MONETA Money Bank loni vydělala téměř čtyři miliardy korun, navrhuje dividendu osm korun na akcii
|

MONETA Money Bank loni vydělala téměř čtyři miliardy korun, navrhuje dividendu osm korun na akcii

Finanční ústav MONETA Money Bank vykázal za loňský rok čistý zisk 3,92 miliardy Kč. Meziročně se tak zisk bance snížil o 3,2 %. Nižší byly čistý úrokový příjem a výnosy z poplatků a provizí. Management banky navrhuje vyplacení dividendy v hrubé výši osm korun na akcii.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Banky Evropské banky Akcie ČR Výsledková sezóna

Čistý úrokový příjem Monetě klesl o 11,3 % na 7,36 miliardy Kč a výnos z poplatků a provizí se jí snížil o 1,4 % na 1,93 miliardy Kč. Naopak čistý zisk z finančních operací vyskočil o 18,6 % na 709 milionů Kč. Celkové provozní výnosy loni Monetě klesly o 6,5 % na 10,34 miliardy Kč. Náklady na rizika loni klesly na 32 bazických bodů.

MONETA Money Bank - hospodářské výsledky za rok 2017

Provozní náklady bance klesly o 0,7 % na 4,95 miliardy Kč, a to navzdory růstu počtu zaměstnanců a tlakům na mzdy. Poměr nákladů k výnosům banky dosáhl 47,9 %, a byl tak v souladu s cílem managementu. Na konci třetího čtvrtletí dosahoval ukazatel hodnoty 44,6 % a na konci roku 2016 byl na úrovni 45,1 %.

"Podařilo se nám zachovat obezřetný přístup k riziku napříč celou společností. Přísným řízením nákladů jsme docílili meziročního snížení celkových provozních nákladů o 0,7 %. Tato úroveň nákladů je stabilní a udržitelná," uvedl generální ředitel a předseda představenstva Tomáš Spurný.

Pokračuje silný růst nových hypoték a úvěrů malým a středním firmám

Hrubé výkonné úvěry vzrostly Monetě meziročně o 10,8 %. Objem nových hypoték vyskočil o 148,7 % a nově poskytnuté úvěry pro malé a střední firmy vzrostly proti roku 2016 o 154,8 %.

Bilance čistých retailových úvěrů se meziročně zvýšila z 53 miliard Kč na 60,8 miliardy Kč, a to mimo jiné díky nárůstu čistých hypotečních úvěrů z 15,6 miliardy Kč na 20,3 miliardy Kč. Bilance čistých firemních úvěrů se meziročně zvýšila z 56,7 miliardy Kč na 61 miliard Kč, objem úvěrů pro malé a střední firmy se zvýšil z 1,51 miliardy Kč na 1,77 miliardy Kč.

MONETA Money Bank - úvěrové portfolio (2017)

Za samotné čtvrté čtvrtletí vykázala MONETA čistý úrokový příjem 1,84 miliardy Kč (4Q2016: 1,98 miliardy Kč), čistý příjem z poplatků a provizí 541 milionů Kč (4Q2016: 500 milionů Kč) a čistý zisk z finančních operací 90 milionů Kč (4Q2016: 194 milionů Kč). Celkový provozní příjem Monety ve čtvrtém čtvrtletí dosáhl 2,58 miliardy Kč (4Q2016: 2,73 miliardy Kč). Celkové provozní náklady v posledních třech měsících roku dosáhly 1,49 miliardy Kč (4Q2016: 1,38 miliardy Kč). Čistý zisk dosáhl 804 milionů Kč (4Q2016: 867 milionů Kč).

Spolehlivé plnění cílů, ale opatrný výhled

Společnost vykázala za loňský rok návratnost vlastního kapitálu (RoTE) na úrovni 16 % proti 15,3 % v roce 2016. Cíl managementu banky byl 14 %. MONETA má nadále silnou kapitálovou pozici, poměr CET1 dosahuje na konsolidované bázi 17,4 %. Společnost potvrdila střednědobý cíl pro kapitálový poměr CET1 na úrovni 15,5 %, nadále tak banka má značný objem přebytečného kapitálu (2,28 miliardy Kč).

MONETA Money Bank - vybrané ukazatele za rok 2017

MONETA dříve uvedla, že přebytečný kapitál plánuje použít na pokrytí jednorázového dopadu zavedení účetního standardu IFRS 9 (zhruba 638 milionů Kč), investice do růstových aktivit, další růst rizikově vážených aktiv a výplatu dividend. Ve výsledkové zprávě za loňský rok uvedla, že management navrhne výplatu dividendy v hrubé výši 8 korun na akcii, celkově tak MONETA na dividendách za loňský rok vyplatí 4,1 miliardy Kč.

Výplatní poměr dosahuje při návrhu dividendy ve výši osm korun na akcii 104 % čistého zisku a hrubý dividendový výnos se pohybuje kolem 9,7 %. V letech 2017-2020 hodlá banka  agregovaně vyplatit na dividendách 11,5 miliardy Kč.

Ve výhledu MONETA uvedla, že čeká pokračování příznivého prostředí a růst tříměsíční sazby PRIBOR až k 2,8 % ve čtvrtém čtvrtletí 2019. Minimum průměrného úroku jejího úvěrového portfolia by mělo být podle managementu kolem 8 %.

Celkové provozní příjmy podle Monety v letošním roce budou nejméně 9,5 miliardy Kč a v roce 2020 by neměly být nižší než 10,5 miliardy Kč. Letošní čistý zisk by měl dosáhnout minimálně 3,4 miliardy Kč a v roce 2020 by neměl být nižší než 3,8 miliardy Kč. Ukazatel RoTE banka pro letošní rok čeká na úrovni minimálně 14 % a v roce 2020 na úrovni 15 % nebo vyšší.

MONETA Money Bank - výhled pro roky 2018 a 2020

Analytici hodnotí výsledky za 4Q pozitivně, reakce na výhled dividend jsou smíšené

"Čísla za čtvrté čtvrtletí naplnila očekávání. Silný růst úvěrů by měl pokračovat i v následujících letech. Ačkoli výhled na rok 2018 počítá s nižším ziskem, cíl banky je nad našimi odhady. Mírně vyšší dividenda příjemně překvapila a mohla by zvýšit zájem investorů," uvedl analytik Thomas Unger z Erste Group Bank.

Analytik Jiří Kostka z Komerční banky označil navrhovanou dividendu za mírné zklamání, výhled na výplatu dividend v kumulované výši 22,50 Kč na akcii v příštích třech letech naopak hodnotí pozitivně. Výhled letošních výsledků je podle Kostky velice konzervativní.

Analytik Milan Lávička z J&T Banky upozorňuje, že výhled výplaty dividend v příštích třech letech naznačuje, že společnost již nebude vyplácet přebytečný kapitál. "Výplatní poměr bude okolo 70 % čistého zisku a hrubý dividendový výnos kolem 6 %, což je pro nás největším zklamáním. Na druhou stranu nižší dividenda je částečně důsledkem rychlejšího růstu úvěrů, což Monetě pomůže z dlouhodobého pohledu," říká Lávička.

MONETA Money Bank na trhu do května 2016 působila pod názvem GE Money Bank. Společnost se přejmenovala poté, co došlo ke změně její vlastnické struktury, kdy skupina General Electric prodala všechny své akcie GE Money Bank. MONETA obsluhuje přes milion klientů, v Česku má přes 230 poboček a více než 650 bankomatů.

Zdroj: MONETA Money Bank
V PONDĚLÍ V 10 HODIN ŽIVĚ: Expertní tržní výhled
V PONDĚLÍ V 10 HODIN ŽIVĚ: Expertní tržní výhled
včera v 21:00

V PONDĚLÍ V 10 HODIN ŽIVĚ: Expertní tržní výhled

Další týden plný tržních výkyvů, podpora ekonomiky ze strany vlád i centrálních bank, kondice jednotlivých akciových...
Světové akcie Americké akcie Akcie ČR
Tisíce lidí ve Francii protestovaly proti propouštění v Renaultu
včera v 15:34

Tisíce lidí ve Francii protestovaly proti propouštění v Renaultu

Několik tisíc lidí v sobotu před továrnou automobilky Renault ve francouzském městě Maubeuge protestovalo proti...
Francie Pracovní trh Auta
EU a Berlín se domluvily stran záchranného balíčku pro Lufthansu
včera v 15:25

EU a Berlín se domluvily stran záchranného balíčku pro Lufthansu

Německá vláda se dohodla s Evropskou unií ohledně záchranného balíčku devět miliard eur pro leteckou společnost...
Německo Evropská unie Deutsche Lufthansa
Merkelová kvůli koronaviru odmítla pozvánku Trumpa na summit G7
včera v 08:22

Merkelová kvůli koronaviru odmítla pozvánku Trumpa na summit G7

Německá kancléřka Angela Merkelová odmítla pozvánku amerického prezidenta Donalda Trumpa na možný summit vůdců zemí...
Donald Trump Německo Spojené státy americké (USA)
Americké akcie v pátek převážně vzrostly, za celý týden přidaly…
Americké akcie v pátek převážně vzrostly, za celý týden přidaly…
29. 5. 2020 22:30

Americké akcie v pátek převážně vzrostly, za celý týden přidaly indexy Dow a S&P 500 více než 3 %

Americké akcie v pátek převážně zpevnily. Většinu průběžných ztrát smazaly po tiskové konferenci prezidenta Donalda...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Evropské akcie skončily v pátek ve ztrátě, za týden i měsíc ale…
Evropské akcie skončily v pátek ve ztrátě, za týden i měsíc ale…
29. 5. 2020 18:00

Evropské akcie skončily v pátek ve ztrátě, za týden i měsíc ale posílily

Evropské akcie v pátek nedokázaly navázat na sérii čtyř ziskových dnů a poměrně výrazně ztrácely, protože je...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Na burze se objeví akcie České zbrojovky. Proč se s nimi (zatím)…
Na burze se objeví akcie České zbrojovky. Proč se s nimi (zatím)…
29. 5. 2020 17:53

Na burze se objeví akcie České zbrojovky. Proč se s nimi (zatím) nebude obchodovat?

Na pražské burze se objeví v pondělí akcie České zbrojovky, ale obchodovat se s nimi zatím nebude. Mluvčí BCPP Jiří...
Pražská burza Akcie ČR Zbraně
Brusel ani Londýn nevěří v brzký pokrok pobrexitových jednání
29. 5. 2020 17:46

Brusel ani Londýn nevěří v brzký pokrok pobrexitových jednání

Nevelkou naději na pokrok ve vyjednávání budoucích vztahů Evropské unie a Británie vkládají obě strany do dalšího...
Spojené království Evropská unie Politika
Pražská burza v pátek opět oslabila, nedařilo se bankovním titulům
Pražská burza v pátek opět oslabila, nedařilo se bankovním titulům
29. 5. 2020 16:55

Pražská burza v pátek opět oslabila, nedařilo se bankovním titulům

Pražská burza v pátek znovu oslabila, index PX klesl o 0,68 % na 895,52 bodu. Nejvýrazněji ztrácely akcie bankovní...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Růst indické ekonomiky kvůli koronaviru zpomalil
29. 5. 2020 16:30

Růst indické ekonomiky kvůli koronaviru zpomalil

Růst indické ekonomiky v prvním kalendářním čtvrtletí v důsledku koronaviru zpomalil na 3,1 % ze 4,1 % v předchozích...
Indie HDP Hospodářský růst
Spotřebitelské výdaje v USA v dubnu rekordně klesly
29. 5. 2020 16:05

