MONETA vykázala za loňský rok čistý zisk 4 miliardy Kč, očekává vyplacení konečné dividendy 3,35 Kč na akcii
|

MONETA vykázala za loňský rok čistý zisk 4 miliardy Kč, očekává vyplacení konečné dividendy 3,35 Kč na akcii

Finanční skupina MONETA Money Bank vykázala za rok 2019 čistý zisk 4 miliardy korun, meziroční běžná ziskovost se zvýšila o 13,4 %. Banka očekává, že vzhledem k výsledkům vyplatí akcionářům konečnou dividendu 3,35 Kč na akcii tak, aby dostála závazku celkové dividendy za rok 2019 na úrovni 6,65 Kč na akcii. Pololetní dividendu 3,30 Kč na akcii banka akcionářům vyplatila v polovině prosince.

MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Evropské banky Banky Finanční sektor Akcie ČR Výsledková sezóna Dividendy

Celkový čistý úrokový výnos vzrostl Monetě o 7 %, především v důsledku meziročního růstu hrubých výkonných pohledávek retailového segmentu o 20,2 %. Růst v segmentu komerčního bankovnictví dosáhl 2,2 %. Silný růst retailových úvěrů táhla především výkonnost hypotéčního portfolia, které meziročně vzrostlo o 38,9 % a bance zajistilo 3,3% podíl na trhu hypoték, ale také solidní růst spotřebitelských úvěrů. Ty vzrostly o 9,2 %.

Běžná ziskovost (ziskovost očištěná o jednorázové vlivy) vzrostla o 13,4 %, zejména díky rostoucím provozním výnosům a řízení nákladů. Úspěšné dokončení strategie prodejů historického portfolia úvěrů v selhání (NPL) přineslo v roce 2019 zisk 358 milionů korun před zdaněním. Celková nominální hodnota prodaných NPL činila 3,2 miliardy Kč. Očištěné náklady na riziko dosáhly i díky pozitivnímu dopadu prodejů NPL portfolia úrovně 57 bazických bodů (v roce 2018 to bylo 72 bazických bodů).

"Jsem nesmírně vděčný celému týmu za to, že jsme dosáhli takových výsledků, které nejen splňují, ale překračují naše závazky vůči akcionářům. Skvělou zprávou je, že neustále zlepšujeme svoji běžnou ziskovost, a to i přesto, že byl náš celkový čistý zisk ještě stále ovlivňován úspěšným prodejem úvěrů v selhání. Tato etapa je po třech letech u konce. V budoucnu se proto musíme soustředit na udržitelný výkon. Výsledky z loňského roku ukazují, že jsme na správné cestě," uvedl ve výsledkové zprávě předseda představenstva a generální ředitel skupiny MONETA Tomáš Spurný.

Nový kapitálový cíl managementu: 15,9 %

MONETA úspěšně pokračuje v digitální transformaci, což se odráží ve vzrůstajícím podílu objemu spotřebitelských úvěrů založených on-line (34,8 % ze všech uzavřených úvěrových smluv) a v růstu drobných podnikatelských půjček poskytnutých on-line (27,4 %).

Kapitálovou pozici Monety na úrovni 18 % vylepšilo vydání dluhopisů Tier 2 v září loňského roku a rovněž pokles poměru RWA vůči celkovým aktivům při poměru CET 1 na 16,4 %. Management zvýšil kapitálový cíl z 15,5 % na 15,9 %. Celkový kapitálový požadavek se zvýší ze 14,6 % na konci loňského roku na 14,9 %, kterých by MONETA měla dosáhnout v druhé polovině roku 2020.

Klientská základna banky se v roce 2019 rozrostla o 64 tisíc, což je téměř dvojnásobek růstu za rok 2018. Celkový počet klientů, kteří mají Monetu jako primární banku, se ve srovnání s koncem roku 2018 zvýšil o 4,3 %.

V 4. čtvrtletí banka vydělala 932 milionů Kč

Za samotné čtvrté čtvrtletí loňského roku MONETA vykázala provozní výnosy 2,69 miliardy Kč (4Q2018: 2,64 miliardy Kč) a čistý zisk 932 milionů Kč (4Q2018: 837 milionů Kč). Bance se meziročně zvýšil čistý úrokový výnos, výnos z poplatků a provizí naopak klesl.

V říjnu MONETA získala souhlas regulátora (ČNB) ke zpětnému odkupu akcií až do objemu 11 milionů kusů, přičemž maximální výše vynaložených prostředků byla stanovena na jednu miliardu korun. Tento krok byl v listopadu schválen na valné hromadě, kvůli ohlášené akvizici českých dceřiných společností Wüstenrotu byl ale odložen.

MONETA Money Bank podepsala smlouvu o koupi Wüstenrot v ČR za 4,6 miliardy Kč
Zástupci Monety Money Bank ve čtvrtek podepsali s německým koncernem Wüstenrot & Württembergische smlouvu o koupi stavební spořitelny a hypotéční banky Wüstenrot v Česku za 180,4 milionu eur. Transakce má být vypořádána 1. dubna 2020. Podléhá ale ještě schválení ze strany České národní banky a Úřadu pro ochranu hospodářské soutěže. Firmy to večer oznámily v tiskové zprávě. MONETA chce koupi financovat z přebytku vlastního kapitálu a volné likvidity.

Výhled: Do roku 2022 výnosy minimálně 13,1 miliardy Kč a zisk 4,8 miliardy Kč

Na základě výsledků dosažených v roce 2019 představenstvo upravilo své odhady a výhled. Aktuálně čeká za samotnou Monetu růst výnosů na minimálně 11,8 miliardy Kč a čistého zisku na nejméně 4,2 miliardy Kč do roku 2022. V kombinaci s českými dceřinými firmami Wüstenrotu očekává růst výnosů na minimálně 13,1 miliardy Kč a čistého zisku na nejméně 4,8 miliardy Kč do roku 2022. Dividenda by se měla do roku 2022 zvýšit až na minimálně 9,40 Kč na akcii.

Analytici: Výsledky za čtvrté čtvrtletí jsou neutrální až mírně negativní, výhled je dobrý

"Samotná čísla za čtvrté čtvrtletí nepřinesla výraznější překvapení a rozdíly oproti odhadům u jednotlivých položek jsou relativně malé. Výhled pak hodnotíme pozitivně vzhledem k solidnímu očekávanému růstu zisku a dividendy, kde by se měl hrubý dividendový výnos během dvou let posunout k 9 %. Pozitivní je také okamžitý potenciální přínos akvizice do hospodaření banky, a to i přes náklady spojené s akvizicí. Akcie nadále nabízejí kombinaci vysoké dividendy a rostoucí společnosti s posilující pozicí na trhu," říká analytik Milan Lávička z J&T Banky.

"Zisk za čtvrté čtvrtletí byl mírně pod odhady. Základní příjmy byly slabší, než se očekávalo, zklamáním byl čistý příjem z poplatků a provizí. Výdaje byly mírně nad očekáváním a náklady na tvorbu rezerv byly v souladu s odhady. Výhled je do značné míry v souladu s našimi odhady," dodává analytik Thomas Unger z Erste.

MONETA Money Bank funguje pod současným názvem od roku 2016, jméno se z dřívějšího GE Money Bank změnilo v souvislosti se vstupem banky na burzu v květnu téhož roku. Akcionářská struktura je poměrně roztříštěná, podíl českých drobných akcionářů se pohybuje kolem 12 %.

Zdroj: MONETA Money Bank, ČTK
Co musíte ráno vědět (2. dubna)
Co musíte ráno vědět (2. dubna)
za 11 minut

Co musíte ráno vědět (2. dubna)

Jak se ve středu (ne)dařilo světovým akciím, které ekonomiky budou podle ING kvůli koronaviru pod největším tlakem a...
Musíte vědět
Nizozemsko navrhuje fond pro státy tvrdě zasažené koronavirem
před hodinou

Nizozemsko navrhuje fond pro státy tvrdě zasažené koronavirem

Nizozemsko navrhlo vytvoření fondu na podporu zemí nejtvrději zasažených koronavirem a vyzvalo další členy Evropské...
Evropská unie Evropská ekonomika Koronavirus
Americké akcie na úvod druhého čtvrtletí výrazně oslabily, ve středu…
Americké akcie na úvod druhého čtvrtletí výrazně oslabily, ve středu…
22:00

Americké akcie na úvod druhého čtvrtletí výrazně oslabily, ve středu odepsaly přes 4 %

Americké akcie zahájily druhé čtvrtletí výrazným poklesem. Dolů je tlačí rostoucí obavy investorů z dopadů šíření...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Středa na trzích (1. dubna 2020): Evropské akcie výrazně zlevnily,…
Středa na trzích (1. dubna 2020): Evropské akcie výrazně zlevnily,…
21:59

Středa na trzích (1. dubna 2020): Evropské akcie výrazně zlevnily, americké indexy odepsaly přes 4 %

Západoevropské akciové indexy ve středu výrazně klesly. Investory znervóznilo vyjádření amerického prezidenta Donalda...
Shrnutí obchodování v USA Shrnutí obchodování v Evropě Shrnutí obchodování v ČR
SHRNUTÍ: Vláda chce stav nouze do 11. května a odložit splácení úvěrů
21:30

SHRNUTÍ: Vláda chce stav nouze do 11. května a odložit splácení úvěrů

Vláda chce kvůli koronavirové epidemii prodloužit nouzový stav o dalších 30 dní, takže by platil do 11. května. Na...
Česká republika Česká ekonomika Úvěry
Vláda odsouhlasila vyšší schodek veřejných financí na rok 2021
19:39

Vláda odsouhlasila vyšší schodek veřejných financí na rok 2021

Vláda v rámci novely zákona o rozpočtové odpovědnosti zvýšila pro příští rok strukturální deficit na čtyři procenta...
Česká republika Česká ekonomika Rozpočet
ČBA: Vládní opatření odkladu splátek úvěrů navazuje na postoj bank
19:30

ČBA: Vládní opatření odkladu splátek úvěrů navazuje na postoj bank

Návrh vládních opatření při splácení úvěrů v souvislosti s pandemií navazuje na postoj bank vůči klientům, v rámci...
Česká republika Česká ekonomika Úvěry
Vláda schválila moratorium na splácení úvěrů a hypoték
19:25

Vláda schválila moratorium na splácení úvěrů a hypoték

Lidé a firmy budou moci zřejmě přerušit splácení úvěrů a hypoték, a to na tři nebo šest měsíců. Výběr délky bude na...
Česká republika Česká ekonomika Koronavirus
Škoda Auto znovu prodloužila odstávku výroby, zatím do 20. dubna
18:47

Škoda Auto znovu prodloužila odstávku výroby, zatím do 20. dubna

Automobilka Škoda Auto podruhé prodloužila odstávku výroby ve všech třech svých českých závodech kvůli pandemii...
Auta Volkswagen Koronavirus
Operátor T-Mobile US dokončil spojení s konkurentem Sprint
18:22

Operátor T-Mobile US dokončil spojení s konkurentem Sprint

Americká telekomunikační společnost T-Mobile US dokončila spojení s konkurentem Sprint. Oznámila to firma, která si...
Americké akcie Fúze a akvizice Telekomunikace
Evropské akcie ve středu výrazně zlevnily, indexy spadly i o více než…
Evropské akcie ve středu výrazně zlevnily, indexy spadly i o více než…
18:00

Evropské akcie ve středu výrazně zlevnily, indexy spadly i o více než 4 %

Obchodování na západoevropských burzách začalo ve středu zhruba 3 % v červených číslech. Během dne indexy ztráty...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
MONETA Money Bank ve středu dokončila koupi dvou společností Wüstenrot
MONETA Money Bank ve středu dokončila koupi dvou společností Wüstenrot
17:55

MONETA Money Bank ve středu dokončila koupi dvou společností Wüstenrot

Skupina MONETA Money Bank dokončila akvizici Wüstenrot stavební spořitelny a Wüstenrot hypoteční banky, a stala se...
MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank) Akcie ČR Fúze a akvizice
ČBA: Uvolnění limitů ČNB pro hypotéky je snahou o oživení trhu
17:39

ČBA: Uvolnění limitů ČNB pro hypotéky je snahou o oživení trhu

Česká bankovní asociace vnímá a vítá zmírnění limitů ukazatelů pro poskytování hypoték jako logickou snahu České...
Banky Hypotéky ČNB
Aktivita zpracovatelského sektoru USA byla nejslabší od roku 2009
17:01

Aktivita zpracovatelského sektoru USA byla nejslabší od roku 2009

Aktivita zpracovatelského sektoru ve Spojených státech v březnu klesla, její index sestoupil na nejnižší úroveň od...
Indexy nákupních manažerů (PMI) Spojené státy americké (USA) Koronavirus
Pražská burza se ve středu po úterním růstu vrátila k poklesu
Pražská burza se ve středu po úterním růstu vrátila k poklesu
16:50

Pražská burza se ve středu po úterním růstu vrátila k poklesu

Pražská burza po úterním růstu opět klesla. Index PX odepsal 2,43 % na 770,67 bodu. Dolů ho táhly především akcie...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
Soukromý sektor v USA hlásí poprvé za 2,5 roku úbytek zaměstnanců
16:19

Soukromý sektor v USA hlásí poprvé za 2,5 roku úbytek zaměstnanců

Soukromý sektor ve Spojených státech v březnu zaznamenal první pokles počtu pracovních míst za dva a půl roku....
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Pracovní trh
ČNB zmírnila limity ukazatelů pro poskytování hypoték
ČNB zmírnila limity ukazatelů pro poskytování hypoték
16:03

ČNB zmírnila limity ukazatelů pro poskytování hypoték

Česká národní banka ve středu uvolnila limity tří úvěrových ukazatelů pro posuzování žádostí o nové hypotéky. Limit...
ČNB Banky Hypotéky
EK navrhla evropský systém podpory kurzarbeitu
15:57

EK navrhla evropský systém podpory kurzarbeitu

Evropská komise (EK) ve středu navrhla systém podpory krátkodobého zaměstnávání lidí, kteří by jinak mohli přijít o...
Evropská ekonomika Evropská unie Pracovní trh
Schodek slovenského státního rozpočtu do března vzrostl o třetinu
14:42

Schodek slovenského státního rozpočtu do března vzrostl o třetinu

Schodek státního rozpočtu Slovenska v prvním letošním čtvrtletí meziročně vzrostl o třetinu na bezmála 1,55 miliardy...
Slovensko Rozpočet Koronavirus
MF dnes opět zaznamenalo výrazný zájem o státní dluhopisy
14:20

MF dnes opět zaznamenalo výrazný zájem o státní dluhopisy

Ministerstvo financí dnes ve třech aukcích prodalo státní dluhopisy za 87,4 miliardy korun, což je stejně jako při...
České státní dluhopisy Česká ekonomika Koronavirus