Netflix, Yelp nebo Fitbit ve finančním a investičním poradenství
|

Netflix, Yelp nebo Fitbit ve finančním a investičním poradenství

Tak jako se vyvíjejí finanční trhy, vyvíjí se i práce finančních a investičních poradců. Nejde ale jen o evoluci trhů, mění se také chování klientů. V jejich branži by se tak měly prosazovat mimo jiné následující čtyři trendy.

Investiční a finanční poradenství

Netflixace

O peníze se stále častěji v rodinách starají také ženy a řady spotřebitelů se rozšiřují nejen o mileniály, ale i o zástupce generace X. Technologie již nejsou výsadou jen mladších ročníků, používají je všichni. Lidé si rychle zvykli na personalizaci služeb a očekávají ji také ve světě financí. Servis nechtějí zadarmo, současně ovšem věří, že i kvalitní služby mohou být cenově dostupné. A ideálně by měly fungovat na základě předplatného.

Fitbitizace

Dalším trendem s předobrazem ve světě technologií by mělo být sledování plnění finančních cílů v reálném čase. Dlouhé investiční horizonty se totiž začnou rozkládat na kratší časové úseky, které budou reflektovat důležité životní milníky a s nimi spojené finanční potřeby. Mobilní aplikace budou lidem podobně jako fitness náramky hlásit, jak daleko na cestě k cíli jsou, v čem jsou oproti ostatním napřed, případně pozadu.

Googlizace

Finanční a investiční poradenství bude v blízké budoucnosti doplňováno o další služby, například o koučink, zdravotní poradenství, daňové služby nebo poradenství v oblasti bydlení. Lidé již nechtějí ztrácet čas obíháním několika poskytovatelů služeb, vše chtějí takzvaně pod jednou střechou. Počet poradců se v budoucnu možná s růstem nároků na jejich kvalifikaci sníží, pole jejich působnosti se ale výrazně rozšíří.

Yelpizace

Stále více spotřebitelů se na trhu neorientuje podle parametrů služeb a produktů, ale (téměř) výhradně podle zkušeností ostatních. Tento trend by měl být vidět také v oblasti finančního a investičního poradenství. Pro klienty bude primární transparentnost a možnost srovnávat jednotlivé nabídky, podobně jako je tomu při vybírání restaurace na recenzním serveru.

Zdroj: Evidence Based Advisors
včera v 12:18

Michal Stupavský (Conseq IM): Recese bude hluboká a americké akcie jsou velice drahé, ocenění hovoří pro rozvíjející se trhy

Propad ekonomické aktivity vyvolal zkraje jara prudký medvědí trend na akciových trzích. Nejrychleji se oklepaly...
Světové akcie Americké akcie Emerging Markets
25. 5. 2020 12:00

Investorský magazín: Komerční reality a doplňkové penzijní spoření v portfoliu drobného investora

Investice do kvalitních kancelářských a obchodních nemovitostí jsou i v době koronavirové stále velice oblíbené....
Investorský magazín Rozhovor Komerční reality
25. 5. 2020 09:17

Cash is trash aneb Proč hotovost ve světě tištění peněz dlouhodobě nedává smysl

Investuji již bezmála čtvrt století a burzovní poučku, že hotovost je král, jsem považoval za neotřesitelnou. V mém...
Světové akcie Americké akcie Hotovost
23. 5. 2020 06:33

Uhlí je mrtvé, budoucnost energetiky ale jasná není. COVID-19 může být katalyzátorem změn, říká Michal Šnobr

Zemní plyn je využitelný v malých lokálních zdrojích energie i těch velkých. V době útlumu výroby elektřiny z uhlí...
Energetika Jaderná energetika Elektřina
22. 5. 2020 10:45

Martin Luňáček (Portu): Investice do ETF mají smysl, nabízíme více než jen nízké poplatky

Portu je česká on-line investiční platforma zaměřená na nízkonákladové pasivní investování. Za správu investičního...
ETF Rozhovor Poplatky
21. 5. 2020 14:32

Schubert (WOOD & Company): Delta Air Lines a ExxonMobil mohou být v dalších letech ozdobou portfolia

Americká vláda si nemůže dovolit nechat padnout velké aerolinie, jakou jsou Delta Air Lines. S obnovením poptávky po...
Investiční tipy Akciové tipy ExxonMobil
20. 5. 2020 12:08

Hadroušek (Fio banka): České banky mají větší kapitálový polštář než ty evropské, jejich akcie mohou více těžit z oživení ekonomiky

Akcie Erste Group Bank, Komerční banky a Monety Money Bank se obchodují na spodní hraně toho, co lze po panických...
Akcie ČR Banky Evropské banky
19. 5. 2020 12:15

Brožka (KB): Rozsáhlé monetární a fiskální stimuly ekonomiky budou fungovat

Podpora ekonomiky ze strany centrálních bank a vlád má smysl, o rizicích nadměrného dodávání likvidity nemá smysl...
Evropská ekonomika Americká ekonomika Česká ekonomika
19. 5. 2020 09:11

Nižší ceny elektřiny kvůli koronaviru? (Zatím) žádný problém, říká Martin Novák z ČEZ

Pandemie koronaviru prudce zabrzdila ekonomiku, a tedy i poptávku po elektřině. Ceny ale z letošních minim již stihly...
ČEZ Elektřina Koronavirus
18. 5. 2020 14:48

Buffett po aerolinkách zařízl i Goldman Sachs. Co tím vzkazuje investorům?

Zprávu, že se Warren Buffett zbavil akcií amerických aerolinek, vyhodnotil trh jako varování, že leteckou dopravu...
Warren Buffett Nejbohatší investoři a byznysmeni Investiční guru
18. 5. 2020 12:00

Investorský magazín: Tipy na investice v době (po)koronavirové

Z dramatického březnového pádu se akciové trhy překvapivě rychle oklepaly. Je to znamení brzkého ekonomického oživení...
Investorský magazín Koronavirus Rozhovor
16. 5. 2020 12:07

START pražské burzy a koronavirus? Za půl roku budeme chytřejší, s dostatkem kapitálu mohou malé firmy předvést velké věci, věří Michálek

V době nejistoty si mohou firmy, které mají dostatek kapitálu, dovolit vyčkat. Pokud mají vizi, odvahu a peníze,...
Akcie ČR Pražská burza Koronavirus
15. 5. 2020 12:05

Jirman (BH Securities): Volatilita na americkém akciovém trhu výrazně klesla, má smysl sledovat rozdíl mezi S&P 500 a Nasdaqem

Po extrémních výkyvech v únoru a březnu se americký akciový trh částečně uklidnil a začal opět růst. Svou poznámku k...
Americké akcie S&P 500 Nasdaq
14. 5. 2020 14:53

Ryba (GOLDEN GATE CZ): Stříbro je investice na několik let, v Česku jsou nejpopulárnější mince a kilogramové slitky

Jedním z možných scénářů vývoje ekonomiky je takzvaná stagflace. Stříbru by přitom ve své závěrečné fázi hrála do...
Průmyslové kovy Vzácné kovy Stříbro
14. 5. 2020 09:15

Sektor biotechnologií (nejen) v době pandemie koronaviru pohledem Jána Hájka (Top Stocks)

V rámci jednoho z expertních výhledů, které každé pondělí streamujeme na YouTube, jsme nechali nezodpovězenou otázku...
Biotechnologie Sektory Zdravotnictví a zdravotní péče
13. 5. 2020 18:08

Koronavirová krize zpomalí trh s nemovitostmi. Míra případného poklesu je ale ve hvězdách, říká ekonom

Některé segmenty realitního trhu nepochybně kvůli pandemii koronaviru prodělají pokles, například trh s nájmy,...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
12. 5. 2020 17:47

Novák: ČEZ zůstává dividendovým titulem, plány na dostavbu jaderných zdrojů v nejbližších letech výplaty neovlivní

Řada společností v době koronavirové krize přistoupila k pozastavení výplaty dividend. Ne tak český energetický obr...
ČEZ Akcie ČR Energetika
12. 5. 2020 11:54

Lukáš Vácha (Conseq IM): Nemá smysl nyní měnit dlouhodobé strategie, nové peníze časem vyženou ceny aktiv vzhůru

Světové akciové trhy napravily zhruba polovinu ztrát z února a března, investoři zvyklí za posledních deset let...
Světové akcie Korekce na trzích Medvědí trh
11. 5. 2020 12:00

Investorský magazín: Warren Buffett a (nejen) jeho aktuální názor na akciový trh

Warren Buffett je žijící tržní legenda a jeho slova nelze brát na lehkou váhu. Jeho poslední výroky si zaslouží...
Warren Buffett Nejbohatší investoři a byznysmeni Investiční guru
11. 5. 2020 09:18

Řeči o stavbě jaderných bloků v Česku jsou populismus. Plánům politiků nevěřím, říká minoritní akcionář ČEZ

Stát argumentuje studií starou deset let, cena výstavby jaderných bloků za tu dobu výrazně vzrostla. Politici hrají...
Česká republika Energetika Jaderná energetika