20 investičních pravidel ve jménu zdravého rozumu
|

20 investičních pravidel ve jménu zdravého rozumu

Pokud se vám nepodařilo naskočit do lednové rally, nezoufejte. Počkejte si na korekci, která dříve nebo později přijde, a po zralé úvaze nakupte akcie nebo jiná aktiva s růstovým potenciálem. Trh totiž stále kolísá, ale dlouhodobě zná především směr nahoru. Ano, je potřeba uznat, že posledních deset let nebylo pro akcie zrovna hvězdných, nicméně je to z historického pohledu výjimka potvrzující pravidlo. Pokud se při investování budete držet zdravého rozumu a dlouhodobého horizontu, další rychlý růst už neminete. Úplně bez pravidel ovšem na burze "hrát" nemůžete.

Obchodování Trading Investování Pravidla a doporučení pro investování Investiční strategie
Investování - ilustrační foto

1. Kupujte akcie středně velkých a velkých firem, jimž rostou zisky a tržby.

2. Kupujte akcie středně velkých a velkých firem, které pravidelně vyplácejí dividendu a nejsou vůbec (nebo jen málo) zadlužené.

3. Zprávy týkající se firem, jejichž akcie držíte, si přečtěte maximálně jednou za týden.

4. Ve chvíli, kdy vás zamrzí, že držíte určitý titul, nebo vás daná akcie nějak zklame, prodejte ji. Okamžitě a bez ohledu na cenu. Život je příliš krátký na to, abyste doufali, že se špatný nákup nakonec vyplatí.

5. Neopouštějte trh a nevracejte se na něj, pouze přizpůsobujte svou expozici podle toho, co se podle vás na trhu děje. Váš úsudek na základě dostupných informací je stejně dobrý jako úsudek kohokoli jiného. A jde o vaše peníze, takže na vašem mínění opravdu záleží.

6. Musíte být připraveni na kterékoli investici ztratit 20 %. Ne, to není investiční cíl, ale psychologická příprava na možné ztráty. Obchodování může bolet, proto neinvestujte peníze, které potřebujete "na život".

Pravidla obchodování na trzích, které se točí podle ekonomických kotrmelců
Trhy v posledních týdnech citlivě reagují na každý politický projev nebo summit. V nich jde o vývoj ekonomiky. Jak obchodovat v době, kdy se akcie řídí zprávami z makrosféry?

7. Nekupujte akcie s P/E (poměr ceny akcie a zisku na akcii) vyšším než 30 nebo nižším než 7. V obou případech je nejspíše něco špatně. A vyhýbejte se akciím, které jsou na tom za uplynulý rok nejhůře ze všech - poražení jsou poražení, na tom něco je.

8. Nekupujte akcie firem s menší kapitalizací než 500 milionů USD (na americké burze). Nebo se připravte na možnou 100% ztrátu investice a berte to jako hru - spekulaci.

9. Zbavte se akcií každé firmy, která prodělává nějaký kontroverzní příběh. Nikdy nevíte, jak to s ní dopadne. Roli hrdiny, který úspěšně naskočil do pozice v nejisté době, nechte klidně někomu jinému. O těch zbývajících případech se totiž většinou články nepíší.

10. Pokud v nějakém sektoru vidíte příležitost, využijte k investici burzovně obchodovaný fond (ETF), který celý sektor pokrývá. Nesnažte se vytipovat konkrétní akcii, která ten trend "táhne". Není každý Apple.

Hledáte správný ETF? Seznamy rostou, vybere si každý investor

11. Podílové fondy až na výjimečné situace nechte těm, kdo si šetří na dovolenou v důchodu. Mnohdy zaostávají za trhem, za jednotlivými akciemi a podobně. Diverzifikace je fajn věc, ale dá se zajistit i jinak. Buďte svým "portfoliomanažerem".

12. Nesnažte se být traderem, pokud to nechcete dělat jako svou hlavní práci. Denní obchodování není koníček, od kterého si odskočíte na oběd a fotbálek s kamarády. Je to mnohem menší zábava.

Ááá, panáček by chtěl obchodovat?! Trading je potřeba zvážit
Vypadá to jednoduše, že? Otevřít si online účet u brokera, poslat tam pár tisíc a PRÁSK! Zahájit každodenní obchodování není nic složitého, měla by tomu ovšem předcházet určitá úvaha. Začít se dá třemi body.

13. Nevěřte věčným pesimistům. I když věci vypadají hodně černě, buďte si jistí, že ten tunel má konec. Rok 2008 byl největší ranou pro trhy za 70 let, a přesto už nyní například Nasdaq překonal svá tehdejší maxima (pochválen buď Steve Jobs a jeho odkaz).

14 Nevěřte věčným optimistům. Takoví většinou něco prodávají. Věci občas opravdu nejdou podle představ. Kdo to nepřizná, něco skrývá. A nebo je blázen.

15. Finanční média se ve vás budou vždy snažit vyvolat dojem, že právě teď o něco přicházíte, že vám něco uniká. Editoři novin a dramaturgové televizního vysílání potřebují každý den nějakou tu senzaci, headline, novinku a citace v jiných médiích. Třeba v Česku za to mají pár stovek k platu. Ať to nejsou vaše stovky z investičního účtu.

Novináři se bojí čínského tvrdého přistání. Takže se bát nemusíme?

16. Investiční guru - zní to dobře, co? Nicméně na názory takto označovaných jedinců dejte jen s velkou rezervou. Klidně si přečtěte nějakou knihu od úspěšného investora, pokud vás zajímá, klidně se nechte inspirovat myšlenkami zkušených obchodníků, ale nenásledujte je slepě.

17. Nezapomínejte na rozdíl mezi investorem a traderem. Investoři obchodují, když je to potřeba, zatímco tradeři zadávají příkazy proto, že je to jejich práce.

18. Neobchodujte pro ten vzrušující pocit ze hry. A že trading umí být pořádně vzrušující.

19. Nikdy neobchodujte jen proto, abyste se té zpropadené akcii pomstili.

20. Až budete bohatí, najměte si na obchodování někoho jiného a jen se dívejte, jak se hýbou vaše peníze. Užijte si tu trochu času, kterou na světě máme, bez věčně svítících monitorů. Dejte pusu dětem, zahrajte si tenis a přečtěte si knížku. Ne o investování, třeba o chování různých druhů dřeva v zimě. Koho zajímá nějaká korelace zlata a výnosů německých dluhopisů? To nechte chudákům, vás se takové kraviny přece netýkají.

Zdroj: The Reformed Broker
před hodinou

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
včera v 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
včera v 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity
17. 9. 2019 18:00

Koblic (BCPP) & Vácha (Conseq IM): Centrální banky v případě krize mohou přijít s inovacemi v měnové politice. Má ale jejich dohled nad růstem vůbec smysl?

Centrální banky před deseti lety, když se ekonomika hrabala z hluboké krize, přišly s neortodoxními opatřeními typu...
Centrální banky Krize Světová ekonomika
17. 9. 2019 15:00

Rathouský (Svaz průmyslu a dopravy ČR): Rušení maturity z matematiky je nebezpečné, na pracovním trhu může chybět logické myšlení

Bez solidní znalosti matematiky člověk přichází o schopnost logického myšlení a obecně mu v potřebné výbavě do života...
Vzdělání Pracovní trh Česká republika
16. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Na dividendové vlně aneb Hledá se dojná kráva

Jak se postavit riziku recese a poklesu ziskovosti firem? Odpovědí jsou dividendové akcie, kterým je věnován aktuální...
Americké akcie Investiční strategie Coca-Cola
13. 9. 2019 12:00

Cesta k lepšímu školství? Není to (jen) o penězích, říká jeden z nejlepších učitelů u nás

