Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím
|

Jak si během 10 let vydělat na důchod díky dividendovým akciím

Snahou všech dividendových hráčů je vybudovat akciové portfolio, které bude generovat stabilní zisky bezpečně pokrývající jejich výdaje. Dividendově orientované investice však mají specifická pravidla, o nichž mnohdy lidé ani nevědí. Jaká to jsou?

Dividendy Pravidla a doporučení pro investování Investiční strategie

Předpokládejme, že se investor deset let před svým plánovaným odchodem do důchodu rozhodne vybudovat dividendové portfolio s ambicí dosáhnout finanční nezávislosti. Pokud by po dobu těchto deseti let dokázal každý měsíc investovat 20 tisíc korun do akcií, jejichž dividenda by každý rok rostla v průměru o 6 % a dividendový výnos by se stabilně pohyboval kolem 4 %, generovalo by toto portfolio po jeho odchodu na zasloužený odpočinek při reinvestování všech získaných dividend měsíčně více než 13 tisíc korun. A pokud by namísto 20 tisíc investoval 40 tisíc korun měsíčně, dosahovaly by po deseti letech jeho měsíční dividendové příjmy přibližně 26 tisíc korun, tedy více než průměrný měsíční plat v ČR.

Budete-li se pří výběru jednotlivých titulů do svého důchodového dividendového portfolia držet následujících pěti doporučení, můžete i vy za deset let takřka bez práce inkasovat desetitisíce měsíčně.

1. Budujte své akciové portfolio dlouhodobě

Pojímejte svoji finanční přípravu na důchod jako pravidelné investování. Tvorba kvalitního dividendového portfolia totiž není otázkou měsíce či dvou a pokud budete ušetřené peníze schraňovat na klasickém bankovním účtu a do vybraných akcií je vložíte až "pár týdnů" před svým odchodem do penze, vystavíte se zbytečně vysokému riziku, že o velkou část financí v případě nenadálé korekce trhů přijdete.

Vycházejte vždy ze svých aktuálních možností, spočítejte si, jaké jsou vaše rodinné příjmy a výdaje, a stanovte si, jakou část platu budete každý měsíc posílat na svůj obchodní účet.

2. Investujte do akcií firem, které pravidelně zvyšují dividendu

Kvalitní dividendová akcie by měla splňovat několik kritérií. Vždy byste se při výběru konkrétních titulů měli řídit nejen reportovanými finančními výsledky a výhledem hospodaření, ale také ochotou firem dělit se o zisky s akcionáři. Vyhýbejte se cenným papírům společností, kterým kontinuálně roste ziskovost, nikoli však vyplácená dividenda. Lze použít například pravidlo, které říká, že atraktivní jsou akcie firem, které dividendu zvyšují nepřetržitě po dobu alespoň deseti let při zachování dividendového výnosu minimálně kolem 2,5 %.

3. Věnujte pozornost valuaci společností

Historický vývoj ceny konkrétních akcií a vyplácených dividend je nepochybně důležitý, poslední slovo by ale vždy měl mít výhled do budoucna. Pravidelně rostoucí dividenda může mnohdy způsobit extrémní příliv investorů a s tím spojené překoupení dané akcie.

Soustřeďte se proto výhradně na cenné papíry firem, jejichž indikátor P/E dosahuje maximálně 20 bodů. V opačném případě zbytečně riskujete, že se dříve nebo později stanete obětí bubliny, která po svém splasknutí spolkne velkou část vašich peněz. V současnosti by investoři měli být obezřetní zejména v případě biotechnologického odvětví, jehož P/E se při průměrném dividendovém výnosu 1,98 % pohybuje kolem vysoce rizikových 200 bodů.

4. Nepodceňujte diverzifikaci

O nutnosti diverzifikace se ve světě investic mluví neustále, část investorů však na toto základní pravidlo pořád zapomíná. Diverzifikace je přitom jedinečným způsobem, jak své portfolio zajistit proti asymetrickému vývoji jednotlivých titulů či celých sektorů. Abyste riziko ztrát snížili na minimum, měli byste své dividendové investice rovnoměrně rozložit do co největšího množství společností ze všech hlavních sektorů.

Obecně se doporučuje, aby dividendově orientované portfolio obsahovalo alespoň 30 akciových pozic v poměru 3 tituly z každého z 10 hlavních sektorů indexu S&P 500 nebo jeho ekvivalentu. V začátcích si jistě budete myslet, že se jedná o nereálnou podmínku, po několika letech se však sami budete divit, kolik kvalitních dividendových titulů jste v jednotlivých sektorech objevili.

5. Dividendy reinvestujte obezřetně

Do doby, než přijde poslední den vaší pracovní kariéry, byste měli peníze získané z dividend znovu investovat, a to buď ve formě posilování stávajících, nebo vytváření nových pozic. Nevykládejte si však toto doporučení tak, že musíte peníze opět poslat na trh okamžitě po jejich připsání na svůj obchodní účet. Není nic špatného na tom, když finanční prostředky z vyplacených dividend nějakou dobu necháte odpočívat a k jejich reinvestování přistoupíte až v okamžiku, kdy budete přesvědčeni, že zamýšlená transakce skutečně dává smysl.

Zdroj: InvestorPlace.com
Saudi Aramco chystá vstup na burzu za podpory vlády
před 28 minutami

Saudi Aramco chystá vstup na burzu za podpory vlády

Saúdskoarabská vláda výrazně snížila sazbu daně z příjmu státní ropné společnosti Saudi Aramco s cílem usnadnit jí...
Saúdská Arábie Ropa Primární úpis akcií (IPO)
před 40 minutami

Obchodní výměna mezi Německem a Británií vinou brexitu slábne

Odchod Británie z Evropské unie (EU) má negativní dopad na německé firmy. Německý vývoz do ostrovní země se loni...
Mezinárodní obchod Spojené království Německo
před hodinou

Růst cen domů ve Spojených státech podle indexu S&P/Case-Shiller v lednu dosáhl 5,7 %

Ceny domů ve Spojených státech v lednu podle indexu S&P/Case-Shiller, který sleduje ceny nemovitostí ve dvaceti...
Spojené státy americké (USA) Americký realitní trh Nemovitosti
před hodinou

Primární nabídky akcií v Británii jsou letos nejnižší za pět let

Primární nabídky akcií (IPO) společností sídlících v Británii vynesly doposud v letošním roce 1,53 miliardy USD (3,8...
Spojené království Primární úpis akcií (IPO) IPO
Slovenská centrální banka mírně zvýšila odhad růstu ekonomiky
před hodinou

Slovenská centrální banka mírně zvýšila odhad růstu ekonomiky

Slovenská centrální banka (NBS) mírně zvýšila výhled letošního růstu místní ekonomiky, a to na 3,2 procenta z...
Slovensko Centrální banky Výhled na rok 2017
před hodinou

USA: Velkoobchodní skladové zásoby v únoru podle předběžných dat stouply o 0,4 %

Objem skladových zásob amerických velkoobchodníků v únoru vzrostl ve srovnání s lednem o 0,4 %. V lednu se objem...
Americká ekonomika Spojené státy americké (USA)
14:15

Ze světa investičních doporučení (28. března)

Které akcie si v úterý vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Americké akcie Evropské akcie Investiční doporučení
13:49

MPO: Důvěra v energetický trh neexistuje, vliv státu bude růst

V Evropě v současnosti neexistuje důvěra ve volný energetický trh, do budoucna bude naopak růst vliv státu. Na úterní...
Česká republika Energetika
13:25

Davis: Imigrace do Británie bude po brexitu kopírovat ekonomiku

Až Británie opustí Evropskou unii, měla by imigrace do země růst nebo klesat podle potřeb britské ekonomiky, řekl...
Evropská unie Spojené království
Německý veřejný dluh se loni snížil o 0,8 procenta
13:02

Německý veřejný dluh se loni snížil o 0,8 procenta

Německý veřejný dluh se loni lehce snížil o 0,8 procenta na 2,006 bilionu eur (54,2 bilionu Kč). V úterý to oznámil...
Německo Zadlužení
12:19

Asahi si na nákup Plzeňského Prazdroje půjčí

Japonský pivovar Asahi si vezme bankovní půjčku 7,4 miliardy eur (200 miliard Kč). Chce tak financovat koupi...
Asijské akcie Česká republika Fúze a akvizice
Amazon koupí předního arabského e-prodejce Souq.com
12:00

Amazon koupí předního arabského e-prodejce Souq.com

Americký internetový obchod Amazon.com v úterý oznámil, že koupí dubajského internetového prodejce Souq.com. částka,...
Amazon Americké akcie Internet
11:37

ČR je pro německé investory nejatraktivnější zemí regionu

Česká republika je mezi zeměmi střední a východní Evropy nejatraktivnější investiční lokalitou pro německé investory....
Česká republika Německo
Soudní dvůr EU potvrdil hospodářské sankce proti Rusku
11:16

Soudní dvůr EU potvrdil hospodářské sankce proti Rusku

Restrikce, které přijala Evropská unie v souvislosti s krizí na Ukrajině vůči některým ruským podnikům, včetně...
Evropská unie Rusko Politika
11:02

Itálie: Tržby v průmyslu v lednu meziměsíčně klesly o 3,5 %, meziročně o 1,5 % zpevnily

Italské průmyslové objednávky v lednu meziročně stouply o 8,6 % (prosinec: -0,9 %), meziměsíčně se snížily o 2,9 % ...
Itálie Průmysl Tržby
Trump v úterý novým dekretem zahájí demontáž ekologických regulací
10:50

Trump v úterý novým dekretem zahájí demontáž ekologických regulací

Prezident USA Donald Trump v úterý exekutivním nařízením zruší či upraví vládní regulace, jimiž jeho předchůdce...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
10:37

Italská Eni plánuje expanzi na francouzském maloobchodním trhu

Italská energetická společnost Eni plánuje letos získat milion odběratelů elektřiny na francouzském maloobchodním...
Evropské akcie Energetika Itálie