Investujte jako milionáři, i když nejde o miliony

Martin Graham z Oracle Capital Group má jako předseda finančně-poradenské společnosti, která přibližně 40 evropským rodinám pomáhá se správou několikamiliardového majetku, s bohatými investory nemalé zkušenosti. Nyní se o své postřehy rozhodl podělit a přišel s pěti pravidly, která jsou podle něj klíčem k investičnímu úspěchu, a to bez ohledu na objem investovaných peněz.

"Naši klienti jsou jistě výbornými podnikateli, kteří mnohdy začínali od nuly a nyní disponují majetkem v hodnotě desítek či stovek milionů dolarů. Zároveň si ale uvědomují, že jejich podnikatelské úspěchy nemusejí nutně znamenat, že jsou i dokonalými správci svého bohatství," říká Graham. "Naše společnost jim pomáhá plnit jejich dva základní požadavky. Zaprvé chtějí, abychom jim ukázali cestu, jak peníze, které během své podnikatelské kariéry vydělali, ochránit před znehodnocením; a zadruhé požadují, aby se jejich majetek dále zhodnocoval."

Dobrou zprávou pro drobné individuální investory je, že podle Grahama bohatí lidé nedisponují žádnými nadpřirozenými investičními schopnostmi, které by je pasovaly do role neporazitelných býků. "Investiční principy bohatých lidí nejsou složité. Dokonce by se dalo říci, že jednodušší už ani být nemohou," říká Graham. "Nevidím proto jediný důvod, proč by se jimi nemohli řídit i drobní investoři."

1. Investujte pouze peníze, které můžete postrádat

Na burzu byste měli jít vždy jen s penězi, jimiž disponujete nad rámec svých běžných potřeb. Za žádných okolností byste neměli investovat ani peníze, které spoříte například na nové bydlení. "Máte-li volné finance, které nebudete během následujících pěti let potřebovat, můžete na burze zkusit investovat. V opačném případě na akcie ani nepomýšlejte," radí Graham.

2. Neinvestujte do byznysu, jemuž nerozumíte

I sama investorská legenda Warren Buffett razí zásadu, že by investor nikdy neměl vkládat peníze do společností či odvětví, jimž nerozumí. Individuální investoři mají v tomto ohledu ve srovnání s profesionálními analytiky či správci velkých podílových fondů velkou konkurenční výhodu. Mnohdy totiž dokáží i na základě prostých veřejně dostupných informací mnohem lépe zanalyzovat situaci a využít příležitosti, kterých si manažeři fondů nemusejí všimnout. Navíc se nemusejí hnát za výnosem vyšším, než jaký nabízí celý trh, nepotřebují porazit konkurenci, jako to má někde vzadu v hlavě uloženo většina správců fondů.

3. Nebojte se s portfoliem aktivně pracovat

Ani zodpovědná diverzifikace portfolia nemusí vždy znamenat výhru. Může se stát, že s několika tituly či komoditami šlápnete vedle, ale zjistíte to až v okamžiku, kdy přijdete o část peněz. Ředění ztrátových pozic samozřejmě může pomoci, nikdy byste tak ale neměli činit v situaci, kdy je evidentní, že nakonec stejně proděláte. Pokud vaše investice zaznamená ztrátu 10 % a reálně hrozí, že během pár týdnů či měsíců přijdete ještě o dalších 20 %, pozici prodejte. Pravidelné rebalancování portfolia i za cenu dílčích ztrát je z dlouhodobého pohledu jedním ze základních stavebních kamenů úspěšného investování.

4. Jděte proti proudu

Současný trh je doslova zamořen nepřeberným množstvím akciových analýz a nákupních doporučení. Ne všechna jsou úspěšná, ani zdaleka. Mnohdy se proto vyplatí vsadit na vlastní zkušenosti a vydat se proti proudu. Dokonalým příkladem z poslední doby jsou akcie Applu. Ještě v polovině září 2012 mezi analytiky doslova hořela bitva o nejvyšší cílovou cenu - a podívejte se, jaká je současná cena akcií. Oproti zářijovým maximům se akcie Applu obchodují o 35 % níže a mnozí investoři začínají připouštět, že má firma možná to nejlepší za sebou. "Jít proti trhu vyžaduje značnou dávku odvahy, za jistých okolností se to ale může vyplatit," říká Graham.

5. Investujte pro sebe i pro své děti

Snahou číslo jedna všech bohatých lidí je za každou cenu ochránit majetek. "Velká část našich klientů chce zajistit, aby jejich bohatství dobře sloužilo i jejich dětem, vnoučatům a pravnoučatům," vysvětluje Graham. Investování by lidé měli vnímat především jako způsob, jak zajistit sebe i své nejbližší pro případ pracovních či osobních neúspěchů. "Nikdy nevíte, kdy se vaše firma dostane do problémů nebo kdy přijdete o práci." Spíše než na krátkodobé spekulace by se tak investoři bez rozdílu výše investovaného kapitálu měli zaměřit na dlouhodobý horizont v řádu jednotek až desítek let.

Zdroj:
Oracle Capital Group
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Bohatství
Přestat sledovat
Pravidla a doporučení pro investování
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
2. 3. 2021 17:01
Technický pohled na trhy: Jaké hladiny sledovat u hlavních indexů, bitcoinu nebo Tesly?
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
25. 2. 2021 21:31
ABCD investora: Tipy na výběr akcií (nejen) ve středoevropském regionu
Akcie ČR
Přestat sledovat
Akciové tipy
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Large caps
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Small caps
Přestat sledovat
Střední a východní Evropa
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
1. 3. 2021 12:21
Úspěšný byznys vs. narůstající nejistota: Myslete na nemyslitelné!
Byznys a podnikání
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
27. 2. 2021 20:31
Vladimír Vávra (WOOD & Company): Na americkém trhu probíhá spíše rotace, k hlubší korekci nevidím…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat