Monetě Money Bank v prvních devíti měsících roku klesl čistý zisk o 8,7 % na 3,07 miliardy Kč, management ale znovu zlepšil celoroční výhled
|

Monetě Money Bank v prvních devíti měsících roku klesl čistý zisk o 8,7 % na 3,07 miliardy Kč, management ale znovu zlepšil celoroční výhled

Finanční dům MONETA Money Bank vykázal za prvních devět měsíců letošního roku čistý zisk 3,07 miliardy Kč, proti stejnému období v loňském roce je výsledek nižší o 8,7 %. Zisk očištěný o jednorázové vlivy se ale zvýšil o 13,3 %. Management také znovu zvýšil výhled minimálního celoročního zisku, tentokrát z 3,8 na 4 miliardy Kč.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Evropské banky Banky Finanční sektor Akcie ČR Výsledková sezóna

Čistý úrokový příjem se Monetě zvýšil o 8,7 % na 5,91 miliardy Kč, čistý výnos z poplatků a provizí stoupl o 7,2 % na 1,45 miliardy Kč a čistý zisk z finančních operací vyskočil o 28,2 % na 382 milionů Kč. Celkové provozní výnosy společnosti v prvních třech čtvrtletích roku stouply o 4,1 % na 7,83 miliardy Kč.

Meziroční pokles čistého zisku banky o 8,7 % je dán loňským zaúčtováním mimořádného příjmu v položce "ostatní provozní výnosy" v souvislosti s prodejem nevýkonných úvěrů v objemu zhruba 300 milionů Kč.

Provozní náklady Monety se v prvních třech čtvrtletích roku zvýšily o 7,3 % na 3,72 miliardy Kč. Personální náklady klesly o 2,9 % na 1,69 miliardy Kč a administrativní náklady spadly o 14,7 % na 943 milionů Kč. Hodnota depreciací a amortizací vyskočila o 68 % na 719 milionů Kč, regulatorní platby stouply o 56,2 % na 139 milionů Kč a ostatní provozní náklady se zvýšily o 127,3 % na 225 milionů Kč.

Bilance hrubých retailových úvěrů se meziročně zvýšila o 22,3 % na 86,7 miliardy Kč, a to mimo jiné díky růstu hypotečních úvěrů o 45,4 % na 40,7 miliardy Kč. Bilance hrubých úvěrů poskytnutých podnikům se meziročně zvýšila o 1,9 % na 65,7 miliardy Kč, z toho objem úvěrů pro malé firmy se zvýšil o 60,6 % na 6,4 miliardy Kč.

Společnost má nadále silnou kapitálovou pozici, poměr Tier 1 dosahoval na konci třetího čtvrtletí 16,5 %, na konci roku 2018 byl na úrovni 16,4 %. Poměr úvěrů ke vkladům dosahoval na konci třetího čtvrtletí 79,2 %, na konci roku 2018 byl 83 %.

Za samotné třetí čtvrtletí MONETA vykázala čistý úrokový výnos 2,01 miliardy Kč (3Q2018: 1,86 miliardy Kč), čistý výnos z poplatků a provizí 499 milionů Kč (3Q2018: 447 milionů Kč) a čistý zisk z finančních operací 109 milionů Kč (3Q2018: 112 milionů Kč). Čistý zisk se Monetě v třetím čtvrtletí meziročně snížil z 1,24 miliardy Kč na 1,06 miliardy Kč.

Vedení banky opět zlepšilo celoroční výhled. Nyní management čeká, že za celý rok MONETA vykáže zisk minimálně 4 miliardy Kč. Návratnost hmotného kapitálu (ROTE) by měla dosáhnout minimálně 16,5 % (dosavadní odhad: 16,0 %). Zlepšení pramení ze snížení očekávaných rizikových nákladů na 30-40 bazických bodů (dosud 35-45 bazických bodů), vyššího výhledu pro provozní výnosy (minimálně 10,4 miliardy Kč, dříve 10,3 miliardy Kč) a nižší očekávané efektivní daňové sazby (kolem 19,5 %, dříve 20 %).

Dividenda ze zisku za letošní rok by měla činit nejméně 6,65 Kč na akcii. V předchozím výhledu vedení předpokládalo, že společnost letos vykáže čistý zisk minimálně 3,8 miliardy Kč.

Analytici: Výsledky jsou pozitivní, MONETA opět překonala nárůstem svého úvěrového portfolia celý trh

"Čistý zisk za třetí čtvrtletí 1,06 miliardy Kč překonal očekávání trhu. Výsledky jsou z našeho pohledu celkově pozitivní. Zvýšení výhledu pramení mimo jiné z lepší provozní úrovně, kvalita úvěrového portfolia zůstává dobrá a banka je nadále schopna zvyšovat svůj podíl na trhu úvěrů. Management dále potvrdil očekávanou dividendu minimálně na úrovni 6,65 Kč v následujících třech letech, což při současné ceně akcií představuje více než 8,5% hrubý dividendový výnos," říká analytik Milan Lávička z J&T Banky.

"Výsledky byly na všech úrovních lepší než konsenzus trhu. MONETA opět překonala nárůstem svého úvěrového portfolia celý trh. Výrazně vyšší dynamiku zaznamenala rovněž u růstu depozit, což bylo spojeno především s marketingovou kampaní na spořicí účty, která se zároveň projevila na výrazném nárůstu nákladů na retailová depozita. Zisk před opravnými položkami dosáhl 1,48 miliardy Kč, čímž překonal očekávání trhu zhruba o 5 %. Čistý zisk byl ve srovnání s konsenzem vyšší dokonce téměř o 9 %, a to díky nižším oprávkám k finančním aktivům. Díky emisi podřízeného dluhu se kapitálová přiměřenost banky zvýšila na 18,1 %. Ve střednědobém horizontu chce management udržovat svoji 1% kapitálovou rezervu. Od poloviny příštího roku bude kapitálový požadavek činit 14,9 %, management si tak stanovil cíl na úrovni 15,9 %. Očekávaný zisk za celý letošní rok na úrovni minimálně 4 miliard Kč je nepatrně vyšší, než jsme očekávali (3,95 miliardy Kč). Výsledky považujeme za příznivé a očekáváme pozitivní reakci akcií," doplňuje analytik Bohumil Trampota z Komerční banky.

"Výsledky za třetí čtvrtletí překonaly očekávání téměř na všech úrovních. Čistý úrokový výnos se nadále zlepšuje díky silnému růstu úvěrů. Příjmy z poplatků a provizí byly příjemným překvapením, stejně jako nižší než očekávaný růst provozních nákladů. Očekávaná mezitímní dividenda 3,30 Kč na akcii se jeví jako zajímavá a při aktuální ceně akcií by nabídla dividendový výnos na úrovni 4,3 %. Na titul zůstáváme pozitivní," dodává analytik Thomas Unger z Erste.

Hlasování o navýšení základního kapitálu, programu zpětného odkupu a o vyplacení mezitímní dividendy

Na konci listopadu budou akcionáři banky hlasovat o navýšení základního kapitálu z emisního ážia a zadržených zisků, programu zpětného odkupu akcií a o vyplacení mezitímní dividendy.

Banka chce navýšit základní kapitál na 10,22 miliardy Kč ze současných 511 milionů Kč. Nominální hodnota akcie se zvýší ze současné 1 Kč na 20 Kč. Počet akcií tedy zůstane beze změny. Co se týče zpětného odkupu, plánuje banka získat až 11 milionů vlastních akcií. Nabyté akcie budou posléze zrušeny a tomu bude odpovídat také snížení základního kapitálu. Dividenda za první polovinu tohoto roku by měla být 3,30 Kč na akcii.

MONETA Money Bank funguje pod současným názvem od roku 2016, jméno se z dřívějšího GE Money Bank změnilo v souvislosti se vstupem banky na burzu v květnu téhož roku. Akcionářská struktura banky je poměrně roztříštěná. Podle informací ze začátku roku 25 největších institucionálních akcionářů vlastní nadpoloviční podíl akcií Monety. Zároveň 50 největších akcionářů banky vlastní bezmála 70 % akcií. Podíl českých drobných akcionářů se pohybuje kolem 12 %.

Zdroj: MONETA Money Bank, ČTK
Co musíte ráno vědět (14. listopadu)
Co musíte ráno vědět (14. listopadu)
před hodinou

Co musíte ráno vědět (14. listopadu)

Jak se ve středu obchodovalo v Evropě a ve Spojených státech, kdy by se měl začít stavět nový jaderný blok v...
Musíte vědět
Americké akcie ve středu převážně zpevnily, indexy Dow a S&P 500…
Americké akcie ve středu převážně zpevnily, indexy Dow a S&P 500…
včera v 22:30

Americké akcie ve středu převážně zpevnily, indexy Dow a S&P 500 vystoupily na nová maxima

Akcie ve Spojených státech ve středu převážně stouply, přičemž indexy Dow a S&P 500 uzavřely na nových historických...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
VW zahájil výstavbu montážní linky pro výrobu elektromobilů v USA
včera v 20:47

VW zahájil výstavbu montážní linky pro výrobu elektromobilů v USA

Německá automobilka Volkswagen ve středu ve svém závodě v americkém městě Chattanooga zahájila výstavbu linky pro...
Volkswagen Evropské akcie Auta
Evropské akcie v polovině týdne mírně oslabily kvůli nejistotě…
Evropské akcie v polovině týdne mírně oslabily kvůli nejistotě…
včera v 18:00

Evropské akcie v polovině týdne mírně oslabily kvůli nejistotě ohledně vývoje obchodních jednání

Evropské akciové trhy zakončily středeční obchodování v červených číslech, když je dolů stáhla nejistota stran vývoje...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Další snižování úroků v USA podle šéfa Fedu zatím není zapotřebí
Další snižování úroků v USA podle šéfa Fedu zatím není zapotřebí
včera v 17:44

Další snižování úroků v USA podle šéfa Fedu zatím není zapotřebí

Americká centrální banka prozatím nevidí potřebu dalšího snižování úrokových sazeb. Uvedl to ve středu šéf banky...
Fed Centrální banky Americká ekonomika
Babiš: V Dukovanech se začne stavět v roce 2029, blok bude dokončen v…
Babiš: V Dukovanech se začne stavět v roce 2029, blok bude dokončen v…
včera v 17:22

Babiš: V Dukovanech se začne stavět v roce 2029, blok bude dokončen v roce 2036

Nový blok Jaderné elektrárny Dukovany se začne stavět v roce 2029, dokončen bude v roce 2036. Na tiskové konferenci...
ČEZ Jaderná energetika Akcie ČR
WSJ: Google plánuje od příštího roku nabízet běžné účty
WSJ: Google plánuje od příštího roku nabízet běžné účty
včera v 17:05

WSJ: Google plánuje od příštího roku nabízet běžné účty

Internetový gigant Google ze skupiny Alphabet plánuje v příštím roce začít nabízet osobní běžné účty ve spolupráci s...
Alphabet (Google) Americké akcie Citigroup
Pražská burza ve středu nepatrně stoupla, dařilo se pojišťovně VIG
Pražská burza ve středu nepatrně stoupla, dařilo se pojišťovně VIG
včera v 16:45

Pražská burza ve středu nepatrně stoupla, dařilo se pojišťovně VIG

Pražská burza zakončila středeční obchodování v zelených číslech, index PX ale zpevnil pouze o 0,08 % na 1 084,96...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Na trhu START pražské burzy byly v listopadu zobchodovány akcie za…
Na trhu START pražské burzy byly v listopadu zobchodovány akcie za…
včera v 16:28

Na trhu START pražské burzy byly v listopadu zobchodovány akcie za necelé 4 miliony Kč

Na trhu START pražské burzy pro malé a střední podniky ve středu proběhl další obchodní den. Zobchodovány byly akcie...
Akcie ČR Pražská burza UDI CEE
Růst ruské ekonomiky ve třetím čtvrtletí výrazně zrychlil
Růst ruské ekonomiky ve třetím čtvrtletí výrazně zrychlil
včera v 16:02

Růst ruské ekonomiky ve třetím čtvrtletí výrazně zrychlil

Tempo meziročního růstu ruské ekonomiky se ve třetím čtvrtletí téměř zdvojnásobilo na 1,7 procenta z 0,9 procenta ve...
Rusko HDP Hospodářský růst
Rusko sníží podíl dolarů ve svém státním fondu bohatství
včera v 15:13

Rusko sníží podíl dolarů ve svém státním fondu bohatství

Rusko sníží podíl amerických dolarů ve svém státním fondu bohatství a zvažuje investice do dalších zahraničních měn,...
Rusko Americký dolar
Saint-Gobain koupí americkou Continental Building za 1,4 miliardy USD
včera v 14:50

Saint-Gobain koupí americkou Continental Building za 1,4 miliardy USD

Francouzský producent stavebního materiálu Saint-Gobain se dohodl na koupi americké společnosti Continental Building...
Fúze a akvizice Stavebnictví
Spotřebitelské ceny v USA v říjnu rostly více, než se čekalo
včera v 14:32

Spotřebitelské ceny v USA v říjnu rostly více, než se čekalo

Spotřebitelské ceny ve Spojených státech se v říjnu ve srovnání s předchozím měsícem zvýšily o 0,4 procenta, více než...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Inflace
Objem veřejných stavebních zakázek do listopadu vzrostl o 8,6 %
včera v 14:18

Objem veřejných stavebních zakázek do listopadu vzrostl o 8,6 %

Objem zakázek, které veřejní investoři v Česku zadali stavebním firmám, letos do konce října meziročně vzrostl o 8,6...
Stavebnictví Česká republika
Ze světa investičních doporučení (13. listopadu)
včera v 14:00

Ze světa investičních doporučení (13. listopadu)

Které akcie si ve středu vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení
Reuters: Alibaba chystá rekordní prodej akcií v Hongkongu
Reuters: Alibaba chystá rekordní prodej akcií v Hongkongu
včera v 13:20

Reuters: Alibaba chystá rekordní prodej akcií v Hongkongu

Čínský internetový gigant Alibaba Group se přiblížil k očekávané nabídce akcií v Hongkongu. Firma podala žádost o...
Alibaba Čína Asijské akcie
USA: Počet žádostí o hypotéku v týdnu do 8. listopadu stoupl o 9,6 % …
včera v 13:00

USA: Počet žádostí o hypotéku v týdnu do 8. listopadu stoupl o 9,6 % (předchozí týden: -0,1 %)

Počet žádostí o hypotéku ve Spojených státech v týdnu do 8. listopadu po sezónním očištění údajů stoupl proti...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Hypotéky
Záměr Tesly postavit továrnu v Německu považuje Berlín za úspěch
Záměr Tesly postavit továrnu v Německu považuje Berlín za úspěch
včera v 12:22

Záměr Tesly postavit továrnu v Německu považuje Berlín za úspěch

Za velký úspěch pro Německo považuje ministr hospodářství Peter Altmaier záměr americké společnosti Tesla postavit v...
Tesla Americké akcie Auta
Životní úroveň Slováků se podle analýzy za 30 let zvýšila
včera v 12:05

Životní úroveň Slováků se podle analýzy za 30 let zvýšila

Slováci si oproti roku 1989, kdy v tehdejším Československu padl komunistický režim, mohou nyní v průměru za svůj...
Slovensko Životní úroveň