Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím
|

Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím

Snahou všech dividendových hráčů je vybudovat akciové portfolio, které bude generovat stabilní zisky bezpečně pokrývající jejich výdaje. Dividendově orientované investice však mají specifická pravidla, o nichž mnohdy lidé ani nevědí. Jaká to jsou?

Dividendy Pravidla a doporučení pro investování Investiční strategie

Předpokládejme, že se investor deset let před svým plánovaným odchodem do důchodu rozhodne vybudovat dividendové portfolio s ambicí dosáhnout finanční nezávislosti. Pokud by po dobu těchto deseti let dokázal každý měsíc investovat 20 tisíc korun do akcií, jejichž dividenda by každý rok rostla v průměru o 6 % a dividendový výnos by se stabilně pohyboval kolem 4 %, generovalo by toto portfolio po jeho odchodu na zasloužený odpočinek při reinvestování všech získaných dividend měsíčně více než 13 tisíc korun. A pokud by namísto 20 tisíc investoval 40 tisíc korun měsíčně, dosahovaly by po deseti letech jeho měsíční dividendové příjmy přibližně 26 tisíc korun, tedy více než průměrný měsíční plat v ČR.

Budete-li se pří výběru jednotlivých titulů do svého důchodového dividendového portfolia držet následujících pěti doporučení, můžete i vy za deset let takřka bez práce inkasovat desetitisíce měsíčně.

1. Budujte své akciové portfolio dlouhodobě

Pojímejte svoji finanční přípravu na důchod jako pravidelné investování. Tvorba kvalitního dividendového portfolia totiž není otázkou měsíce či dvou a pokud budete ušetřené peníze schraňovat na klasickém bankovním účtu a do vybraných akcií je vložíte až "pár týdnů" před svým odchodem do penze, vystavíte se zbytečně vysokému riziku, že o velkou část financí v případě nenadálé korekce trhů přijdete.

Vycházejte vždy ze svých aktuálních možností, spočítejte si, jaké jsou vaše rodinné příjmy a výdaje, a stanovte si, jakou část platu budete každý měsíc posílat na svůj obchodní účet.

2. Investujte do akcií firem, které pravidelně zvyšují dividendu

Kvalitní dividendová akcie by měla splňovat několik kritérií. Vždy byste se při výběru konkrétních titulů měli řídit nejen reportovanými finančními výsledky a výhledem hospodaření, ale také ochotou firem dělit se o zisky s akcionáři. Vyhýbejte se cenným papírům společností, kterým kontinuálně roste ziskovost, nikoli však vyplácená dividenda. Lze použít například pravidlo, které říká, že atraktivní jsou akcie firem, které dividendu zvyšují nepřetržitě po dobu alespoň deseti let při zachování dividendového výnosu minimálně kolem 2,5 %.

3. Věnujte pozornost valuaci společností

Historický vývoj ceny konkrétních akcií a vyplácených dividend je nepochybně důležitý, poslední slovo by ale vždy měl mít výhled do budoucna. Pravidelně rostoucí dividenda může mnohdy způsobit extrémní příliv investorů a s tím spojené překoupení dané akcie.

Soustřeďte se proto výhradně na cenné papíry firem, jejichž indikátor P/E dosahuje maximálně 20 bodů. V opačném případě zbytečně riskujete, že se dříve nebo později stanete obětí bubliny, která po svém splasknutí spolkne velkou část vašich peněz. V současnosti by investoři měli být obezřetní zejména v případě biotechnologického odvětví, jehož P/E se při průměrném dividendovém výnosu 1,98 % pohybuje kolem vysoce rizikových 200 bodů.

4. Nepodceňujte diverzifikaci

O nutnosti diverzifikace se ve světě investic mluví neustále, část investorů však na toto základní pravidlo pořád zapomíná. Diverzifikace je přitom jedinečným způsobem, jak své portfolio zajistit proti asymetrickému vývoji jednotlivých titulů či celých sektorů. Abyste riziko ztrát snížili na minimum, měli byste své dividendové investice rovnoměrně rozložit do co největšího množství společností ze všech hlavních sektorů.

Obecně se doporučuje, aby dividendově orientované portfolio obsahovalo alespoň 30 akciových pozic v poměru 3 tituly z každého z 10 hlavních sektorů indexu S&P 500 nebo jeho ekvivalentu. V začátcích si jistě budete myslet, že se jedná o nereálnou podmínku, po několika letech se však sami budete divit, kolik kvalitních dividendových titulů jste v jednotlivých sektorech objevili.

5. Dividendy reinvestujte obezřetně

Do doby, než přijde poslední den vaší pracovní kariéry, byste měli peníze získané z dividend znovu investovat, a to buď ve formě posilování stávajících, nebo vytváření nových pozic. Nevykládejte si však toto doporučení tak, že musíte peníze opět poslat na trh okamžitě po jejich připsání na svůj obchodní účet. Není nic špatného na tom, když finanční prostředky z vyplacených dividend nějakou dobu necháte odpočívat a k jejich reinvestování přistoupíte až v okamžiku, kdy budete přesvědčeni, že zamýšlená transakce skutečně dává smysl.

