Erste: Čistý úrokový výnos loni klesl na 4,495 miliardy EUR, ve čtvrtém kvartálu se ale banka vrátila do zisku
|

Erste: Čistý úrokový výnos loni klesl na 4,495 miliardy EUR, ve čtvrtém kvartálu se ale banka vrátila do zisku

V roce 2013 čistý úrokový výnos dosáhl 4,685 miliardy EUR. Za poklesem výnosů bylo nadále prostředí velice nízkých úrokových sazeb. Za uplynulý rok banka zůstala v čisté ztrátě (po menšinových podílech) 1,44 miliardy EUR (odhad: 1,51 miliardy EUR). V samotném čtvrtém čtvrtletí banka nečekaně dosáhla mírného zisku 42 milionů EUR, čekala se přitom ztráta 33,6 milionu EUR.

Akcie ČR Erste Group Bank Výsledková sezóna

Rakouská finanční skupina Erste Group Bank, která ovládá Českou spořitelnu, se v loňském roce dostala do ztráty 1,44 miliardy EUR. Jde o meziroční pokles zhruba o 1,5 miliardy EUR. Poslední kvartál byl ale ze strany Erste nečekaně silnější.

Jak Erste ve 4Q2014 dosáhla zisku a v celém roce 2014 ztráty

Provozní zisk loni klesl o 1,7 % na 6,878 miliardy EUR z 6,995 miliardy EUR. Čisté příjmy z poplatků se loni bance zvýšily na 1,870 miliardy EUR z 1,807 miliardy EUR o rok dříve, především díky lepšímu výkonu v segmentu obchodování s cennými papíry a při správě majetku.

"Náš čistý zisk ovlivnily loni dva faktory - riziková situace v Rumunsku a úvěry v cizích měnách v Maďarsku. V obou zemích jsme našli řešení," komentoval výsledky předseda představenstva Erste Group Bank Andreas Treichl. Ostatní dceřiné banky zaznamenaly podle něj navzdory náročné situaci dobrý vývoj.

Úvěry vzrostly poprvé od roku 2011, a to o miliardu na 120,8 miliardy EUR. "S přihlédnutím k naší silné kapitálové a likvidní pozici by tento trend měl pokračovat i v roce 2015," podotkl Treichl. Ubylo navíc nesplácených úvěrů, jejich podíl klesl na 8,5 % z 8,9 %.

Nesplácených úvěrů ubylo, těch kvalitních měla Erste ke konci roku 2014 naopak více

V posledním čtvrtletí loňského roku dosáhla skupina zisku 42 milionů EUR, ve třetím kvartálu přitom byla ve ztrátě 554,2 milionu EUR. "Ziskovost dosažená ve čtvrtém čtvrtletí potvrzuje, že jsme v polovině loňského roku zavedli sice tvrdá, ale správná opatření," dodal Treichl.

Čisté oprávky Erste mezikvartálně klesly o 45 %. Ukazatel kapitálové přiměřenosti CET1 byl 10,6 % proti 10,8 % v 3Q2014. Výhled na letošní rok byl potvrzen (ROTE 8-10 %, meziroční pokles provozního výsledku o asi 5 %, růst objemu úvěrů o jednotky procent a očekávaný výrazný pokles rizikových nákladů).

Výsledky Erste Group Bank za rok 2014 a 4Q2014

K výhledu na rok 2015 Erste uvedla, že očekává pokles provozního zisku na střední jednociferné úrovni kvůli horším výsledkům v Maďarsku a Rumunsku a kvůli přetrvávajícímu prostředí nízkých úroků. Objem poskytnutých úvěrů by měl růst v řádu procent, banka předpokládá také snížení nákladů na riziko. Rizikem jsou možná opatření na ochranu spotřebitelů, například v Chorvatsku, a také geopolitické faktory, především krize na Ukrajině a zprostředkovaně také situace v Řecku.

"Erste oznámila o něco lepší čísla, než se čekalo," uvedl analytik Petr Hlinomaz z BH Securities. "Ztráta byla na spodní hranici intervalu vlastních očekávání banky, i tak je ale za loňský rok historicky rekordní. Banka dosáhla v porovnání s průměrným očekáváním trhu o něco lepších čísel především díky tomu, že tvorba opravných položek a rezerv na špatné úvěry byla nakonec na spodní hranici intervalu, který Erste deklarovala ve svých výhledech. Trh již s velkou účetní ztrátou za loňský rok počítal, Erste ji Đe facto oznámila již loni v červenci. Ve zprávě se neobjevuje zmínka o dividendě za rok 2014, což interpretujeme jako fakt, že nebude vyplacena. Při takové ztrátě je to logické a kryje se to s naším očekáváním."

"Na provozní úrovni byly vyšší náklady kompenzovány vyššími příjmy, provozní zisk tak zůstal meziročně téměř beze změny. Opravné položky meziročně poklesly o 9 % na 484 milionů EUR, nicméně zůstávají stále na vysoké úrovni. Hlavní rozdíl oproti odhadům byl v položce ostatní výnosy a náklady (-120 milionů EUR oproti očekávaným -160 milionům EUR)," podotkl k výsledkům analytik Milan Lávička z J&T Banky. "Čísla byla pro nás bez výraznějšího překvapení. Zklamáním je výhled na vývoj provozního zisku, kde jsme očekávali, že ostatní segmenty budou ve velké míře schopny kompenzovat negativní vývoj v Maďarsku a Rumunsku a nedojde k tak výraznému poklesu."

Česká spořitelna v rámci skupiny potvrdila silnou pozici

České spořitelně loni čistý zisk klesl o 3,3 % na 15,07 miliardy Kč. Provozní zisk banky stoupl o 0,2 % na 22,905 miliardy Kč a čistý úrokový výnos poklesl o 2,1 % na 26,673 miliardy Kč. "Obchodní výsledky podpořil meziroční růst hrubého klientského úvěrového portfolia o 2,1 % na 518,19 miliardy Kč a efektivní řízení nákladů," uvedla banka.

"Zlepšující se ekonomická situace domácností i firem v České republice se odrazila na zvýšeném úvěrování domácností a v kombinaci s důsledným řízením nákladů i na mírném nárůstu provozního zisku," uvedla banka. Pokles čistého zisku je podle ní způsoben zejména ostatním provozním výsledkem.

Bilanční suma České spořitelny se loni snížila o 6,8 % na 902,59 miliardy Kč. Klientské úvěry v hrubém vyčíslení vzrostly o 2,1 % na 518,19 miliardy Kč. Vklady naopak klesly o 6,4 % na 680,44 miliardy Kč.

Poměr nákladů a výnosů České spořitelny se loni zlepšil na 44,3 % ze 45 % o rok dříve. Provozní náklady spořitelna v loňském roce snížila o 2,7 % na 18,23 miliardy Kč. "Meziročně se podařilo snížit personální náklady, náklady na kancelářské prostory a spotřebu materiálu," uvedla banka.

Čistý výnos z poplatků a provizí loni zůstal na 11,3 miliardy Kč. Objem poplatků a provizí vzrostl u operací s cennými papíry, snížil se u platebních transakcí a úvěrových obchodů. Čistý zisk spořitelny z obchodních operací a aktiv se meziročně zvýšil o 4,8 % na 2,29 miliardy korun.

Zdroj: ČTK, Erste Group Bank, Bloomberg, Reuters

Co musíte ráno vědět (1. prosince)
Co musíte ráno vědět (1. prosince)
00:00

Co musíte ráno vědět (1. prosince)

Jak světové trhy zakončily listopad, kdo má na svědomí největší letošní fúzi a co nám před třiceti lety přinesla malá...
Musíte vědět
Polsko a Maďarsko čekají nové návrhy řešení sporu o vládu práva
včera v 23:01

Polsko a Maďarsko čekají nové návrhy řešení sporu o vládu práva

Polsko a Maďarsko očekávají nové návrhy řešení sporu ohledně podmíněnosti vyplácení peněz z rozpočtu Evropské unie a...
Polsko Maďarsko Evropská unie
WSJ: Facebook koupí startup Kustomer za jednu miliardu dolarů
včera v 22:22

WSJ: Facebook koupí startup Kustomer za jednu miliardu dolarů

Společnost Facebook potvrdila, že koupí startup Kustomer, který se zabývá službami zákazníkům. O akvizici jako první...
Facebook Americké akcie Fúze a akvizice
Americké akciové indexy na úvod týdne klesly, mají ale za sebou…
Americké akciové indexy na úvod týdne klesly, mají ale za sebou…
včera v 22:00

Americké akciové indexy na úvod týdne klesly, mají ale za sebou mimořádný měsíc

Americké akcie v pondělí oslabily, investoři vybírali zisky z posledních týdnů. Index Dow za sebou má největší...
Americké akcie Shrnutí obchodování v USA
Státy eurozóny se shodly na reformě záchranného fondu ESM
Státy eurozóny se shodly na reformě záchranného fondu ESM
včera v 21:28

Státy eurozóny se shodly na reformě záchranného fondu ESM

Státy eurozóny se po několikaletém vyjednávání shodly na reformě Evropského stabilizačního mechanismu (ESM), který...
Evropská unie Eurozóna ESM
Evropské akcie v pondělí ztrácely, ale mají za sebou nejlepší měsíc v…
Evropské akcie v pondělí ztrácely, ale mají za sebou nejlepší měsíc v…
včera v 18:00

Evropské akcie v pondělí ztrácely, ale mají za sebou nejlepší měsíc v historii

Akcie na západoevropských trzích sice nezačaly nový týden na pozitivní vlně a skončily v červených číslech. Za celý...
Evropské akcie Shrnutí obchodování v Evropě
Europoslanci: Audit EK v lednu potvrdí Babišův střet zájmů
včera v 17:25

Europoslanci: Audit EK v lednu potvrdí Babišův střet zájmů

Závěry auditu Evropské komise týkající se českého premiéra Andreje Babiše potvrzují jeho střet zájmů. Český překlad...
Evropská unie Česká republika Právo
Objem úvěrů na bydlení stoupl v říjnu o desetinu na 20,7 mld. Kč
včera v 17:19

Objem úvěrů na bydlení stoupl v říjnu o desetinu na 20,7 mld. Kč

Objem nových hypotečních úvěrů na bydlení od bank a stavebních spořitelen dosáhl v říjnu 20,7 miliardy Kč. To je o...
Česká ekonomika Hypotéky ČNB
Pražská burza v pondělí znovu klesla z nejsilnější úrovně od března.…
Pražská burza v pondělí znovu klesla z nejsilnější úrovně od března.…
včera v 16:50

Pražská burza v pondělí znovu klesla z nejsilnější úrovně od března. Za měsíc posílila o více než 14 %

Pražská burza znovu neudržela nejsilnější úroveň od březnového začátku šíření nemoci covid-19 v Česku. Index PX dnes...
Akcie ČR Shrnutí obchodování v ČR
GM nepřevezme podíl ve výrobci elektromobilů Nikola
včera v 16:39

GM nepřevezme podíl ve výrobci elektromobilů Nikola

Největší americká automobilka General Motors a výrobce elektromobilů Nikola přepracovali svou dohodu o strategickém...
Auta Americké akcie
Průzkum: Pro vstup do EU by v říjnu znovu hlasovalo 56 pct Čechů
včera v 16:07

Průzkum: Pro vstup do EU by v říjnu znovu hlasovalo 56 pct Čechů

Pro vstup České republiky do Evropské unie by v říjnu v referendu znovu hlasovalo 56 procent Čechů, proti květnu je...
Evropská unie Česká republika
USA: Rozjednané prodeje domů v říjnu opět vzrostly, ale nenaplnily…
včera v 16:00

USA: Rozjednané prodeje domů v říjnu opět vzrostly, ale nenaplnily očekávání trhů

Počet rozjednaných prodejů domů ve Spojených státech v říjnu meziročně vzrostl o 20,2 % po růstu o 20,8 % v září....
Spojené státy americké (USA) Americký realitní trh Nemovitosti
Sociální správa začala v pondělí odesílat příspěvky 5000 Kč důchodcům
včera v 15:10

Sociální správa začala v pondělí odesílat příspěvky 5000 Kč důchodcům

Česká správa sociálního zabezpečení začala v pondělí s odesíláním příspěvku 5000 korun k důchodu. Starobní, invalidní...
Důchody Česká ekonomika
Deflace v Německu se prohlubuje, ceny klesly nejvýrazněji od ledna…
včera v 14:00

Deflace v Německu se prohlubuje, ceny klesly nejvýrazněji od ledna 2015

Spotřebitelské ceny v Německu podle předběžných údajů v listopadu meziročně klesly o 0,3 %. Po říjnovém poklesu o 0,2...
Německo Inflace
Moderna dokončila testy vakcíny proti covidu-19, v USA a EU požádá o…
Moderna dokončila testy vakcíny proti covidu-19, v USA a EU požádá o…
včera v 13:50

Moderna dokončila testy vakcíny proti covidu-19, v USA a EU požádá o schválení jejího mimořádného nasazení

Vakcína proti covidu-19 americké biotechnologické společnosti Moderna má podle úplných výsledků poslední fáze testů...
Farmacie Biotechnologie Koronavirus
PKN Orlen plánuje velké investice, zaměří se na ekologickou energii
včera v 13:43

PKN Orlen plánuje velké investice, zaměří se na ekologickou energii

Největší polská petrochemická společnost PKN Orlen chce v příštích deseti letech investovat kolem 140 miliard zlotých...
PKN Orlen Petrochemie Ekologie a životní prostředí