O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce
|

O čem ženy sní, když vybírají investičního poradce

Dune Thorne působí v Brown Advisory jako portfoliomanažerka a stratég. Sponzoruje také program finančního vzdělávání pro mladé ženy "Invest In Girls". Thorne vysvětluje, jak se ženy-investorky za léta změnily, a v rozhovoru pro Investmentnews.com nabízí manuál pro investiční poradce, kteří jednají se ženskou klientelou, a výhled na tento tržní segment.

Investice Investiční a finanční poradenství Ženy

Co je dnes jiného na ženě-investorce než před deseti lety?

Dune Thorne

Tržní prostředí je jiné – v roce 2008 se ekonomika propadla ve chvíli, kdy to nikdo nečekal. Bylo to varování pro všechny, nejen pro ženy. Mnohé ženy se začaly strachovat o to, že jsou jejich finanční cíle v ohrožení, stejně jako schopnost zaopatřit své děti a rodiny. Mnohé z nich dospěly k názoru, že je čas zapojit se do procesu tvorby investičních rozhodnutí a posuzování rizikovosti portfolií. Rozhodly se, že už nechtějí investování nechávat na svých mužích, otcích nebo bratrech. Ženy jsou inteligentní a zajímají se o to, co se ve světě děje, často ale nechtějí trávit čas přemýšlením o investicích. Ledy se ale pohnuly.

Jaké jsou nejčastější chyby, které finanční poradci dělají, když pracují se ženami?

Předpokládají, že se ženy o investování nezajímají, že nechtějí o investicích přemýšlet. Mít stabilní finanční zázemí je pro rodiny priorita, ať jde o náklady na vzdělání, penzijní spoření, financování dovolené, nebo nákup domu. Ženy se o rodinné finance skutečně starají, ale dost o tom nemluví.

Nerada to říkám, ale ženy bohužel znevýhodňuje nižší startovní pozice, pokud jde o finanční vzdělání. Nemůže za to DNA, ale výchova. Rodiče si zkrátka se svými dcerami nesedli stranou, aby je uvedli do problematiky základů rodinných financí. Začíná se to měnit, dosud ale ženy začínaly zpravidla na jiné úrovni a trvalo delší dobu je vzdělávat. Ovšem investiční poradci, kteří si dali ten čas s ženami o investicích mluvit, poznali, že jejich vztah k investování je mnohem silnější a hodnotnější v dlouhodobém horizontu.

Jak je důležité pro finanční poradce pochopit ženy-investorky a pracovat s touto částí klientely?

Je to neuvěřitelně důležité. Pozorujeme obrovský přesun bohatství, k němuž dochází kvůli stárnoucí generaci baby boomers – bohatství je rovnoměrně distribuováno mezi muže a ženy. Lidé se hodně rozvádějí, samostatně žijících žen je více než kdy dříve. Některé studie naznačují, že 80 % z nich by nejraději změnilo poradce. Poradci budou ve svém byznyse pozorovat obrat směrem k většímu zapojení žen, takže musejí být aktivní, aby je oslovili.

Myslíte si, že dochází ve finančním odvětví ke změnám v jednání se ženami? Myslíte si, že by pomohlo, kdyby bylo více investičních poradkyní?

Osobně bych ráda viděla v odvětví více žen – investiční poradenství může být pro ženu fenomenální kariérou a myslím si, že stále více mladých žen se pro ni rozhodne. Tato práce je hodně o osobním přístupu, mnohé investorky mají raději ženský přístup při plánování financí. Klienty jsou často rodiny, což je to pravé pro investiční poradkyně. Úkolem poradců není jen doporučovat investice a realizovat je, ale také naslouchat a konzultovat. Ženy mají citlivější přístup a jsou v poradenství lepší.

Jak se trh změní v dalších letech až začnou ještě více investovat ženy z generací X a Y?

Jako odvětví jsme ztratili důvěru jednotlivců a klientů, především kvůli chování bank a netransparentnosti jejich byznysu. Mladí lidé si z toho vzali ponaučení - zakládají si na transparentnosti a chtějí si vše ověřovat. Prohlížejí si data online, chtějí přístup k reportům o transakcích a pozicích a sledují výkonnost. Chtějí, aby jejich rodiny finanční informace s někým dalším sdílely. Většina rodičů dnes s dětmi raději mluví o sexu než o penězích, teenageři ale rodinným financím často rozumějí mnohem více, než si většina rodičů myslí, a jsou schopni informace více sdílet.

Poradci musejí mít na paměti dvě věci: mladí lidé začínají být ohledně financí vzdělanější v nižším věku, a proto pro ně mohou pořádat více seminářů, na druhou stranu ale musejí být opatrní v tom, co jim říkají.

Zdroj: InvestmentNews.com
20:33

Kanada usiluje o rozšíření vývozu ropy mimo USA

Kanada bude navzdory schválení ropovodu Keystone XL vedoucího do Spojených států nadále usilovat o rozšíření exportu...
Ropa Kanada Komodity
17:55

Apple odvrátil zákaz prodeje telefonů iPhone 6 v Číně

Čínský soud zrušil rozhodnutí pekingského úřadu pro ochranu duševního vlastnictví, podle kterého telefony iPhone 6 a...
Apple Mobilní telefony Americké akcie
16:10

Sky: Tesku hrozí kvůli účetnímu skandálu značná pokuta

Největší britská maloobchodní společnost Tesco by v brzké době mohla s britským Úřadem pro vyšetřování závažných...
Spojené království Evropské akcie Maloobchod
15:01

Řecko obdrželo tři nabídky na druhý největší přístav v zemi

Řecko obdrželo tři závazné nabídky na odkoupení většinového podílu v přístavu v Soluni. Oznámila to v sobotu řecká...
Řecko Privatizace
08:43

V USA narůstá počet nedokončených ropných vrtů

Američtí producenti ropy z břidličných hornin v současné době těží nejvyšším tempem za rok a půl, zároveň ale...
Ropa Těžba Těžba z břidlic
07:03

Panama se od roku 2018 připojí k mezinárodní daňové dohodě

Panama začne od roku 2018 uplatňovat mezinárodní daňovou dohodu podepsanou loni. Agentuře AFP to sdělila její...
Daně
Americké akcie v pátek uzavřely kolem nuly. Trump kvůli slabé podpoře stáhl návrh na zrušení Obamacare. Za celý týden všechny tři hlavní burzovní indexy klesly
včera v 21:30

Americké akcie v pátek uzavřely kolem nuly. Trump kvůli slabé podpoře stáhl návrh na zrušení Obamacare. Za celý týden všechny tři hlavní burzovní indexy klesly

Americké akcie zakončily poslední seanci týdne kolem nuly. Republikánský předseda Sněmovny reprezentantů Paul Ryan po...
Shrnutí obchodování v USA Americké akcie Spojené státy americké (USA)
Evropské akcie v pátek převážně klesly, za celý týden ztratily zhruba půl procenta
včera v 18:00

Evropské akcie v pátek převážně klesly, za celý týden ztratily zhruba půl procenta

Evropské akcie v pátek prohloubily ztrátu ze čtvrteční seance. Na trzích byla patrná nervozita z dění ve Spojených...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
včera v 17:28

Reuters: EIB požádala o prošetření půjček poskytnutých Renaultu

Evropská investiční banka (EIB) požádala francouzské vyšetřovatele, aby zjistili, zda francouzská automobilka Renault...
Evropské banky Banky Francie
včera v 17:07

Chorvatsko má obavy z problémů potravinářského gigantu Agrokor

Chorvatská vláda uvažuje o přípravě zákona, který by ochránil ekonomiku před problémy obří potravinářské a...
Chorvatsko Zadlužení Maloobchod
Pražská burza v závěru týdne mírně stoupla, za celý týden si připsala 0,1 %
včera v 16:45

Pražská burza v závěru týdne mírně stoupla, za celý týden si připsala 0,1 %

Pražská burza v pátek navázala na zisk ze čtvrteční seance, index PX stoupl o 0,18 % na 982,53 bodu. Nahoru burzu...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
včera v 16:06

Mnuchin (ministr financí USA): Daňovou reformu chceme dokončit do srpna

Americký ministr financí Steven Mnuchin v pátek prohlásil, že kabinet Donalda Trumpa usilovně pracuje na slibované...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Daně
Vidina silnější koruny se projevuje na chování drobných investorů
včera v 15:45

Vidina silnější koruny se projevuje na chování drobných investorů

Vidina silnější koruny se již začala projevovat v chování drobných investorů, část se proti tomu zajišťuje, menší se...
Česká republika ČNB Centrální banky
včera v 15:17

Portugalský rozpočtový deficit loni klesl na novodobé minimum

Portugalsko loni snížilo svůj rozpočtový deficit o více než polovinu na 2,1 procenta hrubého domácího produktu (HDP)...
Portugalsko Rozpočet Deficit rozpočtu
včera v 14:50

USA: Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru v březnu podle předběžných dat klesl na 53,4 bodu, snížilo se i tempo růstu sektoru služeb

Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru USA v březnu podle předběžných údajů společnosti Markit klesl na...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Indexy nákupních manažerů
Deutsche Bank zůstane v Londýně, chystá tam nové ústředí
včera v 14:19

Deutsche Bank zůstane v Londýně, chystá tam nové ústředí

Největší německá bankovní skupina Deutsche Bank zůstane plně v Londýně i po odchodu Británie z Evropské unie. Banka...
Deutsche Bank Evropské banky Banky
včera v 14:00

Ze světa investičních doporučení (24. března)

Které akcie si v pátek vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Evropské akcie Americké akcie
včera v 13:40

Kanada: Index spotřebitelských cen v únoru meziročně vzrostl o 2 % (odhad: +2,1 %, leden: +2,1 %)

Meziměsíčně v únoru ceny vzrostly o 0,2 %. Jádrová inflace podle kanadské centrální banky v meziročním srovnání...
Kanada Inflace
včera v 13:32

Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby ve Spojených státech v únoru meziměsíčně vzrostly o 1,7 %

Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby ve Spojených státech v únoru meziměsíčně vzrostly o 1,7 %. Trh počítal s 1,3%...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika