Na co si dát pozor při výběru investičního poradce či zprostředkovatele?
|

Na co si dát pozor při výběru investičního poradce či zprostředkovatele?

Zprostředkovatel, nebo poradce? V oblasti investování mohou dobrou službu poskytnout oba. Musejí být ovšem solidní, morálka a etika zprostředkovatelů a poradců je klíčová. Proč? Musejí totiž upřednostňovat zájem klienta, nikoli výši své provize.

Investování Ponaučení pro investory Investiční a finanční poradenství Chyby v investování

Jsou v zásadě dva přístupy ke zprostředkování nákupu investičního produktu. V tom prvním investor zprostředkovateli za jeho služby zaplatí domluvenou sazbu, v tom druhém mu nezaplatí nic, ale zprostředkovatel si vezme provizi od poskytovatele dodaného produktu.

V České republice je uplatňován systém provizí z prodeje finančního produktu. Na trhu se přitom pohybují v základu dva typy lidí, kteří mohou investorovi pomoci s výběrem investičního produktu – poradce poskytující investiční poradenství a investiční zprostředkovatel.

Rozdíl mezi nimi je v tom, že poradce musí mít minimálně maturitu a prokázat odbornost složením akreditované zkoušky. Zároveň nese odpovědnost za vhodnost svého doporučení. Na osoby zprostředkující investice jsou nároky výrazně skromnější (věk alespoň 18 let, bezúhonnost, registrace u ČNB a složení jednoduchého testu).

Na co si dát pozor, než si začnete s poradcem či zprostředkovatelem?

  • Nenechte se zmást vysokými garantovanými výnosy v krátkém čase. Nic takového neexistuje, jde jen o způsob, jak se nekalí prodejci snaží vytvořit dojem mimořádnosti a bezpečnosti.
  • Pokud na vás někdo tlačí, že je nyní na danou službu akce, která za několik dnů končí, nebo že to je akce limitovaná, nedejte na něj. Jen chce vyvolat dojem neopakovatelnosti.
  • Není nic, co byste nepochopili. Nepodepisujte nic, čemu nerozumíte. Nechte si vše vysvětlit, protože v konečném důsledku odpovídáte za své peníze vy sami.
  • Jakékoli smluvní dotazníky, jako je například dotazník investiční, vyplňujte vždy sami. Případně si pravdivost zodpovězených otázek před podpisem řádně zkontrolujte. Nepravdivě zodpovězená otázka může mít za následek chybně nastavenou investici.
  • Kontrolujte si ty, kdo vám s investicí radí. Například v registru ČNB, kde uvidíte, jaká mají oprávnění a zda v posledních letech nedostali pokutu za nějaké neférové jednání.
  • Ani zaměstnanec banky, stavební spořitelny či jiné finanční instituce není zárukou odbornosti. Proto si vybírejte takové zprostředkovatele, kteří mají výborné renomé a třeba i speciální a mezinárodně uznávané certifikace EFA či CFA.
  • Investice vždy konzultujte s osobou, která je oprávněná poskytovat investiční poradenství. Jedině tak máte větší šanci, že pro vás tato investice bude vhodná, protože za ni tato osoba nese odpovědnost před ČNB.

Další informace o financích najdete na serveru Finančnímyš.cz.

16. 4. 2019 09:00

Český automobilový průmysl a brexit: Nejde jen o přímé vývozy, varuje expert

Velké množství dodávek z českého automobilového průmyslu směřuje do Británie přes Německo nebo Francii. Vedle...
Česká republika Česká ekonomika Ekonomické a politické hrozby
15. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Nejperspektivnější středoevropské akcie

Chcete vědět, které akcie ve střední a východní Evropě jsou nejperspektivnější? Nejen o nich je aktuální Investorský...
Střední a východní Evropa Analytici ČS Akcie ČR
13. 4. 2019 12:00

Jan Pudil (Raiffeisenbank): Jak se učit od úspěšných traderů

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investování Ponaučení pro investory Investiční strategie
11. 4. 2019 09:00

Global Britain v prachu a lekce pro fanoušky czexitového adrenalinu

Představa silné Británie jako menší, ale podstatné globální síly se specifickými výhodami, bere (minimálně dočasně)...
Spojené království Evropská unie Česká republika
10. 4. 2019 12:00

Anketa: Černé labutě (nejen) pro druhé čtvrtletí

Černé labutě nelze z definice očekávat. I tak jsme se ale několika tržních profíků zeptali, jaká výrazná rizika...
Černé labutě Rizika Ekonomické a politické hrozby
9. 4. 2019 09:00

Evropa (nebo Německo) jako globální mocenská protiváha USA a Číny?

Evropská unie i v souvislosti s brexitem hledá svou novou pozici a vnitřní sílu. Může se stát rovnocenným partnerem...
Evropská unie Evropa Německo
8. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Jízda do (elektrické) budoucnosti automobilového průmyslu

Jarní počasí nabádá k výletům a na jeden takový vás vezme také Investorský magazín. Výhoda je, že při něm za sebou...
Auta Ekologie Trendy
6. 4. 2019 12:00

Jiří Jaklín (AGRO 21): Jak investovat do zemědělské půdy

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investování Ponaučení pro investory Investiční strategie
2. 4. 2019 09:00

EU by chtěla s Británií dosáhnout dohody, v Česku by kvůli tvrdému brexitu mohlo ztratit práci až 40 tisíc lidí, říká analytik

Britští politici se zatím nedokázali shodnout na tom, jakým způsobem má jejich země vystoupit z Evropské unie....
Spojené království Evropská ekonomika Česká ekonomika
1. 4. 2019 12:00

Investorský magazín: Zaostřeno na forex a investiční alternativy

Klíčové centrální banky otáčejí kormidlem měnové politiky a politický vývoj slibuje i pro další měsíce zajímavou...
Forex (FX) Americký dolar Euro
29. 3. 2019 09:00

Tabakovová (ABSL): V automatizaci služeb je Česko na špičce

V oblasti automatizace služeb patří Česko ke světové špičce. Přinejmenším v této oblasti se tedy již naplnila stále...
Česká republika Česká ekonomika Informační technologie
28. 3. 2019 18:00

Novák (ČEZ): Rok 2019 je přelomový, po dekádě poklesů čekáme růst

Po více než deseti letech poklesů cen elektřiny a problémů v ekonomice je letošní rok zlomový, protože poprvé čekáme...
ČEZ Akcie ČR Výhled na rok 2019
28. 3. 2019 09:00

S čím je (také) potřeba počítat při investici do umění

Investice do umění není jen o rozdílu mezi nákupní a prodejní cenou. Na specifika a nástrahy investic do krásných děl...
Umění Sběratelství Investiční alternativy
26. 3. 2019 09:00

Dopady robotizace na pracovní trh: Pro lidi dnes nová spolupráce, zítra odlišný způsob uvažování a zařazení

Stávající generace se musí naučit s roboty spolupracovat, tu příští již bude čekat naprosto odlišné pracovní...
Technologie Informační technologie Pracovní trh
25. 3. 2019 12:00

Investorský magazín: Uber a Lyft jedou na burzu. Přisednete?

Již brzy nemusíte být jen zákazníky Uberu, ale i jeho plnohodnotnými akcionáři. Alternativní provozovatelé taxi Uber...
Uber Lyft Sdílená ekonomika
24. 3. 2019 16:00

TOP 15 značek světa

Od začátku tisíciletí se žebříček nejhodnotnějších značek světa výrazně proměnil. Stále v něm mají velké zastoupení...
Zajímavost dne Sociální sítě Brandy a značky
23. 3. 2019 12:00

Zdeněk Přibyl (Capgemini): Investiční inspirace dolarovými milionáři

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Investování Ponaučení pro investory Investiční strategie
22. 3. 2019 09:00

Inovace v rámci zaběhnuté firmy? Ano, má ale smysl uvažovat o jejich vyčlenění do samostatné entity

Mnohé zavedené firmy v důsledku nastartované technologické (r)evoluce řeší, zda nová, inovativní řešení a obecněji...
Inovace Byznys a podnikání Zdravotnictví a zdravotní péče
21. 3. 2019 15:00

Investice do vinylových desek: Příležitosti se najít dají, jde ale o specifický segment

Vinylové desky jsou investice v mnohém podobná například umění nebo dalším sběratelským artefaktům. Můžete narazit na...
Investiční alternativy Sběratelství Umění
21. 3. 2019 07:00

Faktor číslo jedna pro kurz akcií ČEZ a riziko držící býky zpátky

Nejdůležitějším faktorem pro cenu akcií ČEZ je cena silové elektřiny. Ta svým růstem kurz podpořila, v posledních...
ČEZ Akcie ČR Energetika