Čistý zisk Komerční banky loni vzrostl o 37,9 % na 17,56 miliardy Kč, představenstvo navrhuje dividendu 60,42 Kč na akcii

Čistý úrokový výnos se bance loni zvýšil o 31,4 % na 28,63 miliardy Kč, výnos z poplatků a provizí jí narostl o 7,2 % na 6,12 miliardy Kč a čistý zisk z finančních operací se jí zvýšil o procento na 3,67 miliardy Kč. Provozní náklady meziročně vzrostly o 6,1 % na 16,01 miliardy Kč. Banka upozornila, že meziroční srovnání výsledků je ovlivněno nízkou základnou předminulého roku, jež byla ovlivněna pandemickými omezeními a mimořádně nízkými úrokovými sazbami.

Celkový objem klientských vkladů meziročně klesl o 3,4 % na 916,8 miliardy Kč, což bylo ovlivněno tím, jak lidé část prostředků přesouvali do podílových fondů, a dále čerpáním finančních rezerv nashromážděných během pandemických restrikcí a intenzivní konkurencí. Objem aktiv klientů v podílových fondech, penzijním spoření a životním pojištění narostl o 6,4 % na 216,6 miliardy Kč.

Komerční banka - výsledky za rok 2022, zdroj: KB

Kvalita úvěrového portfolia zůstala vysoká, podíl úvěrů v selhání na konci roku dosahoval 2,4 %, proti konci třetího čtvrtletí se tak zvýšil o desetinu procentního bodu. Čistá tvorba opravných položek nicméně vzrostla o 61,6 % na 1,18 miliardy Kč. Banka uvedla, že toto její zvýšení odráží především očekávané budoucí dopady vysoké inflace. Objem regulatorního kapitálu na konci roku dosahoval 101,7 miliardy Kč, kapitálová přiměřenost byla 19,5 % a ukazatel jádrového Tier 1 kapitálu 18,9 %.

Za samotné čtvrté čtvrtletí Komerční banka vykázala celkové výnosy 9,63 miliardy Kč (meziročně +10,4 %) a provozní náklady 3,94 miliardy Kč (+5,1 %). Čistá tvorba opravných položek byla velmi nízká (50 milionů Kč) a čistý zisk připadající akcionářům dosáhl 4,63 miliardy Kč (+11 %). Čistý úrokový výnos narostl o 10,6 % na 7,13 miliardy Kč, výnos z poplatků a provizí se zvýšil o 8,4 % na 1,67 miliardy Kč a zisk z finančních operací stoupl o 11,6 % na 753 milionů Kč.

Komerční banka - výsledky za 4Q2022, zdroj: KB

"K silným obchodním a finančním výsledkům přispělo dynamické oživení aktivity spotřebitelů i firem po dvou letech pandemických restrikcí," uvedl předseda představenstva a generální ředitel Komerční banky Jan Juchelka. "Prostředí, ve kterém podnikáme, přinese i letos řadu výzev. Inflace, zvyšující se náklady na vklady a důsledky zpomalení ekonomiky bezpochyby ovlivní výsledky tohoto roku," doplnil.

Ve výhledu management uvedl, že očekává růst klientských úvěrů středním jednociferným tempem, klientské vklady by se měly zvyšovat vyšším jednociferným tempem. Celkové výnosy by měly být zhruba stejné jako v roce 2022 a čistá úroková marže by se měla mírně snížit, hlavně kvůli vyšším nákladům souvisejícím s vklady klientů. Rizikové náklady by pak měly zůstat pod dlouhodobě udržitelnou úrovní 30 bazických bodů.

Komerční banka - vybrané ukazatele, zdroj: KB

"Čistý zisk za čtvrté čtvrtletí byl na úrovni našich odhadů a vyšší, než čekal konsenzus. Čistý úrokový výnos se ovšem mezičtvrtletně snížil, zatímco my jsme předpokládali růst a pokles až v následujících čtvrtletích. Důvodem je rychlý růst nákladů na vklady. Příjmy z poplatků a provizi i rizikové náklady byly pozitivním překvapením. V předchozím čtvrtletí banka zaúčtovala významné rezervy na budoucí rizika, zatímco v čtvrtém tomu tak evidentně nebylo. Výhled na rok 2023 je zhruba v souladu s našimi nedávno aktualizovanými prognózami a návrh dividendy je také v souladu s tržním konsenzem i naší projekcí, napsal analytik z Erste Thomas Unger.

"Dividenda 60,42 Kč na akcii představuje 8,2% hrubý dividendový výnos. Celkově hodnotíme zveřejněné informace neutrálně. Provozní zisk za čtvrté čtvrtletí jen mírně zaostal za odhady trhu, výhled a dividenda jsou pak víceméně v souladu s očekáváním," doplnil analytik Milan Lávička z J&T Banky.

Komerční banka patří mezi přední bankovní instituce v Česku i v regionu střední a východní Evropy. Jejím hlavním akcionářem je francouzská Société Générale s podílem 60,4 %. Skupina Komerční banky na konci roku obsluhovala 2,240 milionu zákazníků, samotná Komerční banka měla 1,652 milionu klientů.

Zdroj: Komerční banka, ČTK