Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality
|

Nabídka českých brokerů aneb Když odchází z trhu velký hráč: Trhy, poplatky, platformy a speciality

V červenci ohlášený konec jednoho z nejznámějších tuzemských brokerů sice nebyl úplně překvapivý, klienty ale rozhodně nepotěšil. Rozhodnutí muselo být relativně čerstvé, protože šlo téměř do poslední chvíle bez jakéhokoliv upozornění otevřít účet a vložit na něj peníze.

Trading Makléři Investování Online investování

Zavření BROKERJET je opravdu škoda. Broker měl od začátku díky zahraničnímu zázemí kvalitní platformu, přístup na dostatek trhů i relativně zajímavou cenovou politiku. Mezi zbylými makléřskými společnostmi tak vypukl boj o klienty BROKERJET.

Základní rada: Pozorně čtěte, počítejte a ptejte se!

Portfolio, respektive výběr instrumentů je u obchodníků a investorů dlouhodobá záležitost a neuvážený krok může vyjít na pořádné peníze. Další nepříjemností bude případná změna strategie při přechodu k brokerovi s odlišnou nabídkou. A také je potřeba si uvědomit, že převod cenných papírů podléhá zpoplatnění na obou stranách. Dle ceníku zaplatíte BROKERJET 900 Kč za jeden titul (ISIN).

Vše jen v češtině

Smluvní dokumentaci a veškeré podmínky si vyžádejte předem a v češtině.

Uložení cenných papírů

Depozitář cenných papírů je další věc, na kterou je důležité se zaměřit, zvláště při investování v cizině. Nespokojte se s různými nadacemi a podobnými záležitostmi, vyberte si brokera, který využívá standardní a oficiální depozitáře a účty vedené na vaše jméno. Vyjde vás to o něco dráž na poplatcích, ale cenné papíry budou oddělené od majetku brokera a budou skutečně vaše.

Oficiální nabídka klientům BROKERJET

BROKERJET nabízí převedení portfolia do České spořitelny nebo do Saxo Bank.

Investiční makléř ČS

Služba bude plně spuštěna až v listopadu, základní charakteristiky jsou ale známé. Příkazy se budou zadávat pouze po telefonu v pracovní době a potvrzení transakce dostane klient mailem. Ztrácí se tak možnost samosprávy portfolia přes platformu včetně kontroly vývoje. BROKERJET uvádí, že služba je vhodná pro příležitostné investory.

V předběžném ceníku jsou například tyto položky: pražská burza minimálně 100 Kč (nabídka BROKERJET kdysi začínala na 40 Kč), USA minimálně 20 USD (BJ 11,95 USD), Německo minimálně 23 EUR (BJ 10,95 EUR), Polsko minimálně 90 PLN (BJ 60 PLN), Japonsko minimálně 3 350 JPY (v nabídce BJ nebylo).

Řada klientů investovala pomocí fondů (včetně Erste). U těchto fondů nezbude než nabídky využít. I zde dochází k navýšení poplatků, namátkou vstupní poplatky u dvou populárních fondů: TopStocks 3 % (BJ 2,7 %), Sporoinvest 0,3 % (BJ 0,27 %). Předběžný ceník služby ZDE.

Saxo Bank

Možnost nabízená krátkodobějším obchodníkům. Dánská investiční banka s organizační složkou v ČR zajišťuje přístup a obchodování forexu, akcií (36 světových burz), CFD, futures, ETF a dluhopisů. Obchodovat lze pomocí mobilní a PC aplikace a webu. Smluvní dokumentaci v češtině je možné vyřídit prostřednictvím BROKERJET, kde poskytnou i všechny potřebné informace.

Jaké poplatky Saxo Bank stanovila? Pro pražskou burzu je minimem 100 Kč, pro USA 13 USD, pro Německo 11 EUR, pro Japonsko 1 500 JPY, pro Polsko 75 PLN. Spread pro EUR/USD jsou 3 pipy při použití CFD nebo 2 pipy na lot. Kompletní ceník ZDE.

K obchodování nabízí Saxo Bank vlastní platformu SaxoTrader, která je dostupná jako samostatná aplikace do počítače, mobilu i přes web.

Co nabízejí ostatní brokeři?

Následný výčet nabídek klientům BROKERJET jsem doplnil osobním názorem na zmíněné brokery. Všechny poplatky jsou vybrány pro zadání pokynu přes internet, s využitím telefonu nebo makléře mohou násobně růst. Nezmiňuji také některé paušální platby, například za živá data z trhů. Cílem je poskytnout základní srovnání. Někteří brokeři z něj vycházejí jako vhodnější pro samostatné investory, někteří nabízejí analytické služby.

Fio banka

Jako jedni z prvních přišli se speciální nabídkou ve Fio bance. Obecně jde o velice kvalitního brokera s dobrou klientskou podporou. Obchodní platforma je trochu zastaralá, ale funkční. Aktuálně nabízí zrušení svých poplatků (ty u BROKERJET stále zaplatíte). Celé znění nabídky najdete ZDE.

Nespornou výhodou Fio banky je to, že vlastní Českou burzu cenných papírů RM-SYSTÉM, kde je možné obchodovat s českými, ale i vybranými zahraničními akciemi, a to v českých korunách. Dále je možnost obchodovat se všemi českými akciemi na obou burzách, v USA s akciemi a futures (poplatek minimálně 7,95 USD, u futures 9,95 USD, ale lze se dostat až na 3,95 USD) a dále s akciemi v Německu (minimum 9,95 EUR), Polsku (minimum 50 PLN), Maďarsku (minimum 2 000 HUF). Kompletní ceník včetně zvýhodnění aktivnějších investorů ZDE.

Příjemnou věcí u Fio banky je široká síť poboček, vedení bankovního účtu zdarma a rostoucí nabídka služeb. Samozřejmostí jsou vzdělávací semináře a jiné akce. Drobným kazem je mobilní aplikace, která působí dost jednoduchým dojmem, byť nabízí základní graf i historii pokynů.

Lynx

Nizozemský broker s českou pobočkou patří k nenápadnějším, ale o to zajímavějším. Firma je affiliate partnerem jednoho z největších světových brokerů Interactive Brokers, což jí umožňuje nabízet přes 100 trhů ve 24 zemích a plné spektrum investičních nástrojů. Obchodní platformou je počeštěná Trader Workstation, která funguje i jako kvalitní mobilní aplikace. Aktuálně nabízí zpětné uhrazení až 5 000 Kč, které jste zaplatili BROKERJET, a dodání dalších 5 000 Kč jako uvítací bonus (při hodnotě účtu včetně portfolia nad 70 000 Kč). Celou nabídku najdete ZDE.

Lynx nabízí obchodování akcií, ETF, CFD, opcí, futures i forexu. Poplatky u akcií v USA minimálně 5 USD, v Německu 6 EUR, ve Spojeném království 10 GBP, v Hongkongu 50 HKD, v Mexiku 80 MXN. Kompletní ceník ZDE.

Lynx je nejen díky poplatkům zajímavou volbou pro aktivnější investory. Svým pokrytím umožňuje zajímavou diverzifikaci portfolia, nabízí i doplňkové služby včetně webinářů.

Patria

Nejznámější český broker a tuzemský průkopník investičního zpravodajství. Zaměřuje se na pražskou burzu a trhy v západní i střední Evropě a USA. Nabízí akcie, ETF, dluhopisy, forex a podílové fondy. Jako bonus pro klienty BROKERJET zrušila Patria své poplatky za převod portfolia.

Novým i stávajícím klientům, kteří se rozhodnou převést cenné papíry do společnosti Patria Finance, nabízí benefit ve formě slevy na obchodování 450 Kč za každý převedený ISIN. Sleva bude průběžně odečítána z klientova účtu až po realizaci pokynu, a to v kumulované výši za všechny převedené ISIN. Podrobnosti ZDE.

Poplatková struktura je trochu složitější, využívá procentního základu a různou velikost investice. Pro české akcie tak je poplatek 0,45 % (ale minimálně 80 Kč, platí do 99 999 Kč), pro USA je to minimálně 14,95 USD při částce do 299 999 Kč, pro Polsko 0,7 % (minimálně 30 PLN, do 99 999 Kč), pro Maďarsko 0,7 % (minimálně 6 000 HUF, do 99 999 Kč), pro Německo a některé další evropské země 16,9 EUR, do 299 999 Kč). Přes call centrum můžete dále obchodovat v Japonsku, Hongkongu, Austrálii a Rusku. Kompletní ceník ZDE.

Patria je vhodná pro ty, kteří si s investicemi chtějí nechat poradit. Zároveň se ale začala zaměřovat na forex a může být alternativou k nabízené Saxo Bank.

CYRRUS

Známý tuzemský broker nabízí při převodu portfolia a využívání služby Investiční strategie uhrazení poplatků na straně BROKERJET následujícím způsobem: Při převodu méně než 500 000 Kč uhradí maximálně 5 titulů/ISIN, do 1 000 000 Kč maximálně 10 titulů/ISIN a nad 1 000 000 Kč uhradí poplatek za všechny převáděné tituly. Zároveň nabízí vedení služby Investiční strategie na 3 měsíce zdarma. Podrobnosti ZDE.

Investiční strategie jsou aktivně řízeny společností, neplatí se poplatky za jednotlivé obchody, ale poplatek ze zisku a měsíční paušál (plus poplatky trhu a třetím stranám za obchod). Poplatek ze zisku se platí až po dosažení kladného výnosu, který se dle typu zvolené strategie pohybuje od 3 do 8 %. Poplatek je u všech strategií stejný (20 %), měsíční paušál je dle typu strategie od 0,15 % do 0,9 %. Lze obchodovat i bez poradenství, v tom případě jsou brokerem účtovány pouze poplatky za obchod (pražská burza minimálně 500 Kč, deriváty a ETF v Německu a USA 1,1 % + 9,95 EUR nebo USD).

Další specializací tohoto brokera jsou investiční certifikáty v celé šíři (od bonusových přes diskontní, indexové až po warranty).

X-Trade Brokers

Zajímavou alternativou pro krátkodobé a především forexové obchodníky je XTB. Tento polský broker se v ČR zaměřuje na forex, komodity, indexy, akcie i ETF, vše ve formě CFD. U nás patří k největším forexovým brokerům, v Polsku nabízí i obchodování s akciemi a dalšími instrumenty.

Poplatková struktura u forexu záleží na zvoleném typu účtu. Pro EUR/USD jsou následující: spread 1,6 pro Basic, spread 1,3 pro Standard a 5 USD pro Professional. Celá nabídka ZDE.

Do vybraných akcií lze investovat pomocí CFD, a to již od 1 kusu, dividendy jsou vypláceny. Poplatky za obchod jsou následující: Polsko minimálně 3 PLN, USA minimálně 8 USD, Německo minimálně 8 EUR, ČR minimálně 400 Kč.

XTB klade důraz na bezplatné vzdělání formou webinářů i konzultací obchodních strategií. Aktivní klienti s vyšším účtem mohou využít i měsíční mentoring. Nabízené platformy jsou xStation a MetaTrader 4.

Colosseum

Colosseum bylo dlouho vnímáno jako komoditní broker, posledních několik let se ale specializuje hlavně na služby s přidanou hodnotou, zejména na plné obhospodařování aktiv (asset management), se kterým má již 11leté zkušenosti. Dále nabízí asistenční služby osobního makléře a investiční poradenství, investor ale může samozřejmě obchodovat i sám bez makléře.

Zajímavostí je v Česku ojedinělý přístup k poplatkům při využití asset managementu nebo investičního poradenství, které z většiny tvoří podíl ze zisku. Například při měsíčním fixním poplatku 0,2 % již zákazník neplatí žádné poplatky za obchody, a to ani třetím stranám. Podrobný popis ZDE.

Individuální investor bez podpory makléře se dostane na tyto poplatky: Evropa 0,15 % z transakce (minimálně 5 EUR), USA 0,15 USD za jeden kus (minimálně 5 USD, maximálně 0,6 %), Japonsko 0,15 % (minimálně 100 JPY). Celá nabídka ZDE.

Využívanou platformou je Trader Workstation od Interactive Brokers a MetaTrader 4. TWS je dostupná jako PC standalone i mobilní verze a poskytuje plnohodnotnou správu účtu včetně grafů a historie. Z jednoho účtu a platformy lze investovat do akcií, ETF, dluhopisů, opcí, futures, certifikátů nebo na forexu na desítkách burz v Evropě, Americe i Asii.

Conseq

Ti, kteří na BROKERJET oceňovali hlavně možnost nákupu fondů, mají trochu složitější pozici. Jednu z nejširších nabídek fondů má společnost Conseq (ALICO Funds Central Europe, BNP Paribas IP, Citigroup, Conseq Invest PLC , QI investiční společnost, Conseq Funds investiční společnost, Credit Suisse, C-Quadrat, ČP INVEST, HSBC, NN IP, Franklin Templeton, Pioneer Investments, Société Générale).

Poplatky jsou stanoveny v hranicích 0 až 349 999 Kč, 350 000 až 999 999 Kč a nad 1 milion Kč. V nejnižší skupině zaplatíte například za fondy peněžního trhu 0,5 %, za dluhopisové 2,5 % a za akciové 5 %. Celý sazebník ZDE.

ATLANTIK FT

Kromě obchodování s akciemi, dluhopisy a dalšími instrumenty zahrnuje nabídka i širokou škálu fondů od společností J&T, BNP Paribas IP, HSBC, NN IP, C-Quadrat, Franklin Templeton, Raiffeisen, Prvá penzijná, ČP INVEST, Generali PPF Invest nebo Pioneer Investments. I zde je výše poplatků závislá na velikosti investice, hranice jsou do 99 999 Kč, 100 000 až 299 999 Kč, 300 000 až 999 999 Kč, 1 000 000 až 2 499 999 Kč a nad 2,5 milionu.

Při zadání pokynu elektronicky a do výše investice 99 999,99 Kč je poplatek u fondů peněžního trhu 0,7 %, u dluhopisových 2,3 % a u ostatních fondů 3,5 %. Celý sazebník ZDE.

Závěr

Český trh prožívá konsolidaci a postupnou specializaci brokerských společností, která bude pokračovat. V textu jsou naznačené směry, kterými se jednotliví brokeři budou do budoucna ubírat, a záleží na každém, zda preferuje svůj aktivní a makléřem nerušený přístup, nechá si poradit, případně správu portfolia plně svěří brokerovi.

Autorem textu je Tomáš Novotný, předseda správní rady Financial Progress Group.

Co musíte ráno vědět (24. září)
Co musíte ráno vědět (24. září)
před hodinou

Co musíte ráno vědět (24. září)

Jak se ve středu obchodovalo na burzách v Evropě a ve Spojených státech, jak se v září vyvíjela podnikatelská...
Musíte vědět
Americké akcie ve středu výrazně ztrácely, podnikatelská aktivita v…
Americké akcie ve středu výrazně ztrácely, podnikatelská aktivita v…
včera v 22:00

Americké akcie ve středu výrazně ztrácely, podnikatelská aktivita v září zaostala za očekáváním

Americké akciové indexy po nadějném úvodu seance zamířily níže a nakonec výrazně oslabily. Přispěly k tomu mimo jiné...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
E15: Britští investoři žalují Pivovary Lobkowicz o 21 milionů eur
včera v 21:29

E15: Britští investoři žalují Pivovary Lobkowicz o 21 milionů eur

Pivovary Lobkowicz Group žaluje o téměř 21 milionů eur britská investiční skupina Chayton Capital. Podle serveru E15...
Pivovary Lobkowicz
Google spouští v mapách nástroj, jenž ukáže rozšíření koronaviru
včera v 20:53

Google spouští v mapách nástroj, jenž ukáže rozšíření koronaviru

Společnost Google ve své mapové aplikaci Google Maps spouští nástroj, díky kterému se uživatelé budou moci podívat,...
Alphabet (Google) Americké akcie Koronavirus
Evropské akcie ve středu navázaly na úterní růst, dařilo se zejména…
Evropské akcie ve středu navázaly na úterní růst, dařilo se zejména…
včera v 18:00

Evropské akcie ve středu navázaly na úterní růst, dařilo se zejména výrobcům sportovního oblečení

Akcie na západoevropských trzích ve středu pokračovaly v úterním růstu. Data týkající se indexů nákupních manažerů...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Index pražské burzy ve středu odevzdal úterní zisky
Index pražské burzy ve středu odevzdal úterní zisky
včera v 16:50

Index pražské burzy ve středu odevzdal úterní zisky

Pražská burza ve středu přišla o své úterní zisky. Index PX dnes klesl o 0,73 procenta na 861,69 bodu. Dolů ho táhly...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Česko nesplní slib dvou procent HDP výdajů na obranu do r. 2024
včera v 16:20

Česko nesplní slib dvou procent HDP výdajů na obranu do r. 2024

Česká republika nesplní závazek, který slíbila v NATO, dávat do roku 2024 na svou obranu dvě procenta HDP. Po...
Česká republika HDP
PPF bance letos stoupl čistý zisk o 14 procent na 1,2 miliardy Kč
včera v 15:59

PPF bance letos stoupl čistý zisk o 14 procent na 1,2 miliardy Kč

PPF banka v prvním pololetí vytvořila čistý zisk 1,2 miliardy korun, což je meziroční nárůst o 14 procent. Bilanční...
Česká republika Banky PPF
ILO: Pandemie vedla k poklesu globálních příjmů z práce
včera v 15:09

ILO: Pandemie vedla k poklesu globálních příjmů z práce

Globální příjmy pracovníků z jejich práce se v prvních třech čtvrtletích letošního roku snížily o téměř 11 procent na...
Světová ekonomika Koronavirus Pracovní trh
ČNB v září podle očekávání sazby nezměnila, ekonomové čekají…
ČNB v září podle očekávání sazby nezměnila, ekonomové čekají…
včera v 14:30

ČNB v září podle očekávání sazby nezměnila, ekonomové čekají stabilitu úroků po delší dobu

Česká národní banka v září podle očekávání ponechala základní úrokovou sazbu na 0,25 %, diskontní sazbu na 0,05 % a...
Česká republika Česká ekonomika ČNB
Slovensko do konce roku prodlouží dotace na udržení zaměstnanosti
včera v 14:13

Slovensko do konce roku prodlouží dotace na udržení zaměstnanosti

Slovensko do konce letošního roku prodlouží program poskytování pobídek firmám a živnostníkům na udržení...
Slovensko Podpora ekonomiky Koronavirus
Německý rozpočet bude mít v roce 2021 schodek 96 miliard eur
včera v 13:49

Německý rozpočet bude mít v roce 2021 schodek 96 miliard eur

Německo pro příští rok kvůli koronavirové krizi počítá s rozpočtovým schodkem 96,2 miliardy eur. Příslušný návrh...
Německo Rozpočet
Traton bude s firmou TuSimple vyvíjet samořízené nákladní vozy
včera v 13:19

Traton bude s firmou TuSimple vyvíjet samořízené nákladní vozy

Výrobce užitkových automobilů Traton, který patří do německé skupiny Volkswagen, se dohodl, že bude spolupracovat s...
Auta Volkswagen
Německo uzavřené hranice nechce, ve hře jsou testy pro pendlery
včera v 12:17

Německo uzavřené hranice nechce, ve hře jsou testy pro pendlery

Německo, které ve středu zřejmě označí celou Českou republiku za epidemicky rizikovou oblast, nestojí o uzavření...
Německo Pracovní trh Koronavirus
Průzkum: Růst podnikatelské aktivity v eurozóně se téměř zastavil
Průzkum: Růst podnikatelské aktivity v eurozóně se téměř zastavil
včera v 11:00

Průzkum: Růst podnikatelské aktivity v eurozóně se téměř zastavil

Růst podnikatelské aktivity v eurozóně se v září téměř zastavil, protože vzestup počtu nových případů nákazy covidem...
Indexy nákupních manažerů (PMI) Eurozóna Evropská ekonomika
ČNB zatím není pod tlakem na změnu politiky, druhá vlna pandemie to…
ČNB zatím není pod tlakem na změnu politiky, druhá vlna pandemie to…
včera v 10:54

ČNB zatím není pod tlakem na změnu politiky, druhá vlna pandemie to však může změnit

Česká národní banka může být možná na první pohled spokojená. Poslední čísla z ekonomiky ji na rozdíl od ECB rozhodně...
Česká republika Česká ekonomika ČNB
Huawei: USA útočí na naše dodavatelské řetězce
včera v 10:05

Huawei: USA útočí na naše dodavatelské řetězce

Čínský telekomunikační gigant Huawei Technologies uvedl, že jsou jeho dodavatelské řetězce terčem útoku Spojených...
Čína Spojené státy americké (USA) Mezinárodní obchod