Erste Group Bank loni dosáhla čistého zisku 968,2 milionu eur, navrhuje dividendu 0,5 eura na akcii

Čistý úrokový příjem Erste dosáhl v posledních třech měsících loňského roku 1,12 miliardy eur (v souladu s odhady), za celý rok pak činil 4,44 miliardy eur. Ve čtvrtém čtvrtletí 2014 dosáhl čistý úrokový příjem 1,13 miliardy eur a za celý rok 2014 společnost vykázala výsledek 4,5 miliardy eur.

Čistý příjem z poplatků a provizí byl ve 4Q2015 489,2 milionu eur a za celý rok dosáhl 1,86 miliardy eur. O rok dříve byl výsledek za čtvrté čtvrtletí 497,1 milionu eur a za celý rok 1,87 miliardy eur.

Provozní výnosy skupiny ve čtvrtém čtvrtletí dosáhly 1,68 miliardy eur, když o rok dříve dosáhly 1,76 miliardy eur, a za celý rok skupina vykázala výsledek 6,77 miliardy eur proti 6,88 miliardy eur o rok dříve. Provozní náklady se ve čtvrtém čtvrtletí meziročně nepatrně zvýšily na 1,02 miliardy eur z jedné miliardy eur a za celý rok stouply na 3,87 miliardy eur z 3,79 miliardy eur.

Poměr úvěrů ke vkladům ve čtvrtém čtvrtletí meziročně klesl o dvě desetiny procentního bodu na 98,4 %, proti třetímu čtvrtletí se ale snížil z 99,3 %. Ukazatel kapitálové přiměřenosti CET 1 se loni meziročně zvýšil na 12,3 % z 10,6 %, ve třetím kvartálu loňského roku dosahoval 11,5 %.

Generální ředitel Erste Group Bank Andreas Treichl ve výsledkové zprávě uvedl, že oceňuje loňský pokles rizikových nákladů banky. "Prostředí (nízkých) úrokových sazeb zůstává výzvou a dopad je viditelný v poklesu našeho provozního zisku. Pozitivní stránkou je, že jsme dosáhli solidního růstu úvěrů v retailové o korporátní oblasti," doplnil.

Na tiskové konferenci Treichl uvedl, že regulace a standardy EBA zůstávají pro bankovní sektor výzvou, věří ale v ustálení regulace na úrovni požadované kapitálové přiměřenosti.

Náklady na rizika představující ztrátu ze znehodnocení finančních aktiv nevykázaných do zisku nebo ztráty, klesly loni o 65 % na 729,1 milionu eur. O rok dříve dosáhly 2,08 miliardy eur.

"Rozdíl oproti odhadům na úrovni čistého zisku za 4Q2015 je dán výhradně nižší korporátní daní, která byla pouze 2 milionu eur, čekalo se 63 milionů. Důvodem je přecenění (zvýšení hodnoty) odložené daně. Na provozní úrovni výsledek zaostal za našimi odhady. Úrokové výnosy jsou víceméně stabilní v meziročním srovnání, k čemuž pomáhá růst úvěrového portfolia. Výrazný pokles ostatních výnosů je způsoben slabým výsledkem výnosů z obchodování s cennými papíry. Tvorba opravných položek nadále zůstává na relativně nízké úrovni zásluhou poklesu v Maďarsku a Rumunsku," vysvětluje analytik Milan Lávička z J&T Banky. "Pro rok 2016 společnost zopakovala předchozí výhled na dosažení návratnosti vlastního kapitálu (ROTE) v rozmezí 10–11 %, což by mělo být podpořeno dalším zlepšením kvality úvěrů a očekávaným ziskem z prodeje podílu ve VISA Europe ve výši 127 milionů eur. Pozitivní je další zvýšení kapitálové přiměřenosti (CET 1) na 12,3 %. Výše kapitálu tak pro banku v současné době nepředstavuje žádné výraznější riziko. Celkové vyznění výsledků je pro nás neutrální až lehce pozitivní. Čistý zisk sice výrazně překonal odhady, nicméně provozní úroveň byla slabší, výhled pro tento rok je poměrně konzervativní."

Akcie Erste Group Bank aktuálně podle agentury Bloomberg pokrývá 27 analytických týmů. Sedmnáct doporučení je na stupni "kupovat", osm "držet" a dvě "prodávat". Průměrná cílová cena analytiků je 853,91 Kč, ve čtvrtek akcie Erste na pražské burze uzavřely na 665,90 Kč. Růstový potenciál tak dosahuje více než 28 %.

Výsledky České spořitelny

České spořitelně loni čistý zisk meziročně klesl o 5,2 % na 14,29 miliardy korun z 15,07 miliardy korun v roce 2014. Důvodem byly klesající provozní výnosy a mírný růst provozních nákladů.

Celkové provozní výnosy České spořitelny loni byly 39,74 miliardy korun, a meziročně se tak snížily o 3,4 % z 41,14 miliardy korun. Provozní náklady meziročně vzrostly o 1,9 % na 18,57 miliardy korun z 18,23 miliardy korun a provozní zisk klesl meziročně o 7,6 % na 21,16 miliardy Kč z 22,91 miliardy Kč.

"Provozní výnosy se snížily v důsledku přetrvávajících nízkých tržních úrokových sazeb, kde ani zrychlený růst úvěrů nedokázal zvrátit negativní vývoj čistého úrokového výnosu," uvedla banka. Za růstem provozních nákladů byly mimo jiné investice do vývoje nových digitálních aplikací.

Jak se hospodářské výsledky České spořitelny líbily jejímu finančnímu řediteli a místopředsedovi představenstva Wolfgangu Schopfovi?

Provozní náklady zahrnují mimo jiné příspěvek do Fondu pojištění vkladů, který poprvé překročil hranici miliardy korun, proti roku 2014 narostl příspěvek o 8 % v souvislosti s nárůstem objemu pojištěných vkladů.

Čistý úrokový výnos se meziročně snížil o 3 % na 25,86 miliardy korun a čistý zisk z poplatků a provizí spadl o 9,3 % na 10,25 miliardy korun. Náklady na rizika loni České spořitelně meziročně klesly o 29 % na 2,65 miliardy korun z 3,73 miliardy korun o rok dříve. Poměr nákladů a výnosů se loni zvýšil na 46,8 % ze 44,3 % o rok dříve.

Čisté klientské úvěry vzrostly o 6,5 %, přičemž pozitivní vývoj byl tažen zejména robustním růstem úvěrů velkým podnikům (hrubé objemy +22,2 % meziročně) a pokračujícím silným nárůstem hypoték poskytnutým fyzickým osobám (objem hrubého zůstatku meziročně vzrostl o 11,8 %). V hrubém vyčíslení klientské úvěry vzrostly o 5,9 % na 548,8 miliardy korun. Vklady se meziročně zvýšily o 4,9 % na 713,8 miliardy korun a bilanční suma vzrostla o 6,3 % na 959,6 miliardy korun.

Objem nově uzavřených hypoték fyzickým osobám loni meziročně vzrostl téměř o 50 miliard korun (+39 %), což vedlo k navýšení podílu České spořitelny na trhu o dva procentní body na 27 %.

Kapitálová přiměřenost České spořitelny měřená ukazatelem Tier 1 byla ke konci minulého roku 21,2 %, o rok dříve dosahovala 18,4 %.

Zdroj: Erste Group Bank, Česká spořitelna, ČTK