Více dluhů a umění jako vstupenka mezi superboháče

I když to může vypadat překvapivě, nejbohatší lidé v USA nechávají svým pozůstalým více dluhů a příspěvků na charitu než jejich méně bohatí kolegové. Za života více investují do svého byznysu a umění.

Zajímavá je rovněž skutečnost, že ani pozůstalí po těch největších boháčích se nemusejí bát toho, že by z dědictví platili velkou daň. Díky různým osvobozením od daně, jejichž minimální výše každoročně roste, zaplatí daň z dědictví pouze 0,2 % lidí.

Na základě dat, která zveřejňuje americký finanční úřad (Internal Revenue Service - IRS) o majetku nejbohatších zesnulých lidí, se však dá zjistit struktura majetku nejbohatších lidí (alespoň v USA) a rozdíly mezi jednotlivými skupinami podle velikosti jmění.

Z prvního grafu je patrné, že lidé s majetkem nad 100 milionů dolarů mají většinu svého jmění uloženu v akciích, a to buď veřejně obchodovaných, nebo privátních společností (closely held stocks).

U osob, jejichž majetek se pohybuje v rozmezí od 5 do 10 milionů dolarů, převažují vedle veřejně obchodovaných akcií ještě nemovitosti a důchodové programy.

Ze třetího grafu pak jasně vyplývá, že s tím, jak člověk stále více bohatne, mění se i jeho preference vlastnictví. Od důchodových programů, nemovitostí, zemědělské půdy a hotovosti se majetek přesouvá více například do dluhopisů a privátních společností, ale také do umění.

Zajímavé rozdíly jsou také v pozůstalosti, kterou za sebou bohatí lidé nechávají po smrti. S růstem bohatství významně rostou charitativní příspěvky a trochu překvapivě také dluhové zatížení. Díky tomu tak zanechávají svým dědicům procentuálně méně majetku než ti méně bohatí.

Zdroj:
WSJ
Alokace investic
Přestat sledovat
Bohatství
Přestat sledovat
Nejbohatší investoři a byznysmeni
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
26. 2. 2021 12:21
Česko v roce 2030: Moderní trendy člověka ze služeb hned tak nevytlačí, věří ekonom David Marek
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Přestat sledovat
25. 2. 2021 17:01
David Navrátil (Česká spořitelna): České zadlužení může být problém, výnosy dluhopisů ztrácejí v…
Česká ekonomika
Přestat sledovat
David Navrátil
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
25. 2. 2021 21:31
ABCD investora: Tipy na výběr akcií (nejen) ve středoevropském regionu
Akcie ČR
Přestat sledovat
Akciové tipy
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Large caps
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Small caps
Přestat sledovat
Střední a východní Evropa
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
25. 2. 2021 12:31
Dominik Stroukal: Kdo chce těžit z výhod bitcoinu, nesmí se bát propadů o desítky procent
Bitcoin
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Kryptoměny
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Volatilita
Přestat sledovat