Investování: Pár rad pro ty, kteří si mohou dovolit riskovat

Mladí investoři mají na své straně jednu velkou výhodu, kterou ti starší nemají šanci trumfnout. Jde o čas, přesněji potenciální délku investičního horizontu, který jim umožňuje sestavení rizikovějšího portfolia. Na co by měli investoři, kteří jsou ochotni riskovat, myslet při výběru investic?

Nejprve je potřeba upozornit, že následující rady nejsou určeny pro ty, kdo by si chtěli poskládat portfolio z jednotlivých titulů, byť je to samozřejmě z hlediska výše rizika "chvályhodný" úmysl. Jde spíše o alokaci aktiv, která by mohla vyhovovat investorům s větší tolerancí k riziku.

1. Optimalizujte na základě vlastních potřeb, ne podle vzorců

Zpětné testování může být užitečné, když se investor rozhoduje mezi různými scénáři, ale tvorba portfolia pouze na základě historických výsledků je nebezpečná. I když se to může ukázat jako nejlepší strategie, čas na investora působí jinak, když investuje reálné peníze, než když pouze zpětně testuje danou strategii.

2. Přizpůsobte svá očekávání

Investoři vkládají peníze do nejvýnosnějších strategií, co je akciový trh trhem, protože se jim to zdá bezpečnější. Minulost ale není dobrým rádcem, a už vůbec ne zárukou budoucích výnosů.

3. Kontrariánský přístup není pro ovce

Investovat do společností, které zrovna nejsou v kurzu, může být náročné. Přístup, při němž investor vybírá především hodnotové tituly, které jsou v daném čase nedoceněné, vyžaduje velkou trpělivost a disciplínu.

4. Poznejte to, do čeho investujete

Investičních strategií je opravdu mnoho, zejména po rozšíření faktorového investování. Než se investor rozhodne pro nějaký investiční produkt, měl by si zjistit, co obnáší strategie, kterou využívá daný fond nebo ETF. Výrazy jako "hodnota" nebo "hodnotový přístup" ještě neznamenají, že je daný investiční nástroj opravdu zahrnuje.

5. Diverzifikace

Mít v portfoliu desítky hodnotových titulů může vypadat lákavě. Ale investice do množství akcií, které jsou si podobné jako vejce vejci, nezajistí dobrou diverzifikaci. K překonání trhu je potřeba zvolit přístup, který bude odlišný od běžných hodnotových fondů. Zdravé množství rizika může znamenat lepší výnosy bez toho, že by se investorovi příliš často zvedal tlak kvůli vysoké volatilitě na trzích.

6. Investiční plán včetně scénářů budoucích změn

S postupujícím věkem a změnami životních priorit bývá rozumné měnit také investiční portfolio. Je ale dobré si důvody pro změny vymezit ještě před začátkem investice, aby investor nedělal unáhlená rozhodnutí.

7. Ideální alokace aktiv se ukáže až časem

Dokonalé portfolio, strategie nebo tržní pozice neexistují. Zpětné testování zvládne ukázat, jak mohlo vypadat dokonalé portfolio před deseti lety, ale neexistuje způsob, jak to zjistit předem. Jakékoli portfolio může v určitém okamžiku působit špatně, nemusí to ale být důvod pro jeho změnu.

8. Úspory jsou v mládí důležitější než investice

Je správné se o investování a spoření na důchod zajímat již v mládí. Je ale dobré si uvědomit, že na začátku produktivního věku je možná důležitější spoření, které může napomoci k vytvoření si vhodných finančních návyků. Ty se mohou následně zúročit při stanovení investiční strategie a pozitivně se projevit ve výsledcích investování. Stavba portfolia je důležitá, ale osvojení si dobrých zvyků v oblasti osobních financí je ještě důležitější než samotné investiční rozhodování.

Zdroj:
A Wealth of Common Sense
Investiční portfolio
Přestat sledovat
Kontrariánské investování
Přestat sledovat
Podílové fondy
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Diverzifikace investic
Přestat sledovat
Úspory
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investování
Přestat sledovat
19. 10. 2021 21:00
Petr Novotný (Investiční web): Zůstávám věrný akciím, půdě a private equity. Věřím, že mé portfolio…
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Hospodářský růst
Přestat sledovat
Inflace
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
19. 10. 2021 17:00
Povolební Česko aneb Co čekat v ekonomice, politice a energetice
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Politika
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
19. 10. 2021 6:40
Carl Icahn: Akciový trh jednou musí narazit do zdi postavené z nově vytvořených peněz
Americké akcie
Přestat sledovat
Carl Icahn
Přestat sledovat
Investiční guru
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Kvantitativní uvolňování
Přestat sledovat
Nejbohatší investoři a byznysmeni
Přestat sledovat
18. 10. 2021 12:00
Investorský magazín: Na pražské burze se schyluje k IPO společnosti FIXED.zone
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
FIXED.zone
Přestat sledovat
Investorský magazín
Přestat sledovat
Korekce na trzích
Přestat sledovat
Pražská burza
Přestat sledovat
Primární úpis akcií (IPO)
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat