Spoříte na důchod? Tato strategie funguje!

Věřili byste, že portfolio jednoduše zkonstruované ze dvou druhů aktiv může nabízet stejné reálné výnosy během recese i během expanze? Reportér Jeff Sommer z New York Times upozornil na nedávnou studii fondu Vanguard nazvanou "Recese a výnosy z balancovaných portfolií". Studie analyzovala akciový trh a index kvalitních firemních dluhopisů (high grade) v letech 1926 až 2009.

Průměrné roční výnosy z balancovaného portfolia v období let 1926 až 2009 jsou znázorněny na následujícím grafu.

Společnost Vanguard zjistila, že byly průměrné roční reálné výnosy portfolia složeného z 50 % akcií a 50 % bondů v dobách oživení 5,59 % a během recesí jen nepatrně nižší (5,26 %). Statisticky vzato jde prakticky o totožné reálné výnosy.

Vanguard u této strategie (50:50) vyzdvihuje nízké náklady díky jednodušší správě portfolia a neměnnému poměru. Zakladatel tohoto fondu Jack Bogle je otcem investic do indexových fondů, tedy do nástrojů s minimální potřebou "správy portfolia".

Jack Bogle (Vanguard): Během 10 let vám akcie vydělají 100 %

Vanguard ovšem není zdaleka jediný, kdo dává přednost této strategii. V nedávné době portfolio složené jen z akcií a bondů označil jako snadný způsob k přečkání "horších" časů také Dominic Wilson z Goldman Sachs.

Zdroj:
New York Times
Státní dluhopisy
Přestat sledovat
Investiční portfolio
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
8. 3. 2021 12:41
Vítězové a poražení koronavirové krize na realitním trhu
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Komerční reality
Přestat sledovat
Koronavirus
Přestat sledovat
Nemovitosti
Přestat sledovat
6. 3. 2021 20:31
Jaroslav Brychta (XTB): Růst výnosů a sílící dolar jsou na trzích cítit, velký výprodej ale vypadá…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
4. 3. 2021 17:01
Roman Koděra: Velké technologie neřekly kvůli vyšším výnosům poslední slovo, pro Apple je velkou…
Akciový trh
Přestat sledovat
Expertní tržní výhledy
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
3. 3. 2021 15:01
Investice do diamantů: Manuál (nejen) pro začátečníky
Diamanty
Přestat sledovat
Investiční alternativy
Přestat sledovat
Komodity
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat