O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce
|

O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce

Dune Thorne působí v Brown Advisory jako portfoliomanažerka a stratég. Sponzoruje také program finančního vzdělávání pro mladé ženy "Invest In Girls". Thorne vysvětluje, jak se ženy-investorky za léta změnily, a v rozhovoru pro Investmentnews.com nabízí manuál pro investiční poradce, kteří jednají se ženskou klientelou, a výhled na tento tržní segment.

Investice Investiční a finanční poradenství Ženy

Co je dnes jiného na ženě-investorce než před deseti lety?

Dune Thorne

Tržní prostředí je jiné – v roce 2008 se ekonomika propadla ve chvíli, kdy to nikdo nečekal. Bylo to varování pro všechny, nejen pro ženy. Mnohé ženy se začaly strachovat o to, že jsou jejich finanční cíle v ohrožení, stejně jako schopnost zaopatřit své děti a rodiny. Mnohé z nich dospěly k názoru, že je čas zapojit se do procesu tvorby investičních rozhodnutí a posuzování rizikovosti portfolií. Rozhodly se, že už nechtějí investování nechávat na svých mužích, otcích nebo bratrech. Ženy jsou inteligentní a zajímají se o to, co se ve světě děje, často ale nechtějí trávit čas přemýšlením o investicích. Ledy se ale pohnuly.

Jaké jsou nejčastější chyby, které finanční poradci dělají, když pracují se ženami?

Předpokládají, že se ženy o investování nezajímají, že nechtějí o investicích přemýšlet. Mít stabilní finanční zázemí je pro rodiny priorita, ať jde o náklady na vzdělání, penzijní spoření, financování dovolené, nebo nákup domu. Ženy se o rodinné finance skutečně starají, ale dost o tom nemluví.

Nerada to říkám, ale ženy bohužel znevýhodňuje nižší startovní pozice, pokud jde o finanční vzdělání. Nemůže za to DNA, ale výchova. Rodiče si zkrátka se svými dcerami nesedli stranou, aby je uvedli do problematiky základů rodinných financí. Začíná se to měnit, dosud ale ženy začínaly zpravidla na jiné úrovni a trvalo delší dobu je vzdělávat. Ovšem investiční poradci, kteří si dali ten čas s ženami o investicích mluvit, poznali, že jejich vztah k investování je mnohem silnější a hodnotnější v dlouhodobém horizontu.

Jak je důležité pro finanční poradce pochopit ženy-investorky a pracovat s touto částí klientely?

Je to neuvěřitelně důležité. Pozorujeme obrovský přesun bohatství, k němuž dochází kvůli stárnoucí generaci baby boomers – bohatství je rovnoměrně distribuováno mezi muže a ženy. Lidé se hodně rozvádějí, samostatně žijících žen je více než kdy dříve. Některé studie naznačují, že 80 % z nich by nejraději změnilo poradce. Poradci budou ve svém byznyse pozorovat obrat směrem k většímu zapojení žen, takže musejí být aktivní, aby je oslovili.

Myslíte si, že dochází ve finančním odvětví ke změnám v jednání se ženami? Myslíte si, že by pomohlo, kdyby bylo více investičních poradkyní?

Osobně bych ráda viděla v odvětví více žen – investiční poradenství může být pro ženu fenomenální kariérou a myslím si, že stále více mladých žen se pro ni rozhodne. Tato práce je hodně o osobním přístupu, mnohé investorky mají raději ženský přístup při plánování financí. Klienty jsou často rodiny, což je to pravé pro investiční poradkyně. Úkolem poradců není jen doporučovat investice a realizovat je, ale také naslouchat a konzultovat. Ženy mají citlivější přístup a jsou v poradenství lepší.

Jak se trh změní v dalších letech až začnou ještě více investovat ženy z generací X a Y?

Jako odvětví jsme ztratili důvěru jednotlivců a klientů, především kvůli chování bank a netransparentnosti jejich byznysu. Mladí lidé si z toho vzali ponaučení - zakládají si na transparentnosti a chtějí si vše ověřovat. Prohlížejí si data online, chtějí přístup k reportům o transakcích a pozicích a sledují výkonnost. Chtějí, aby jejich rodiny finanční informace s někým dalším sdílely. Většina rodičů dnes s dětmi raději mluví o sexu než o penězích, teenageři ale rodinným financím často rozumějí mnohem více, než si většina rodičů myslí, a jsou schopni informace více sdílet.

Poradci musejí mít na paměti dvě věci: mladí lidé začínají být ohledně financí vzdělanější v nižším věku, a proto pro ně mohou pořádat více seminářů, na druhou stranu ale musejí být opatrní v tom, co jim říkají.

Zdroj: InvestmentNews.com
Růst čínského HDP se ve třetím kvartálu snížil na šest procent
Růst čínského HDP se ve třetím kvartálu snížil na šest procent
před 2 minutami

Růst čínského HDP se ve třetím kvartálu snížil na šest procent

Čínský hospodářský růst se ve třetím čtvrtletí během celní války s USA zpomalil na šest procent, což je nejnižší...
Čína HDP Hospodářský růst
Avastu v třetím čtvrtletí stouply upravené tržby o 5 % na 220,3…
Avastu v třetím čtvrtletí stouply upravené tržby o 5 % na 220,3…
před hodinou

Avastu v třetím čtvrtletí stouply upravené tržby o 5 % na 220,3 milionu USD

Vývojář antivirového softwaru Avast vykázal za letošní třetí čtvrtletí upravené tržby 220,3 milionu USD. Oproti...
Avast Software Evropské akcie
Co musíte ráno vědět (18. října)
Co musíte ráno vědět (18. října)
00:00

Co musíte ráno vědět (18. října)

Jak se ve čtvrtek vedlo akciovým burzám v Evropě a ve Spojených státech, na čem se dohodli Britové s Evropskou unií...
Musíte vědět
Americké akcie ve čtvrtek posílily díky firemním výsledkům a…
Americké akcie ve čtvrtek posílily díky firemním výsledkům a…
včera v 22:30

Americké akcie ve čtvrtek posílily díky firemním výsledkům a brexitové dohodě

Akciové trhy ve Spojených státech ve čtvrtek mírně zpevnily. Náladu investorů podpořily dobré hospodářské výsledky...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Renault zhoršil výhled na letošní rok, tržby klesnou výrazněji
Renault zhoršil výhled na letošní rok, tržby klesnou výrazněji
včera v 21:06

Renault zhoršil výhled na letošní rok, tržby klesnou výrazněji

Automobilka Renault snížila odhad tržeb a zisku na letošní rok. Už v červenci se vzdala naděje na růst prodeje a teď...
Francie Auta Evropské akcie
USA a Turecko se dohodly na dočasném příměří v Sýrii
včera v 20:10

USA a Turecko se dohodly na dočasném příměří v Sýrii

Americký viceprezident Mike Pence ve čtvrtek v Ankaře oznámil, že se Spojené státy dohodly s Tureckem na dočasném...
Spojené státy americké (USA) Turecko Politika
Analytici: Johnsonova dohoda je ekonomicky horší než ta od Mayové
včera v 19:49

Analytici: Johnsonova dohoda je ekonomicky horší než ta od Mayové

Nová dohoda o podmínkách odchodu Británie z Evropské unie sjednaná premiérem Borisem Johnsonem je podle analytiků pro...
Spojené království Evropská unie Mezinárodní obchod
Příští summit G7 bude v Trumpově rezortu, potvrdil Bílý dům
Příští summit G7 bude v Trumpově rezortu, potvrdil Bílý dům
včera v 19:38

Příští summit G7 bude v Trumpově rezortu, potvrdil Bílý dům

Příští summit skupiny nejvyspělejších ekonomik světa G7 bude hostit americký prezident Donald Trump v jednom ze svých...
Světová ekonomika Politika
Evropské akcie po bouřlivém dnu mírně ztrácely
Evropské akcie po bouřlivém dnu mírně ztrácely
včera v 18:00

Evropské akcie po bouřlivém dnu mírně ztrácely

Ceny akcií na velkých burzách západní Evropy prožily den jako na příslovečné houpačce, když investoři střídali úlevu...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Reuters: Podíl ve ztrátové Alitalii chce německá Lufthansa
včera v 17:47

Reuters: Podíl ve ztrátové Alitalii chce německá Lufthansa

Zadlužené letecké společnosti Alitalia svitla naděje na záchranu - podle zdrojů agentury Reuters v ní chce získat...
Evropské akcie Deutsche Lufthansa Doprava
USA: Zásoby ropy i zemního plynu zbytněly, benzínu ubylo
včera v 17:31

USA: Zásoby ropy i zemního plynu zbytněly, benzínu ubylo

Objem zásob ropy na území Spojených států v týdnu do 11. října stoupl o 9,281 milionu barelů. Po přírůstku 2,927...
Americká ekonomika Zemní plyn Ropa
Pražská burza získala 0,71 procenta, především díky Komerční bance
Pražská burza získala 0,71 procenta, především díky Komerční bance
včera v 16:30

Pražská burza získala 0,71 procenta, především díky Komerční bance

Index pražské burzy PX si během čtvrtečního obchodování připsal 0,71 procenta a zakončil seanci na hodnotě 1034,3...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Průmyslová výroba v USA v září poklesla o téměř půl procenta
včera v 15:22

Průmyslová výroba v USA v září poklesla o téměř půl procenta

Objem průmyslové výroby ve Spojených státech v září poklesl ve srovnání se srpnem o 0,4 procenta. Po srpnovém...
Americká ekonomika Průmysl
USA: Index filadelfského Fedu v říjnu prudce poklesl
včera v 15:14

USA: Index filadelfského Fedu v říjnu prudce poklesl

Index americké průmyslové aktivity, jejž sestavuje filadelfský Fed, se v říjnu propadl na 5,6 bodu ze 12 bodů v září;...
Americká ekonomika Fed
Samsung změní software pro snímání otisků prstů u Galaxy S10
včera v 15:07

Samsung změní software pro snímání otisků prstů u Galaxy S10

Jihokorejská společnost Samsung Electronics brzy vydá softwarovou záplatu, která vyřeší problém se snímáním otisku...
Samsung Asijské akcie Mobilní telefony
Německá vláda zhoršila výhled růstu na příští rok
včera v 14:46

Německá vláda zhoršila výhled růstu na příští rok

Německá vláda snížila odhad růstu domácí ekonomiky na příští rok na jedno procenta z dosavadních 1,5 procenta....
Americké akcie Výsledková sezóna