O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce
|

O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce

Dune Thorne působí v Brown Advisory jako portfoliomanažerka a stratég. Sponzoruje také program finančního vzdělávání pro mladé ženy "Invest In Girls". Thorne vysvětluje, jak se ženy-investorky za léta změnily, a v rozhovoru pro Investmentnews.com nabízí manuál pro investiční poradce, kteří jednají se ženskou klientelou, a výhled na tento tržní segment.

Investice Investiční a finanční poradenství Ženy

Co je dnes jiného na ženě-investorce než před deseti lety?

Dune Thorne

Tržní prostředí je jiné – v roce 2008 se ekonomika propadla ve chvíli, kdy to nikdo nečekal. Bylo to varování pro všechny, nejen pro ženy. Mnohé ženy se začaly strachovat o to, že jsou jejich finanční cíle v ohrožení, stejně jako schopnost zaopatřit své děti a rodiny. Mnohé z nich dospěly k názoru, že je čas zapojit se do procesu tvorby investičních rozhodnutí a posuzování rizikovosti portfolií. Rozhodly se, že už nechtějí investování nechávat na svých mužích, otcích nebo bratrech. Ženy jsou inteligentní a zajímají se o to, co se ve světě děje, často ale nechtějí trávit čas přemýšlením o investicích. Ledy se ale pohnuly.

Jaké jsou nejčastější chyby, které finanční poradci dělají, když pracují se ženami?

Předpokládají, že se ženy o investování nezajímají, že nechtějí o investicích přemýšlet. Mít stabilní finanční zázemí je pro rodiny priorita, ať jde o náklady na vzdělání, penzijní spoření, financování dovolené, nebo nákup domu. Ženy se o rodinné finance skutečně starají, ale dost o tom nemluví.

Nerada to říkám, ale ženy bohužel znevýhodňuje nižší startovní pozice, pokud jde o finanční vzdělání. Nemůže za to DNA, ale výchova. Rodiče si zkrátka se svými dcerami nesedli stranou, aby je uvedli do problematiky základů rodinných financí. Začíná se to měnit, dosud ale ženy začínaly zpravidla na jiné úrovni a trvalo delší dobu je vzdělávat. Ovšem investiční poradci, kteří si dali ten čas s ženami o investicích mluvit, poznali, že jejich vztah k investování je mnohem silnější a hodnotnější v dlouhodobém horizontu.

Jak je důležité pro finanční poradce pochopit ženy-investorky a pracovat s touto částí klientely?

Je to neuvěřitelně důležité. Pozorujeme obrovský přesun bohatství, k němuž dochází kvůli stárnoucí generaci baby boomers – bohatství je rovnoměrně distribuováno mezi muže a ženy. Lidé se hodně rozvádějí, samostatně žijících žen je více než kdy dříve. Některé studie naznačují, že 80 % z nich by nejraději změnilo poradce. Poradci budou ve svém byznyse pozorovat obrat směrem k většímu zapojení žen, takže musejí být aktivní, aby je oslovili.

Myslíte si, že dochází ve finančním odvětví ke změnám v jednání se ženami? Myslíte si, že by pomohlo, kdyby bylo více investičních poradkyní?

Osobně bych ráda viděla v odvětví více žen – investiční poradenství může být pro ženu fenomenální kariérou a myslím si, že stále více mladých žen se pro ni rozhodne. Tato práce je hodně o osobním přístupu, mnohé investorky mají raději ženský přístup při plánování financí. Klienty jsou často rodiny, což je to pravé pro investiční poradkyně. Úkolem poradců není jen doporučovat investice a realizovat je, ale také naslouchat a konzultovat. Ženy mají citlivější přístup a jsou v poradenství lepší.

Jak se trh změní v dalších letech až začnou ještě více investovat ženy z generací X a Y?

Jako odvětví jsme ztratili důvěru jednotlivců a klientů, především kvůli chování bank a netransparentnosti jejich byznysu. Mladí lidé si z toho vzali ponaučení - zakládají si na transparentnosti a chtějí si vše ověřovat. Prohlížejí si data online, chtějí přístup k reportům o transakcích a pozicích a sledují výkonnost. Chtějí, aby jejich rodiny finanční informace s někým dalším sdílely. Většina rodičů dnes s dětmi raději mluví o sexu než o penězích, teenageři ale rodinným financím často rozumějí mnohem více, než si většina rodičů myslí, a jsou schopni informace více sdílet.

Poradci musejí mít na paměti dvě věci: mladí lidé začínají být ohledně financí vzdělanější v nižším věku, a proto pro ně mohou pořádat více seminářů, na druhou stranu ale musejí být opatrní v tom, co jim říkají.

Zdroj: InvestmentNews.com
Akcie SoftBank kvůli vazbám na Saúdskou Arábii prudce oslabily
před 6 minutami

Akcie SoftBank kvůli vazbám na Saúdskou Arábii prudce oslabily

Akcie japonské investiční skupiny SoftBank v pondělí výrazně oslabily a během dne ztrácely kolem osmi procent hodnoty...
Japonské akcie Asijské akcie Saúdská Arábie
Apple koupil hudební analytickou firmu Asaii
Apple koupil hudební analytickou firmu Asaii
před 20 minutami

Apple koupil hudební analytickou firmu Asaii

Americká společnost Apple koupila začínající analytickou hudební firmu Asaii. S odvoláním na informované zdroje o tom...
Apple Fúze a akvizice Americké akcie
Asijské trhy začaly nový týden v červených číslech, Shanghai…
Asijské trhy začaly nový týden v červených číslech, Shanghai…
před 34 minutami

Asijské trhy začaly nový týden v červených číslech, Shanghai Composite klesl nejníže od listopadu 2014

Asijské akciové trhy v pondělí uzavřely v mínusu, když investoři nadále odmítali riskovat po výprodejích z minulého...
Asijské akcie Shrnutí obchodování v Asii
EU se chystá podpořit výrobu baterií miliardami eur
před hodinou

EU se chystá podpořit výrobu baterií miliardami eur

Evropská unie hodlá povolit státní podporu výzkumu elektrických baterií. Společnostem, které chtějí stavět velké...
Evropská unie Elektřina
Inflace na Slovensku v září zvolnila na 2,7 procenta
Inflace na Slovensku v září zvolnila na 2,7 procenta
před hodinou

Inflace na Slovensku v září zvolnila na 2,7 procenta

Tempo meziročního růstu inflace na Slovensku v září zpomalilo na 2,7 procenta, zatímco v srpnu spotřebitelské ceny...
Slovensko Inflace
ČEZ kupuje rumunskou firmu High Tech Clima
ČEZ kupuje rumunskou firmu High Tech Clima
před hodinou

ČEZ kupuje rumunskou firmu High Tech Clima

Energetická společnost ČEZ prostřednictvím nizozemské investiční firmy CEZ New Energy Investments kupuje rumunskou...
ČEZ Akcie ČR Energetika
Americký maloobchodní řetězec Sears vyhlásil bankrot
Americký maloobchodní řetězec Sears vyhlásil bankrot
09:00

Americký maloobchodní řetězec Sears vyhlásil bankrot

Americká maloobchodní společnost Sears Holdings vyhlásila bankrot. Firma, která je na trhu více než 100 let a která...
Spojené státy americké (USA) Maloobchod Bankrot
Drábová: ČEZ se aférou se sváry poučil
včera v 15:35

Drábová: ČEZ se aférou se sváry poučil

Energetická společnost ČEZ se aférou se sváry poučila a přijala kroky k nápravě, řekla v diskusním pořadu České...
ČEZ Akcie ČR Jaderná energetika
Drábová: Nejlepší reference na stavbu nových jaderných bloků v Česku…
včera v 15:05

Drábová: Nejlepší reference na stavbu nových jaderných bloků v Česku má nyní jihokorejská KHNP

Nejlepší reference ze šesti zájemců o dostavbu nových jaderných bloků v ČR má nyní podle předsedkyně Státního úřadu...
Energetika Jaderná energetika Česká republika
Hamáček je proti privatizaci ČD Cargo, chce koaliční jednání
včera v 14:19

Hamáček je proti privatizaci ČD Cargo, chce koaliční jednání

Koaliční sociální demokraté nesouhlasí se záměrem privatizovat nákladního železničního dopravce ČD Cargo. Privatizaci...
Česká republika Česká ekonomika Politika
Objem veřejných stavebních zakázek do října vzrostl o 54 %
včera v 14:15

Objem veřejných stavebních zakázek do října vzrostl o 54 %

Veřejní investoři v Česku zadali do konce září stavebním firmám 4 441 zakázek za 151,3 miliardy korun. Jejich hodnota...
Česká republika Česká ekonomika Stavebnictví
ČEPS v posledních letech investuje do sítí kolem 4 miliard Kč ročně
včera v 11:20

ČEPS v posledních letech investuje do sítí kolem 4 miliard Kč ročně

Provozovatel energetické přenosové soustavy ČEPS v posledních letech investuje do modernizace sítí kolem čtyř miliard...
Česká republika Energetika Infrastruktura
Vláda asi odmítne návrh ODS na změny ve stavebním řízení
včera v 11:20

Vláda asi odmítne návrh ODS na změny ve stavebním řízení

Návrh poslanců ODS na změny ve stavebním řízení zřejmě narazí na nesouhlas vlády. Vláda na středečním zasedání zřejmě...
Stavebnictví Realitní trh Politika
Ministerstvo financí: Za rok se do účtenkové loterie zapojilo 833 000…
včera v 10:33

Ministerstvo financí: Za rok se do účtenkové loterie zapojilo 833 000 hráčů

Do účtenkové loterie k elektronické evidenci tržeb se za dobu jejího fungování od loňského října zapojilo 832 811...
Česká republika Česká ekonomika Daně
Hypotéky v Česku jsou v rámci EU šesté nejdražší
včera v 09:15

Hypotéky v Česku jsou v rámci EU šesté nejdražší

Průměrné úrokové sazby hypoték se v Evropě pohybují od 1,09 % v Dánsku a 1,56 % ve Francii po 3,44 % v Maďarsku a 4,4...
Česká republika Česká ekonomika Úvěry
Čína prý hledá konstruktivní řešení obchodního sporu s USA
včera v 06:30

Čína prý hledá konstruktivní řešení obchodního sporu s USA

Čína hledá konstruktivní řešení k odvrácení obchodní války se Spojenými státy, která by mohla poškodit světovou...
Čína Spojené státy americké (USA) Mezinárodní obchod
Šéf ECB varoval před ohrožením nezávislosti centrálních bank
včera v 05:00

Šéf ECB varoval před ohrožením nezávislosti centrálních bank

Nezávislost centrálních bank po celém světě ohrožují vlády požadující různá podpůrná opatření od zrušení dluhů po...
ECB Mario Draghi Centrální banky
Agentura S&P zlepšila úvěrový rating Polska
včera v 01:45

Agentura S&P zlepšila úvěrový rating Polska

Ratingová agentura S&P zlepšila hodnocení úvěrové spolehlivosti Polska o jeden stupeň na úroveň A-. Podle polského...
Polsko Střední a východní Evropa Rating