(Kvalitních) učitelů není v Česku dost, a to nejen kvůli penězům. Ke zlepšení situace by určitě přispěla menší...
Česká republika Vzdělání Rozhovor
10. 9. 2019 18:00

Nízké sazby jsou novým normálem západního světa, shodují se experti

Nízké (nikoli záporné) sazby jsou novým normálem, na kterém se ani v nekrizových dobách nejspíše nebude mnoho měnit....
Úrokové sazby Výnosy Dluhopisový trh
10. 9. 2019 15:00

Kvalitní žák vs. kvalitní pedagog aneb Co (ne)chybí českému školství

Učitelé v českých školách často vystupují autoritativně, čímž ničí zvědavost a lásku k vědění. Možná i proto, že...
Vzdělání Děti Rozhovor
9. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Možná ohniska příští krize, podzim na trzích a rady od Buffetta

Kdy přijde další finanční krize? Tato otázka se na trzích pravidelně opakuje. Že nakonec přijde, je jasné, aktuální...
Finanční krize Dluhová krize Ekonomické a politické hrozby
8. 9. 2019 16:00

Úspěch na trhu práce zítřka? Škola musí učit flexibilitě, zdůrazňuje Kupka

České školství ve stále menší míře zvládá připravovat studenty na potřeby firem, sladit nabídku s poptávkou v tomto...
Vzdělání Pracovní trh Rozhovor
5. 9. 2019 18:00

10 průlomových technologií současnosti

Technologie budou hrát v řešení problémů světa zásadní roli, ať jde o klimatickou změnu, nebo třeba příjmovou...
Technologie Informační technologie Světová ekonomika
3. 9. 2019 15:00

Kvalita školství není přímo úměrná množství peněz. Bez nich to ale ne(pů)jde, říká ekonom

České školství je dlouhodobě podfinancované, což potvrzuje i srovnání se zeměmi s nejúspěšnějšími vzdělávacími...
Česká republika Vzdělání Rozpočet
2. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na emisní povolenky, dolarové milionáře a kapesné amerického prezidenta

Kdysi nepopulární emisní povolenky se staly jednou z nejlepších investic na světě. Jak tento netradiční nástroj...
Emisní povolenky Energetika ČEZ
31. 8. 2019 18:00

Dva ekonomové optimisticky o robotizaci

Robotizace smaže z trhu práce řadu pracovních pozic, nová místa ale během související přeměny ekonomiky budou vznikat...
Ekonomické a politické hrozby Technologie Pracovní trh
29. 8. 2019 15:00

Co z vás (u)dělá dobrého šéfa?

Příruček a návodů na to, jak vést pracovní týmy, je více než poliček ve vaší knihovně. A proto přijměte pár poznámek...
Management Byznys a podnikání Mezilidské a pracovní vztahy
28. 8. 2019 18:00

Anketa: Na co se letos na podzim (ne)těšit na trzích?

Letošní podzim podle všeho nudný nebude. Chystá se (tvrdý) brexit, ECB připravuje nová opatření na podporu ekonomiky...
Světové akcie Ján Hájek Petr Koblic
27. 8. 2019 12:00

Petr Sklenář (J&T Banka): Evropa (nejen) technologicky zaspala a dále ztrácí, i tak se tu ale bude žít dobře

Těžiště inovací a technologického rozvoje se po století páry postupně přesunulo do USA a také do (jiho)východní Asie....
Evropa Evropská ekonomika Inovace
26. 8. 2019 12:00

Investorský magazín: (Inverzní) výnosová křivka od A do Z

Inverzní neboli převrácená výnosová křivka. Graf, který v současnosti znervózňuje i jinak celkem otrlé investory. Je...
Americké státní dluhopisy Státní dluhopisy Úrokové sazby
25. 8. 2019 16:00

Personalizace vs. automatizace aneb Kudy se (také) mohou vydat byznys a vzdělávání

Vlastní tempo, zohlednění preferencí, zdůraznění silných stránek ano, odtržení od sociální reality a absence...
Vzdělání Informační technologie Rozhovor