Spotřebitelské výdaje v USA v dubnu rekordně klesly

Spotřebitelské výdaje ve Spojených státech se v dubnu kvůli koronavirové krizi propadly o 13,6 %. To představuje...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Spotřebitelé
Švédská ekonomika v 1. čtvrtletí navzdory koronaviru vzrostla
29. 5. 2020 15:20

Švédská ekonomika v 1. čtvrtletí navzdory koronaviru vzrostla

Švédská ekonomika v letošním prvním čtvrtletí navzdory šíření koronaviru mírně vzrostla. Vyplývá to ze zpřesněných...
Švédsko HDP Hospodářský růst
Velké americké firmy vydávají dluhopisy ve velkém, letos si půjčily…
Velké americké firmy vydávají dluhopisy ve velkém, letos si půjčily…
29. 5. 2020 14:33

Velké americké firmy vydávají dluhopisy ve velkém, letos si půjčily už bilion dolarů

Americké firmy s vysokým ratingem už letos od začátku roku emitovaly dluhopisy v objemu dvojnásobně větším než ve...
Americké akcie Firemní dluhopisy Fed
Podíl zahraničních investorů držících české dluhopisy klesl
29. 5. 2020 13:49

Podíl zahraničních investorů držících české dluhopisy klesl

Podíl zahraničních investorů, kteří drží české státní dluhopisy, ke konci dubna klesl na 36,85 % z 39,39 % ke konci...
České státní dluhopisy
Zisky firem v USA klesly v prvním čtvrtletí nejvíce od roku 2008
29. 5. 2020 13:05

Zisky firem v USA klesly v prvním čtvrtletí nejvíce od roku 2008

Podle amerického ministerstva obchodu klesly zisky firem v USA v prvním čtvrtletí o 13,9 %. Jde o největší propad od...
Americké akcie Zisky Výsledková sezóna
JDE Peet's získal z nabídky akcií 2,3 miliardy eur, jejich cena roste
29. 5. 2020 12:38

JDE Peet's získal z nabídky akcií 2,3 miliardy eur, jejich cena roste

Druhý největší výrobce balené kávy na světě, společnost JDE Peet's, získal z primární nabídky akcií 2,3 miliardy eur....
Primární úpis akcií (IPO) Evropské akcie
Ekonomiky Francie a Itálie klesly v prvním čtvrtletí o 5,3 %
29. 5. 2020 11:36

Ekonomiky Francie a Itálie klesly v prvním čtvrtletí o 5,3 %

Hrubé domácí produkty Francie a Itálie klesly v prvním čtvrtletí ve srovnání s předchozím kvartálem v důsledku...
Itálie Francie HDP
Růst cen v eurozóně v květnu dále zpomalil na 0,1 %
29. 5. 2020 11:13

Růst cen v eurozóně v květnu dále zpomalil na 0,1 %

Meziroční tempo růstu spotřebitelských cen v eurozóně v květnu zpomalilo na 0,1 % z dubnových 0,3 %. Vyplývá to z...
Eurozóna Inflace Koronavirus
Asijské akcie zakončily týden smíšeně
Asijské akcie zakončily týden smíšeně
29. 5. 2020 10:30

Asijské akcie zakončily týden smíšeně

Asijské akcie byly i poslední den v týdnu nejvíce ovlivňovány děním v Hongkongu a čínskou snahou zvyšovat svůj vliv v...
Asijské akcie Shrnutí obchodování v Asii
Akcie Philip Morris ČR budou k závěru obchodování vyřazeny z indexu…
29. 5. 2020 10:16

Akcie Philip Morris ČR budou k závěru obchodování vyřazeny z indexu MSCI Global Small Cap

K závěru pátečního obchodování budou efektivní změny převážení MSCI indexů. V rámci tohoto převážení budou vyřazeny...
Philip Morris ČR Akcie ČR Indexy