Investice do ETF na pár kliknutí s Freedom24

Jak to funguje?

Představte si ETF jako investiční balíček složený z desítek nebo stovek různých cenných papírů, například akcií největších amerických technologických firem nebo firem z celého světa. Namísto toho, abyste nakupovali každou akcii zvlášť, koupíte si podíl v ETF, který tento koš aktiv obsahuje. Tím získáte expozici vůči celému trhu nebo odvětví, a to prostřednictvím jediného nákupu.

Díky své jednoduchosti a transparentnosti jsou tyto investiční instrumenty ideální jak pro začátečníky, tak pro pokročilé investory. Nevyžadují hluboké znalosti jednotlivých firem, protože jejich cílem není vybírat "vítěze", ale kopírovat vývoj určitého trhu nebo indexu. Například ETF navázané na index S&P 500 sledují vývoj pěti set největších amerických společností. Když tedy roste celý trh, roste i váš vybraný investiční produkt.

Právě tato kombinace jednoduchosti, dostupnosti a efektivity vysvětluje, proč ETF zažívají tak dynamický růst a proč by měly být součástí i vašeho investičního plánu.

Biliony dolarů v ETF

Objem aktiv v ETF dosáhl globálně ke konci minulého roku úctyhodných 14,8 bilionu dolarů. V samotných Spojených státech tvoří akciové ETF přibližně 5,4 bilionu USD a dluhopisové fondy dalších 1,4 bilionu USD.

Největším burzovně obchodovaným fondem na světě je SPDR S&P 500 ETF Trust (na burze má označení neboli ticker SPY), který sleduje americký index S&P 500 a spravuje aktiva přesahující 600 miliard dolarů. Tento ETF, založený už v roce 1993, je historicky prvním svého druhu a dodnes patří k nejlikvidnějším investičním nástrojům na trhu. Důvěra investorů v tyto fondy potvrzuje nejen jejich obří velikost, ale i rekordní příliv nového kapitálu. Jen v roce 2024 do ETF celosvětově přiteklo zhruba 1,9 bilionu USD.

Indexové, sektorové nebo tematické? Račte si vybrat

Když se řekne ETF, většina lidí si představí fond, který sleduje celý trh. Ale realita je bohatší. Tyto nástroje v současnosti pokrývají prakticky každý kout investičního světa, od nejširších indexů po úzce zaměřená odvětví nebo megatrendy. Právě v tom tkví jejich síla. Můžete si vybrat strategii, která odpovídá vaší vizi, toleranci k riziku i investičnímu horizontu.

• Indexové ETF jsou nejběžnějším typem a cílí na co nejširší expozici. Sledují hlavní burzovní indexy jako S&P 500, Nasdaq-100 nebo MSCI World. Jsou ideální volbou pro ty, kdo chtějí investovat pasivně a dlouhodobě bez nutnosti vybírat jednotlivé akcie.
• Sektorové ETF se zaměřují na konkrétní průmyslová odvětví, například technologie, zdravotnictví nebo energetiku. Mezi největší patří například Technology Select Sector SPDR Fund (ticker XLK), který investuje do technologických gigantů jako Apple, Microsoft či NVIDIA. Tyto produkty nabízejí možnost takticky investovat do odvětví, která mají aktuálně silný růstový potenciál nebo jsou naopak defenzivní v období ekonomické nejistoty.
• Tematické ETF pak jdou ještě dále a zaměřují se na konkrétní megatrendy a společenské změny. Ať už jde o umělou inteligenci, obnovitelné zdroje nebo například elektromobilitu. Typickým příkladem je Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (ticker BOTZ) nebo iShares Global Clean Energy ETF (ICLN). Tyto investiční nástroje bývají volatilnější, ale zároveň mají potenciál vysokého růstu v dlouhodobém horizontu, pokud se daný trend skutečně prosadí.

Nízké náklady, likvidita i diverzifikace

Jedním z hlavních důvodů, proč se ETF staly tak oblíbeným investičním nástrojem, jsou nízké náklady na jejich obchodování. Většina ETF je pasivně spravovaná, což znamená, že nesledují žádnou aktivní strategii, ale pouze kopírují vybraný index nebo sektor. Díky tomu jsou provozní náklady těchto fondů minimální. Například jeden z největších ETF na trhu Vanguard S&P 500 ETF (ticker VOO) má roční nákladovost jen 0,03 %. V praxi to znamená, že za správu fondu zaplatí investor tři dolary ročně z každých deseti tisíc investovaných. No neberte to!

Druhou zásadní výhodou je diverzifikace. I s malou částkou může investor prostřednictvím jednoho ETF získat expozici vůči desítkám nebo stovkám akcií. Například ETF na S&P 500 zahrnuje nepřekvapivě rovnou pět set největších amerických společností napříč sektory. Tím se automaticky snižuje riziko spojené s výkyvem jediné firmy nebo odvětví.

Likvidita je další silnou stránkou. Většina velkých ETF se obchoduje přímo na burze, a to v reálném čase stejně jako akcie. Investor tak může ETF nakoupit nebo prodat během několika vteřin. To dává investorům značnou flexibilitu a možnost rychle reagovat na vývoj trhu.

ETF jsou navíc velice transparentní. Držená aktiva bývají pravidelně zveřejňována, často i denně, takže investor přesně ví, co vlastní. Zároveň je většina těchto produktů snadno dostupná i pro začínající investory, typicky je lze pořídit už od několika desítek dolarů.

Jak investovat do ETF jednoduše a přímo přes Freedom24 

Na platformě Freedom24 mají investoři přístup k více než 3 600 ETF, které je možné obchodovat na burzách v USA, Evropě i Asii. Obchodování probíhá přes intuitivní webové rozhraní nebo mobilní aplikaci, kde stačí přejít do sekce Trade, vyhledat požadovaný fond podle jeho názvu nebo tickeru a jednoduše zadat nákupní příkaz.

Přes platformu Freedom24 mají investoři přístup k většině známých ETF, které byly v článku zmíněny. Ať už jde o široce sledované indexové nástroje, sektorově zaměřené produkty nebo tematické ETF reflektující technologické a společenské megatrendy, vše lze jednoduše vyhledat a obchodovat přímo na platformě. Freedom24 tak umožňuje investovat jak do stabilních pilířů trhu, tak do dynamických oblastí s růstovým potenciálem, a to bez složité administrativy či vysokých vstupních nákladů.

Proces investování je jednoduchý. Po registraci a ověření totožnosti lze na účet převést prostředky v eurech nebo dolarech a během několika minut začít obchodovat. Freedom24 zároveň poskytuje analytickou podporu a přístup k investičním tipům, což pomáhá i méně zkušeným investorům orientovat se v nabídce fondů a rozhodovat se informovaně.

Díky široké dostupnosti ETF, možnosti obchodovat na 15 světových burzách a silnému technologickému zázemí je Freedom24 jedním z nejpřístupnějších způsobů, jak začít investovat do ETF cíleně, efektivně a bez zbytečných složitostí.

---

Prohlášení: Investice do cenných papírů a jiných finančních nástrojů vždy nesou riziko ztráty vašeho kapitálu. Prognózy a minulá výkonnost nejsou spolehlivými ukazateli budoucí výkonnosti. Je zásadní provést analýzu před každou investicí. Pokud je to nutné, měli byste vyhledat nezávislé investiční poradenství od certifikovaného profesionála.