Zdroj: InvestorPlace.com
Hospodářské výsledky významných firem poslaly americké akcie v úterý…
Hospodářské výsledky významných firem poslaly americké akcie v úterý…
včera v 22:00

Hospodářské výsledky významných firem poslaly americké akcie v úterý do plusu, index S&P 500 uzavřel na novém rekordu

Silné firemní výsledky, oslabování dolaru a růst cen ropy pomohly americkým akciím k úternímu růstu. Indexy S&P 500 a...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu
SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu
včera v 18:31

SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu

Japonská technologická společnost SoftBank Group usiluje o získání podílu v americkém provozovateli alternativní...
Uber Japonsko Fúze a akvizice
Soud: Manažer VW zadržený v USA kvůli emisní aféře přizná vinu
včera v 18:15

Soud: Manažer VW zadržený v USA kvůli emisní aféře přizná vinu

Manažer německé automobilky Volkswagen Oliver Schmidt zadržený ve Spojených státech v souvislosti s emisním skandálem...
Spojené státy americké (USA) Volkswagen Evropské akcie
Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru
Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru
včera v 18:00

Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru

Evropské akciové trhy uzavřely úterní obchodování v plusových číslech. Investoři se soustředili na výsledkovou sezónu...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
Tatněfť plánuje nový chemicko-plynárenský podnik
včera v 17:23

Tatněfť plánuje nový chemicko-plynárenský podnik

Ruský producent ropy Tatněfť investuje 250 miliard rublů do nového chemicko-plynárenského podniku na produkci...
Rusko Ropa Zemní plyn
Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy
Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy
včera v 17:05

Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy

Řecká vláda v úterý vydala pětileté dluhopisy v hodnotě tří miliard eur s úrokem 4,625 procenta. Země se tak po...
Řecko Dluhopisový trh Státní dluhopisy
Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální…
Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální…
včera v 16:45

Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální společnosti CME zdražily o více než 2 %

Pražská burza v úterý navázala na zisk z pondělní seance, když index PX zpevnil o 0,74 % na 1 015,13 bodu. Nahoru...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii
BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii
včera v 16:21

BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii

Německá automobilka BMW bude vyrábět plně elektrickou verzi modelu Mini ve své britské továrně nedaleko Oxfordu, a to...
BMW Evropské akcie Auta
USA: Index spotřebitelské důvěry od Conference Board v červenci…
včera v 16:05

USA: Index spotřebitelské důvěry od Conference Board v červenci stoupl na 121,1 bodu

Index spotřebitelské důvěry v USA v červenci stoupl na 121,1 bodu z červnových 117,3 bodu. Analytici naopak počítali...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Spotřebitelská důvěra
Americké akcie v úvodu: DJIA +0,6 %, S&P 500 +0,31 %, Nasdaq -0,12 %
včera v 15:40

Americké akcie v úvodu: DJIA +0,6 %, S&P 500 +0,31 %, Nasdaq -0,12 %

Index S&P 500 po otevření vystoupal na nové historické maximum 2 479,58 bodu.
Americké akcie
AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům
AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům
včera v 15:20

AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům

Americký provozovatel alternativní taxislužby Uber a francouzská pojišťovací skupina AXA ve Francii nabídnou...
Uber AXA Pojištění
Růst cen domů ve Spojených státech podle indexu S&P/Case-Shiller v…
včera v 15:01

Růst cen domů ve Spojených státech podle indexu S&P/Case-Shiller v květnu dosáhl 5,7 %

Ceny domů ve Spojených státech v květnu podle indexu S&P/Case-Shiller, který sleduje ceny nemovitostí ve dvaceti...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Nemovitosti
Český stát vybral v pololetí meziročně více u většiny daní
včera v 14:45

Český stát vybral v pololetí meziročně více u většiny daní

Finanční úřady v prvním pololetí vybraly na dani z přidané hodnoty zhruba 180 miliard Kč, což je meziroční růst o 14...
Česká republika Daně
Ze světa investičních doporučení (25. července)
včera v 14:30

Ze světa investičních doporučení (25. července)

Které akcie si v úterý vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Americké akcie Evropské akcie Investiční doporučení
Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci
Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci
včera v 14:14

Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci

Naftové vozy koncernu Volkswagen vybavené softwarem pro falšování údajů při měření emisí by mohly přijít o registraci...
Volkswagen Evropské akcie Auta
McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent
McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent
včera v 14:10

McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent

Americký řetězec restaurací s rychlým občerstvením McDonald's ve druhém čtvrtletí zvýšil čistý zisk o 28 procent na 1...
McDonald's Americké akcie Výsledková sezóna
Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42…
Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42…
včera v 13:42

Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42 procent

Největší americké automobilce General Motors klesl ve druhém čtvrtletí čistý zisk o 42 procent na 1,7 miliardy USD....
Americké akcie Výsledková sezóna