Monetě Money Bank v prvních devíti měsících roku klesl čistý zisk o 8,7 % na 3,07 miliardy Kč, management ale znovu zlepšil celoroční výhled
|

Monetě Money Bank v prvních devíti měsících roku klesl čistý zisk o 8,7 % na 3,07 miliardy Kč, management ale znovu zlepšil celoroční výhled

Finanční dům MONETA Money Bank vykázal za prvních devět měsíců letošního roku čistý zisk 3,07 miliardy Kč, proti stejnému období v loňském roce je výsledek nižší o 8,7 %. Zisk očištěný o jednorázové vlivy se ale zvýšil o 13,3 %. Management také znovu zvýšil výhled minimálního celoročního zisku, tentokrát z 3,8 na 4 miliardy Kč.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Evropské banky Banky Finanční sektor Akcie ČR Výsledková sezóna

Čistý úrokový příjem se Monetě zvýšil o 8,7 % na 5,91 miliardy Kč, čistý výnos z poplatků a provizí stoupl o 7,2 % na 1,45 miliardy Kč a čistý zisk z finančních operací vyskočil o 28,2 % na 382 milionů Kč. Celkové provozní výnosy společnosti v prvních třech čtvrtletích roku stouply o 4,1 % na 7,83 miliardy Kč.

Meziroční pokles čistého zisku banky o 8,7 % je dán loňským zaúčtováním mimořádného příjmu v položce "ostatní provozní výnosy" v souvislosti s prodejem nevýkonných úvěrů v objemu zhruba 300 milionů Kč.

Provozní náklady Monety se v prvních třech čtvrtletích roku zvýšily o 7,3 % na 3,72 miliardy Kč. Personální náklady klesly o 2,9 % na 1,69 miliardy Kč a administrativní náklady spadly o 14,7 % na 943 milionů Kč. Hodnota depreciací a amortizací vyskočila o 68 % na 719 milionů Kč, regulatorní platby stouply o 56,2 % na 139 milionů Kč a ostatní provozní náklady se zvýšily o 127,3 % na 225 milionů Kč.

Bilance hrubých retailových úvěrů se meziročně zvýšila o 22,3 % na 86,7 miliardy Kč, a to mimo jiné díky růstu hypotečních úvěrů o 45,4 % na 40,7 miliardy Kč. Bilance hrubých úvěrů poskytnutých podnikům se meziročně zvýšila o 1,9 % na 65,7 miliardy Kč, z toho objem úvěrů pro malé firmy se zvýšil o 60,6 % na 6,4 miliardy Kč.

Společnost má nadále silnou kapitálovou pozici, poměr Tier 1 dosahoval na konci třetího čtvrtletí 16,5 %, na konci roku 2018 byl na úrovni 16,4 %. Poměr úvěrů ke vkladům dosahoval na konci třetího čtvrtletí 79,2 %, na konci roku 2018 byl 83 %.

Za samotné třetí čtvrtletí MONETA vykázala čistý úrokový výnos 2,01 miliardy Kč (3Q2018: 1,86 miliardy Kč), čistý výnos z poplatků a provizí 499 milionů Kč (3Q2018: 447 milionů Kč) a čistý zisk z finančních operací 109 milionů Kč (3Q2018: 112 milionů Kč). Čistý zisk se Monetě v třetím čtvrtletí meziročně snížil z 1,24 miliardy Kč na 1,06 miliardy Kč.

Vedení banky opět zlepšilo celoroční výhled. Nyní management čeká, že za celý rok MONETA vykáže zisk minimálně 4 miliardy Kč. Návratnost hmotného kapitálu (ROTE) by měla dosáhnout minimálně 16,5 % (dosavadní odhad: 16,0 %). Zlepšení pramení ze snížení očekávaných rizikových nákladů na 30-40 bazických bodů (dosud 35-45 bazických bodů), vyššího výhledu pro provozní výnosy (minimálně 10,4 miliardy Kč, dříve 10,3 miliardy Kč) a nižší očekávané efektivní daňové sazby (kolem 19,5 %, dříve 20 %).

Dividenda ze zisku za letošní rok by měla činit nejméně 6,65 Kč na akcii. V předchozím výhledu vedení předpokládalo, že společnost letos vykáže čistý zisk minimálně 3,8 miliardy Kč.

Analytici: Výsledky jsou pozitivní, MONETA opět překonala nárůstem svého úvěrového portfolia celý trh

"Čistý zisk za třetí čtvrtletí 1,06 miliardy Kč překonal očekávání trhu. Výsledky jsou z našeho pohledu celkově pozitivní. Zvýšení výhledu pramení mimo jiné z lepší provozní úrovně, kvalita úvěrového portfolia zůstává dobrá a banka je nadále schopna zvyšovat svůj podíl na trhu úvěrů. Management dále potvrdil očekávanou dividendu minimálně na úrovni 6,65 Kč v následujících třech letech, což při současné ceně akcií představuje více než 8,5% hrubý dividendový výnos," říká analytik Milan Lávička z J&T Banky.

"Výsledky byly na všech úrovních lepší než konsenzus trhu. MONETA opět překonala nárůstem svého úvěrového portfolia celý trh. Výrazně vyšší dynamiku zaznamenala rovněž u růstu depozit, což bylo spojeno především s marketingovou kampaní na spořicí účty, která se zároveň projevila na výrazném nárůstu nákladů na retailová depozita. Zisk před opravnými položkami dosáhl 1,48 miliardy Kč, čímž překonal očekávání trhu zhruba o 5 %. Čistý zisk byl ve srovnání s konsenzem vyšší dokonce téměř o 9 %, a to díky nižším oprávkám k finančním aktivům. Díky emisi podřízeného dluhu se kapitálová přiměřenost banky zvýšila na 18,1 %. Ve střednědobém horizontu chce management udržovat svoji 1% kapitálovou rezervu. Od poloviny příštího roku bude kapitálový požadavek činit 14,9 %, management si tak stanovil cíl na úrovni 15,9 %. Očekávaný zisk za celý letošní rok na úrovni minimálně 4 miliard Kč je nepatrně vyšší, než jsme očekávali (3,95 miliardy Kč). Výsledky považujeme za příznivé a očekáváme pozitivní reakci akcií," doplňuje analytik Bohumil Trampota z Komerční banky.

"Výsledky za třetí čtvrtletí překonaly očekávání téměř na všech úrovních. Čistý úrokový výnos se nadále zlepšuje díky silnému růstu úvěrů. Příjmy z poplatků a provizí byly příjemným překvapením, stejně jako nižší než očekávaný růst provozních nákladů. Očekávaná mezitímní dividenda 3,30 Kč na akcii se jeví jako zajímavá a při aktuální ceně akcií by nabídla dividendový výnos na úrovni 4,3 %. Na titul zůstáváme pozitivní," dodává analytik Thomas Unger z Erste.

Hlasování o navýšení základního kapitálu, programu zpětného odkupu a o vyplacení mezitímní dividendy

Na konci listopadu budou akcionáři banky hlasovat o navýšení základního kapitálu z emisního ážia a zadržených zisků, programu zpětného odkupu akcií a o vyplacení mezitímní dividendy.

Banka chce navýšit základní kapitál na 10,22 miliardy Kč ze současných 511 milionů Kč. Nominální hodnota akcie se zvýší ze současné 1 Kč na 20 Kč. Počet akcií tedy zůstane beze změny. Co se týče zpětného odkupu, plánuje banka získat až 11 milionů vlastních akcií. Nabyté akcie budou posléze zrušeny a tomu bude odpovídat také snížení základního kapitálu. Dividenda za první polovinu tohoto roku by měla být 3,30 Kč na akcii.

MONETA Money Bank funguje pod současným názvem od roku 2016, jméno se z dřívějšího GE Money Bank změnilo v souvislosti se vstupem banky na burzu v květnu téhož roku. Akcionářská struktura banky je poměrně roztříštěná. Podle informací ze začátku roku 25 největších institucionálních akcionářů vlastní nadpoloviční podíl akcií Monety. Zároveň 50 největších akcionářů banky vlastní bezmála 70 % akcií. Podíl českých drobných akcionářů se pohybuje kolem 12 %.

Zdroj: MONETA Money Bank, ČTK
Analytici: Koronavirus stáhne italskou ekonomiku do recese
Analytici: Koronavirus stáhne italskou ekonomiku do recese
18:23

Analytici: Koronavirus stáhne italskou ekonomiku do recese

Italská ekonomika se podle analytiků kvůli negativním hospodářským dopadům epidemie nového typu koronaviru téměř...
Itálie Recese Koronavirus
Evropské akcie zažily nejhorší den za čtyři roky
Evropské akcie zažily nejhorší den za čtyři roky
18:00

Evropské akcie zažily nejhorší den za čtyři roky

Akcie na evropských trzích v pondělí zaznamenaly nejhlubší propad od poloviny roku 2016. Největší pokles má za sebou...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Obchodníci kvůli koronaviru zvyšují sázky na další pokles úroků
Obchodníci kvůli koronaviru zvyšují sázky na další pokles úroků
17:51

Obchodníci kvůli koronaviru zvyšují sázky na další pokles úroků

Narušení globálního ekonomického vývoje kvůli šíření onemocnění způsobeného novým typem koronaviru přimělo obchodníky...
Centrální banky Úrokové sazby Koronavirus
Buffett: Kvůli koronaviru akcie neprodávejte, držte se firem…
Buffett: Kvůli koronaviru akcie neprodávejte, držte se firem…
16:57

Buffett: Kvůli koronaviru akcie neprodávejte, držte se firem schopných generovat zisky

Akcie navzdory "děsivé" epidemii nového typu koronaviru zůstávají dobrou dlouhodobou investicí a není načase je...
Americké akcie Warren Buffett Nejbohatší investoři a byznysmeni
Pražská burza zažila nejvýraznější propad od června 2016
Pražská burza zažila nejvýraznější propad od června 2016
16:45

Pražská burza zažila nejvýraznější propad od června 2016

Pražská burza v pondělí zažila nejvýraznější denní propad od referenda k brexitu v červnu 2016. Index PX oslabil o 3...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Většina čínských továren Volkswagenu je opět v provozu
Většina čínských továren Volkswagenu je opět v provozu
15:18

Většina čínských továren Volkswagenu je opět v provozu

Většina čínských továren německého výrobce automobilů Volkswagen je po odstávce vynucené epidemií nového typu...
Volkswagen Auta Čína
BBC: Čínské firmy trápí nedostatek peněz na mzdy a platby faktur
BBC: Čínské firmy trápí nedostatek peněz na mzdy a platby faktur
14:56

BBC: Čínské firmy trápí nedostatek peněz na mzdy a platby faktur

Čínské firmy se kvůli epidemii nového typu koronaviru potýkají s nedostatkem peněz na mzdy a na platby faktur od...
Čína Koronavirus Byznys a podnikání
Kanada: Velkoobchodní tržby v prosinci vzrostly o 0,9 %
14:30

Kanada: Velkoobchodní tržby v prosinci vzrostly o 0,9 %

Kanadští velkoobchodníci utržili v prosinci 2019 o 0,9 % více než v listopadu a překonali odhady, které počítaly s...
Kanada Ekonomika Tržby
Zpřísnění migrace ztíží malým britským firmám nábor zaměstnanců
14:03

Zpřísnění migrace ztíží malým britským firmám nábor zaměstnanců

Plány britské vlády omezit migraci zkomplikují život malým firmám na britských ostrovech. Ty si nemohou dovolit...
Spojené království Pracovní trh
Ropa doplácí na rostoucí obavy z šíření koronaviru
13:40

Ropa doplácí na rostoucí obavy z šíření koronaviru

Ropa dnes výrazně oslabuje kvůli růstu obav z šíření koronaviru mimo území Číny. Jak ropa Brent, tak i ropa WTI...
Ropa Ropa Brent Ropa WTI
Digitální měny v úvodu týdne převážně ztrácejí, bitcoin klesl pod 9…
13:03

Digitální měny v úvodu týdne převážně ztrácejí, bitcoin klesl pod 9 800 USD

Trh s digitálními měnami se v pondělí pohybuje v červených číslech. Bitcoin kolem 13.00 SEČ odepisoval zhruba 0,6 %...
Kryptoměny Bitcoin
Vodafone loni zvýšil počet mobilních zákazníků na 3,989 milionu
11:20

Vodafone loni zvýšil počet mobilních zákazníků na 3,989 milionu

Operátor Vodafone loni v ČR zvýšil počet mobilních zákazníků o 79.000 na 3,989 milionu. Z toho 70,6 % tvořili...
Česká ekonomika Mobilní telefony
Koronavirus v Jižní Koreji kosí asijské akcie
Koronavirus v Jižní Koreji kosí asijské akcie
10:30

Koronavirus v Jižní Koreji kosí asijské akcie

Asijské akcie začaly týden výprodeji kvůli rostoucímu strachu z rozšiřování koronaviru. Nové případy v Itálii a Jižní...
Asijské akcie Shrnutí obchodování v Asii
Italské akcie výrazně klesají, kvůli koronaviru se uzavírají města i…
10:20

Italské akcie výrazně klesají, kvůli koronaviru se uzavírají města i školy

Italské akcie se v úvodu pondělní seance propadly zhruba o 4 %. Důvodem je šíření koronaviru, kvůli kterému se na...
Itálie Evropské akcie Koronavirus
Podnikatelská nálada v Německu se v únoru nečekaně zlepšila
10:00

Podnikatelská nálada v Německu se v únoru nečekaně zlepšila

Podnikatelská nálada v Německu se v únoru překvapivě zlepšila. Vyplývá to z průzkumu, jehož výsledky v pondělí...
Německo Index Ifo Byznys a podnikání
Ceny v českém průmyslu stouply v lednu meziměsíčně nejrychleji za 9…
Ceny v českém průmyslu stouply v lednu meziměsíčně nejrychleji za 9…
09:51

Ceny v českém průmyslu stouply v lednu meziměsíčně nejrychleji za 9 let

Ceny v průmyslu stouply v lednu meziročně o 2,4 %, tempo zrychlilo z prosincových 2,1 %. Meziměsíčně ale průmyslové...
Česká ekonomika Průmysl
Důvěra v českou ekonomiku klesla, skeptičtější jsou spotřebitelé i…
Důvěra v českou ekonomiku klesla, skeptičtější jsou spotřebitelé i…
09:34

Důvěra v českou ekonomiku klesla, skeptičtější jsou spotřebitelé i firmy

Důvěra v českou ekonomiku v únoru druhý měsíc za sebou klesla, snížila se na 97,6 bodu z lednových 98,1 bodu. Dostala...
Česká republika Česká ekonomika Spotřebitelská důvěra