Personalizace jako hlavní trend tohoto desetiletí ve světě investic

Diverzifikace - ilustrační foto
Obrázek: Pexels

Podle společnosti O'Shaughnessy Asset Management bude v roce 2025 většina finančních poradců pracovat výhradně on-line a klientům bude nabízet hlavně takzvané personalizované indexy. Ben Carlson z Ritholtz Wealth Management je dokonce přesvědčený, že personalizace bude v oblasti investování hlavním trendem desetiletí.

Začátek 21. století patřil na trzích burzovně obchodovaným fondům. ETF přispěly k demokratizaci investování a přinesly revoluci v oblasti poplatků. Následující dekáda byla dobou rozvoje robo-advisory služeb, jež investování díky využívání technologií zefektivnily a dále zlevnily. A nynější desetiletí si podle Bena Carlsona budeme pamatovat právě hlavně jako dobu investiční personalizace.

Jednou ze služeb, které investiční poradci předpovídají zářnou budoucnost, jsou takzvané personalizované indexy. Ty jsou v zásadě produktem kombinatoriky založené na regionu, sektoru, velikosti firem, vyplácených dividendách, (ne)řízení se principy udržitelnosti a podobně. Investor si stanoví podmínky a získá index na míru, který je následně automaticky rebalancován na základě stanovených pravidel.

Investoři tomuto nástroji přicházejí rychle na chuť. Společnost Ritholtz Wealth Management loni během prvních 11 měsíců roku na základě strategií vytvořených na platformě Canvas určené pro sestavování personalizovaných indexů na trhy poslala bezmála 250 milionů USD svých klientů, z čehož téměř 60 % bylo od nových klientů.

Příklady strategií (indexů) sestavených pomocí platformy Canvas
Příklady strategií (indexů) sestavených pomocí platformy Canvas

"Investoři nechtějí setrvávat v pozici, kdy musejí své strategie přizpůsobovat nabídce investičních nástrojů. Chtějí, aby se investiční strategie řídily jejich požadavky. A právě to nabízí personalizované indexy, které přebírají to nejlepší od ETF a robo-advisory a přidávají prvek stavby portfolia na míru," říká Ben Carlson.

Zdroj:
A Wealth of Common Sense
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investování
Přestat sledovat
19. 10. 2021 21:00
Petr Novotný (Investiční web): Zůstávám věrný akciím, půdě a private equity. Věřím, že mé portfolio…
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Hospodářský růst
Přestat sledovat
Inflace
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
19. 10. 2021 17:00
Povolební Česko aneb Co čekat v ekonomice, politice a energetice
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Politika
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
19. 10. 2021 6:40
Carl Icahn: Akciový trh jednou musí narazit do zdi postavené z nově vytvořených peněz
Americké akcie
Přestat sledovat
Carl Icahn
Přestat sledovat
Investiční guru
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Kvantitativní uvolňování
Přestat sledovat
Nejbohatší investoři a byznysmeni
Přestat sledovat
18. 10. 2021 12:00
Investorský magazín: Na pražské burze se schyluje k IPO společnosti FIXED.zone
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
FIXED.zone
Přestat sledovat
Investorský magazín
Přestat sledovat
Korekce na trzích
Přestat sledovat
Pražská burza
Přestat sledovat
Primární úpis akcií (IPO)
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat