Objem majetku ve fondech v ČR bude do konce roku atakovat historická maxima. Čemu za to fondy vděčí?

Už devět čtvrtletí v řadě roste objem majetku spravovaného prostřednictvím podílových fondů (nyní 297 miliard Kč) a vše nasvědčuje tomu, že ještě do Vánoc padne dosavadní rekord z předkrizového roku 2007, kdy měli Češi ve fondech majetek v hodnotě 315 miliard korun.

Pokračující nárůst hodnoty majetku v podílových fondech má hned několik různých důvodů. Je potřeba si uvědomit, že hodnota fondu neroste pouze přílivem nových investic, ale zejména vývojem hodnoty jednotlivých cenných papírů zastoupených v portfoliu fondu. Vzhledem k tomu, že za sebou máme velmi úspěšné pětileté období, kdy se dařilo téměř všem typům investic, je jasné, že se to odráží i na hodnotě aktiv fondů.

Vzhledem ke slušným výnosům fondů je navíc pro investiční společnosti snazší zaujmout nové investory. To spolu s rostoucím povědomím o produktech finančního trhu zajišťuje přísun nových investorů a jejich peněz do fondů.

Třetím důvodem je odklon veřejnosti od jiných typů dlouhodobého spoření, zejména od investičního životního pojištění (IŽP). Tento efekt je však jen částečný, protože peníze plynoucí do rezervotvorné složky IŽP končí z velké části právě v podílových fondech.

V neposlední řadě může hrát roli i nejistota široké veřejnosti ohledně toho, jak dopadne reforma českého penzijního systému a snaha zajistit se na stáří raději z vlastních než státních peněz.

S oblibou investic do podílových fondů vyvstává pochopitelná otázka, jak vybrat ten nejlepší. Daleko důležitější než výběr jednoho konkrétního fondu je však správná diverzifikace, tedy sestavení investičního portfolia, které bude obsahovat tolik jednotlivých fondů v takové skladbě, která investora ochrání před poklesem hodnoty právě jednoho zvoleného fondu a zajistí, že portfolio bude respektovat investiční přání, zejména investorův vztah k riziku.

Se správně zvoleným portfoliem, které je v navíc v čase správně realokováno dle aktuálního vývoje jednotlivých složek, již zbývá jen sedět a trpělivě sledovat postupné plnění svých finančních cílů.

Autorem článku je Jan Macek, analytik ze Swiss Life Select.

Alokace investic
Přestat sledovat
Diverzifikace investic
Přestat sledovat
Spoření
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Podílové fondy
Přestat sledovat
Penzijní reforma
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
25. 1. 2022 12:27
Jim Chanos: Shortuji tržní bláznovství a dlouhodobě sázím na indexy
Americké akcie
Přestat sledovat
Investiční bubliny
Přestat sledovat
Investiční guru
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Korekce na trzích
Přestat sledovat
Nejbohatší investoři a byznysmeni
Přestat sledovat
Panika na trzích
Přestat sledovat
25. 1. 2022 11:45
ABCD investora: K.O.rekce vs. vaše #ViteznePortfolio
Centrální banky
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Korekce na trzích
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světová ekonomika
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
24. 1. 2022 16:30
Investorský magazín: Vodíkový výhled na rok 2022
Přestat sledovat
Ekologie a životní prostředí
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Investorský magazín
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světová ekonomika
Přestat sledovat
24. 1. 2022 9:30
Vladimír Vávra (WOOD & Company): Aktuálně má smysl pozapomenutá defenziva, s nákupy růstových akcií…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat