Investujte jako milionáři, i když nejde o miliony
|

Investujte jako milionáři, i když nejde o miliony

Martin Graham z Oracle Capital Group má jako předseda finančně-poradenské společnosti, která přibližně 40 evropským rodinám pomáhá se správou několikamiliardového majetku, s bohatými investory nemalé zkušenosti. Nyní se o své postřehy rozhodl podělit a přišel s pěti pravidly, která jsou podle něj klíčem k investičnímu úspěchu, a to bez ohledu na objem investovaných peněz.

Ponaučení pro investory Bohatství Pravidla a doporučení pro investování

"Naši klienti jsou jistě výbornými podnikateli, kteří mnohdy začínali od nuly a nyní disponují majetkem v hodnotě desítek či stovek milionů dolarů. Zároveň si ale uvědomují, že jejich podnikatelské úspěchy nemusejí nutně znamenat, že jsou i dokonalými správci svého bohatství," říká Graham. "Naše společnost jim pomáhá plnit jejich dva základní požadavky. Zaprvé chtějí, abychom jim ukázali cestu, jak peníze, které během své podnikatelské kariéry vydělali, ochránit před znehodnocením; a zadruhé požadují, aby se jejich majetek dále zhodnocoval."

Dobrou zprávou pro drobné individuální investory je, že podle Grahama bohatí lidé nedisponují žádnými nadpřirozenými investičními schopnostmi, které by je pasovaly do role neporazitelných býků. "Investiční principy bohatých lidí nejsou složité. Dokonce by se dalo říci, že jednodušší už ani být nemohou," říká Graham. "Nevidím proto jediný důvod, proč by se jimi nemohli řídit i drobní investoři."

1. Investujte pouze peníze, které můžete postrádat

Na burzu byste měli jít vždy jen s penězi, jimiž disponujete nad rámec svých běžných potřeb. Za žádných okolností byste neměli investovat ani peníze, které spoříte například na nové bydlení. "Máte-li volné finance, které nebudete během následujících pěti let potřebovat, můžete na burze zkusit investovat. V opačném případě na akcie ani nepomýšlejte," radí Graham.

2. Neinvestujte do byznysu, jemuž nerozumíte

I sama investorská legenda Warren Buffett razí zásadu, že by investor nikdy neměl vkládat peníze do společností či odvětví, jimž nerozumí. Individuální investoři mají v tomto ohledu ve srovnání s profesionálními analytiky či správci velkých podílových fondů velkou konkurenční výhodu. Mnohdy totiž dokáží i na základě prostých veřejně dostupných informací mnohem lépe zanalyzovat situaci a využít příležitosti, kterých si manažeři fondů nemusejí všimnout. Navíc se nemusejí hnát za výnosem vyšším, než jaký nabízí celý trh, nepotřebují porazit konkurenci, jako to má někde vzadu v hlavě uloženo většina správců fondů.

3. Nebojte se s portfoliem aktivně pracovat

Ani zodpovědná diverzifikace portfolia nemusí vždy znamenat výhru. Může se stát, že s několika tituly či komoditami šlápnete vedle, ale zjistíte to až v okamžiku, kdy přijdete o část peněz. Ředění ztrátových pozic samozřejmě může pomoci, nikdy byste tak ale neměli činit v situaci, kdy je evidentní, že nakonec stejně proděláte. Pokud vaše investice zaznamená ztrátu 10 % a reálně hrozí, že během pár týdnů či měsíců přijdete ještě o dalších 20 %, pozici prodejte. Pravidelné rebalancování portfolia i za cenu dílčích ztrát je z dlouhodobého pohledu jedním ze základních stavebních kamenů úspěšného investování.

4. Jděte proti proudu

Současný trh je doslova zamořen nepřeberným množstvím akciových analýz a nákupních doporučení. Ne všechna jsou úspěšná, ani zdaleka. Mnohdy se proto vyplatí vsadit na vlastní zkušenosti a vydat se proti proudu. Dokonalým příkladem z poslední doby jsou akcie Applu. Ještě v polovině září 2012 mezi analytiky doslova hořela bitva o nejvyšší cílovou cenu - a podívejte se, jaká je současná cena akcií. Oproti zářijovým maximům se akcie Applu obchodují o 35 % níže a mnozí investoři začínají připouštět, že má firma možná to nejlepší za sebou. "Jít proti trhu vyžaduje značnou dávku odvahy, za jistých okolností se to ale může vyplatit," říká Graham.

5. Investujte pro sebe i pro své děti

Snahou číslo jedna všech bohatých lidí je za každou cenu ochránit majetek. "Velká část našich klientů chce zajistit, aby jejich bohatství dobře sloužilo i jejich dětem, vnoučatům a pravnoučatům," vysvětluje Graham. Investování by lidé měli vnímat především jako způsob, jak zajistit sebe i své nejbližší pro případ pracovních či osobních neúspěchů. "Nikdy nevíte, kdy se vaše firma dostane do problémů nebo kdy přijdete o práci." Spíše než na krátkodobé spekulace by se tak investoři bez rozdílu výše investovaného kapitálu měli zaměřit na dlouhodobý horizont v řádu jednotek až desítek let.

Zdroj: Oracle Capital Group
USA se s Čínou dohodly, ZTE bude moci opět podnikat
včera v 19:57

USA se s Čínou dohodly, ZTE bude moci opět podnikat

Vláda USA uzavřela s Čínou dohodu, která umožní čínské telekomunikační firmě ZTE opět podnikat. Podle listu The New...
Spojené státy americké (USA) Čína Politika
Kvůli růstu cen ropy rejdař Maersk Line zvyšuje ceny přepravy
včera v 18:15

Kvůli růstu cen ropy rejdař Maersk Line zvyšuje ceny přepravy

Dánská společnost Maersk Line, největší kontejnerový přepravce na světě, reaguje na růst cen ropy na nejvyšší úroveň...
Dánsko Ropa Doprava
Evropské burzy v pátek mírně stouply, za celý týden však ztratily…
Evropské burzy v pátek mírně stouply, za celý týden však ztratily…
včera v 18:00

Evropské burzy v pátek mírně stouply, za celý týden však ztratily zhruba o procento

Evropské akciové trhy zakončily páteční obchodování v mírném plusu, když je dolů tlačila politická nejistota v Itálii...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Siemens podpoří výstavbu největší továrny na baterie v Evropě
včera v 17:46

Siemens podpoří výstavbu největší továrny na baterie v Evropě

Německý průmyslový koncern Siemens je další společností, která se rozhodla přispět k projektu firmy Northvolt na...
Siemens Investice Lithium
Estonské banky "vypraly" miliardy dolarů a eur z Ruska
včera v 17:33

Estonské banky "vypraly" miliardy dolarů a eur z Ruska

Více než 13 miliard dolarů se vypralo v letech 2012 až 2016 v estonských bankách, z nichž nejméně 7,3 miliard eur...
Estonsko Střední a východní Evropa Rusko
Írán: Jednání ostatních signatářů jaderné dohody budou pokračovat
Írán: Jednání ostatních signatářů jaderné dohody budou pokračovat
včera v 17:18

Írán: Jednání ostatních signatářů jaderné dohody budou pokračovat

Jednání s mocnostmi o ekonomickém balíčku, jehož cílem je zachování jaderné dohody z roku 2015, budou po pátečních...
Írán Politika Blízký a Střední východ
Ze světa investičních doporučení (25. května)
včera v 17:00

Ze světa investičních doporučení (25. května)

Které akcie si v pátek vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Americké akcie
Pražská burza v pátek výrazně klesla, za celý týden přišla o 1,5 %
Pražská burza v pátek výrazně klesla, za celý týden přišla o 1,5 %
včera v 16:45

Pražská burza v pátek výrazně klesla, za celý týden přišla o 1,5 %

Pražská burza v pátek nenavázala na zisk ze čtvrtečního obchodování, když index PX odepsal 1,44 % na 1 087,5 bodu....
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Podle polského regulátora má stát přílišnou moc nad energetikou
včera v 16:30

Podle polského regulátora má stát přílišnou moc nad energetikou

Polská vládní strana Právo a spravedlnost rozšířila kontrolu státu nad energetickými podniky na dosud nebývalou...
Polsko Politika Energetika
Porušování pravidel se ve světové ekonomice podle Putina stává…
Porušování pravidel se ve světové ekonomice podle Putina stává…
včera v 16:15

Porušování pravidel se ve světové ekonomice podle Putina stává pravidlem

Prioritou Ruska je otevřenost vůči světu a aktivní účast v integračních procesech. Na mezinárodním investičním fóru v...
Světová ekonomika Rusko Politika
USA: Index spotřebitelské důvěry Michiganské univerzity v květnu…
včera v 16:01

USA: Index spotřebitelské důvěry Michiganské univerzity v květnu podle finálních dat klesl na 98 bodů (odhad: 98,8 bodu)

Index spotřebitelské důvěry ve Spojených státech v květnu klesl na 98 bodů z 98,8 bodu v předchozím měsíci. Vyplývá...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Spotřebitelská důvěra
Fiat Chrysler kvůli tempomatu svolá ke kontrole 4,8 milionu aut
Fiat Chrysler kvůli tempomatu svolá ke kontrole 4,8 milionu aut
včera v 15:51

Fiat Chrysler kvůli tempomatu svolá ke kontrole 4,8 milionu aut

Automobilka Fiat Chrysler Automobiles svolává ke kontrole ve Spojených státech kvůli tempomatu 4,8 milionu aut....
Auta Itálie Spojené státy americké (USA)
Rusnok předpokládá, že koruna začne znovu zpevňovat
Rusnok předpokládá, že koruna začne znovu zpevňovat
včera v 15:20

Rusnok předpokládá, že koruna začne znovu zpevňovat

Guvernér České národní banky Jiří Rusnok předpokládá, že koruna v příštích týdnech začne zpevňovat. Rusnok to v pátek...
ČNB Centrální banky Česká koruna
Ministři financí zemí EU se dohodli, jak snížit bankovní rizika
Ministři financí zemí EU se dohodli, jak snížit bankovní rizika
včera v 14:44

Ministři financí zemí EU se dohodli, jak snížit bankovní rizika

Ministři financí zemí EU se v pátek po měsících vyjednávání shodli na kompromisní podobě opatření, která mají přispět...
Evropská unie Rizika Evropské banky
USA: Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby v dubnu klesly více, než se…
včera v 14:31

USA: Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby v dubnu klesly více, než se čekalo

Objem objednávek zboží dlouhodobé spotřeby ve Spojených státech klesl v dubnu více, než se očekávalo. Meziměsíční...
Americká ekonomika Spojené státy americké (USA)
Francie opět zablokovala systém reverse charge, který chce ČR
včera v 14:16

Francie opět zablokovala systém reverse charge, který chce ČR

Francie a Česká republika si na jednání ministrů financí zemí Evropské unie opět vzájemně zablokovaly návrhy týkající...
Francie Česká republika Daně
Ambasador USA kvůli Vekselbergovi sabotoval jednání v Petrohradě
včera v 14:00

Ambasador USA kvůli Vekselbergovi sabotoval jednání v Petrohradě

Americký velvyslanec v Moskvě Jon Huntsman se v pátek kvůli přítomnosti jednoho z ruských oligarchů zdržel účasti v...
Spojené státy americké (USA) Rusko Politika
J&T dostala od CITIC Group 11,5 miliardy Kč, jež jí dlužila CEFC
včera v 13:42

J&T dostala od CITIC Group 11,5 miliardy Kč, jež jí dlužila CEFC

Skupina J&T dostala od čínské CITIC Group 11,5 miliardy Kč, které jí dlužila čínská CEFC. ČTK to řekl zdroj z J&T....
J&T Banky Čína
Daimleru hrozí, že kvůli emisím svolá více než 600 000 aut
Daimleru hrozí, že kvůli emisím svolá více než 600 000 aut
včera v 13:28

Daimleru hrozí, že kvůli emisím svolá více než 600 000 aut

Německé úřady by kvůli podezření na manipulaci s emisemi mohly automobilovému koncernu Daimler nařídit, aby svolal...
Daimler Auta Německo