Monetě stoupl v pololetí zisk meziročně téměř o pětinu, celoroční výhled banka zvýšila o 200 milionů korun

Čistý zisk Monety Money Bank za první pololetí letošního roku meziročně stoupl o 19,3 % na 1,43 miliardy korun. Provozní výnosy bance naopak klesly o 18,3 % na 5,38 miliardy korun. Čistý zisk Monetě narostl díky nižším nákladům na riziko a důslednému řízení provozních nákladů. Vedení banky očekává za celý letošní rok čistý zisk tři miliardy korun. Je to o 200 milionů více, než byl původní předpoklad. Meziroční pokles provozních výnosů byl ovlivněn loňskými mimořádnými jednorázovými položkami.

Čistý úrokový příjem stoupl o 0,1 % na 4,13 miliardy Kč. Výnosy z poplatků a provizí Monetě v letošním prvním pololetí meziročně stouply téměř o desetinu na 994 milionů Kč, banka to přičítá dobrým výsledkům v distribuci produktů třetích stran a vyšším poplatkům za předčasné splácení. Čistá úroková marže zůstala na 2,7 %. Výnos z finančních operací spadl o 45,3 % na 209 milionů Kč.

Provozní náklady banky se oproti prvnímu pololetí loňského roku zvedly o 6,3 % na 2,85 miliardy korun. Výsledek byl ovlivněný vyššími odpisy hmotného a nehmotného majetku, regulatorními poplatky a administrativními náklady.

MONETA - výsledky za 1H2021
MONETA - výsledky za 1H2021

Úvěrové portfolio banky se meziročně rozrostlo o 9,2 % na více než 239 miliard Kč. Pomohl tomu hlavně nárůst retailových úvěrů o 14 % a 20% růst úvěrů poskytnutých živnostníkům a malým firmám. "Významně rostlo především portfolio hypoték, které se meziročně zvýšilo o 27,1 %," uvedla banka.

MONETA - úvěrové portfolio
MONETA - úvěrové portfolio

Portfolio pohledávek v selhání je nyní na úrovni 6,26 miliardy Kč, což představuje 2,5 % celkové bilance úvěrového portfolia v hrubé výši. V prvním čtvrtletí dosahoval objem nevýkonných úvěrů 6,56 miliardy Kč, a na celkové bilanci úvěrového portfolia v hrubé výši tak měl podíl 2,8 %. Celkové krytí úvěrového portfolia bylo na konci druhého kvartálu na úrovni 2,5 %.

MONETA - krytí úvěrového portfolia
MONETA - krytí úvěrového portfolia opravnými položkami

Počet aktivních klientů banky v prvním pololetí stoupl na 1,36 milionu z 1,35 milionu před rokem. Banka přitom snížila počet poboček o šest na 154. Objem klientských vkladů MONETA zvýšila na 276,7 miliardy Kč. Retailové vklady stouply o 5,6 % a dosáhly 199 miliard Kč, zatímco komerční vklady dosáhly 67,2 miliardy Kč, a meziročně tak zaznamenaly pokles o 0,8 %.

MONETA - klientské vklady
MONETA - klientské vklady

MONETA nadále vykazuje vysoký poměr celkové kapitálové přiměřenosti na úrovni 19,2 % doprovázený likviditou ve výši 156,8 %. Poměr úvěrů k vkladům dosahuje 89,1 %.

Ve výhledu MONETA uvedla, že letos očekává dosažení čistého zisku minimálně na úrovni tří miliard korun. Provozní výnosy by letos měly být nejméně 10,8 miliardy Kč a provozní náklady by neměly překročit 5,5 miliardy Kč. Náklady na riziko odhaduje pro letošní rok MONETA na 60 až 70 bazických bodů.

MONETA - výhled do roku 2025
MONETA - výhled do roku 2025

Za samotné druhé čtvrtletí MONETA vykázala čistý výnos z úroků 2,06 miliardy Kč (2Q2020: 2,08 miliardy Kč), čistý výnos z poplatků a provizí 495 milionů Kč (2Q2020: 423 milionů Kč) a čistý zisk z finančních operací 113 milionů Kč (2Q2020: 8 milionů Kč). Provozní výnosy dosáhly celkem 2,7 miliardy Kč (2Q2020: 3,67 miliardy Kč) a provozní náklady činily 1,33 miliardy Kč (2Q2020: 1,35 miliardy Kč). Čistý zisk bance ve druhém čtvrtletí meziročně vyskočil na 833 milionů Kč z 469 milionů Kč.

Analytici: Zvýšení výhledu je pozitivní, banka nabídla příslib slušných dividend

"Výsledky za druhý kvartál byly celkově víceméně v souladu s konsenzuálními odhady, čistý zisk pak byl 3 % nad odhady. Toho MONETA dosáhla zejména díky nižším než očekávaným rizikovým nákladům a výsledku tradingových aktivit, zatímco čistý úrokový výnos zaostal za očekáváním. Slabší výkonnost zde ale není překvapením, když jako rizikové faktory působí silný konkurenční tlak v segmentu spotřebitelských úvěrů, ale také vyšší míra refinancování hypoték při poklesu tržních úrokových měr," napsal analytik z Erste Thomas Unger.

"Celkově vnímáme informace smíšeně. Samotná čísla za druhé čtvrtletí jsou bez výraznějších překvapení, pozitivní je zvýšený výhled na čistý zisk, nicméně negativní trendy u úrokových výnosů mohou vyvolat obavy investorů. Management dále uvedl, že současná výše nadbytečného kapitálu nad stanovený cíl kapitálové přiměřenosti je 17 Kč na akcii, což dává příslib vysokých dividend po uvolnění restrikcí ze strany ČNB," uvedl analytik z J&T Banky Milan Lávička.

MONETA Money Bank, dříve GE Money Bank, je čtvrtou největší bankou v Česku podle počtu klientů. Největším akcionářem Monety je finanční skupina PPF. Na začátku roku začala s Monetou jednat o obchodu, kdy by výměnou akcií mezi subjekty vznikla třetí největší banka v Česku. Valná hromada banky koncem června sice nejprve schválila spojení s bankovní částí PPF, následně ale neodsouhlasila jeho financování.

Zdroj:
MONETA Money Bank, ČTK
Akcie ČR
Přestat sledovat
Přestat sledovat
MONETA Money Bank (dříve GE Money Bank)
Přestat sledovat
Výsledková sezóna
Přestat sledovat

Videotéka

3. 12. 2021 11:57
Jaroslav Šura: Na americkém trhu držím současné vítěze a ty nové netipuji, časování trhu většinou…
Americké akcie
Přestat sledovat
Časování trhu
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
2. 12. 2021 6:49
Filip Kejla a Petr Novotný, jak je nejspíše ještě neznáte
Akciový trh
Přestat sledovat
Finanční gramotnost
Přestat sledovat
Investiční strategie
Přestat sledovat
Investování
Přestat sledovat
Ponaučení pro investory
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
WOOD & Company
Přestat sledovat
30. 11. 2021 10:20
Analytik: Inflace v Česku v roce 2022 zpomalí, k 2% cíli se ale ani nepřiblíží
Česká ekonomika
Přestat sledovat
Česká republika
Přestat sledovat
Inflace
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat
30. 11. 2021 6:34
Semotan (J&T Banka): V roce 2022 se na burzách oddělí zrno od plev, investory bude více zajímat…
Akcie ČR
Přestat sledovat
Akciové tipy
Přestat sledovat
Americké akcie
Přestat sledovat
Evropské akcie
Přestat sledovat
Investiční tipy
Přestat sledovat
Rozhovor
Přestat sledovat
Světové akcie
Přestat sledovat
Výhled na rok 2022
Přestat sledovat