitol, který se na pojištění specializuje.

Nejvíce vázaných zástupců má také OVB. Poměr počtu registrovaných vázaných zástupců a podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů je značně nakloněn ve prospěch PPZ. Je patrné, že se společnost zabývá (nebo historicky zabývala) především oblastí pojišťovnictví a investicím nevěnuje tak velkou pozornost.

Správný finanční poradce radí dlouhodobě, ne spekulativně
Střelit investičko, aby se práce s klientem zaplatila? Nebo pracovat kvalitně a vydělávat dlouhodobě? "Už se mi stalo, že jsem klientovi doporučila jediné, a to - nenechte si do toho od nikoho hrabat, všechno máte perfektně nastavené. Ano, v tu chvíli jsem ztrátová, nemám zaplacený ani čas ani benzín. Jenže to beru jako investici do budoucnosti," píše čtenářka Marie. A není jediná.

Partners jsou společností s druhým největším počtem vázaných zástupců. Jejich počet je navíc téměř shodný s počtem registrovaných PPZ, z čehož lze dovodit tlak na komplexnost finančních poradců, kteří jsou vedeni k získání obou licencí – jak pojišťovací, tak investiční. Počet vázaných zástupců představuje 90 % podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Abstrahujeme-li od možnosti, že se ve společnosti mohou vyskytnout i poradci se specializací jen na investice (tj. mají registraci VZ, ale nemají PPZ), 90 % poradců může nabízet komplexní služby. Z velkých společností má lepší poměr jen AWD (95 %).

Celkově společnosti sdružené v AFIZu a USF ČR a Fincentrum, jakožto jedna z velkých poradenských společností stojící mimo asociace, mají evidováno 9 945 vázaných zástupců a téměř 33 tisíc podřízených pojišťovacích zprostředkovatelů. Je to moc, nebo málo na připravovanou penzijní reformu?

Kompletní článek najdete na serveru Investujeme.cz

Americké akcie v pondělí převážně ztrácely, mírně v plusu zakončil…
Americké akcie v pondělí převážně ztrácely, mírně v plusu zakončil…
včera v 22:00

Americké akcie v pondělí převážně ztrácely, mírně v plusu zakončil technologický trh

Americké akcie na začátku týdne převážně oslabily. Důvodem bylo zahájení platnosti nových cel v rámci obchodní války...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Siemens propustí v Německu 2 900 lidí, chce ušetřit 500 milionů eur
včera v 19:55

Siemens propustí v Německu 2 900 lidí, chce ušetřit 500 milionů eur

Německá průmyslová skupina Siemens propustí z několika svých závodů v domovské zemi 2 900 lidí v rámci plánu, který...
Siemens Evropské akcie Německo
Nakupovat v Amazonu půjde i přes Snapchat
Nakupovat v Amazonu půjde i přes Snapchat
včera v 19:43

Nakupovat v Amazonu půjde i přes Snapchat

Společnost Snap spouští ve své populární mobilní aplikaci Snapchat nový nástroj pro vizuální vyhledávání ve...
Amazon Snapchat Americké akcie
Evropské burzy v úvodu týdne klesly, akcie Sky však zdražily o více…
Evropské burzy v úvodu týdne klesly, akcie Sky však zdražily o více…
včera v 18:00

Evropské burzy v úvodu týdne klesly, akcie Sky však zdražily o více než 8 %

Evropské akciové trhy v pondělí uzavřely v negativním pásmu, když se investoři soustředili na obchodní spor mezi...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Ziskovost evropských bank podle studie klesne do pěti let o 40 procent
Ziskovost evropských bank podle studie klesne do pěti let o 40 procent
včera v 17:44

Ziskovost evropských bank podle studie klesne do pěti let o 40 procent

Ziskovost velkých evropských bank klesne v průběhu následujících pěti let až o 40 procent, zejména kvůli přísnějším...
Evropské banky Banky
Rozhlasová firma SiriusXM kupuje hudební Pandoru za 3,5 miliardy USD
včera v 17:04

Rozhlasová firma SiriusXM kupuje hudební Pandoru za 3,5 miliardy USD

Americká vysílací společnost SiriusXM se dohodla na koupi hudební platformy Pandora Media. Hodnota transakce činí 3,5...
Americké akcie Fúze a akvizice
Pražská burza v pondělí uzavřela v červených číslech, akcie CME však…
Pražská burza v pondělí uzavřela v červených číslech, akcie CME však…
včera v 16:45

Pražská burza v pondělí uzavřela v červených číslech, akcie CME však zdražily o 3 %

Pražská burza začala nový týden v mínusu, když index PX odepsal 0,75 % na 1 093,46 bodu. Dolů burzu stáhly zejména...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Ceny stavebních materiálů v ČR podle studie vzrostou o pět až deset…
včera v 16:02

Ceny stavebních materiálů v ČR podle studie vzrostou o pět až deset procent

Ceny stavebních materiálů v Česku v příštím roce meziročně vzrostou o pět až deset procent. Vyplývá to z výsledků...
Stavebnictví Česká republika
Antimonopolní úřad posuzuje nákup Fincentra Švýcary
včera v 15:18

Antimonopolní úřad posuzuje nákup Fincentra Švýcary

Úřad na ochranu hospodářské soutěže se začal ve zjednodušeném řízení zabývat spojením finanční společnosti Fincentrum...
Fúze a akvizice Česká republika Švýcarsko
Ze světa investičních doporučení (24. září)
včera v 15:00

Ze světa investičních doporučení (24. září)

Které akcie si v pondělí vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Americké akcie
Unipec: Poptávka po ropě dosáhne vrcholu v roce 2035
Unipec: Poptávka po ropě dosáhne vrcholu v roce 2035
včera v 14:45

Unipec: Poptávka po ropě dosáhne vrcholu v roce 2035

Růst celosvětové poptávky po ropě bude v příštích letech zpomalovat v důsledku technologických změn a větší...
Ropa Komodity
Coca-Cola koupila francouzského výrobce nápojů Tropico
Coca-Cola koupila francouzského výrobce nápojů Tropico
včera v 14:02

Coca-Cola koupila francouzského výrobce nápojů Tropico

Americký nápojový gigant Coca-Cola v pátek koupil francouzskou firmu Tropico vyrábějící nesycené ovocné šťávy. Zprávu...
Coca-Cola Americké akcie Fúze a akvizice
V řádu hodin by mohl být oznámen prodej firmy Versace
V řádu hodin by mohl být oznámen prodej firmy Versace
včera v 13:43

V řádu hodin by mohl být oznámen prodej firmy Versace

Prodej italské módní firmy Versace může být oznámen "v řádu hodin". S odvoláním na nejmenované zdroje to v pondělí...
Móda a design Itálie Fúze a akvizice
Zeman: O využití evropských dotací by si měly rozhodovat státy
Zeman: O využití evropských dotací by si měly rozhodovat státy
včera v 13:21

Zeman: O využití evropských dotací by si měly rozhodovat státy

Evropská komise by podle prezidenta Miloše Zemana neměla členským státům přesně určovat, do čeho mají investovat...
Česká republika Evropská unie Strukturální fondy EU, operační programy, komunitární programy, národní programy
Akcie Sky díky vysoké vítězné nabídce na převzetí zpevňují
Akcie Sky díky vysoké vítězné nabídce na převzetí zpevňují
včera v 13:04

Akcie Sky díky vysoké vítězné nabídce na převzetí zpevňují

Akcie britské placené televize Sky v pondělí prudce zpevňují. Reagují tak na zprávu, že americká kabelová společnost...
Spojené království Evropské akcie Média
Singapur pokutoval Uber a Grab kvůli spojení aktivit
Singapur pokutoval Uber a Grab kvůli spojení aktivit
včera v 12:16

Singapur pokutoval Uber a Grab kvůli spojení aktivit

Singapur vyměřil provozovatelům alternativní taxislužby Uber Technologies a Grab pokuty v souhrnné hodnotě 13 milionů...
Singapur Uber
Cestovní kancelář Thomas Cook zhoršila výhled hospodaření, na vině je…
včera v 11:58

Cestovní kancelář Thomas Cook zhoršila výhled hospodaření, na vině je horké léto

Britská cestovní kancelář Thomas Cook zhoršila výhled provozního zisku na letošní rok o 13 procent. Zisk před úroky a...
Spojené království Turismus a cestovní ruch