Jak se pozná finanční dospělost?

Pokud se poznáte v následujících větách, není to s vámi a vaším vztahem k penězům asi úplně zlé. Jestli uvedeným poznámkám nerozumíte, je načase začít pro finanční gramotnost něco dělat.

• Když vám soused ukazuje novou kuchyň, hned se vám protočí panenky, kolik asi musela stát.
• Když slyšíte slovo anuita, máte menší tiky.
• Když vám přátelé vykládají o skvělých podmínkách úvěru na nákup auta, hned víte, že si ho zkrátka nemohli dovolit koupit.
• Raději byste strávili večer s Johnem Boglem než s Peterem Lynchem (ano, a obě tato jména znáte).
• Když vám neteř vypráví, kolik dluží na kreditce, potřebujete si sednout.

Příběh dvou investorů

Jako nejsou na světě dva stejní lidé, nejsou ani dva totožní investoři. Jeden každý z nich se ale může poznat v následujících popisech. Pro zjednodušení bylo zvoleno černobílé rozdělení na investory běžné a investory rozumné, jakkoli sugestivní tato označení mohou být. Záleží jen na upřímnosti čtenářů k sobě samotným, do kterého tábora se zařadí.

• Když se známý chlubí, že je schopen ročně uspořit desetinu příjmu, řeknete si: A to je všechno?!
• Když se trápíte v souvislosti s penězi, je to proto, že si zkrátka říkáte, jestli už si neodpíráte příliš.
• Když vám bratranec ukazuje, jaké žhavé technologické tituly nakoupil na burze, snažíte se mu jednu nevrazit.
• Máte podezření, že vaši dědici budou příjemně překvapeni.
• CNBC vám dokáže pobavit skoro stejně dobře jako Česká soda.
• Když si čtete o okázalém životním stylu boháčů, napadne vás, zda je peníze činí opravdu šťastnými.
• Občas vás trápí, jestli jste to či ono nemohli sehnat jinde levněji.

Paradox investičního rizika

Kniha The Most Important Thing Illuminated od Howarda Markse ze společnosti Oaktree Capital by měla být povinnou četbou všech investorů. Co se v ní píše o riziku?

• Když vám přátelé říkají, že překonávají trh, myslíte si, že buď lžou, nebo že se pletou.
• Představa, že fondu zaplatíte ročně vyšší poplatek než 0,2 %, vás dovádí na pokraj existenciální krize.
• Když se vaše rodina v sobotu ráno vydává do obchodního centra, víte, že to nedopadne dobře.
• Když vám matka vypráví o tom bezvadném bankéři, co jí nastavil platby a bezrizikové investice, musíte se pořádně nadechnout a napočítat do deseti.
• Stejně jako nikdo jiný nevíte, co se bude dít na trzích. Alespoň však víte, že to nevíte.
• Impulzivní nákupy jsou vám cizí.