Personalizace jako hlavní trend tohoto desetiletí ve světě investic

Podle společnosti O'Shaughnessy Asset Management bude v roce 2025 většina finančních poradců pracovat výhradně on-line a klientům bude nabízet hlavně takzvané personalizované indexy. Ben Carlson z Ritholtz Wealth Management je dokonce přesvědčený, že personalizace bude v oblasti investování hlavním trendem desetiletí.

Image
Diverzifikace - ilustrační foto
Obrázek: Pexels

Začátek 21. století patřil na trzích burzovně obchodovaným fondům. ETF přispěly k demokratizaci investování a přinesly revoluci v oblasti poplatků. Následující dekáda byla dobou rozvoje robo-advisory služeb, jež investování díky využívání technologií zefektivnily a dále zlevnily. A nynější desetiletí si podle Bena Carlsona budeme pamatovat právě hlavně jako dobu investiční personalizace.

Jednou ze služeb, které investiční poradci předpovídají zářnou budoucnost, jsou takzvané personalizované indexy. Ty jsou v zásadě produktem kombinatoriky založené na regionu, sektoru, velikosti firem, vyplácených dividendách, (ne)řízení se principy udržitelnosti a podobně. Investor si stanoví podmínky a získá index na míru, který je následně automaticky rebalancován na základě stanovených pravidel.

Investoři tomuto nástroji přicházejí rychle na chuť. Společnost Ritholtz Wealth Management loni během prvních 11 měsíců roku na základě strategií vytvořených na platformě Canvas určené pro sestavování personalizovaných indexů na trhy poslala bezmála 250 milionů USD svých klientů, z čehož téměř 60 % bylo od nových klientů.

Příklady strategií (indexů) sestavených pomocí platformy Canvas
Příklady strategií (indexů) sestavených pomocí platformy Canvas

"Investoři nechtějí setrvávat v pozici, kdy musejí své strategie přizpůsobovat nabídce investičních nástrojů. Chtějí, aby se investiční strategie řídily jejich požadavky. A právě to nabízí personalizované indexy, které přebírají to nejlepší od ETF a robo-advisory a přidávají prvek stavby portfolia na míru," říká Ben Carlson.

Zdroj:
A Wealth of Common Sense
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investování
Přestat sledovat
6. 5. 2021 17:21
Chlupatý & Sedláček: Kapitalismus se (z)mění. I kvůli pandemii covidu-19
Ekonomické a politické hrozby
Přestat sledovat
Globalizace
Přestat sledovat
Informační technologie
Přestat sledovat
Internet
Přestat sledovat
Kapitalismus
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světová ekonomika
Přestat sledovat
6. 5. 2021 17:01
V PÁTEK V 10 HODIN ŽIVĚ: Aktuálně z trhů (Jaroslav Vybíral, ČSOB AM)
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
4. 5. 2021 17:01
Filip Kejla (WOOD & Company): Fundamenty ukazují býčím směrem, investoři ale musejí umět vybírat.…
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat
28. 4. 2021 11:51
ABCD investora: ESG investice, trh START a kapitalismus po covidu
Akcie ČR
Přestat sledovat
Akciový trh
Přestat sledovat
Ekologie a životní prostředí
Přestat sledovat
Ekonomické a politické hrozby
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Pilulka Lékárny
Přestat sledovat
Pražská burza
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světová ekonomika
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat