Jak COVID-19 ovlivní finanční poradenství?

Epidemie koronaviru a opatření, která jsou v souvislosti s ní přijímána, dopadají i na trh finančního poradenství. Potřeby klientů se mění a stejně tak i i jejich finanční situace. Nabízíme několik trendů, na které musejí finanční poradci reagovat.

Současná situace je pro řadu lidí stresující a z hlediska financí i svízelná. I proto jim přijde vhod konzultace, rada a pomoc finančního poradce. Má smysl projít si investiční portfolio, pojistné produkty a rizika, která kryjí, případně revidovat výši krytí. Zaměřit se na to, zda něco zásadního nechybí, co se nyní jeví důležitější než v době sjednání pojištění, například nastavení pojištění dávek při hospitalizaci nebo pracovní neschopnosti.

Finanční poradci by proto nyní měli být aktivní a snažit se klienty kontaktovat a tato témata otevírat. Ve hře je hned několik trendů, na něž by poradenství v současnosti mělo reagovat.

1. V oblasti životního pojištění, v současnosti téměř výhradně rizikového životního pojištění, může dojít k nárůstu poptávky klientů. Ti si totiž nyní možná více než kdy jindy uvědomí, že zdraví (a samozřejmě i současné příjmy) je hodnota, kterou stojí za to mít pojištěnou.

2. U produktů navázaných na bydlení lze čekat spíše stagnaci či útlum. Banky budou opatrnější, rizikové přirážky k úvěrům budou spíše vyšší a klienti budou více přemýšlet nad dlouhodobým finančním závazkem, který na sebe s úvěrem na bydlení berou. Někteří zájemci o investiční nemovitosti budou také váhat poté, co byli svědky přenášení dopadů nouzového stavu ze státu na majitele nemovitostí.

3. V případě investic lze očekávat pozitivní trend. Mnoho lidí si uvědomuje staré dobré investiční pravidlo, že nakupovat se má v době, když jsou trhy pod tlakem. Těm, kteří se tím neřídí a váhají, by to měli kvalitní finanční poradci vysvětlit (samozřejmě za předpokladu, že má daný člověk dostatečně dlouhý investiční horizont a vhodný investiční profil).

Změní se jistě i trh finančního poradenství jako takový. Protiepidemická opatření, která byla v posledních týdnech přijata, bezesporu tvrdě ekonomicky dopadnou na velkou část spotřebitelů i firem. Tlak na zavádění nových technologií bude pro mnohé menší hráče v oboru neúnosný. Poradci, kteří s nimi spolupracují, budou hledat nová místa. Stejně tak se na trh finančního poradenství nepochybně vrhne část lidí, kteří přijdou o práci, a budou se proto snažit vzít život do vlastních rukou v roli poradců.

Zdroj:
Fincentrum, Swiss Life Select
Investiční a finanční poradenství
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Mohlo by vás zajímat
30. 11. 2021 10:20
Analytik: Inflace v Česku v roce 2022 zpomalí, k 2% cíli se ale ani nepřiblíží
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Inflace
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat
30. 11. 2021 6:34
Semotan (J&T Banka): V roce 2022 se na burzách oddělí zrno od plev, investory bude více zajímat…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Akciové tipy
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat
29. 11. 2021 12:00
Investorský magazín: Tržní rok 2022 ve výhledu Pavla Kohouta a inflační (ne)bezpečí spojené s…
Americké akcie
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investorský magazín
Přestat sledovat
Nemovitosti
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat
29. 11. 2021 9:30
Petr Novotný (Investiční web): Další vlna pandemie může zpomalit zpřísňování měnové politiky v USA,…
Americké akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
Volatilita
Přestat sledovat