Portu: DIP byl krok správným směrem. Za první rok získal o polovinu více klientů než penzijní spoření
Dlouhodobý investiční produkt (DIP) překonal v prvním roce svého fungování očekávání, když dosáhl 116 tisíc založených účtů, což je o polovinu více než u doplňkového penzijního spoření (DPS) ve stejném období. Klienti Portu v něm mají zainvestováno přes 2,4 miliardy korun. DIP se tak stává atraktivní alternativou k tradičnímu penzijnímu spoření nabízející větší flexibilitu, potenciálně vyšší výnosy a často i nižší poplatky.
"Čísla, která máme k dispozici po prvním roce fungování, jednoznačně ukazují, že se jednalo ze strany státu o krok správným směrem. Očekávalo se, že po prvním roce by mohlo mít DIP založeno tak 100 tisíc lidí. Doplňkové penzijní spoření (DPS) mělo po prvním roce fungování ani ne 78 tisíc. Nakonec DIP zakončil rok na hodnotě 116 tisíc. To lze hodnotit velmi pozitivně – je to téměř o polovinu více, než bylo po prvním roce fungování založených penzijek," říká Martin Luňáček, produktový ředitel Portu.
Historie penzijního spoření sahá do roku 1994, kdy vzniklo jako nástroj pro individuální zajištění na důchod. Zásadní změna přišla v roce 2012, kdy penzijní fondy musely garantovat klientům každoroční kladné zhodnocení. To však v praxi znamenalo výnosy pouze 0-2 %, což při započtení inflace vedlo k reálné ztrátě hodnoty úspor. Od roku 2013 proto vzniklo doplňkové penzijní spoření (DPS), kde si klienti mohou vybrat z různých investičních strategií v rámci účastnických fondů – od konzervativní přes vyváženou až po dynamickou, každá s vlastním poměrem rizika a potenciálního výnosu.
"Jedním z cílů investování je ochrana hodnoty peněz před inflací. Z dostupných dat ale vidíme, že toho jsou schopny pouze vyvážené a dynamické účastnické fondy. Klienti s konzervativní strategií nebo ti, jejichž úspory jsou uloženy v původních transformovaných fondech, bohužel reálnou hodnotu svých peněz ztrácejí," vysvětlil Luňáček.
Zdroj: Portu
