MONETA Money Bank loni vydělala téměř čtyři miliardy korun, navrhuje dividendu osm korun na akcii
|

MONETA Money Bank loni vydělala téměř čtyři miliardy korun, navrhuje dividendu osm korun na akcii

Finanční ústav MONETA Money Bank vykázal za loňský rok čistý zisk 3,92 miliardy Kč. Meziročně se tak zisk bance snížil o 3,2 %. Nižší byly čistý úrokový příjem a výnosy z poplatků a provizí. Management banky navrhuje vyplacení dividendy v hrubé výši osm korun na akcii.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Banky Evropské banky Akcie ČR Výsledková sezóna

Čistý úrokový příjem Monetě klesl o 11,3 % na 7,36 miliardy Kč a výnos z poplatků a provizí se jí snížil o 1,4 % na 1,93 miliardy Kč. Naopak čistý zisk z finančních operací vyskočil o 18,6 % na 709 milionů Kč. Celkové provozní výnosy loni Monetě klesly o 6,5 % na 10,34 miliardy Kč. Náklady na rizika loni klesly na 32 bazických bodů.

MONETA Money Bank - hospodářské výsledky za rok 2017

Provozní náklady bance klesly o 0,7 % na 4,95 miliardy Kč, a to navzdory růstu počtu zaměstnanců a tlakům na mzdy. Poměr nákladů k výnosům banky dosáhl 47,9 %, a byl tak v souladu s cílem managementu. Na konci třetího čtvrtletí dosahoval ukazatel hodnoty 44,6 % a na konci roku 2016 byl na úrovni 45,1 %.

"Podařilo se nám zachovat obezřetný přístup k riziku napříč celou společností. Přísným řízením nákladů jsme docílili meziročního snížení celkových provozních nákladů o 0,7 %. Tato úroveň nákladů je stabilní a udržitelná," uvedl generální ředitel a předseda představenstva Tomáš Spurný.

Pokračuje silný růst nových hypoték a úvěrů malým a středním firmám

Hrubé výkonné úvěry vzrostly Monetě meziročně o 10,8 %. Objem nových hypoték vyskočil o 148,7 % a nově poskytnuté úvěry pro malé a střední firmy vzrostly proti roku 2016 o 154,8 %.

Bilance čistých retailových úvěrů se meziročně zvýšila z 53 miliard Kč na 60,8 miliardy Kč, a to mimo jiné díky nárůstu čistých hypotečních úvěrů z 15,6 miliardy Kč na 20,3 miliardy Kč. Bilance čistých firemních úvěrů se meziročně zvýšila z 56,7 miliardy Kč na 61 miliard Kč, objem úvěrů pro malé a střední firmy se zvýšil z 1,51 miliardy Kč na 1,77 miliardy Kč.

MONETA Money Bank - úvěrové portfolio (2017)

Za samotné čtvrté čtvrtletí vykázala MONETA čistý úrokový příjem 1,84 miliardy Kč (4Q2016: 1,98 miliardy Kč), čistý příjem z poplatků a provizí 541 milionů Kč (4Q2016: 500 milionů Kč) a čistý zisk z finančních operací 90 milionů Kč (4Q2016: 194 milionů Kč). Celkový provozní příjem Monety ve čtvrtém čtvrtletí dosáhl 2,58 miliardy Kč (4Q2016: 2,73 miliardy Kč). Celkové provozní náklady v posledních třech měsících roku dosáhly 1,49 miliardy Kč (4Q2016: 1,38 miliardy Kč). Čistý zisk dosáhl 804 milionů Kč (4Q2016: 867 milionů Kč).

Spolehlivé plnění cílů, ale opatrný výhled

Společnost vykázala za loňský rok návratnost vlastního kapitálu (RoTE) na úrovni 16 % proti 15,3 % v roce 2016. Cíl managementu banky byl 14 %. MONETA má nadále silnou kapitálovou pozici, poměr CET1 dosahuje na konsolidované bázi 17,4 %. Společnost potvrdila střednědobý cíl pro kapitálový poměr CET1 na úrovni 15,5 %, nadále tak banka má značný objem přebytečného kapitálu (2,28 miliardy Kč).

MONETA Money Bank - vybrané ukazatele za rok 2017

MONETA dříve uvedla, že přebytečný kapitál plánuje použít na pokrytí jednorázového dopadu zavedení účetního standardu IFRS 9 (zhruba 638 milionů Kč), investice do růstových aktivit, další růst rizikově vážených aktiv a výplatu dividend. Ve výsledkové zprávě za loňský rok uvedla, že management navrhne výplatu dividendy v hrubé výši 8 korun na akcii, celkově tak MONETA na dividendách za loňský rok vyplatí 4,1 miliardy Kč.

Výplatní poměr dosahuje při návrhu dividendy ve výši osm korun na akcii 104 % čistého zisku a hrubý dividendový výnos se pohybuje kolem 9,7 %. V letech 2017-2020 hodlá banka  agregovaně vyplatit na dividendách 11,5 miliardy Kč.

Ve výhledu MONETA uvedla, že čeká pokračování příznivého prostředí a růst tříměsíční sazby PRIBOR až k 2,8 % ve čtvrtém čtvrtletí 2019. Minimum průměrného úroku jejího úvěrového portfolia by mělo být podle managementu kolem 8 %.

Celkové provozní příjmy podle Monety v letošním roce budou nejméně 9,5 miliardy Kč a v roce 2020 by neměly být nižší než 10,5 miliardy Kč. Letošní čistý zisk by měl dosáhnout minimálně 3,4 miliardy Kč a v roce 2020 by neměl být nižší než 3,8 miliardy Kč. Ukazatel RoTE banka pro letošní rok čeká na úrovni minimálně 14 % a v roce 2020 na úrovni 15 % nebo vyšší.

MONETA Money Bank - výhled pro roky 2018 a 2020

Analytici hodnotí výsledky za 4Q pozitivně, reakce na výhled dividend jsou smíšené

"Čísla za čtvrté čtvrtletí naplnila očekávání. Silný růst úvěrů by měl pokračovat i v následujících letech. Ačkoli výhled na rok 2018 počítá s nižším ziskem, cíl banky je nad našimi odhady. Mírně vyšší dividenda příjemně překvapila a mohla by zvýšit zájem investorů," uvedl analytik Thomas Unger z Erste Group Bank.

Analytik Jiří Kostka z Komerční banky označil navrhovanou dividendu za mírné zklamání, výhled na výplatu dividend v kumulované výši 22,50 Kč na akcii v příštích třech letech naopak hodnotí pozitivně. Výhled letošních výsledků je podle Kostky velice konzervativní.

Analytik Milan Lávička z J&T Banky upozorňuje, že výhled výplaty dividend v příštích třech letech naznačuje, že společnost již nebude vyplácet přebytečný kapitál. "Výplatní poměr bude okolo 70 % čistého zisku a hrubý dividendový výnos kolem 6 %, což je pro nás největším zklamáním. Na druhou stranu nižší dividenda je částečně důsledkem rychlejšího růstu úvěrů, což Monetě pomůže z dlouhodobého pohledu," říká Lávička.

MONETA Money Bank na trhu do května 2016 působila pod názvem GE Money Bank. Společnost se přejmenovala poté, co došlo ke změně její vlastnické struktury, kdy skupina General Electric prodala všechny své akcie GE Money Bank. MONETA obsluhuje přes milion klientů, v Česku má přes 230 poboček a více než 650 bankomatů.

Zdroj: MONETA Money Bank
Země OPEC potvrdily shodu na zvýšení produkce ropy
Země OPEC potvrdily shodu na zvýšení produkce ropy
včera v 16:23

Země OPEC potvrdily shodu na zvýšení produkce ropy

Hlavní světoví producenti ropy v sobotu schválili zvýšení těžby o milion barelů denně, které bylo předjednáno v pátek...
Komodity Ropa Ropa Brent
Salvini: Do roka se rozhodne, zda je Evropa stále jednotná
včera v 05:54

Salvini: Do roka se rozhodne, zda je Evropa stále jednotná

Do roka se rozhodne, zda je Evropa stále jednotná, nebo není, soudí italský ministr vnitra Matteo Salvini. Klíčové...
Evropská unie Eurozóna Politika
Lockheed Martin dodá Bahrajnu 16 bojových letounů F-16
včera v 04:57

Lockheed Martin dodá Bahrajnu 16 bojových letounů F-16

Americká zbrojovka Lockheed Martin získala zakázku na výrobu 16 bojových letounů F-16 pro Bahrajn. Podle pátečního...
Blízký a Střední východ Americké akcie Zbraně
Na sobotu 23. června připadá podle Deloitte den daňové svobody
včera v 03:27

Na sobotu 23. června připadá podle Deloitte den daňové svobody

Na sobotu připadá podle výpočtů společnosti Deloitte den daňové svobody. Daňoví poplatníci tak budou v letošním roce...
Česká ekonomika Česká republika Daně
V dozorčí radě ČEZ končí nejen předseda Pačes, ale i další dva členové
včera v 01:20

V dozorčí radě ČEZ končí nejen předseda Pačes, ale i další dva členové

V dozorčí radě energetické společnosti ČEZ končí její předseda a někdejší předseda Akademie věd Václav Pačes....
ČEZ Akcie ČR Energetika
ČEZ vyplatí ze zisku za rok 2017 dividendu 33 Kč na akcii
ČEZ vyplatí ze zisku za rok 2017 dividendu 33 Kč na akcii
včera v 00:30

ČEZ vyplatí ze zisku za rok 2017 dividendu 33 Kč na akcii

Energetická společnost ČEZ vyplatí akcionářům stejnou dividendu jako loni, tedy 33 korun za akcii před zdaněním. V...
ČEZ Akcie ČR Dividendy
V dozorčí radě ČEZ končí její předseda Václav Pačes
22. 6. 2018 22:44

V dozorčí radě ČEZ končí její předseda Václav Pačes

V dozorčí radě energetické společnosti ČEZ končí její předseda a někdejší předseda Akademie věd Václav Pačes. Pačes...
ČEZ Akcie ČR Energetika
Americké akcie v pátek uzavřely smíšeně, týden zakončily v mínusu
Americké akcie v pátek uzavřely smíšeně, týden zakončily v mínusu
22. 6. 2018 22:00

Americké akcie v pátek uzavřely smíšeně, týden zakončily v mínusu

Americké akciové indexy se v závěru týdne na směru neshodly. V plusu páteční seanci zakončily energetické tituly,...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Evropské burzy v pátek výrazně stouply, za celý týden však zhruba o 2…
Evropské burzy v pátek výrazně stouply, za celý týden však zhruba o 2…
22. 6. 2018 18:00

Evropské burzy v pátek výrazně stouply, za celý týden však zhruba o 2 % oslabily

Evropské akciové trhy zakončily týden v zelených číslech, když investory potěšilo rozhodnutí ropného kartelu OPEC, že...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Pohonné hmoty by podle analytiků mohly díky zvýšení těžby ropy zlevnit
22. 6. 2018 17:35

Pohonné hmoty by podle analytiků mohly díky zvýšení těžby ropy zlevnit

Rozhodnutí Organizace zemí vyvážejících ropu zvýšit těžbu ropy by mohla během letních měsíců zlevnit v ČR pohonné...
Ropa Komodity Pohonné hmoty
Donald Trump pohrozil EU zavedením 20% cla na dovoz aut do USA
22. 6. 2018 17:19

Donald Trump pohrozil EU zavedením 20% cla na dovoz aut do USA

Americký prezident Donald Trump v pátek na Twitteru opět pohrozil Evropské unii zavedením cla na dovoz automobilů z...
Spojené státy americké (USA) Evropská unie Mezinárodní obchod
Putin ocenil zlepšování situace na Korejském poloostrově
Putin ocenil zlepšování situace na Korejském poloostrově
22. 6. 2018 17:03

Putin ocenil zlepšování situace na Korejském poloostrově

Rusko a Jižní Korea pozorují postupné zlepšování situace na Korejském poloostrově, řekl po páteční schůzce se svým...
Rusko Jižní Korea Politika
Pražská burza v pátek uzavřela téměř beze změny, za celý týden přišla…
Pražská burza v pátek uzavřela téměř beze změny, za celý týden přišla…
22. 6. 2018 16:45

Pražská burza v pátek uzavřela téměř beze změny, za celý týden přišla o 1,3 %

Pražská burza zakončila týden se ztrátou 0,03 % na 1 064,12 bodu. Dolů ji táhly akcie energetické skupiny ČEZ a Erste...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Řecké aerolinky Aegean kupují airbusy za pět miliard dolarů
22. 6. 2018 16:31

Řecké aerolinky Aegean kupují airbusy za pět miliard dolarů

Řecká letecká společnost Aegean Airlines podepsala s evropským výrobcem letecké techniky Airbus dohodu o koupi až 42...
Řecko Doprava
ÚOHS schválil vstup čínské Citic Group do CEFC Group Europe
22. 6. 2018 16:18

ÚOHS schválil vstup čínské Citic Group do CEFC Group Europe

Úřad pro ochranu hospodářské soutěže (ÚOHS) schválil vstup čínské státní společností CITIC Group do společnosti CEFC...
Čína Česká republika
USA: Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru v červnu…
22. 6. 2018 15:52

USA: Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru v červnu podle předběžných dat klesl na 54,6 bodu, tempo růstu sektoru služeb se rovněž snížilo

Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru USA v červnu podle předběžných údajů společnosti Markit klesl na...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Indexy nákupních manažerů (PMI)
Prabos otevře na Ukrajině šicí dílnu, v Česku šiček ubývá
Prabos otevře na Ukrajině šicí dílnu, v Česku šiček ubývá
22. 6. 2018 15:28

Prabos otevře na Ukrajině šicí dílnu, v Česku šiček ubývá

Obuvnická firma Prabos ze Slavičína na Zlínsku rozšiřuje svoji výrobu na Ukrajinu, na začátku července tam otevře...
Prabos plus Akcie ČR
Ze světa investičních doporučení (22. června)
22. 6. 2018 15:15

Ze světa investičních doporučení (22. června)

Které akcie si v pátek vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Americké akcie
OPEC od července zvýší těžbu ropy asi o milion barelů denně
OPEC od července zvýší těžbu ropy asi o milion barelů denně
22. 6. 2018 14:58

OPEC od července zvýší těžbu ropy asi o milion barelů denně

Ministři Organizace zemí vyvážejících ropu (OPEC) se dohodli, že od července zvýší těžbu asi o jeden milion barelů...
OPEC Ropa Komodity