Sestavujete investiční strategii? Půltucet výstražných znamení
|

Sestavujete investiční strategii? Půltucet výstražných znamení

Někdy není od věci při stanovování investiční strategie postupovat vylučovací metodou. Často díky představě toho, čemu se chcete při investování vyhnout, najdete oblasti, které naopak nabízejí dlouhodobou přidanou hodnotu.

Ponaučení pro investory Chyby v investování Pravidla a doporučení pro investování

Když si prověřujete fond, do něhož se chystáte investovat, nebo finančního poradce, který vám má s celým procesem investování pomáhat, vnímejte varovné signály. Jejich přehlédnutí by se vám mohlo krutě nevyplatit.

1. Prezentace pouze hrubých výnosů

Pokud se poradce nebo portfoliomanažer snaží poukazovat pouze na hrubou výkonnost doporučované investice (před odečtením všech poplatků), je to velká "stopka". Rozhodující je to, kolik investor dostane po zahrnutí všech poplatků. Seriózní investiční společnost musí být 100% transparentní v prezentaci struktury výkonnosti fondu nebo investiční strategie.

2. Vysoký garantovaný výnos

Bylo by skvělé garantovat určitou výkonnost a podstupovat jen omezená rizika za účelem jejího dosažení. Život by byl mnohem snadnější. Takhle ale trhy nefungují. Žádná strategie vám nezaručí výnos 10 nebo 15 % ročně. Pokud někdo na něco takového láká, jde nejspíše o klamavé triky a falešné sliby.

3. Nedostatečná transparentnost

"Nechte to na mně, důvěřujte mi, nepotřebujete vědět více." Na taková slova pozor, to nejsou praktiky poctivého prodejce při doporučování investičních strategií. Pokud vám poradce o produktu nedokáže podat základní informace ve srozumitelném jazyce v 60 vteřinách, není to dobré znamení. Platí obecné pravidlo, že čím déle trvá vysvětlit strukturu investice, tím horší mívá tento investiční přístup výkonnost.

4. Samá chvála, ale nic za tím

Působí bezpečně a pohodlně investovat se společností s velkými prodeji a vyškoleným marketingovým týmem. Červeným praporkem ale je, pokud vám je prodáván příběh, který není v podstatě ničím krytý. Pokud vám něco zní až příliš dobře, než aby to byla pravda, dvojnásobně si to prověřte. Zvláště pokud jde o finance.

5. Přílišná honba za výnosy bez řízení rizika

Dobrý výnos je logickým cílem investora. Problém ale spočívá v tom, že žádný zisk není bez rizika. Každý by chtěl co nejvyšší výnos v co nejkratším čase, ale vydělat nějaké peníze navíc, a přitom neprodělat vloženou investici, vyžaduje obezřetný risk management. Pokud portfoliomanažer nebo poradce prezentuje potenciální výnosy, aniž by se snažil vyvážit rizika, nejde o důvěryhodného partnera pro investování.

Součástí risk managementu není jen upozornit na podstupovaná rizika během investičního procesu, ale také je dostatečně srozumitelně vysvětlit. Samotné investici by mělo předcházet posouzení investorova rizikového profilu, tedy chuti riskovat v závislosti na životní situaci. Teprve pak je možné zvolit správný přístup a strategii.

6. Chybí důraz na finanční edukaci klienta

Žádná strategie není univerzální. Jeden ze způsobů, jak chyby nevhodné volby investiční strategie eliminovat, je ujistit se, že dobře rozumíte tomu, do čeho jste vtahováni. Na trhu je mnoho firem, které dobře prodávají své produkty, ale jen málo z nich investory skutečně vzdělává. Přitom je to způsob, jak si z nich "vychovat" dlouhodobé a věrné klienty. Vzdělání napomáhá tomu, že se nedostanou do problémů a že nebudou dělat iracionální krátkodobá investiční rozhodnutí s dlouhodobým kapitálem. Vzhledem k všeobecnému poklesu výnosů na trzích je nyní finanční vzdělání klíčem k přidané hodnotě v dlouhodobém horizontu.

Zdroj: A Wealth of Common Sense
včera v 20:33

Kanada usiluje o rozšíření vývozu ropy mimo USA

Kanada bude navzdory schválení ropovodu Keystone XL vedoucího do Spojených států nadále usilovat o rozšíření exportu...
Ropa Kanada Komodity
včera v 17:55

Apple odvrátil zákaz prodeje telefonů iPhone 6 v Číně

Čínský soud zrušil rozhodnutí pekingského úřadu pro ochranu duševního vlastnictví, podle kterého telefony iPhone 6 a...
Apple Mobilní telefony Americké akcie
včera v 16:10

Sky: Tesku hrozí kvůli účetnímu skandálu značná pokuta

Největší britská maloobchodní společnost Tesco by v brzké době mohla s britským Úřadem pro vyšetřování závažných...
Spojené království Evropské akcie Maloobchod
včera v 15:01

Řecko obdrželo tři nabídky na druhý největší přístav v zemi

Řecko obdrželo tři závazné nabídky na odkoupení většinového podílu v přístavu v Soluni. Oznámila to v sobotu řecká...
Řecko Privatizace
včera v 08:43

V USA narůstá počet nedokončených ropných vrtů

Američtí producenti ropy z břidličných hornin v současné době těží nejvyšším tempem za rok a půl, zároveň ale...
Ropa Těžba Těžba z břidlic
včera v 07:03

Panama se od roku 2018 připojí k mezinárodní daňové dohodě

Panama začne od roku 2018 uplatňovat mezinárodní daňovou dohodu podepsanou loni. Agentuře AFP to sdělila její...
Daně
Americké akcie v pátek uzavřely kolem nuly. Trump kvůli slabé podpoře stáhl návrh na zrušení Obamacare. Za celý týden všechny tři hlavní burzovní indexy klesly
24. 3. 2017 21:30

Americké akcie v pátek uzavřely kolem nuly. Trump kvůli slabé podpoře stáhl návrh na zrušení Obamacare. Za celý týden všechny tři hlavní burzovní indexy klesly

Americké akcie zakončily poslední seanci týdne kolem nuly. Republikánský předseda Sněmovny reprezentantů Paul Ryan po...
Shrnutí obchodování v USA Americké akcie Spojené státy americké (USA)
Evropské akcie v pátek převážně klesly, za celý týden ztratily zhruba půl procenta
24. 3. 2017 18:00

Evropské akcie v pátek převážně klesly, za celý týden ztratily zhruba půl procenta

Evropské akcie v pátek prohloubily ztrátu ze čtvrteční seance. Na trzích byla patrná nervozita z dění ve Spojených...
Evropské akcie Shrnutí evropského obchodování
24. 3. 2017 17:28

Reuters: EIB požádala o prošetření půjček poskytnutých Renaultu

Evropská investiční banka (EIB) požádala francouzské vyšetřovatele, aby zjistili, zda francouzská automobilka Renault...
Evropské banky Banky Francie
24. 3. 2017 17:07

Chorvatsko má obavy z problémů potravinářského gigantu Agrokor

Chorvatská vláda uvažuje o přípravě zákona, který by ochránil ekonomiku před problémy obří potravinářské a...
Chorvatsko Zadlužení Maloobchod
Pražská burza v závěru týdne mírně stoupla, za celý týden si připsala 0,1 %
24. 3. 2017 16:45

Pražská burza v závěru týdne mírně stoupla, za celý týden si připsala 0,1 %

Pražská burza v pátek navázala na zisk ze čtvrteční seance, index PX stoupl o 0,18 % na 982,53 bodu. Nahoru burzu...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
24. 3. 2017 16:06

Mnuchin (ministr financí USA): Daňovou reformu chceme dokončit do srpna

Americký ministr financí Steven Mnuchin v pátek prohlásil, že kabinet Donalda Trumpa usilovně pracuje na slibované...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Daně
Vidina silnější koruny se projevuje na chování drobných investorů
24. 3. 2017 15:45

Vidina silnější koruny se projevuje na chování drobných investorů

Vidina silnější koruny se již začala projevovat v chování drobných investorů, část se proti tomu zajišťuje, menší se...
Česká republika ČNB Centrální banky
24. 3. 2017 15:17

Portugalský rozpočtový deficit loni klesl na novodobé minimum

Portugalsko loni snížilo svůj rozpočtový deficit o více než polovinu na 2,1 procenta hrubého domácího produktu (HDP)...
Portugalsko Rozpočet Deficit rozpočtu
24. 3. 2017 14:50

USA: Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru v březnu podle předběžných dat klesl na 53,4 bodu, snížilo se i tempo růstu sektoru služeb

Index nákupních manažerů ve zpracovatelském sektoru USA v březnu podle předběžných údajů společnosti Markit klesl na...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika Indexy nákupních manažerů
Deutsche Bank zůstane v Londýně, chystá tam nové ústředí
24. 3. 2017 14:19

Deutsche Bank zůstane v Londýně, chystá tam nové ústředí

Největší německá bankovní skupina Deutsche Bank zůstane plně v Londýně i po odchodu Británie z Evropské unie. Banka...
Deutsche Bank Evropské banky Banky
24. 3. 2017 14:00

Ze světa investičních doporučení (24. března)

Které akcie si v pátek vysloužily pozornost analytiků? Nabízíme přehled vybraných nových a upravených investičních...
Investiční doporučení Evropské akcie Americké akcie
24. 3. 2017 13:40

Kanada: Index spotřebitelských cen v únoru meziročně vzrostl o 2 % (odhad: +2,1 %, leden: +2,1 %)

Meziměsíčně v únoru ceny vzrostly o 0,2 %. Jádrová inflace podle kanadské centrální banky v meziročním srovnání...
Kanada Inflace
24. 3. 2017 13:32

Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby ve Spojených státech v únoru meziměsíčně vzrostly o 1,7 %

Objednávky zboží dlouhodobé spotřeby ve Spojených státech v únoru meziměsíčně vzrostly o 1,7 %. Trh počítal s 1,3%...
Spojené státy americké (USA) Americká ekonomika