Na co si dát pozor při výběru finančního poradce?

Můžete důvěřovat svému finančnímu poradci? Tato otázka trápí stále více lidí. Rozhodnutí, kam vložit peníze, už není tak lehké jako před pár lety a rady profesionálů jsou stále žádanější. Na co si dát pozor a jak se vyhnout podvodníkům Madoffova střihu?

Pro lidi, kteří nemají s investováním zkušenosti, může být finanční poradce spásou, ale i noční můrou. Není totiž vždy zřejmé, kdy finanční poradce jedná v klientově zájmu, a kdy mu jde o jeho vlastní prospěch.

Stojí za to sledovat několik hledisek.

1. Důvěra

Nebojte se zeptat svého poradce přímo, zda mu můžete důvěřovat. Z jeho odpovědi by vám mělo být jasné, jestli je to pro něj jen fráze, nebo mu opravdu vaše peníze nejsou jedno. Pokud si nejste jisti, najděte si jiného. Důvěra v člověka je na prvním místě.

2. Neprůhledné poplatky

Poradci by vám měli jasně říct, co dělají s vašimi penězi a co můžete v budoucnu očekávat. Dále byste měli vědět, které úkony jsou zpoplatněny. O peníze za různé služby by si poradce neměl nikdy říct sám.

3. Všechno vysvětlit

Všechny kroky, které poradce učiní, si nechte vysvětlit. Pokud se mu do toho nechce, je to špatné znamení. Obzvláště opatrní buďte, pokud vám bude nutit nějakou komplexní investiční strategii, které plně nerozumíte.

4. Musí mít přehled o vaší finanční situaci

Pokud váš poradce nebere ohled na vaši finanční situaci, okamžitě se ho zbavte. Dobrý poradce by se měl zajímat o to, jak jste na tom s financemi a co je váš investiční cíl. Měl by být také ochoten diskutovat o svých zkušenostech.

5. Často mění doporučení pro vaše portfolio?

Špatně. Časté změny v názoru na budoucí vývoj trhů mohou odhalit nedostatek zkušeností nebo celkovou nevědomost. Takový poradce je jen lačný po provizích.

Ačkoli se sem tam objeví u poradců nečestné chování, je stále převážná většina čestných a pracovitých. Takoví vám pomohou dosáhnout vytyčených cílů a vydělat peníze.

Zdroj:
Morningstar
Investování
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
13. 4. 2021 17:01
Ronald Schubert (WOOD & Company): Největším rizikem je růst výnosů dluhopisů, současné úrovně ale…
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat
10. 4. 2021 20:31
Jaroslav Brychta (XTB): V rámci výsledkové sezóny budou nejdůležitější výhledy samotných firem
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
8. 4. 2021 17:01
Michal Semotan (J&T Banka): Brzdou růstu akcií ČEZ je i jeho management, zajímavými tituly jsou na…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
9. 4. 2021 6:41
Česká energetika má prostor se připravit na budoucnost, čas ale utíká. Panika je vyvolaná lobbisty…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Dividendy
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat