Staňte se manažerem vlastního portfolia
Chcete mít větší kontrolu nad svými investicemi? Spravujte si svoje portfolio sami – staňte se svým vlastním pánem. Spoustu studií prokázalo, že mnozí portfoliomanažeři mají horší výsledky, než by mohli mít.
Vedení vlastního portfolia samozřejmě neznamená, že budete hned lepší než oni. Mohlo by to tak ale být. Jak vytvořit portfolio, které bude odpovídat vaší míře tolerance rizika a finančním cílům?
Vytvoření portfolia
Nejdříve byste měli přemýšlet o tom, s jakými typy investic (třídy aktiv) budete chtít obchodovat a v jakém poměru budou ve vašem portfoliu zastoupeny. A to ještě před tím, než se začnete rozhodovat mezi konkrétními investicemi.
Třídy aktiv zahrnují akcie, dluhopisy, komodity, reality, měny a další. Každá ze tříd má zároveň svá další rozdělení, např. zahraniční a české akcie.
Zvolte správný přístup
Pro každou třídu aktiv, kterou se rozhodnete do svého portfolia zahrnout, musíte vybírat vhodné investiční strategie. Mezi institucionálními i individuálními investory se staly oblíbené indexové fondy. Díky nim je možné omezit rizika spojená s aktivně spravovanými fondy, jako jsou nezkušenost manažerů, náhlé významné zvraty ve vývoji portfolia nebo vysoké poplatky.
Periodické zvraty
Jakmile máte vybránu oblast aktiv i indexový fond, do kterého budete investovat, musíte se jako správný portfolio manažer naučit o své investice starat.
Podmínky na trhu se neustále mění, vaše investice jim bude tudíž potřeba neustále přizpůsobovat a je možné, že budete muset od vašich původních plánů i upustit. Jednotlivé prvky vašeho portfolia budou různě fluktuovat a mohou i změnit původní uspořádání vašeho portfolia. Jako jeho manažer se budete muset snažit ho neustále balancovat a tím zaručit vyrovnanost mezi rizikem a ziskem.
Vyvarujte se dvou extrémních případů balancování portfolia. Prvním z nich je nedbalý přístup, kdy manažer balancuje buď málo, nebo vůbec. Druhým extrémem je balancování neustále a zbytečně, v souvislosti s čímž vznikají velmi vysoké poplatky.
Nakupovat se vyplácí podhodnocená aktiva a prodávat ta nadhodnocená. Jedině tak je možné dosáhnout zisku, naopak to neplatí.
Závěr
Řízení vlastního portfolia není úplně jednoduché a vyžaduje určitou dávku nejen peněz, ale i znalostí. Například je vhodné si o tom nejdříve něco přečíst. To, že se stanete manažerem svého vlastního portfolia, ještě nemusí znamenat, že budete sedět 24 hodin denně za počítačem. Jakmile máte portfolio vytvořené, musíte se mu věnovat. Záleží na vaší trpělivosti a disciplinovanosti, jak často.
Zdroj: Investopedia
