Transformované penzijní fondy letos v průměru vydělaly 0,85 %

Transformované penzijní fondy v pololetí vydělaly klientům v ročním vyjádření v průměru 0,85 %, a téměř všechny tak překonaly inflaci. Ta se nyní pohybuje kolem 0,5 %. Vyplývá to z dat Asociace penzijních společností ČR. Loni tyto fondy při inflaci 0,3 % připsaly v průměru výnos 1,15 %.

"Pokud vše půjde přesně jako dosud, za celý rok bude zhodnocení u nejlepších fondů kolem jednoho procenta, v průměru kolem 0,8 %. V prostředí extrémně nízkých úrokových sazeb to není špatný výsledek," řekl ČTK analytik společnosti Partners Aleš Tůma. Do jisté míry jde podle něj o efekt dříve nakoupených dluhopisů s vyššími kupony

"Pro transformované fondy je nyní obtížné generovat zisk, protože ze zákona musí investovat hlavně do konzervativních nástrojů, a například státní dluhopisy upisoval v srpnu stát s výnosem nula procent. V aktuální situaci na trzích těží transformované fondy z výhodnějších investic v minulosti, a nadále proto všechny bezpečně překonávají inflaci," uvedl prezident asociace Aleš Poklop.

Ředitel poradenské firmy Chytrý Honza Jiří Paták nečeká, že by se penzijní fondy vymanily z nízkých výnosů. Díky nízké inflaci se však alespoň podařilo uchovat reálnou hodnotu spravovaných financí fondů. Penzijní připojištění ale podle něj není produktem, který by lidem nabízel zisky. Účastníci jdou primárně za státním příspěvkem či za příspěvkem zaměstnavatele. Proto je důležité doplnit penzijní fondy také dalšími investičními produkty, jako jsou podílové fondy, podotkl.

Průměrné zhodnocení vkladů klientů transformovaných fondů v letech 1995 až 2015 činilo 3,86 %. Průměrná inflace v tomto období byla 3,55 %.

Do transformovaných fondů nyní už lidé nemohou vstupovat, nové smlouvy o penzijním připojištění bylo možné uzavírat do 30. listopadu 2012. Od ledna 2013 je možné uzavírat pouze smlouvy o doplňkovém penzijním spoření v účastnických fondech. Ty už například neručí za to, aby případný prodělek nesnížil úspory klienta.

Transformované fondy penzijních společností vytvořily v pololetí zisk 1,41 miliardy Kč. Celkem si koncem června u nich spořilo na penzi 4,574 milionu klientů, o 51.000 méně než na konci roku 2015. Majetek těchto fondů tvořily z 89 % dluhopisy, z 1,8 % akcie a podílové listy, zbytek představovaly ostatní investice, například do peněžního trhu.

Občané se mohou prostřednictvím penzijních fondů připojistit za finančního přispění státu od roku 1994. Do systému dobrovolného penzijního připojištění je nyní zapojeno přes 70 % práceschopné populace.

Zdroj:
ČTK
Penzijní fondy
Přestat sledovat
Penzijní reforma
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
29. 11. 2021 12:00
Investorský magazín: Tržní rok 2022 ve výhledu Pavla Kohouta a inflační (ne)bezpečí spojené s…
Americké akcie
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investorský magazín
Přestat sledovat
Nemovitosti
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat
29. 11. 2021 9:30
Petr Novotný (Investiční web): Další vlna pandemie může zpomalit zpřísňování měnové politiky v USA,…
Americké akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
Volatilita
Přestat sledovat
27. 11. 2021 14:20
Zelená dohoda: Co (ne)přinese střední třídě? A jak také uvažovat o klimatické změně?
Ekologie a životní prostředí
Přestat sledovat
Ekonomické a politické hrozby
Přestat sledovat
Evropská unie
Přestat sledovat
Politika
Přestat sledovat
Světová ekonomika
Přestat sledovat
25. 11. 2021 17:13
Na co si dát pozor při výběru finančního poradce (i samotného produktu)?
Finanční gramotnost
Přestat sledovat
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat