Sestavujete investiční strategii? Půltucet výstražných znamení
|

Sestavujete investiční strategii? Půltucet výstražných znamení

Někdy není od věci při stanovování investiční strategie postupovat vylučovací metodou. Často díky představě toho, čemu se chcete při investování vyhnout, najdete oblasti, které naopak nabízejí dlouhodobou přidanou hodnotu.

Ponaučení pro investory Chyby v investování Pravidla a doporučení pro investování

Když si prověřujete fond, do něhož se chystáte investovat, nebo finančního poradce, který vám má s celým procesem investování pomáhat, vnímejte varovné signály. Jejich přehlédnutí by se vám mohlo krutě nevyplatit.

1. Prezentace pouze hrubých výnosů

Pokud se poradce nebo portfoliomanažer snaží poukazovat pouze na hrubou výkonnost doporučované investice (před odečtením všech poplatků), je to velká "stopka". Rozhodující je to, kolik investor dostane po zahrnutí všech poplatků. Seriózní investiční společnost musí být 100% transparentní v prezentaci struktury výkonnosti fondu nebo investiční strategie.

2. Vysoký garantovaný výnos

Bylo by skvělé garantovat určitou výkonnost a podstupovat jen omezená rizika za účelem jejího dosažení. Život by byl mnohem snadnější. Takhle ale trhy nefungují. Žádná strategie vám nezaručí výnos 10 nebo 15 % ročně. Pokud někdo na něco takového láká, jde nejspíše o klamavé triky a falešné sliby.

3. Nedostatečná transparentnost

"Nechte to na mně, důvěřujte mi, nepotřebujete vědět více." Na taková slova pozor, to nejsou praktiky poctivého prodejce při doporučování investičních strategií. Pokud vám poradce o produktu nedokáže podat základní informace ve srozumitelném jazyce v 60 vteřinách, není to dobré znamení. Platí obecné pravidlo, že čím déle trvá vysvětlit strukturu investice, tím horší mívá tento investiční přístup výkonnost.

4. Samá chvála, ale nic za tím

Působí bezpečně a pohodlně investovat se společností s velkými prodeji a vyškoleným marketingovým týmem. Červeným praporkem ale je, pokud vám je prodáván příběh, který není v podstatě ničím krytý. Pokud vám něco zní až příliš dobře, než aby to byla pravda, dvojnásobně si to prověřte. Zvláště pokud jde o finance.

5. Přílišná honba za výnosy bez řízení rizika

Dobrý výnos je logickým cílem investora. Problém ale spočívá v tom, že žádný zisk není bez rizika. Každý by chtěl co nejvyšší výnos v co nejkratším čase, ale vydělat nějaké peníze navíc, a přitom neprodělat vloženou investici, vyžaduje obezřetný risk management. Pokud portfoliomanažer nebo poradce prezentuje potenciální výnosy, aniž by se snažil vyvážit rizika, nejde o důvěryhodného partnera pro investování.

Součástí risk managementu není jen upozornit na podstupovaná rizika během investičního procesu, ale také je dostatečně srozumitelně vysvětlit. Samotné investici by mělo předcházet posouzení investorova rizikového profilu, tedy chuti riskovat v závislosti na životní situaci. Teprve pak je možné zvolit správný přístup a strategii.

6. Chybí důraz na finanční edukaci klienta

Žádná strategie není univerzální. Jeden ze způsobů, jak chyby nevhodné volby investiční strategie eliminovat, je ujistit se, že dobře rozumíte tomu, do čeho jste vtahováni. Na trhu je mnoho firem, které dobře prodávají své produkty, ale jen málo z nich investory skutečně vzdělává. Přitom je to způsob, jak si z nich "vychovat" dlouhodobé a věrné klienty. Vzdělání napomáhá tomu, že se nedostanou do problémů a že nebudou dělat iracionální krátkodobá investiční rozhodnutí s dlouhodobým kapitálem. Vzhledem k všeobecnému poklesu výnosů na trzích je nyní finanční vzdělání klíčem k přidané hodnotě v dlouhodobém horizontu.

Zdroj: A Wealth of Common Sense
SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu
SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu
před 24 minutami

SoftBank údajně usiluje o získání podílu v Uberu

Japonská technologická společnost SoftBank Group usiluje o získání podílu v americkém provozovateli alternativní...
Uber Japonsko Fúze a akvizice
Soud: Manažer VW zadržený v USA kvůli emisní aféře přizná vinu
před 39 minutami

Soud: Manažer VW zadržený v USA kvůli emisní aféře přizná vinu

Manažer německé automobilky Volkswagen Oliver Schmidt zadržený ve Spojených státech v souvislosti s emisním skandálem...
Spojené státy americké (USA) Volkswagen Evropské akcie
Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru
Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru
před hodinou

Evropské burzy v úterý stouply, dařilo se finančnímu sektoru

Evropské akciové trhy uzavřely úterní obchodování v plusových číslech. Investoři se soustředili na výsledkovou sezónu...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
Tatněfť plánuje nový chemicko-plynárenský podnik
17:23

Tatněfť plánuje nový chemicko-plynárenský podnik

Ruský producent ropy Tatněfť investuje 250 miliard rublů do nového chemicko-plynárenského podniku na produkci...
Rusko Ropa Zemní plyn
Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy
Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy
17:05

Řecko se po třech letech vrátilo na dluhopisové trhy

Řecká vláda v úterý vydala pětileté dluhopisy v hodnotě tří miliard eur s úrokem 4,625 procenta. Země se tak po...
Řecko Dluhopisový trh Státní dluhopisy
Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální…
Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální…
16:45

Pražská burza v úterý uzavřela v zelených číslech, akcie mediální společnosti CME zdražily o více než 2 %

Pražská burza v úterý navázala na zisk z pondělní seance, když index PX zpevnil o 0,74 % na 1 015,13 bodu. Nahoru...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii
BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii
16:21

BMW bude navzdory brexitu vyrábět elektromobil Mini v Británii

Německá automobilka BMW bude vyrábět plně elektrickou verzi modelu Mini ve své britské továrně nedaleko Oxfordu, a to...
BMW Evropské akcie Auta
USA: Index spotřebitelské důvěry od Conference Board v červenci…
16:05

USA: Index spotřebitelské důvěry od Conference Board v červenci stoupl na 121,1 bodu

Index spotřebitelské důvěry v USA v červenci stoupl na 121,1 bodu z červnových 117,3 bodu. Analytici naopak počítali...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Spotřebitelská důvěra
Americké akcie v úvodu: DJIA +0,6 %, S&P 500 +0,31 %, Nasdaq -0,12 %
15:40

Americké akcie v úvodu: DJIA +0,6 %, S&P 500 +0,31 %, Nasdaq -0,12 %

Index S&P 500 po otevření vystoupal na nové historické maximum 2 479,58 bodu.
Americké akcie
AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům
AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům
15:20

AXA a Uber ve Francii nabídnou havarijní pojištění řidičům

Americký provozovatel alternativní taxislužby Uber a francouzská pojišťovací skupina AXA ve Francii nabídnou...
Uber AXA Pojištění
Růst cen domů ve Spojených státech podle indexu S&P/Case-Shiller v…
15:01

Růst cen domů ve Spojených státech podle indexu S&P/Case-Shiller v květnu dosáhl 5,7 %

Ceny domů ve Spojených státech v květnu podle indexu S&P/Case-Shiller, který sleduje ceny nemovitostí ve dvaceti...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Nemovitosti
Český stát vybral v pololetí meziročně více u většiny daní
14:45

Český stát vybral v pololetí meziročně více u většiny daní

Finanční úřady v prvním pololetí vybraly na dani z přidané hodnoty zhruba 180 miliard Kč, což je meziroční růst o 14...
Česká republika Daně
Ze světa investičních doporučení (25. července)
14:30

Ze světa investičních doporučení (25. července)

Které akcie si v úterý vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Americké akcie Evropské akcie Investiční doporučení
Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci
Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci
14:14

Auta z koncernu VW dotčená skandálem by mohla přijít o registraci

Naftové vozy koncernu Volkswagen vybavené softwarem pro falšování údajů při měření emisí by mohly přijít o registraci...
Volkswagen Evropské akcie Auta
McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent
McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent
14:10

McDonald's zvýšil čtvrtletní zisk o 28 procent

Americký řetězec restaurací s rychlým občerstvením McDonald's ve druhém čtvrtletí zvýšil čistý zisk o 28 procent na 1...
McDonald's Americké akcie Výsledková sezóna
Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42…
Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42…
13:42

Zisk General Motors ve čtvrtletí kvůli mimořádným položkám klesl o 42 procent

Největší americké automobilce General Motors klesl ve druhém čtvrtletí čistý zisk o 42 procent na 1,7 miliardy USD....
Americké akcie Výsledková sezóna