|

Erste Group Bank: V roce 2012 čistý zisk 483,5 milionu eur a pokles výnosů, dividenda 40 centů

28. 2. 2013 11:30

Erste Group Bank: V roce 2012 čistý zisk 483,5 milionu eur a pokles výnosů, dividenda 40…

Matka České spořitelny loni dokázala hospodařit se ziskem, ale poptávka po úvěrech byla v regionu stále relativně nízká. Provozní výsledek byl ale loni lepší než před rokem díky důslednému řízení nákladů. Čísla komentuje Tomáš Menčík, analytik ze společnosti Cyrrus.

Erste Group Bank Výsledková sezóna Akcie ČR

Erste Group dosáhla v roce 2012 čistého zisku 483,5 milionu eur, ukazatel kapitálové přiměřenosti (CT1) se zlepšil na 11,2 %.

Čistý úrokový výnos klesl v roce 2012 na 5 235,3 milionu eur (v roce 2011 5 569 milionů eur). Důvodem byla především zdrženlivá poptávka po úvěrech podmíněná hospodářskou situací a pokračující redukce aktiv mimo klíčový obchod. Čisté příjmy z poplatků a provizí se snížily kvůli slabšímu vývoji úvěrových obchodů a obchodu s cennými papíry z 1 787,2 milionu eur na 1 720,8 milionu. Čistý zisk z obchodních operací 273,4 milionu eur byl výrazně vyšší než v předchozím roce (122,3 milionu).

Provozní výnos činil 7 229,5 milionu eur (-3,3 % oproti 2011). Důsledné řízení nákladů vedlo v roce 2012 k poklesu všeobecných administrativních nákladů o 2,4 % z 3 850,9 milionu eur na 3 756,7 milionu. Z toho vyplývá provozní zisk ve výši 3 472,8 milionu eur (o rok dříve 3 627,6 milionu). Poměr nákladů k výnosům zůstal s 52 % téměř beze změny (v roce 2011 51,5 %).

Rizikové náklady se vyvíjely pozitivně a klesly o 12,7 % na 1 980 milionů eur, respektive 148 bazických bodů průměrného klientského úvěrového portfolia (2011: 2 266,9 milionu eur a 168 bazických bodů). Potřeba tvorby rezerv a opravných položek k úvěrům a pohledávkám ve všech klíčových zemích klesla, respektive zůstala stabilní, s výjimkou Rumunska a Chorvatska. Již druhé čtvrtletí po sobě došlo k poklesu objemu nebonitních úvěrů (NPL), přičemž ukazatel NPL vztažený na klientské úvěry zůstal stabilní a k 31. prosinci 2012 činil 9,2 % (konec roku 2011 8,5 %). Ukazatel krytí nebonitních úvěrů (NPL) se zlepšil na 62,6 % (konec roku 2011 61,0 %).

Ostatní provozní výsledek činil -724,3 milionu eur (2011: -1 589,9 milionu eu. Toto podstatné zlepšení bylo způsobeno výrazně nižšími jednorázovými efekty v roce 2012: odkoupení hybridního kapitálu (tier 1 a tier 2) vyústilo v pozitivní efekt ve výši 413,2 milionu eur. Negativně se ve výsledku odrazila adaptace firemní hodnoty (goodwillu), kdy 469,4 milionu eur připadlo na Banca Comercială Română. Bankovní daň v Rakousku, Maďarsku a na Slovensku zatížila tuto položku s 244 milionů eur (2011: 132,1 milionu).

Erste Group dosáhla v roce 2012 navzdory negativním jednorázovým efektům ve výši 360,7 milionu eur čistého zisku po menšinových podílech 483,5 milionu eur. Představenstvo navrhne valné hromadě vyplacení dividendy ve výši 0,4 eura na akcii za rok 2012 a zároveň v plné výši zaplatit úroky za podílový kapitál.

Ve 4Q2012 čistá ztráta

Erste Group vykázala za poslední kvartál 2012 čistou ztrátu 113,8 milionu eur (čekalo se dokonce 137 milionů). Hlavním důvodem je odpis 259 milionů eur v Rumunsku.

Čistý úrokový výnos byl v uplynulém čtvrtletí 1 266 milionů eur při očekávání 1 286 milionů, ztráta před zdaněním 174 milionů eur při konsensu 156 milionů a čistá ztráta 114 milionů eur při konsensu 144 milionů.

Objem vlastního kapitálu se zlepšil na 12,9 miliardy eur (konec roku 2011: 12 miliard). Výrazný nárůst základního kapitálu (core tier 1) na 11,8 miliardy eur (konec roku 2011: 10,7 miliardy) a silný pokles rizikově vážených aktiv (RWA) o 7,6 % na 105,3 miliardy eur k 31. prosinci 2012 (konec roku 2011: 114 miliard) se odrazil ve výrazně vyšší hodnotě ukazatele kapitálové přiměřenosti Core Tier 1 (vztaženo na celkové riziko; Basel 2.5) činící 11,2 % (konec roku 2011: 9,4 %).

Erste Group Bank - výsledky za rok 2012 Erste Group Bank - zisk za rok 2012

Objem úvěrů klesl o 2,1 % na 131,9 miliardy eur.

V důsledku výjimečně silné likvidity – objem klientských vkladů vzrostl v roce 2012 o 3,5 % na 123,1 miliardy eur a poměr úvěrů ke vkladům klesl na 107,2 % (konec roku 2011: 113,3 %) – Erste Group předčasně vrátila prostředky ve výši 4 miliard eur, které si půjčila u Evropské centrální banky v rámci programu dlouhodobého refinancování (LTRO).

Výhled na rok 2013

Erste Group očekává pro rok 2013 mírné zlepšení hospodářského vývoje ve střední a východní Evropě, doprovázené i nadále pouze váhavým růstem. Cílem je - ve srovnání s rokem 2012 - udržet provozní zisk na stabilní úrovni, přičemž by v důsledku současného úrokového prostředí a jen mírné poptávky po úvěrech měly být nižší provozní příjmy vykompenzovány nižšími provozními náklady. Erste Group očekává, že se v meziročním srovnání bude provozní zisk v posledních třech čtvrtletích roku 2013 vyvíjet lépe než v prvním čtvrtletí roku 2013.

Erste Group v roce 2013 očekává procentuálně dvouciferný pokles rizikových nákladů, především v souvislosti s očekávaným zlepšením situace v oblasti rizik v Rumunsku. Rumunská BCR by se v roce 2013 měla vrátit k ziskovosti.

Česká spořitelna: Zisk vyšší o 22 %

Česká spořitelna zvýšila v roce 2012 konsolidovaný čistý zisk (IFRS) o 21,8 % na 16,61 miliardy Kč, provozní zisk se zvýšil o 2,5 % na 26,29 miliardy Kč.

K růstu zisku přispěl vysoký nárůst čistého zisku z obchodních operací (obchodování s cennými papíry, devizové obchody), který meziročně vzrostl více než čtyřnásobně, a další zvyšování provozní efektivity České spořitelny. Naopak čisté příjmy z poplatků a provizí meziročně klesly o 5 % na 11,77 miliardy Kč. Klienti tak meziročně zaplatili na poplatcích o 613 milionů Kč méně. Ke snižování příjmů z poplatků přispělo i častější využívání internetového bankovnictví, kde probíhá bezmála 98 % transakcí.

Objem klientských vkladů vzrostl o 4,8 % a převýšil růst klientských úvěrů (1,2 %). Nově otevřeno bylo téměř 30 tisíc Osobních účtů, jejich celkový počet se vyšplhal k 2,3 milionu (2 294 577). Výrazný nárůst také zaznamenala poptávka po hypotéčních úvěrech, jejichž celkové portfolio se zvýšilo o 9,1 %.

Česká spořitelna - výsledky za rok 2012
včera v 12:00

Investorský magazín: ČEZ pohledem analytika a investice Petra Koblice

Společnost ČEZ je dlouhodobě nejsledovanějším titulem v kurzovém lístku pražské burzy. Vedle předpokládané lepší...
ČEZ Akcie ČR Energetika
9. 10. 2019 15:00

Finanční a další výhody amerických prezidentů

Spojené státy se starají, byť někdy svérázně, o blaho své i celého světa. Ponechme však tentokrát (geo)politiku...
Spojené státy americké (USA) Donald Trump Politika
8. 10. 2019 15:00

Vzdělávání mimo školu jako výhoda v dalším studiu i na trhu práce

Stále více českých studentů se vzdělává mimo školu. Populární jsou zejména on-line kurzy, které nabízejí (i)...
Vzdělání Děti Česká republika
7. 10. 2019 12:00

Investorský magazín: Stárnutí lidstva jako investiční příležitost

Světová populace stárne a bohatne, což otevírá nové investiční příležitosti. Investice na základě tohoto...
Demografie Investiční strategie Investiční tipy
5. 10. 2019 18:00

(Nejen) český trh práce musí zareagovat na tyto globální trendy, upozorňuje ekonom

Digitalizace a automatizace jsou realitou současnosti, podmínkou pro zachování konkurenceschopnosti českých podniků a...
Česká republika Česká ekonomika Byznys a podnikání
1. 10. 2019 09:00

Dufek (ČSOB): Růst mezd v Česku je daní za úspěch, montovny vypadají jinak

Česko již dávno není (jen) levnou montovnou, podle mnoha ukazatelů v tomto ohledu struktura naší ekonomiky vypadá...
Česká republika Česká ekonomika Inflace
30. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Proč mají ETF smysl?

Indexové fondy šetří investorům peníze, výkonem překonávají většinu aktivně spravovaných portfolií a jsou jednodušší...
Podílové fondy ETF Ponaučení pro investory
28. 9. 2019 18:00

Klíč k lepšímu vzdělání a zařazení mladých na trh práce? Spolupráce škol a byznysu

Školy a firmy by měly spolupracovat. I díky tomu by se studenti dostali k tolik potřebné inspiraci a praxi, uvedl v...
Vzdělání Pracovní trh Byznys a podnikání
26. 9. 2019 18:00

Petr Koblic: Líbí se mi investice do startupů a menších firem s charismatickým vedením

Základem investiční strategie by měla být diverzifikace, uvedl v rámci ABCD investora generální ředitel Burzy cenných...
Small caps Investiční tipy Petr Koblic
26. 9. 2019 07:00

Automatické obchodní systémy: Možnost pro tradery s výhodami i nevýhodami robotů

Automatické obchodní systémy se nemýlí a zvládají bleskurychle sledovat a obchodovat na mnoha trzích. Jsou to ale...
Trading Obchodování Ponaučení pro investory
24. 9. 2019 18:00

Byznys: Hledají se absolventi s kritickým myšlením a globálním přehledem

Mladí lidé vstupující na trh práce by měli naprosto samozřejmě ovládat angličtinu, mít co nejvíce zájmů a schopnost...
Vzdělání Pracovní trh Zaměstnání
24. 9. 2019 07:00

Social trading: Za provizi lze kopírovat úspěšné obchodníky, zvažte ale svůj vztah k riziku

Pokud investujete a chcete své peníze trochu "rozehrát", budete muset obchodování věnovat poměrně dost času. V...
Investiční strategie Forex (FX) Trading
23. 9. 2019 12:00

Investorský magazín: Podzimní výhled pro české akcie a nízké sazby jako nový normál

Investujete do českých akcií? Investorský magazín zanořil sondu do aktuálního kurzového lístku pražské burzy....
Akcie ČR Úrokové sazby Petr Koblic
22. 9. 2019 16:00

Roman Koděra (Patria Finance): Výhody amerického akciového trhu a portfolio složené z titulů obchodovaných v Praze

Do pořadu Byznys index na TV Seznam si šéfredaktor Investičního webu Petr Novotný zve výrazné osobnosti světa...
Akcie ČR Americké akcie ČEZ
20. 9. 2019 12:00

Rathouský & Hnát: České školství i byznys potřebují chytré darebáky

Český byznys potřebuje chytré darebáky, kteří namísto memorování problémům přijdou na kloub a přistupují k nim (i...
Vzdělání Česká republika Česká ekonomika
20. 9. 2019 07:00

Lukáš Vácha (Conseq IM): V regionu sázíme na banky i na Ukrajinu

V regionu střední a východní Evropy hledáme jak dlouhodobě podhodnocené tituly, jako jsou například akcie některých...
Ukrajina Střední a východní Evropa Rozhovor
19. 9. 2019 18:00

On-line cesta k alternativním investicím (i) pro drobné investory

Svět alternativních investic byl dlouho výsadou bohatých, to se ale mění. Zkraje září byla v Česku spuštěna nová...
Investiční alternativy Sběratelství Investiční tipy
19. 9. 2019 09:00

Fond, se kterým i drobní investoři mohou vsadit na startupy (a scaleupy)

Mladé firmy, které mají silné růstové vyhlídky, ale ještě nejsou v zisku, shánějí často financování namísto v bankách...
Podílové fondy Small caps Private equity
17. 9. 2019 18:00

Koblic (BCPP) & Vácha (Conseq IM): Centrální banky v případě krize mohou přijít s inovacemi v měnové politice. Má ale jejich dohled nad růstem vůbec smysl?

Centrální banky před deseti lety, když se ekonomika hrabala z hluboké krize, přišly s neortodoxními opatřeními typu...
Centrální banky Krize Světová ekonomika
17. 9. 2019 15:00

Rathouský (Svaz průmyslu a dopravy ČR): Rušení maturity z matematiky je nebezpečné, na pracovním trhu může chybět logické myšlení

Bez solidní znalosti matematiky člověk přichází o schopnost logického myšlení a obecně mu v potřebné výbavě do života...
Vzdělání Pracovní trh Česká republika