Tři klíčové otázky, které byste si měli položit, než začnete investovat

Investování - ilustrační foto
Obrázek: Thinkstock

Když se trhům daří, jsou investoři dobře naladění, když naopak věci nejdou podle jejich představ, jde to i s jejich náladou z kopce. Situace na trzích se navíc v jejich náladě odráží asymetricky, když špatná období je znepokojují výrazně více, než v jaké míře je těší, když hodnota jejich portfolia stoupá. Sledovat, jak se hodnota investic scvrkává, jistě nikomu nedělá radost, na druhou stranu ti, kdo to s investováním myslí vážně, by neměli být volatilitou trhů zaskočení.

"Investování je vždy spojené s rizikem. Obecně platí, že mladší investoři jsou vůči riziku a volatilitě tolerantnější, protože jsou blíže začátku investičního horizontu než jeho konci. Skutečnost ale bývá složitější, takže nakonec vždy dojdeme k tomu, že přístup k riziku je individuální záležitost," říká Zach Teutsch ze společnosti Values Added Financial. A lidem radí, aby si před vstupem na trh ujasnili minimálně tři zásadní věci.

Jaké mám finanční cíle?

Někdo chce na trzích vydělat co možná nejvíce, někdo se spokojí s tím, když výnosy vyrovnají inflaci, aby kupní síla úspor neklesala. Finanční cíle jsou klíčovým faktorem, který promlouvá do investiční strategie, a je proto potřeba o nich mít jasno. Pokud někdo investování vnímá jako cestu k životu v luxusu, asi těžko mu bude stačit kupovat státní dluhopisy ekonomicky stabilních zemí. Platí, že čím vyšší finanční cíle investor má, tím větší riziko pravděpodobně bude muset podstoupit.

Jak dlouhý mám investiční horizont?

Warren Buffett se kdysi nechal slyšet, že jeho investiční horizont je de facto nekonečný. Jeden z nejbohatších lidí světa si takové tvrzení jistě může dovolit, běžný investiční smrtelník ale musí pracovat s realističtějšími předpoklady. Pokud si lidé chtějí peníze vydělané na trzích sami užít, jejich horizont rozhodně nekonečný není. Je proto důležité připomenout, že na trzích je čas jednou z nejsilnějších zbraní a že sílu principu složeného úročení v plné síle poznají jen ti, kdo začnou s investováním opravdu brzy.

Jakou budu mít základní strategii?

Budete investovat pravidelně? Nebo na trh pošlete najednou větší sumu peněz? Budete se držet strategie "kup a drž"? Nebo se budete snažit trh časovat, tedy na minimech kupovat a na maximech prodávat? Budete si portfolio spravovat sami? Nebo peníze raději svěříte do péče odborníkům? Podobných otázek lze vymyslet nekonečně mnoho. (Začínající) investoři k sobě musí být upřímní a musí si přiznat, co o trzích vědí, jaké jsou jejich zkušenosti se správou peněz nebo jaká je jejich historická úspěšnost na burzách. Řada lidí si investování představuje jednoduše a s vidinou úspory poplatků za správu peněz se na burzy pouští na vlastní pěst, nejlépe pak rovnou do tradingu. Nezřídka ale tito lidé brzy dospějí k závěru, že (trochu) přecenili síly.

Investování
Obrázek:
18. 7. 2022 17:15
Strategie pro období poklesů na trzích: Investovat všechno najednou, nebo po částech?

Medvědí trh bývá investorům často prezentován jako období ideální k "nákupům se slevou". Jak se však během všeobecných...

Zdroj:
Vox.com
Investiční horizont
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investování
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Obrázek: HARDWARIO
30. 9. 2022 14:00
HARDWARIO 4. října zahájí úpis akcií na trhu START. Společnost sází na internet věcí a investory…
Akcie ČR
Přestat sledovat
HARDWARIO
Přestat sledovat
Informační technologie
Přestat sledovat
Pražská burza
Přestat sledovat
Primární úpis akcií (IPO)
Přestat sledovat
Technologie
Přestat sledovat
Obrázek:
30. 9. 2022 9:22
Michal Šnobr: Extrémní ceny energií jsou důsledkem dlouhodobě zanedbaných investic v Evropě. Válka…
Elektřina
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Evropská unie
Přestat sledovat
Geopolitika
Přestat sledovat
Komodity
Přestat sledovat
Zemní plyn
Přestat sledovat
Obrázek: Shutterstock
28. 9. 2022 6:14
Petr Koblic: Ceny elektřiny mohou být za rok desetinové, klíčové je přežít letošní zimu
Elektřina
Přestat sledovat
Energetika
Přestat sledovat
Evropská ekonomika
Přestat sledovat
Jaderná energetika
Přestat sledovat
Komodity
Přestat sledovat
Petr Koblic
Přestat sledovat
Zemní plyn
Přestat sledovat
Obrázek: Profimedia
27. 9. 2022 17:04
Kupka (ČSOB): ČNB ještě letos může mírně zvýšit sazby, důležitý bude případný další tlak na českou…
Centrální banky
Přestat sledovat
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká koruna
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Přestat sledovat
Úrokové sazby
Přestat sledovat