Erste Group Bank za prvních devět měsíců roku vydělala 1,45 miliardy eur, České spořitelně zisk stoupl na téměř 11 miliard Kč

"Ve střední a východní Evropě pokračuje makroekonomické oživení," uvedl šéf podniku Stefan Dörfler. "Toto příznivé prostředí vytvořilo rámec, v němž se Erste Group Bank podařilo vykázat silný růst zisku a zároveň udržet náklady na stejné úrovni a výrazně snížit rizikové rezervy. Výsledky na provozní i čisté úrovni jsou samozřejmě mnohem lepší než v covidovém roce 2020, ale dobrých výsledků jsme dosáhli také v porovnání se stejným obdobím roku 2019," dodal. Poukázal nicméně na nejistotu ohledně vývoje pandemie nemoci covid-19 v zimních měsících.

Provozní zisk se Erste meziročně zvýšil o 20 % na 2,59 miliardy eur, a to díky růstu příjmů z úroků, poplatků a provizí i výrazně vyššímu zisku z obchodních operací. Náklady na rizika naopak klesly na 52 milionů eur z 870 milionů eur před rokem. Čistá úroková marže klesla na 2,04 % z 2,09 % před rokem.

Čistý úrokový výnos Erste dosáhl 3,67 miliardy eur, loni ve stejném období činil 3,59 miliardy eur. Čistý výnos z poplatků a provizí stoupl na 1,69 miliardy eur z 1,45 miliardy eur a zisk z finančních operací dosáhl 201 milionů eur eur po 90,4 milionu eur ve stejném období loňského roku.

Erste Group Bank - hospodářské výsledky za 9M2021, zdroj: Erste

Vzrostl objem úvěrů i vkladů klientů. Úvěry poskytnuté klientům stouply ke konci září na 175,9 miliardy eur ze 164,5 miliardy eur před rokem a 172,1 miliardy eur ke konci letošního června. Vklady klientů se zvýšily na 207,5 miliardy eur ze 184,8 miliardy eur před rokem a 206,3 miliardy eur ke konci letošního června.

Poměr nesplácených úvěrů k celkovému objemu úvěrů klesl ke konci září meziročně na 2,4 % z 2,7 %. Poměr úvěrů ke vkladům dosahoval na konci září 84,8 %, na konci června byl 83,4 % a před rokem 86,9 %. Kapitálová přiměřenost CET 1 pak byla na konci září 14,2 %, a proti konci stejného období loni tak zůstala beze změny.

Erste Group Bank - vybrané ukazatele, zdroj: Erste

Za samotné třetí čtvrtletí Erste vykázala čistý úrokový příjem 1,22 miliardy eur (3Q2020: 1,19 miliardy eur), čistý příjem z poplatků a provizí 591,4 milionu eur (3Q2020: 491,6 milionu eur) a čistý zisk z finančních operací 74,3 milionu eur (3Q2020: 81 milionů eur). Kvartální provozní zisk Erste meziročně stoupl na 906,3 milionu eur z 805,5 milionu eur a čistý zisk vyskočil na 533,4 milionu eur z 343,3 milionu eur.

Management zlepšil výhled a potvrdil plánované dividendy

Na základě dosavadního vývoje management Erste zlepšil celoroční výhled, nyní očekává dvouciferný růst provozního zisku, nižší dvouciferný růst výnosů z poplatků a provizí, rizikové náklady maximálně na úrovni 15 bazických bodů (dosud 30 b. b.) a podíl nesplácených úvěrů okolo 2,5 % (dosud maximálně 3 %). Úvěrové portfolio by mělo růst vyšším jednociferným tempem (dosud středním jednociferným) a návratnost kapitálu (ROTE) by měla dosáhnout dvouciferné úrovně.

Zároveň management banky potvrdil záměr vyplatit do konce roku dodatečnou dividendu ve výši jednoho eura na akcii (2,6% hrubý dividendový výnos). Valná hromada, která bude tuto dividendu schvalovat, se bude konat 25. listopadu. Ze zisku z tohoto roku pak management plánuje vyplatit 1,60 eura na akcii (4,2% dividendový výnos) a následně se chce vrátit k progresivní dividendové politice.

"Výrazný 55% růst zisku za třetí čtvrtletí je výsledkem rozpouštění opravných položek, 20% růstu výnosů z poplatků a mírného zlepšení ostatních složek provozních výnosů. Pokles čisté úrokové marže (1,98 % oproti 2,04 % v 3Q2020) byl více než kompenzován zrychlujícím růstem úvěrového portfolia (+7 % meziročně). Celkově Erste zveřejnila pozitivní informace, když kromě volatilních rizikových nákladů překonala očekávání a zlepšila výhled také na provozní úrovni," napsal analytik J&T Banky Milan Lávička.

Česká spořitelna vydělala od ledna do září o třetinu více než před rokem

České spořitelně stoupl za první tři čtvrtletí letošního roku čistý zisk meziročně o 36,3 % na 10,8 miliardy korun. Provozní zisk jí vzrostl o 3,8 % na 16,2 miliardy korun. Více než třetinový nárůst zisku byl podle banky ovlivněn nižší tvorbou opravných položek na rizika. Spořitelně pomohlo oživení ekonomiky v posledních měsících spolu s nízkou nezaměstnaností, která se projevila rostoucí poptávkou domácností.

Vývoj klientských úvěrů banky byl nadále tažen soukromými hypotékami, u kterých spořitelna zaznamenala meziroční růst celkového portfolia o 14,3 %. Objem úvěrů podnikatelským subjektům meziročně stagnoval na 270,4 miliardy Kč. Vklady vzrostly meziročně o 9,3 % na téměř 1,26 bilionu Kč. Vklady domácností byly vyšší o téměř 15 %, u firem stouply o 4,5 %. Naproti tomu vklady klientů veřejného sektoru klesly meziročně o zhruba 12 % na 134,1 miliardy Kč.

Česká spořitelna - hospodářské výsledky za 9M2021, zdroj: ČS

Čistý úrokový výnos, který je nejdůležitější složkou provozních výnosů, stoupl spořitelně meziročně o více než 2 % na 22,3 miliardy korun. Důvodem bylo kromě růstu úvěrů poskytnutých klientům i zvýšení úrokových sazeb Českou národní bankou.

Čistý výnos z poplatků a provizí České spořitelně meziročně vzrostl o 13,7 % na 6,9 miliardy korun, což bylo způsobeno dvouciferným růstem objemu podílových fondů a pozitivním vývojem penzijního pojištění. Pozitivně se projevily i vyšší poplatky z pojišťovacích produktů, na druhou stranu byly tyto vlivy částečně kompenzovány snížením poplatků za běžné účty.

Česká spořitelna je největší bankou v ČR podle počtu klientů, kterých má přes 4,7 milionu. Rakouská finanční skupina Erste, která Českou spořitelnu vlastní, je klíčovým hráčem na bankovním trhu střední a východní Evropy.

Zdroj: Erste Group Bank